NOVAPIERRE ALLEMAGNE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Commerces
- Capital : Variable
- Création : janvier 2014
- Prix d’une part : 280 €
- Valeur de reconstitution : 309.52 €
- Capitalisation : 520 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 7800 €
- Frais de souscription : 10%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 97%
- RAN : 3 jours
A propos de NOVAPIERRE ALLEMAGNE
La SCPI Novapierre Allemagne 2 est une société de placement immobilier à capital variable qui investit principalement en Allemagne dans l’immobilier commercial. Elle est accessible aux investisseurs particuliers et institutionnels à partir de 10 parts pour tout nouvel associé. Son prix de souscription est de 260 euros par part depuis le 1er avril 2022 et son délai de jouissance est fixé au 1er jour du 6ème mois suivant la réception intégrale des fonds par la société.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Novapierre Allemagne a pour ambition de constituer un patrimoine immobilier en Allemagne. Elle investit dans des locaux commerciaux offrant des rendements attrayants et diversifiés sur tout le territoire germanique. La stratégie adoptée par la SCPI Novapierre Allemagne intéresse donc au plus haut point les investisseurs immobiliers désireux de profiter des multiples avantages qu’elle peut offrir, notamment en termes de diversification et d’opportunités sur le long terme.
Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE :
- Avec 4.8% de taux de distribution, la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE fait mieux que la tendance générale.
- Avec une valeur de reconstitution de 309.52 euros, supérieure au prix de souscription de 280 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
- Avec un taux d’occupation très élevé, NOVAPIERRE ALLEMAGNE est convaincante sur la qualité de ses biens et de sa gestion.
- Avec 520 M€ de capitalisation, cette SCPI est l’une des plus grosses du marché, ce qui est plutôt bon signe.
- Le nombre d’immeuble (62) est plus élevé qu’en moyenne et apporte de la diversification.
Les moins de NOVAPIERRE ALLEMAGNE
Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :
- Les frais de souscription sont plutôt élevés sur NOVAPIERRE ALLEMAGNE (10%).
- Des frais de gestion de 12%, c’est un peu trop à mon avis ; la moyenne se situe à 11%.
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (3 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
Les performances de NOVAPIERRE ALLEMAGNE
Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.
| Année | Rendement NOVAPIERRE ALLEMAGNE | Variation du prix NOVAPIERRE ALLEMAGNE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.8 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.8 % | 7.69 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.84 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.51 % | 0 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.45 % | 1.76 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.99 % | 0.2 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.71 % | 1.19 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.76 % | 0.8 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 3.24 % | 4.48 % | 4.92 % | 1.52 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Jusqu’à aujourd’hui, NOVAPIERRE ALLEMAGNE affiche des rendements qui sont plutôt inférieurs à ceux du marché.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de NOVAPIERRE ALLEMAGNE est principalement constitué de Commerces.
Avec 62 biens et 358 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition NOVAPIERRE ALLEMAGNE |
|---|---|
| Allemagne | 100 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces | 100 % |
Comment investir dans NOVAPIERRE ALLEMAGNE ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans NOVAPIERRE ALLEMAGNE :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
> Pour prendre rendez-vous c’est ici !
Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans NOVAPIERRE ALLEMAGNE depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par PAREF GESTION
PAREF GESTION est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL
- La SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
- La SCPI INTERPIERRE EUROPE CENTRALE
- La SCPI INTERPIERRE
- La SCPI NOVAPIERRE
Nos SCPI préférées
Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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