eToro et Trade Republic sont deux neobrokers disponibles en France. Même s’ils peuvent sembler similaires à première vue avec leurs interfaces accessibles aux néophytes et leurs frais quasi inexistants, ils s’adressent en fait à deux profils d’investisseurs bien différents.
➡️ Alors, êtes-vous plutôt eToro ou Trade Republic ? Réponse dans notre comparatif !
eToro et Trade Republic : deux brokers, deux philosophies ?
Avant de commencer ce duel au sommet, présentons les deux adversaires du jour :
- eToro est un des leaders mondial du trading : la plateforme est présente dans 140 pays et compte plus de 25 millions d’utilisateurs. Elle possède des bureaux au Royaume Uni, aux Etats Unis ou encore à Chypre pour l’Europe. Mais ce qui fait la force d’eToro, c’est son aspect communautaire et la possibilité de faire du copy trading automatisé. D’ailleurs, la plateforme met en avant son aspect pédagogique et la force de l’intelligence collective.
- Trade Republic est une Fintech allemande créée en 2015 à Berlin et basée aujourd’hui à Munich. C’est donc une plateforme 100% européenne, qui s’est donné pour mission de démocratiser l’investissement en Bourse pour les particuliers. Et sa méthode est simple : une tarification unique et une ergonomie ultra-simple et minimaliste. Ceci afin de rendre l’épargne, l’investissement et le trading accessible en quelques clics, sans coûts inutiles et en toute transparence.
➡️ Au final, les philosophies des deux brokers sont assez proches : rendre accessible au plus grand nombre l’investissement financier. Mais leurs approches diffèrent : eToro mise sur sa communauté et ses fonctionnalités pédagogiques et une approche assez spéculative de la bourse, tandis que Trade Republic met en avant sa tarification très abordable et son interface simple, minimaliste, et facile à prendre et une approche passive de l’investissement.
D’ailleurs, les deux courtiers mettent en avant leurs tarifs très bas voire inexistant mais au final, lequel est le moins cher ?
eToro vs Trade Republic : la guerre des frais
| eToro | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | Aucun | Aucun |
| Frais de garde | Aucun | Aucun |
| Frais de tenue de compte | Aucun | Aucun |
| Frais d’inactivité | 10 € par mois si pas loggué pendant 12 mois. | Aucun |
| Frais de clôture | Aucun | Aucun |
| Frais d’abonnement | Aucun | Aucun |
| Frais de change | 0,5% | Aucun |
| Frais de virement sortant | 5€ | Aucun |
| Virement en euros | Aucun | Aucun |
| Virement en devises | Frais de change applicable pour tout virement qui n’est pas en USD | Aucun |
| Ajout de titres non-côtés | Impossible | Impossible |
| Offre | eToro | Trade Republic |
✅ eToro ne prend pas de commission pour les achats d’actions. Mais attention aux produits à effet de levier : ils entraînent des frais de spreads et des frais overnight. Sans oublier les frais de change en USD systématiques sur les dépôts (0,5%). Dans l’ensemble, cela reste une plateforme très peu chère qui vous permet d’investir des petites sommes et débuter à votre rythme. D’autant plus que si vous passez beaucoup d’ordre, les frais de change peuvent rapidement s’amortir.
✅ Du côté de Trade Republic, c’est encore plus simple : des frais fixes de 1 € par ordre, quel que soit le montant. Mais surtout, les plans d’investissement programmés sont gratuits et contrairement à eToro, il n’y a pas de frais de change. Autrement dit, si vous ne passez que quelques ordres de temps en temps, vous aurez donc tout intérêt à utiliser Trade Republic.
➡️ En définitive, on donne le premier point à Trade Republic pour l’absence de frais annexes et en particulier de frais de change.
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eToro ou Trade Republic : l’univers d’investissement
| eToro | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Nombre total de titres | 4000 + | 13 000 + |
| Actions (titres vifs) | 2000 + | 8000 + |
| Obligations (titres vifs) |  | |
| Fonds / OPCVM | | |
| ETF (trackers) | 300 | 1800 + |
| ETF sur le pétrole |  | |
| ETF sur l’or | | |
| Règlement Différé (SRD) | | |
| Vente à Découvert | Via CFD | |
| Places boursières / pays | 20 + | 20 + |
| CFD | 2 000 + | |
| Forex | 49 | |
| Futures (Contrats à terme) | | |
| Warrants | | |
| Turbos | | |
| Options | | |
| Cryptomonnaies | 70 + | 50 + |
| Matières premières | 25 + (CFD) | |
| Offre | eToro | Trade Republic |
✅ eToro vous propose un univers d’investissement bien diversifié et idéal pour utiliser l’effet de levier. D’autant plus que le choix de CFD ne manque pas : actions, indices, matières premières, cryptos… En fonction du type d’actif, l’effet de levier peut aller de x2 à x30.
En bref, eToro est une plateforme idéale si vous voulez investir à court terme. Un peu moins pour la gestion passive, même si elle propose désormais des Smart Portfolios qui s’apparentent à de la gestion pilotée.
