eToro vs Trade Republic : comparatif 2023

eToro et Trade Republic sont deux neobrokers disponibles en France. Même s’ils peuvent sembler similaires à première vue avec leurs interfaces accessibles aux néophytes et leurs frais quasi inexistants, ils s’adressent en fait à deux profils d’investisseurs bien différents.

➡️ Alors, êtes-vous plutôt eToro ou Trade Republic ? Réponse dans notre comparatif !

eToro et Trade Republic : deux brokers, deux philosophies ?

Avant de commencer ce duel au sommet, présentons les deux adversaires du jour :

• eToro est un des leaders mondial du trading : la plateforme est présente dans 140 pays et compte plus de 25 millions d’utilisateurs. Elle possède des bureaux au Royaume Uni, aux Etats Unis ou encore à Chypre pour l’Europe. Mais ce qui fait la force d’eToro, c’est son aspect communautaire. Comme une sorte de réseau social dédié à la spéculation, avec notamment la possibilité de faire du copy trading. D’ailleurs, la plateforme met en avant son aspect pédagogique et la force de l’intelligence collective.
• Trade Republic est une Fintech allemande créée en 2015 à Berlin et basée aujourd’hui à Munich. C’est donc une plateforme 100% européenne, qui s’est donné pour mission de démocratiser l’investissement en Bourse pour les particuliers. Et sa méthode est simple : une tarification unique et une ergonomie ultra-simple et minimaliste. Ceci afin de rendre l’épargne, l’investissement et le trading accessible en quelques clics, sans coûts inutiles et en toute transparence.

➡️ Au final, les philosophies des deux brokers sont assez proches : rendre accessible au plus grand nombre l’investissement financier. Mais leurs approches diffèrent : eToro mise sur sa communauté et ses fonctionnalités pédagogiques tandis que Trade Republic met en avant sa tarification très abordable et son interface facile à prendre en main pour les débutants.

D’ailleurs, les deux courtiers mettent en avant leurs tarifs très bas voire inexistant mais au final, lequel est le moins cher ?

eToro vs Trade Republic : la guerre des frais

	eToro	Trade Republic
Frais d’ouverture	Aucun	Aucun
Frais de garde	Aucun	Aucun
Frais de tenue de compte	Aucun	Aucun
Frais d’inactivité	10 € par mois si pas loggué pendant 12 mois.	Aucun
Frais de clôture	Aucun	Aucun
Frais d’abonnement	Aucun	Aucun
Frais de change	0,5%	Aucun
Frais de virement sortant	5€	Aucun
Virement en euros	Aucun	Aucun
Virement en devises	Frais de change applicable pour tout virement qui n’est pas en USD	Aucun
Ajout de titres non-côtés	Impossible	Impossible
Offre	eToro	Trade Republic

✅ eToro ne prend pas de commission pour les achats d’actions. Mais attention aux produits à effet de levier : ils entraînent des frais de spreads et des frais overnight. Sans oublier les frais de change en USD systématiques sur les dépôts (0,5%). Dans l’ensemble, cela reste une plateforme très peu chère qui vous permet d’investir des petites sommes et débuter à votre rythme. D’autant plus que si vous passez beaucoup d’ordre, les frais de change peuvent rapidement s’amortir.

✅ Du côté de Trade Republic, c’est encore plus simple : des frais fixes de 1 € par ordre, quel que soit le montant. Mais surtout, les plans d’investissement programmés sont gratuits et contrairement à eToro, il n’y a pas de frais de change. Autrement dit, si vous ne passez que quelques ordres de temps en temps, vous aurez donc tout intérêt à utiliser Trade Republic.

➡️ En définitive, on donne le premier point à Trade Republic pour l’absence de frais annexes et en particulier de frais de change.

🥇 eToro : 0 – Trade Republic : 1

eToro ou Trade Republic : l’univers d’investissement

	eToro	Trade Republic
Nombre total de titres	4000 +	13 000 +
Actions (titres vifs)	2000 +	8000 +
Obligations (titres vifs)
Fonds / OPCVM
ETF (trackers)	300	1800 +
ETF sur le pétrole
ETF sur l’or
Règlement Différé (SRD)
Vente à Découvert	Via CFD
Places boursières / pays	20 +	20 +
CFD	2 000 +
Forex	49
Futures (Contrats à terme)
Warrants
Turbos
Options
Cryptomonnaies	70 +	50 +
Matières premières	25 + (CFD)
Offre	eToro	Trade Republic

✅ eToro vous propose un univers d’investissement bien diversifié et idéal pour utiliser l’effet de levier. D’autant plus que le choix de CFD ne manque pas : actions, indices, matières premières, cryptos… En fonction du type d’actif, l’effet de levier peut aller de x2 à x30.

