GMA ESSENTIALIS

Rendement 2023
3.01 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Commerces
  • Capital : Variable
  • Création : décembre 2021
  • Prix d’une part : 206 €
  • Valeur de reconstitution : 215.88 €
  • Capitalisation : 33.4 M€
  • Délais de jouissance : 6 mois
  • Minimum de souscription: 1030 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • RAN : 0 jours

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A propos de GMA ESSENTIALIS

La SCPI GMA Essentialis est une société de placement immobilier qui cible des actifs commerciaux à dominante alimentaire situés en France et dans les autres États membres de l’Union européenne. Créée le 1er décembre 2021, elle est gérée par Greenman Arth. L’objectif principal de la SCPI GMA Essentialis est d’offrir aux investisseurs un rendement sur le long terme.

La stratégie de la SCPI

La stratégie de la SCPI GMA Essentialis est d’investir en priorité dans des actifs occupés par les principaux acteurs de la grande distribution, afin de générer des loyers immédiats. En fonction des opportunités, elle pourra aussi investir dans différents types d’actifs tertiaires et résidentiels situés en France et en Allemagne, ces pays représentant les principales économies du continent européen.

Au global, le patrimoine de cette SCPI se compose d’actifs avec un prix au mètre carré inférieur à 2 500€, donc sur une tranche de prix relativement faible.

Pour finir, notez qu’avec des prix moyens de 2.8 millions d’euros, cette SCPI investit dans des biens de taille intermédiaire, à l’instar de beaucoup d’autres SCPI.

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Les plus de la SCPI

Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI GMA ESSENTIALIS :

  • Avec une valeur de reconstitution de 215.88 euros, supérieure au prix de souscription de 206 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
  • Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.

Les moins de GMA ESSENTIALIS

Passons aux défauts de la SCPI :

  • On aurait apprécié des frais de souscription inférieurs.
  • Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
  • Les rendements sont quelque peu décevants (3.01% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
  • A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
  • Cette SCPI est parmi les plus petites, elle risque de moins bien se comporter face à un choc économique.
  • Avec seulement 12 immeubles, cette SCPI est encore trop peu diversifiée.

Les rendements passés de GMA ESSENTIALIS

Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de GMA ESSENTIALIS sur ces dernières années.

Année Rendement GMA ESSENTIALIS Variation du prix GMA ESSENTIALIS Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 3.01 % 3.00 % 4.77 % -1.95 %
2022 5.52 % % 4.8 % 0.65 %
Tableau des performances passées de la SCPI GMA ESSENTIALIS et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Le rendement de GMA ESSENTIALIS est largement en dessous de la moyenne de marché et on voit difficilement comment cela pourrait s’améliorer….
  • Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
  • Toutefois, avec seulement 2 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.

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Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de GMA ESSENTIALIS est principalement constitué de Commerces.

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 12 biens et 17 locataires.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition GMA ESSENTIALIS
Allemagne 72 %
France 28 %
Répartition géographique de la SCPI GMA ESSENTIALIS.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Commerces 100 %
Répartition sectorielle de la SCPI GMA ESSENTIALIS.

Comment investir dans GMA ESSENTIALIS ?

Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.

Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans GMA ESSENTIALIS :

Et dans une assurance-vie ?

Vous ne pourrez pas investir dans GMA ESSENTIALIS depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.

Nos SCPI préférées

Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.