ALTIXIA COMMERCES
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Commerces
- Capital : Variable
- Création : décembre 2018
- Prix d’une part : 203 €
- Valeur de reconstitution : 211.52 €
- Capitalisation : 107.9 M€
- Délais de jouissance : 6 mois
- Minimum de souscription: 2030 €
- Frais de souscription : 3%
- Frais de gestion : 18%
- Taux d’occupation : 88%
- RAN : 95 jours
A propos de ALTIXIA COMMERCES
La SCPI Altixia Commerces est une société de placement immobilier qui a pour objet la gestion d’un portefeuille de biens immobiliers destinés aux commerces et/ou à la logistique. Elle a été créée en 2019 et son siège social se situe en France. La SCPI Altixia Commerces vise à distribuer aux investisseurs un rendement annuel compris entre 5% et 6%. Pour cela, elle dispose déjà de quelques actifs immobiliers dans son portfolio mais souhaite également diversifier ses placements en Europe (Espagne, Allemagne…). Les frais de souscription ne représentent que 3% TTC par rapport au prix des parts, ce qui fait d’Altixia Commerces une Société Civile plutôt avantageuse financièrement. En 2021, elle a notamment versé un dividende record de 10,41 euros par action, soit un taux très intéressant de plus de 5% !
La stratégie de la SCPI
La stratégie de la SCPI ALTIXIA COMMERCES repose sur l’achat et la gestion d’un portefeuille immobilier composé principalement de commerces. Ces commerces peuvent être situés en centre-ville, retails parks ou bien des locaux pour la logistique du dernier kilomètre. Altixia Reim ambitionne de verser aux associés un rendement annuel oscillant entre 5 et 6 %, grâce notamment à l’utilisation d’un effet levier. La société souhaite également que sa SCPI soit engagée dans une démarche pour obtenir le label ISR (Investissements Socialement Responsables).
Les actifs immobiliers de la SCPI ALTIXIA COMMERCES ont un prix moyen au m2 de 2396 €, donc un niveau plutôt bas.
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI ALTIXIA COMMERCES est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- Les frais de souscription de ALTIXIA COMMERCES sont mesurés et inférieurs à la moyenne des SCPI à capital Variable).
- Une jolie performance de 5.31% pour ALTIXIA COMMERCES l’année précédente.
- Avec une valeur de reconstitution de 211.52 euros, supérieure au prix de souscription de 203 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
- Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
- Avec 88%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
- Avec un encours de 107.9 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de ALTIXIA COMMERCES à fournir de la liquidité aux parts.
Les moins de ALTIXIA COMMERCES
Passons aux faiblesses de ALTIXIA COMMERCES :
- Avec 18% de frais sur les loyers, cette SCPI n’est pas franchement exemplaire.
- Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 25 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (25 biens aujourd’hui).
Rendements et performances de ALTIXIA COMMERCES
Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de ALTIXIA COMMERCES sur plusieurs années.
| Année | Rendement ALTIXIA COMMERCES | Variation du prix ALTIXIA COMMERCES | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 5.31 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 5.34 % | 1.5 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 5.21 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 5.03 % | 0 % | 4.26 % | 1.06 % |
Cela amène quelques commentaires :
- ALTIXIA COMMERCES se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 4 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de ALTIXIA COMMERCES est principalement constitué de Commerces.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 25 biens et 81 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition ALTIXIA COMMERCES |
|---|---|
| Province | 62 % |
| Région parisienne | 29 % |
| Paris | 9 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces | 95 % |
| Bureaux | 5 % |
Comment investir dans ALTIXIA COMMERCES ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans ALTIXIA COMMERCES :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Investir depuis une assurance-vie ?
L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.
À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.
Les autres SCPI commercialisées par ALTIXIA REIM
ALTIXIA REIM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Nos SCPI préférées
Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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