LF LES GRANDS PALAIS
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Alternatifs
- Capital : Variable
- Création : novembre 2019
- Prix d’une part : 1115 €
- Valeur de reconstitution : 1183.17 €
- Capitalisation : 5.1 M€
- Délais de jouissance : 1 mois
- Minimum de souscription: 1115 €
- Frais de souscription : 9.6%
- Frais de gestion : 14%
- Taux d’occupation : 100%
- RAN : 0 jours
A propos de LF LES GRANDS PALAIS
La SCPI LF Les Grands Palais est une société qui investit dans des propriétés viticoles françaises. Elle a été créée en 2018 et commercialisée en 2020. La SCPI vise à s’exposer sur différentes régions et propriétés viticoles afin de profiter de la diversité du terroir national. Les investissements ciblés par la SCPI reposent sur des Appellations d’Origine Protégée (AOP) et des Terroirs recherchés. Avec LF Les Grands Palais, un investissement viticole diversifié est rendu possible sans souci de gestion, en contrepartie de frais annuels peu élevés.
La stratégie de la SCPI
La SCPI LF Les Grands Palais vise à constituer un patrimoine foncier agricole composé de différentes propriétés viticoles. Ces dernières seront louées par bail rural à long terme (25 ans) et la société de gestion ciblera les zones géographiques situées en France qui bénéficient d’un fort potentiel économique en termes de raretés des actifs. L’objectif est que les associés puissent profiter du prestige, de la performance et de la création de valeur potentielle tout en prenant un risque limité.
Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- Le prix d’acquisition d’une part de LF LES GRANDS PALAIS est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
- Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
Les moins de LF LES GRANDS PALAIS
Passons aux faiblesses de LF LES GRANDS PALAIS :
- Avec des frais de souscription de 9.6%, LF LES GRANDS PALAIS est au-dessus de la moyenne des SCPI à capital Variable.
- Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
- La performance de LF LES GRANDS PALAIS est inférieure à celle des meilleures SCPI (cf le rendement moyen des SCPI).
- Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.
- Cette SCPI est parmi les plus petites, elle risque de moins bien se comporter face à un choc économique.
- Attention, cette SCPI n’a que 0 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.
Rendements et performances de LF LES GRANDS PALAIS
Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de LF LES GRANDS PALAIS sur plusieurs années.
| Année | Rendement LF LES GRANDS PALAIS | Variation du prix LF LES GRANDS PALAIS | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 0.95 % | 3.82 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2021 | 0.81 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Le rendement de LF LES GRANDS PALAIS est largement en dessous de la moyenne de marché et on voit difficilement comment cela pourrait s’améliorer….
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 2 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
Le patrimoine de la SCPI
Cette SCPI investit essentiellement dans des biens alternatifs.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 0 biens et 0 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition LF LES GRANDS PALAIS |
|---|---|
| Province | 100 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Résidences diverses | 100 % |
Comment souscrire à LF LES GRANDS PALAIS ?
LF LES GRANDS PALAIS peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
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accompagner.
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
LF LES GRANDS PALAIS n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par LA FRANCAISE REM
LA FRANCAISE REM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI LF AVENIR SANTE
- La SCPI LF EUROPIMMO
- La SCPI LF OPPORTUNITE IMMO
- La SCPI EPARGNE FONCIERE
- La SCPI SELECTINVEST 1
Notre palmarès des SCPI
Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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