En bref, eToro est une plateforme idéale si vous voulez investir à court terme. Un peu moins pour la gestion passive, même si elle propose désormais des Smart Portfolios qui s’apparentent à de la gestion pilotée.

✅ Trade Republic n’est pas en reste en proposant quasiment la totalité des actions cotées (en dehors de quelques small caps). Et avec plus de 1 000 ETFs, vous avez de quoi vous constituer un portefeuille bien diversifié et à frais réduits.

Trade Republic est donc une très bonne plateforme pour les investisseurs passifs. Notons qu’elle propose également quelques turbos, warrants et cryptos, même si on vous recommande plutôt les purs players pour vos cryptomonnaies.

➡️ En conclusion, difficile de désigner un vainqueur pour cette manche ! En effet, tout dépend de la stratégie que vous souhaitez adopter. Le score ne change pas mais le duel continue sur le terrain des fonctionnalités.

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eToro vs Trade Republic : les fonctionnalités

	eToro	Trade Republic
Site web
Ergonomie	Très simple, plutôt dédiée aux débutants et pour « s’amuser ».	Simple
Types d’ordres disponibles	Marché, Cours limité, stop loss et take profit	Marché, Cours limité et stop loss
Cours en temps réel
Fractions d’action		(Pour les plans programmés)
Protection soldes négatifs		n/a
Recherche interne / sélecteurs	mais pas hyperpratique	idem
Alertes paramétrables sur les prix	Non (mais possible d’avoir des alertes automatiques sur les cours)
Application mobile	Android ; iOS	Android ; iOS
Logiciels de trading compatibles	Aucun	Aucun
Outils d’analyse techniques et graphiques
Auto trading / gestion pilotée	(Copy trading)
Social Trading
Signaux de trading	Via copy trading
Autres fonctionnalités	Données fondamentales disponibles sur les titres.	Plan d’investissement programmé
Double authentification (sécurité)
Offre	eToro	Trade Republic

✅ L’application et le site eToro vous offrent une très bonne ergonomie, idéale pour les débutants et pour “s’amuser”. Mais ce n’est pas tout :

• La plateforme a un côté « réseau social d’investisseurs », notamment avec le copy trading qui fait sa particularité (cf. ci-dessous).
• eToro met à votre disposition quelques outils d’analyse technique, suffisants pour débuter mais un peu limités pour les plus chevronnés.
• Vous avez la possibilité d’ouvrir un compte démo avec 100 000$ virtuels pour tester la plateforme et vos stratégies.

✅ Pour Trade Republic même constat du côté de l’ergonomie. Par contre, le neobroker ne propose pas d’outils d’analyse technique et de compte démo, même si ce n’est pas vraiment dérangeant pour les investisseurs passifs ou à long terme.

👉 Voyons en détail deux fonctionnalités phares de nos duellistes du jour.

Focus sur le copy trading par eToro

✅ Le copy trading est clairement la fonctionnalité phare d’eToro :

• Il n’y a pas de frais supplémentaires pour copier un trader.
• Vous pouvez échanger avec les traders que vous copiez, leur poser des questions et en apprendre plus sur leurs stratégies.
• eToro permet aussi de répliquer des portefeuilles groupés, qui regroupent plusieurs dizaines de portefeuilles par thématiques et ainsi profiter d’une forme de super intelligence collective.

➡️ En résumé, le copy trading d’eToro est une excellente fonctionnalité qui vous permet de diversifier vos investissements facilement. Bien sûr, il faut faire le tri mais certains traders méritent d’être suivis. Et si vous débutez ou manquez de temps, vous pouvez vous reposer sur le choix des traders qui ont fait leurs preuves.

Focus sur les plans d’investissement avec Trade Republic

✅ Trade Republic met en avant son plan d’investissement programmé et à raison :

• Il permet d’investir sans frais chaque trimestre, chaque mois ou tous les 15 jours.
• Vous pouvez investir une somme fixe comme sur un PER ou une assurance vie (10€ minimum).
• En plus, votre solde espèces est désormais rémunéré à 2% (annuel brut).

