SELECTIPIERRE 2
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : avril 1978
- Prix d’une part : 765 €
- Valeur de reconstitution : 823.6 €
- Capitalisation : 473 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 7650 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 10.2%
- Taux d’occupation : 99%
- RAN : 164 jours
A propos de SELECTIPIERRE 2
La SCPI Selectipierre 2 fut créée en avril 1978. Elle gère des immeubles de bureaux et commerciaux, principalement situés à Paris et dans sa région. En 2016, Selectipierre 2 a fusionné avec deux autres SCPI du même type : Selectipierre 1 et Croissance Immo. La gestion de cette SCPI est assurée par Fiducial Gérance. Le point fort de cette entreprise repose sur son taux élevé de distribution du dividende aux actionnaires, grâce notamment à un patrimoine immobilier sain et bien diversifié. De plus, elle a reçu trois fois de suite le prix de la Meilleure performance globale sur 10 ans pour une SCPI à capital variable dans la catégorie « Immeubles de bureaux ».
La stratégie de la SCPI
La SCPI Sélectipierre 2 investit dans des immeubles de bureaux situés dans les quartiers prestigieux de Paris. La qualité du patrimoine immobilier permet une revalorisation exceptionnelle du prix de la part et un taux de rentabilité interne (TRI) élevé sur 10 ans.
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Les plus de la SCPI
Voici les caractéristiques de SELECTIPIERRE 2 que nous avons appréciées :
- Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
- La valeur de reconstitution de cette SCPI (c’est-à-dire la valeur des immeubles qu’elle possède) est en ce moment supérieure au prix d’acquisition des parts. Vous achetez donc à un prix avantageux.
- Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
- Le taux d’occupation de 99% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
- Avec un encours de 473 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de SELECTIPIERRE 2 à fournir de la liquidité aux parts.
- Le nombre d’immeuble (71) est plus élevé qu’en moyenne et apporte de la diversification.
Les moins de SELECTIPIERRE 2
Désormais, voyons les points d’attention concernant SELECTIPIERRE 2 :
- Les frais d’entrée de SELECTIPIERRE 2 sont supérieurs à ce qu’on voit habituellement sur les SCPI à capital Variable ; dommage.
- La performance de SELECTIPIERRE 2 est inférieure à celle des meilleures SCPI (cf le rendement moyen des SCPI).
Les rendements de SELECTIPIERRE 2
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de SELECTIPIERRE 2.
| Année | Rendement SELECTIPIERRE 2 | Variation du prix SELECTIPIERRE 2 | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.05 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.04 % | 6.25 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.03 % | 1.08 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.07 % | 1.47 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 3.56 % | 3.37 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 3.68 % | 10.92 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 3.92 % | 29.17 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.87 % | 4.99 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 5.10 % | 13.88 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 5.80 % | 4.2 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 5.95 % | -3.21 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 5.75 % | -1.2 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de SELECTIPIERRE 2 à été inférieur à celui du marché.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de SELECTIPIERRE 2 est principalement constitué de Bureaux.
Avec 71 biens et 283 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition SELECTIPIERRE 2 |
|---|---|
| Paris | 72 % |
| Région parisienne | 22 % |
| Province | 6 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 65 % |
| Commerces | 24 % |
| Résidentiel | 6 % |
| Autres | 5 % |
Nos conseil pour souscrire à SELECTIPIERRE 2
La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et SELECTIPIERRE 2 ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans SELECTIPIERRE 2 depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par FIDUCIAL GERANCE
FIDUCIAL GERANCE est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI LOGIPIERRE 3
- La SCPI BUROBOUTIC
- La SCPI FICOMMERCE
- La SCPI PIERRE EXPANSION SANTE
- La SCPI CAPIFORCE
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
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SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
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SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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