eToro et Trade Republic sont deux neobrokers disponibles en France. Même s’ils peuvent sembler similaires à première vue avec leurs interfaces accessibles aux néophytes et leurs frais quasi inexistants, ils s’adressent en fait à deux profils d’investisseurs bien différents.

➡️ Alors, êtes-vous plutôt eToro ou Trade Republic ? Réponse dans notre comparatif !

eToro et Trade Republic : deux brokers, deux philosophies ?

Avant de commencer ce duel au sommet, présentons les deux adversaires du jour :

  • eToro est un des leaders mondial du trading : la plateforme est présente dans 140 pays et compte plus de 25 millions d’utilisateurs. Elle possède des bureaux au Royaume Uni, aux Etats Unis ou encore à Chypre pour l’Europe. Mais ce qui fait la force d’eToro, c’est son aspect communautaire et la possibilité de faire du copy trading automatisé. D’ailleurs, la plateforme met en avant son aspect pédagogique et la force de l’intelligence collective.
  • Trade Republic est une Fintech allemande créée en 2015 à Berlin et basée aujourd’hui à Munich. C’est donc une plateforme 100% européenne, qui s’est donné pour mission de démocratiser l’investissement en Bourse pour les particuliers. Et sa méthode est simple : une tarification unique et une ergonomie ultra-simple et minimaliste. Ceci afin de rendre l’épargne, l’investissement et le trading accessible en quelques clics, sans coûts inutiles et en toute transparence.

➡️ Au final, les philosophies des deux brokers sont assez proches : rendre accessible au plus grand nombre l’investissement financier. Mais leurs approches diffèrent : eToro mise sur sa communauté et ses fonctionnalités pédagogiques et une approche assez spéculative de la bourse, tandis que Trade Republic met en avant sa tarification très abordable et son interface simple, minimaliste, et facile à prendre et une approche passive de l’investissement.

D’ailleurs, les deux courtiers mettent en avant leurs tarifs très bas voire inexistant mais au final, lequel est le moins cher ?

eToro vs Trade Republic : la guerre des frais

eToroTrade Republic
Frais d’ouvertureAucunAucun
Frais de gardeAucunAucun
Frais de tenue de compteAucunAucun
Frais d’inactivité10 € par mois si pas loggué pendant 12 mois.Aucun
Frais de clôtureAucunAucun
Frais d’abonnementAucunAucun
Frais de change0,5%Aucun
Frais de virement sortant5€Aucun
Virement en eurosAucunAucun
Virement en devisesFrais de change applicable pour tout virement qui n’est pas en USDAucun
Ajout de titres non-côtésImpossibleImpossible
OffreeToroTrade Republic
Trade Republic vs eToro : les frais annexes

eToro ne prend pas de commission pour les achats d’actions. Mais attention aux produits à effet de levier : ils entraînent des frais de spreads et des frais overnight. Sans oublier les frais de change en USD systématiques sur les dépôts (0,5%). Dans l’ensemble, cela reste une plateforme très peu chère qui vous permet d’investir des petites sommes et débuter à votre rythme. D’autant plus que si vous passez beaucoup d’ordre, les frais de change peuvent rapidement s’amortir.

Du côté de Trade Republic, c’est encore plus simple : des frais fixes de 1 € par ordre, quel que soit le montant. Mais surtout, les plans d’investissement programmés sont gratuits et contrairement à eToro, il n’y a pas de frais de change. Autrement dit, si vous ne passez que quelques ordres de temps en temps, vous aurez donc tout intérêt à utiliser Trade Republic.

➡️ En définitive, on donne le premier point à Trade Republic pour l’absence de frais annexes et en particulier de frais de change.