✅ Trade Republic n’est pas en reste en proposant quasiment la totalité des actions cotées (en dehors de quelques small caps). Et avec plus de 1 000 ETFs, vous avez de quoi vous constituer un portefeuille bien diversifié et à frais réduits.
Trade Republic est donc une très bonne plateforme pour les investisseurs passifs. Notons qu’elle propose également quelques turbos, warrants et cryptos, même si on vous recommande plutôt les purs players pour vos cryptomonnaies.
➡️ En conclusion, difficile de désigner un vainqueur pour cette manche ! En effet, tout dépend de la stratégie que vous souhaitez adopter. Le score ne change pas mais le duel continue sur le terrain des fonctionnalités.
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eToro vs Trade Republic : les fonctionnalités
| eToro | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Site web | | |
| Ergonomie | Très simple, plutôt dédiée aux débutants et pour « s’amuser ». | Simple |
| Types d’ordres disponibles | Marché, Cours limité, stop loss et take profit | Marché, Cours limité et stop loss |
| Cours en temps réel | | |
| Fractions d’action | | (Pour les plans programmés) |
| Protection soldes négatifs | | n/a |
| Recherche interne / sélecteurs | mais pas hyperpratique | idem |
| Alertes paramétrables sur les prix | Non (mais possible d’avoir des alertes automatiques sur les cours) | |
| Application mobile | Android ; iOS | Android ; iOS |
| Logiciels de trading compatibles | Aucun | Aucun |
| Outils d’analyse techniques et graphiques | | |
| Auto trading / gestion pilotée | (Copy trading) | |
| Social Trading | | |
| Signaux de trading | Via copy trading | |
| Autres fonctionnalités | Données fondamentales disponibles sur les titres. | Plan d’investissement programmé |
| Double authentification (sécurité) | | |
| Offre | eToro | Trade Republic |
✅ L’application et le site eToro vous offrent une très bonne ergonomie, idéale pour les débutants et pour “s’amuser”. Mais ce n’est pas tout :
- La plateforme a un côté « réseau social d’investisseurs », notamment avec le copy trading qui fait sa particularité (cf. ci-dessous).
- eToro met à votre disposition quelques outils d’analyse technique, suffisants pour débuter mais un peu limités pour les plus chevronnés.
- Vous avez la possibilité d’ouvrir un compte démo avec 100 000$ virtuels pour tester la plateforme et vos stratégies.
✅ Pour Trade Republic même constat du côté de l’ergonomie. Par contre, le neobroker ne propose pas d’outils d’analyse technique et de compte démo, même si ce n’est pas vraiment dérangeant pour les investisseurs passifs ou à long terme.
👉 Voyons en détail deux fonctionnalités phares de nos duellistes du jour.
Focus sur le copy trading par eToro
Rappelons que les performances passées ne présagent pas des performances futures.
✅ Le copy trading est clairement la fonctionnalité phare d’eToro :
- Il n’y a pas de frais supplémentaires pour copier un trader.
- Vous pouvez échanger avec les traders que vous copiez, leur poser des questions et en apprendre plus sur leurs stratégies.
- eToro permet aussi de répliquer des portefeuilles groupés, qui regroupent plusieurs dizaines de portefeuilles par thématiques et ainsi profiter d’une forme de super intelligence collective.
➡️ En résumé, le copy trading d’eToro est une excellente fonctionnalité qui vous permet de diversifier vos investissements facilement. Bien sûr, il faut faire le tri mais certains traders méritent d’être suivis. Et si vous débutez ou manquez de temps, vous pouvez vous reposer sur le choix des traders qui ont fait leurs preuves.
Focus sur les plans d’investissement avec Trade Republic
✅ Trade Republic met en avant son plan d’investissement programmé et à raison :
- Il permet d’investir sans frais chaque trimestre, chaque mois ou tous les 15 jours.
- Vous pouvez investir une somme fixe comme sur un PER ou une assurance vie (10€ minimum).
- En plus, votre solde espèces est désormais rémunéré à 2% (annuel brut).
C’est donc une excellente fonctionnalité si vous souhaitez investir à long terme, sans frais et de manière automatique. D’autant plus que vous pouvez modifier vos investissements programmés à tout moment pour ajuster votre stratégie.
➡️ En définitive, eToro remporte cette manche avec davantage de fonctionnalités (copy trading, aspect communautaire, outils techniques…). En effet, c’est à la fois un excellent moyen d’apprentissage pour les néophytes et une solution pratique si vous n’avez pas le temps ou les compétences pour construire vous-même votre portefeuille.
