METRONOME
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : juillet 2019
- Prix d’une part : 1200 €
- Valeur de reconstitution : 1250.14 €
- Capitalisation : 93.5 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 6000 €
- Frais de souscription : 11.4%
- Frais de gestion : 9.6%
- Taux d’occupation : 94%
- RAN : 15 jours
A propos de METRONOME
La SCPI Métronome s’appelait anciennement AEDIFICIS (changement de nom depuis le 1er février 2023). Cette SCPI à capital variable est gérée par la société Midi 2i, qui est une filiale à 100% de Caisse d’Epargne Midi-Pyrénées.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Métronome cherche à investir en France (ex. métropole bordelaise, métropole toulousaine, mais aussi les Hauts-de-France ou la région Auvergne-Rhône-Alpes). Elle ne se limite donc pas aux Midi-Pyrénnées. La stratégie de cette SCPI veille à respecter 32 critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance). Par exemple, elle cherche à réduire la consommation d’énergie de ses bâtiments, et à limiter les émissions de gaz à effet de serre. Autrement, la SCPI Métronome est ouverte à des investissements immobiliers diversifiés, qu’il s’agisse de commerces, de bureaux ou encore de locaux d’activités.
Avec une collecte nette significative au regard de sa capitalisation, cette SCPI démontre sa capacité à attirer de nouveaux épargnants.
Le patrimoine immobilier de cette SCPI est majoritairement constitué de biens à un prix inférieur à 2 500€ du mètre carré.
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI METRONOME est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
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Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de METRONOME :
- Des frais de gestion de 9.6% contre 11% en moyenne.
- METRONOME affiche une belle performance (5%) l’année dernière (c’est mieux que le rendement moyen des SCPI).
- La valeur de reconstitution de cette SCPI (c’est-à-dire la valeur des immeubles qu’elle possède) est en ce moment supérieure au prix d’acquisition des parts. Vous achetez donc à un prix avantageux.
- Le taux d’occupation financier METRONOME dépasse le taux moyen.
Les moins de METRONOME
Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :
- On aurait apprécié des frais de souscription inférieurs.
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (15 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
- Cette SCPI n’est pas énorme. Selon moi, elle doit donc encore faire ses preuves.
- Avec seulement 11 immeubles, cette SCPI est encore trop peu diversifiée.
Les performances de METRONOME
Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI METRONOME ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.
| Année | Rendement METRONOME | Variation du prix METRONOME | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 5.00 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 5.00 % | % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 5.00 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.50 % | 0 % | 4.26 % | 1.06 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Les performances de METRONOME sont plutôt meilleures que ce qu’on peut observer en moyenne.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 4 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de METRONOME est principalement constitué de Bureaux.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 11 biens et 57 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition METRONOME |
|---|---|
| Province | 93 % |
| Ile de France | 7 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 86 % |
| Activités | 14 % |
Nos conseil pour souscrire à METRONOME
La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et METRONOME ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans METRONOME depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par MIDI2I
MIDI2I est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
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SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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