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eToro ou Trade Republic : l’univers d’investissement

eToroTrade Republic
Nombre total de titres4000 +13 000 +
Actions (titres vifs)2000 +8000 +
Obligations (titres vifs)NonNon
Fonds / OPCVMNonNon
ETF (trackers)3001800 +
ETF sur le pétroleOuiOui
ETF sur l’orOuiOui
Règlement Différé (SRD)NonNon
Vente à DécouvertOui
Via CFD
Non
Places boursières / pays20 +20 +
CFD2 000 +Non
Forex49Non
Futures (Contrats à terme)NonNon
WarrantsNonOui
TurbosNonOui
OptionsNonNon
Cryptomonnaies70 +50 +
Matières premières25 + (CFD)Non
OffreeToroTrade Republic
eToro ou Trade Republic : les produits disponibles sur les comptes-titres

eToro vous propose un univers d’investissement bien diversifié et idéal pour utiliser l’effet de levier. D’autant plus que le choix de CFD ne manque pas : actions, indices, matières premières, cryptos… En fonction du type d’actif, l’effet de levier peut aller de x2 à x30.

En bref, eToro est une plateforme idéale si vous voulez investir à court terme. Un peu moins pour la gestion passive, même si elle propose désormais des Smart Portfolios qui s’apparentent à de la gestion pilotée.

Trade Republic n’est pas en reste en proposant quasiment la totalité des actions cotées (en dehors de quelques small caps). Et avec plus de 1 000 ETFs, vous avez de quoi vous constituer un portefeuille bien diversifié et à frais réduits.

Trade Republic est donc une très bonne plateforme pour les investisseurs passifs. Notons qu’elle propose également quelques turbos, warrants et cryptos, même si on vous recommande plutôt les purs players pour vos cryptomonnaies.

➡️ En conclusion, difficile de désigner un vainqueur pour cette manche ! En effet, tout dépend de la stratégie que vous souhaitez adopter. Le score ne change pas mais le duel continue sur le terrain des fonctionnalités.

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eToro vs Trade Republic : les fonctionnalités

eToroTrade Republic
Site webOuiOui
ErgonomieTrès simple, plutôt dédiée aux débutants et pour « s’amuser ».Simple
Types d’ordres disponiblesMarché, Cours limité, stop loss et take profitMarché, Cours limité et stop loss
Cours en temps réelOuiOui
Fractions d’actionOuiOui
(Pour les plans programmés)
Protection soldes négatifsOuin/a
Recherche interne / sélecteursOui
mais pas hyperpratique
Oui
idem
Alertes paramétrables sur les prixNon (mais possible d’avoir des alertes automatiques sur les cours)Non
Application mobileAndroid ; iOSAndroid ; iOS
Logiciels de trading compatiblesAucunAucun
Outils d’analyse techniques et graphiquesOuiNon
Auto trading / gestion pilotéeOui
(Copy trading)
Non
Social TradingOuiNon
Signaux de tradingVia copy tradingNon
Autres fonctionnalitésDonnées fondamentales disponibles sur les titres.Plan d’investissement programmé
Double authentification (sécurité)OuiOui
OffreeToroTrade Republic
Trade Republic ou eToro : les fonctionnalités
etoro ou trade republic
trade republic vs etoro
L’application et le site eToro.

L’application et le site eToro vous offrent une très bonne ergonomie, idéale pour les débutants et pour “s’amuser”. Mais ce n’est pas tout :

  • La plateforme a un côté « réseau social d’investisseurs », notamment avec le copy trading qui fait sa particularité (cf. ci-dessous).
  • eToro met à votre disposition quelques outils d’analyse technique, suffisants pour débuter mais un peu limités pour les plus chevronnés.
  • Vous avez la possibilité d’ouvrir un compte démo avec 100 000$ virtuels pour tester la plateforme et vos stratégies.
etoro ou trade republic
trade republic vs etoro
L’application et le site de Trade Republic.

✅ Pour Trade Republic même constat du côté de l’ergonomie. Par contre, le neobroker ne propose pas d’outils d’analyse technique et de compte démo, même si ce n’est pas vraiment dérangeant pour les investisseurs passifs ou à long terme.