C’est donc une excellente fonctionnalité si vous souhaitez investir à long terme, sans frais et de manière automatique. D’autant plus que vous pouvez modifier vos investissements programmés à tout moment pour ajuster votre stratégie.

➡️ En définitive, eToro remporte cette manche avec davantage de fonctionnalités (copy trading, aspect communautaire, outils techniques…). En effet, c’est à la fois un excellent moyen d’apprentissage pour les néophytes et une solution pratique si vous n’avez pas le temps ou les compétences pour construire vous-même votre portefeuille.

🥇 eToro : 1 – Trade Republic : 1

eToro ou Trade Republic : en pratique

	eToro	Trade Republic
Compte courant obligatoire ?	Non applicable	Non applicable
Procédure d’ouverture	Inscription en ligne, pas de courrier à envoyer.	Inscription sur Smartphone avec selfie et pièce d’identité
Délai d’ouverture	Quelques jours	Quelques minutes
Premier versement min	200 €	10 €
Minimum par ordre	25 € / 50 € selon les produits	1 titre (sauf pour les plans d’investissement programmé, avec un minimum de 10 euros)
Transfert entrant PEA/compte titres
Versement par virement
Versement par carte bancaire
Autre moyen d’alimentation	BPAY, Neteller, PayPal, Perfect Money, Rapid Transfer, Skrill, Swift, UnionPay, Visa, Webmoney, Wire Transfer, Yandex Money	Google Pay, Apple Pay
Offre	eToro	Trade Republic

➡️ Trade Republic reprend la tête en remportant cette manche : l’ouverture d’un compte est plus rapide et plus accessible avec son dépôt minimum de 10€. Néanmoins, eToro ne démérite pas et reste bien plus pratique qu’une banque traditionnelle ou certaines banques en ligne.

🥇 eToro : 1 – Trade Republic : 2

Qui a le meilleur service client ?

❌ Le service client d’eToro n’est clairement pas son point fort : le seul moyen de le contacter est de passer par un formulaire et les délais de réponse sont parfois assez longs… Par contre, si vous avez au moins 5 000€ sur votre compte, vous profitez d’un conseiller dédié ce qui est toujours appréciable.

Du côté de Trade Republic, même constat : vous pouvez uniquement communiquer par e-mail même si les délais de réponse nous semblent en général plus courts qu’eToro.

➡️ Néanmoins, hors incident ou cas exceptionnel, vous ne devriez pas avoir besoin du service client tant les deux plateformes sont simples d’utilisation. 👍

eToro vs Trade Republic : les garanties

	eToro	Trade Republic
Siège social	Israël	Allemagne
Année de création	2007	2019
Enregistrement ACPR
Pays d’enregistrement	Chypre (CySEC)	Allemagne (BaFin)
Garantie des titres et des fonds	Assurance souscrite auprès de la Lloyds, qui couvre 1 000 000 € par client en cas d’insolvabilité de eToro	Cash : garantie à hauteur de 100 000 € Garantie des titres par l’EdW : limité à 90% jusqu’à un maximum de 20 000€
Autres infos	Comptes ségrégués	Comptes ségrégués
Offre	eToro	Trade Republic

➡️ eToro l'emporte facilement grâce à son assurance complémentaire. Même si un défaut du neobroker nous semble peu probable, on apprécie cette sécurité supplémentaire. Du côté de Trade Republic, les garanties restent solides car au niveau d’une banque nationale.

🥇 eToro : 2 – Trade Republic : 2

Conclusion : quand choisir eToro ou Trade Republic ?

🚨 Au final, le match se termine sur une égalité parfaite : 2 à 2. Ce n’est pas vraiment une surprise car les deux neobrokers font clairement partie des meilleurs courtiers en ligne disponibles en France. Pour les départager, tout dépendra donc de votre profil d’investisseur et de votre stratégie.

➡️ Choisissez plutôt eToro si :

• Vous souhaitez investir avec un effet de levier (jusqu’à x30).
• Vous appréciez l’aspect communautaire et la possibilité de faire du copy trading.
• Vous voulez faire du Stock picking / des investissements à court terme.
• Vous aimez « faire des coups » avec des petites sommes, au risque de tout perdre.

➡️ Privilégiez Trade Republic si :

• Votre stratégie repose sur les investissements programmés / une gestion passive.
• Vous passez de gros ordres de plusieurs milliers d’euros.
• Vous êtes débutants et recherchez une interface très simple à prendre en main.
• Vous souhaitez investir dans des actions internationales sans frais de change

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