ALTIXIA CADENCE XII
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : décembre 2018
- Prix d’une part : 200 €
- Valeur de reconstitution : 208.62 €
- Capitalisation : 165.3 M€
- Délais de jouissance : 6 mois
- Minimum de souscription: 2000 €
- Frais de souscription : 10.8%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 99%
- RAN : 26 jours
A propos de ALTIXIA CADENCE XII
La SCPI Altixia Cadence XII est une nouvelle société de placement immobilier créée en 2019. Elle a pour objectif d’investir dans différents types de biens immobiliers situés dans la zone Euro, tels que des bureaux, des commerces, des hôtels et des résidences de services. La SCPI est accessible à partir de 2 000 euros et peut être souscrite directement ou via un contrat d’assurance vie. En 2021, elle a versé un dividende record de 10,29 euros par action aux associés correspondant à un taux de distribution de 5,15%.
La stratégie de la SCPI
La stratégie développée par Altixia Reim pour le compte des associés de la SCPI Altixia Cadence XII est très claire : investir dans des actifs immobiliers neufs construits depuis moins de cinq ans. Les flux financiers doivent également être sécurisés. D’un point de vue géographique, la diversification est importante afin que les risques soient maîtrisés. En effet, Altixia Reim souhaite réaliser des investissements à la fois en France métropolitaine et dans les grandes villes européennes comme Berlin ou Madrid.
Notez aussi qu’avec un prix au mètre carré moyen de 1792 €, cette SCPI cible surtout des biens peu premium.
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI ALTIXIA CADENCE XII est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
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Les plus de la SCPI
Sans plus attendre, examinons comment la SCPI ALTIXIA CADENCE XII se démarque :
- Avec 5.6% de taux de distribution, la SCPI ALTIXIA CADENCE XII fait mieux que la tendance générale.
- La valeur de reconstitution de cette SCPI (c’est-à-dire la valeur des immeubles qu’elle possède) est en ce moment supérieure au prix d’acquisition des parts. Vous achetez donc à un prix avantageux.
- Avec un taux d’occupation très élevé, ALTIXIA CADENCE XII est convaincante sur la qualité de ses biens et de sa gestion.
- 165.3 M€ de capitalisation, c’est plus que la plupart des SCPI du marché ; c’est un élément de réassurance.
Les moins de ALTIXIA CADENCE XII
Passons aux faiblesses de ALTIXIA CADENCE XII :
- On aurait apprécié des frais de souscription inférieurs.
- Avec 12% de frais sur les loyers, cette SCPI n’est pas franchement exemplaire.
- Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.
- Côté diversification, on est un peu en dessous de la moyenne avec 26 immeubles. Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 26 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (26 biens aujourd’hui).
Rendements et performances de ALTIXIA CADENCE XII
Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de ALTIXIA CADENCE XII sur plusieurs années.
| Année | Rendement ALTIXIA CADENCE XII | Variation du prix ALTIXIA CADENCE XII | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 5.60 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 5.51 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 5.15 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 5.13 % | 0 % | 4.26 % | 1.06 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Les rendements de ALTIXIA CADENCE XII sont largement supérieurs à ceux distribués en moyenne.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 4 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
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Le patrimoine de la SCPI
ALTIXIA CADENCE XII est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Locaux d’activités
- Bureaux
- Commerces
- Logistique
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 26 biens et 74 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition ALTIXIA CADENCE XII |
|---|---|
| Province | 73 % |
| Région parisienne | 23 % |
| Paris | 4 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Locaux d’activités | 39 % |
| Bureaux | 32 % |
| Commerces | 24 % |
| Logistique | 5 % |
Comment investir dans ALTIXIA CADENCE XII ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans ALTIXIA CADENCE XII :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Quelle assurance-vie pour investir dans ALTIXIA CADENCE XII ?
La fiscalité des SCPI est l’un de ses gros points noirs (les loyers sont soumis à l’IR). Il existe plusieurs façons de réduire la facture. Acheter des parts en nue-propriété en est une et acheter vos parts depuis une assurance vie en est une autre.
Cela tombe bien, ALTIXIA CADENCE XII est éligible à l’assurance vie suivante (l’une des meilleures du marché) :
Les autres SCPI commercialisées par ALTIXIA REIM
ALTIXIA REIM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
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SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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