AEW PATRIMOINE SANTE

Rendement 2023
3.51 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Santé et éducation
  • Capital : Fixe
  • Création : décembre 2021
  • Prix d’une part : 1000 €
  • Valeur de reconstitution : 1014.16 €
  • Capitalisation : 58.7 M€
  • Délais de jouissance : 6 mois
  • Minimum de souscription: 5000 €
  • Frais de souscription : 9%
  • Frais de gestion : 7.2%
  • Taux d’occupation : 90%
  • RAN : 0 jours

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A propos de AEW PATRIMOINE SANTE

AEW Patrimoine Santé est une SCPI qui investit dans des actifs immobiliers liés à la santé. Cela inclut des hôpitaux, des cliniques, des résidences pour seniors et des bureaux destinés aux professionnels de la santé. Les immeubles se situent dans toute la France et visent à fournir un logement adapté aux besoins spécifiques du secteur de la santé. AEW Patrimoine Santé souhaite aider les entreprises privées à contribuer au développement infrastructurel nécessaire en matière de soins mais également créer une relation durable avec les opérateurs sanitaires afin qu’ils puissent bénéficier d’un bail long terme dans les bassins de population où l’offre médicale est en forte demande.

La stratégie de la SCPI

La politique d’investissement de la SCPI AEW PATRIMOINE SANTE vise à constituer un patrimoine immobilier diversifié sur des actifs en liens directs ou indirects avec le secteur de la santé (humaine ou animale) situés principalement en France et dans les principales métropoles régionales (en ce compris l’Île-de-France) et, accessoirement situés en zone Euro.

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Les plus de la SCPI

Voici les points positifs de AEW PATRIMOINE SANTE :

  • Les frais de gestion locative sont en dessous de la moyenne ; c’est rassurant pour le rendement à long terme.
  • Avec une valeur de reconstitution de 1014.16 euros, supérieure au prix de souscription de 1000 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
  • Le taux d’occupation financier AEW PATRIMOINE SANTE dépasse le taux moyen.

Les moins de AEW PATRIMOINE SANTE

Passons aux défauts de la SCPI :

  • On aurait apprécié des frais de souscription inférieurs.
  • Un rendement un peu faiblard (mais pas catastrophique) ; la moyenne du marché étant à 4.77%.
  • A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
  • Cette SCPI est encore très petite, (58.7 M€), cela laisse planer une incertitude sur sa capacité à maintenir ses rendements par la suite.
  • Attention, cette SCPI n’a que 0 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.

Les rendements passés de AEW PATRIMOINE SANTE

Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de AEW PATRIMOINE SANTE sur ces dernières années.

Année Rendement AEW PATRIMOINE SANTE Variation du prix AEW PATRIMOINE SANTE Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 3.51 % 0.00 % 4.77 % -1.95 %
Tableau des performances passées de la SCPI AEW PATRIMOINE SANTE et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Le rendement de AEW PATRIMOINE SANTE déçoit depuis plusieurs années, avec des performances inférieures à la moyenne.
  • Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
  • Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.

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Le patrimoine de la SCPI

AEW PATRIMOINE SANTE est une SCPI spécialisée dans les résidences de service.

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 0 biens et 0 locataires.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition AEW PATRIMOINE SANTE
Répartition géographique de la SCPI AEW PATRIMOINE SANTE.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Répartition sectorielle de la SCPI AEW PATRIMOINE SANTE.

Nos conseil pour souscrire à AEW PATRIMOINE SANTE

La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et AEW PATRIMOINE SANTE ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :

Et dans une assurance-vie ?

Vous ne pourrez pas investir dans AEW PATRIMOINE SANTE depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.

Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER

AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Nos SCPI préférées

Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.