👉 Voyons en détail deux fonctionnalités phares de nos duellistes du jour.

Focus sur le copy trading par eToro

etoro ou trade republic
trade republic vs etoro
Exemple de traders à copier sur eToro avec leurs performances.
Rappelons que les performances passées ne présagent pas des performances futures.

Le copy trading est clairement la fonctionnalité phare d’eToro :

  • Il n’y a pas de frais supplémentaires pour copier un trader.
  • Vous pouvez échanger avec les traders que vous copiez, leur poser des questions et en apprendre plus sur leurs stratégies.
  • eToro permet aussi de répliquer des portefeuilles groupés, qui regroupent plusieurs dizaines de portefeuilles par thématiques et ainsi profiter d’une forme de super intelligence collective.

➡️ En résumé, le copy trading d’eToro est une excellente fonctionnalité qui vous permet de diversifier vos investissements facilement. Bien sûr, il faut faire le tri mais certains traders méritent d’être suivis. Et si vous débutez ou manquez de temps, vous pouvez vous reposer sur le choix des traders qui ont fait leurs preuves.

Focus sur les plans d’investissement avec Trade Republic

etoro ou trade republic
trade republic vs etoro
Programmer un investissement avec Trade Republic se fait en deux clics.

Trade Republic met en avant son plan d’investissement programmé et à raison :

  • Il permet d’investir sans frais chaque trimestre, chaque mois ou tous les 15 jours.
  • Vous pouvez investir une somme fixe comme sur un PER ou une assurance vie (10€ minimum).
  • En plus, votre solde espèces est désormais rémunéré à 2% (annuel brut).

C’est donc une excellente fonctionnalité si vous souhaitez investir à long terme, sans frais et de manière automatique. D’autant plus que vous pouvez modifier vos investissements programmés à tout moment pour ajuster votre stratégie.

➡️ En définitive, eToro remporte cette manche avec davantage de fonctionnalités (copy trading, aspect communautaire, outils techniques…). En effet, c’est à la fois un excellent moyen d’apprentissage pour les néophytes et une solution pratique si vous n’avez pas le temps ou les compétences pour construire vous-même votre portefeuille.

🥇 eToro : 1 – Trade Republic : 1

74% des comptes CFD perdent de l’argtent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

eToro ou Trade Republic : en pratique

eToroTrade Republic
Compte courant obligatoire ?Non applicableNon applicable
Procédure d’ouvertureInscription en ligne, pas de courrier à envoyer.Inscription sur Smartphone avec selfie et pièce d’identité
Délai d’ouvertureQuelques joursQuelques minutes
Premier versement min200 €10 €
Minimum par ordre25 € / 50 € selon les produits1 titre (sauf pour les plans d’investissement programmé, avec un minimum de 10 euros)
Transfert entrant
PEA/compte titres
NonNon
Versement par virementOuiOui
Versement par carte bancaireOuiOui
Autre moyen d’alimentationNeteller, PayPal, Skrill, Swift, Visa, Wire TransferGoogle Pay, Apple Pay
OffreeToroTrade Republic
eToro ou Trade Republic : en pratique

➡️ Trade Republic reprend la tête en remportant cette manche : l’ouverture d’un compte est plus rapide et plus accessible avec son dépôt minimum de 10€. Néanmoins, eToro ne démérite pas et reste bien plus pratique qu’une banque traditionnelle ou certaines banques en ligne.

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Qui a le meilleur service client ?

etoro ou trade republic
trade republic vs etoro

Le service client d’eToro n’est clairement pas son point fort : le seul moyen de le contacter est de passer par un formulaire et les délais de réponse sont parfois assez longs… Par contre, si vous avez au moins 5 000€ sur votre compte, vous profitez d’un conseiller dédié ce qui est toujours appréciable.

etoro ou trade republic service client

Du côté de Trade Republic, même constat : vous pouvez uniquement communiquer par e-mail même si les délais de réponse nous semblent en général plus courts qu’eToro.