🥇 eToro : 1 – Trade Republic : 1
74% des comptes CFD perdent de l’argtent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
eToro ou Trade Republic : en pratique
| eToro | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Compte courant obligatoire ? | Non applicable | Non applicable |
| Procédure d’ouverture | Inscription en ligne, pas de courrier à envoyer. | Inscription sur Smartphone avec selfie et pièce d’identité |
| Délai d’ouverture | Quelques jours | Quelques minutes |
| Premier versement min | 200 € | 10 € |
| Minimum par ordre | 25 € / 50 € selon les produits | 1 titre (sauf pour les plans d’investissement programmé, avec un minimum de 10 euros) |
| Transfert entrant PEA/compte titres | | |
| Versement par virement | | |
| Versement par carte bancaire | | |
| Autre moyen d’alimentation | Neteller, PayPal, Skrill, Swift, Visa, Wire Transfer | Google Pay, Apple Pay |
| Offre | eToro | Trade Republic |
➡️ Trade Republic reprend la tête en remportant cette manche : l’ouverture d’un compte est plus rapide et plus accessible avec son dépôt minimum de 10€. Néanmoins, eToro ne démérite pas et reste bien plus pratique qu’une banque traditionnelle ou certaines banques en ligne.
🥇 eToro : 1 – Trade Republic : 2
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Qui a le meilleur service client ?
❌ Le service client d’eToro n’est clairement pas son point fort : le seul moyen de le contacter est de passer par un formulaire et les délais de réponse sont parfois assez longs… Par contre, si vous avez au moins 5 000€ sur votre compte, vous profitez d’un conseiller dédié ce qui est toujours appréciable.
Du côté de Trade Republic, même constat : vous pouvez uniquement communiquer par e-mail même si les délais de réponse nous semblent en général plus courts qu’eToro.
➡️ Néanmoins, hors incident ou cas exceptionnel, vous ne devriez pas avoir besoin du service client tant les deux plateformes sont simples d’utilisation. 👍
eToro vs Trade Republic : les garanties
| eToro | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Siège social | Israël | Allemagne |
| Année de création | 2007 | 2019 |
| Enregistrement ACPR | | |
| Pays d’enregistrement | Chypre (CySEC) | Allemagne (BaFin) |
| Garantie des titres et des fonds | Assurance souscrite auprès de la Lloyds, qui couvre 1 000 000 € par client en cas d’insolvabilité de eToro | Cash : garantie à hauteur de 100 000 € Garantie des titres par l’EdW : limité à 90% jusqu’à un maximum de 20 000€ |
| Autres infos | Comptes ségrégués | Comptes ségrégués |
| Offre | eToro | Trade Republic |
➡️ eToro l'emporte facilement grâce à son assurance complémentaire. Même si un défaut du neobroker nous semble peu probable, on apprécie cette sécurité supplémentaire. Du côté de Trade Republic, les garanties restent solides car au niveau d’une banque nationale.
🥇 eToro : 2 – Trade Republic : 2
74% des comptes CFD perdent de l’argtent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Conclusion : quand choisir eToro ou Trade Republic ?
🚨 Au final, le match se termine sur une égalité parfaite : 2 à 2. Ce n’est pas vraiment une surprise car les deux neobrokers font clairement partie des meilleurs courtiers en ligne disponibles en France. Pour les départager, tout dépendra donc de votre profil d’investisseur et de votre stratégie.
➡️ Choisissez plutôt eToro si :
- Vous souhaitez investir avec un effet de levier (jusqu’à x30).
- Vous appréciez l’aspect communautaire et la possibilité de faire du copy trading.
- Vous voulez faire du Stock picking / des investissements à court terme.
- Vous aimez « faire des coups » avec des petites sommes, au risque de tout perdre.
74% des comptes CFD perdent de l’argtent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
➡️ Privilégiez Trade Republic si :
- Votre stratégie repose sur les investissements programmés / une gestion passive.
- Vous passez de gros ordres de plusieurs milliers d’euros.
- Vous êtes débutants et recherchez une interface très simple à prendre en main.
- Vous souhaitez investir dans des actions internationales sans frais de change
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Questions fréquentes
A ce stade ni eToro ni Trade Republic ne propose de PEA. Toutefois Trade Republic a annoncé son intention de lancer un PEA sans pour autant communiquer de date. Si vous souhaitez ouvrir un PEA, nous vous recommandons donc la lecture de notre classement des PEA en ligne.
Non, ces deux courtiers ne proposent pas de placements assurantiels et cela ne sera sans doute jamais le cas. Si ce sont des placements qui vous intéressent, je vous recommande plutôt la lecture de notre classement des PER et de notre classement de l’assurance-vie.
Oui car contrairement au PEA, vous pouvez avoir autant de comptes titre que vous le souhaitez.
Le meilleur courtier est celui qui convient le mieux à votre stratégie et propose les fonctionnalités dont vous avez besoin. Pour trouver le plus adapté, consulter notre comparatif des meilleurs brokers.
Les deux courtiers garantissent vos dépôts et sont enregistrés auprès de l’APCR afin de proposer leurs services aux investisseurs français. eToro vous offre même une assurance à hauteur d’un million d’euros par client, souscrite auprès de la banque anglaise Lloyds.
Retrouvez notre comparatif des deux courtiers ici : XTB vs eToro : qui choisir en 2023 ?
Avertissements
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 74 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. L’historique des transactions présenté date de moins de 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base pour une décision d’investissement.
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
L’investissement et la conservation de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. Un impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.
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