BUROBOUTIC
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : décembre 1986
- Prix d’une part : 267 €
- Valeur de reconstitution : 259.06 €
- Capitalisation : 377.8 M€
- Délais de jouissance : 4 mois
- Minimum de souscription: 2670 €
- Frais de souscription : 10%
- Frais de gestion : 10.8%
- Taux d’occupation : 91%
- RAN : 29 jours
A propos de BUROBOUTIC
La SCPI Buroboutic est une société de placement immobilier créée en 1986. Elle a pour objectif d’investir dans des immeubles à usage commercial, afin de générer un rendement intéressant pour ses associés. La capitalisation boursière de la SCPI Buroboutic était de 377,8 millions d’euros au 31 décembre 2021 et elle compte 6 964 associés.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Buroboutic suit une stratégie de diversification de son parc immobilier. Elle se positionne principalement sur des locaux commerciaux et dans l’immobilier d’entreprise. Grâce aux placements immobiliers dans des actifs de bureaux, la SCPI assure une meilleure stabilité de son taux de rendement. En plus des biens immobiliers professionnels et les commerces, Buroboutic gère également des locaux d’activités.
Les actifs immobiliers de la SCPI BUROBOUTIC ont un prix moyen au m2 de 1768 €, donc un niveau plutôt bas.
Pour finir, comme le gros du marché des SCPI, BUROBOUTIC investit dans des biens d’une valeur de quelques millions d’euros, et ne dépassant généralement pas plusieurs dizaines de millions d’euros.
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Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de BUROBOUTIC :
- Les frais de gestion locative sont en dessous de la moyenne ; c’est rassurant pour le rendement à long terme.
- Le taux d’occupation financier BUROBOUTIC dépasse le taux moyen.
- 377.8 M€ de capitalisation, c’est plus que la plupart des SCPI du marché ; c’est un élément de réassurance.
- De plus avec 181 biens immobiliers, cette SCPI est, à mon avis, très bien diversifiée.
Les moins de BUROBOUTIC
Désormais, voyons les points d’attention concernant BUROBOUTIC :
- Les frais de souscription sont plutôt élevés sur BUROBOUTIC (10%).
- Un rendement un peu faiblard (mais pas catastrophique) ; la moyenne du marché étant à 4.77%.
- Le rapport prix d’acquisition / valeur de reconstitution permet à l’investisseur d’avoir une idée de s’il achète ses parts de SCPI à bon prix ou non. En l’occurrence, avec la SCPI BUROBOUTIC vous risquez actuellement de faire une mauvaise affaire.
- Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.
Les rendements de BUROBOUTIC
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de BUROBOUTIC.
| Année | Rendement BUROBOUTIC | Variation du prix BUROBOUTIC | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.34 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.31 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.08 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.27 % | 0 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.42 % | 0 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.34 % | 0 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.55 % | 8.34 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 5.15 % | -3.87 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 5.31 % | -10.7 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 4.89 % | -0.86 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 5.22 % | 1.61 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 5.42 % | 4.29 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de BUROBOUTIC à été inférieur à celui du marché.
- Le prix des parts a globalement baissé, ce qui n’est pas un très bon signal sur la capacité des gérants à trouver des biens qui se valorisent sur le long terme.
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Le patrimoine de la SCPI
BUROBOUTIC est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Commerces
- Bureaux
- Locaux d’activite
Avec 181 biens et 303 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition BUROBOUTIC |
|---|---|
| Province | 55 % |
| Région parisienne | 30 % |
| Paris | 15 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces | 47 % |
| Bureaux | 35 % |
| Locaux d’activite | 18 % |
Comment investir dans BUROBOUTIC ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans BUROBOUTIC :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
BUROBOUTIC n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par FIDUCIAL GERANCE
FIDUCIAL GERANCE est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI LOGIPIERRE 3
- La SCPI FICOMMERCE
- La SCPI PIERRE EXPANSION SANTE
- La SCPI SELECTIPIERRE 2
- La SCPI CAPIFORCE
Les meilleures SCPI
À titre de comparaison, voici selon nous les 5 meilleures SCPI à capital variable disponibles en France. Pour plus de détails sur cette étude, retrouvez notre comparatif de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.50% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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