➡️ Néanmoins, hors incident ou cas exceptionnel, vous ne devriez pas avoir besoin du service client tant les deux plateformes sont simples d’utilisation. 👍

eToro vs Trade Republic : les garanties

eToroTrade Republic
Siège socialIsraëlAllemagne
Année de création20072019
Enregistrement ACPROuiOui
Pays d’enregistrementChypre (CySEC)Allemagne (BaFin)
Garantie des titres et des fondsAssurance souscrite auprès de la Lloyds, qui couvre 1 000 000 € par client en cas d’insolvabilité de eToroCash : garantie à hauteur de 100 000 €
Garantie des titres par l’EdW : limité à 90% jusqu’à un maximum de 20 000€
Autres infosComptes ségréguésComptes ségrégués
OffreeToroTrade Republic
eToro et Trade Republic : les informations réglementaires

➡️ eToro l'emporte facilement grâce à son assurance complémentaire. Même si un défaut du neobroker nous semble peu probable, on apprécie cette sécurité supplémentaire. Du côté de Trade Republic, les garanties restent solides car au niveau d’une banque nationale.

🥇 eToro : 2 – Trade Republic : 2

74% des comptes CFD perdent de l’argtent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Conclusion : quand choisir eToro ou Trade Republic ?

🚨 Au final, le match se termine sur une égalité parfaite : 2 à 2. Ce n’est pas vraiment une surprise car les deux neobrokers font clairement partie des meilleurs courtiers en ligne disponibles en France. Pour les départager, tout dépendra donc de votre profil d’investisseur et de votre stratégie.

➡️ Choisissez plutôt eToro si :

  • Vous souhaitez investir avec un effet de levier (jusqu’à x30).
  • Vous appréciez l’aspect communautaire et la possibilité de faire du copy trading.
  • Vous voulez faire du Stock picking / des investissements à court terme.
  • Vous aimez « faire des coups » avec des petites sommes, au risque de tout perdre.

74% des comptes CFD perdent de l’argtent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

➡️ Privilégiez Trade Republic si :

  • Votre stratégie repose sur les investissements programmés / une gestion passive.
  • Vous passez de gros ordres de plusieurs milliers d’euros.
  • Vous êtes débutants et recherchez une interface très simple à prendre en main.
  • Vous souhaitez investir dans des actions internationales sans frais de change

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FAQ

eToro et Trade Republic proposent-ils des PEA ?

A ce stade ni eToro ni Trade REpublic ne propose de PEA. Toutefois Trade Republic a annoncé son intention de lancer un PEA sans pour autant communiquer de date. Si vous souhaitez ouvrir un PEA, nous vous recommandons donc la lecture de notre classement des PEA en ligne.

Peut-on cumuler un compte eToro et Trade Republic ?

Oui car contrairement au PEA, vous pouvez avoir autant de comptes titre que vous le souhaitez.

Quel est le meilleur courtier en bourse ?

Le meilleur courtier est celui qui convient le mieux à votre stratégie et propose les fonctionnalités dont vous avez besoin. Pour trouver le plus adapté, consulter notre comparatif des meilleurs brokers.

eToro et Trade Republic sont-ils sécurisés ?

Les deux courtiers garantissent vos dépôts et sont enregistrés auprès de l’APCR afin de proposer leurs services aux investisseurs français. eToro vous offre même une assurance à hauteur d’un million d’euros par client, souscrite auprès de la banque anglaise Lloyds.

XTB ou eToro ?

Retrouvez notre comparatif des deux courtiers ici : XTB vs eToro : qui choisir en 2023 ?


Avertissements

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 74 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. L’historique des transactions présenté date de moins de 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base pour une décision d’investissement.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.

L’investissement et la conservation de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. Un impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.