AESTIAM PLACEMENT PIERRE

Rendement 2023
5.01 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Bureaux
  • Capital : Variable
  • Création : avril 1986
  • Prix d’une part : 350 €
  • Valeur de reconstitution : 351.01 €
  • Capitalisation : 380 M€
  • Délais de jouissance : 5 mois
  • Minimum de souscription: 350 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 11.4%
  • Taux d’occupation : 92%
  • RAN : 108 jours

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A propos de AESTIAM PLACEMENT PIERRE

Aestiam Placement Pierre est une SCPI créée en 2002. Elle est composée principalement de bureaux situés dans l’île de France et les métropoles régionales. En 2015, elle a fusionné avec 2 autres SCPI gérées par Foncia Pierre Gestion, Fininpierre et Rocher Pierre. La SCPI Placement Pierre procède à des augmentations de capital et forme un ensemble de près de 350 investisseurs. Après la clôture d’une 3ème augmentation de capital en octobre 2018, Placement Pierre devient une SCPI à Capital Variable à compter du 5 mars 2019. En 2021, la Aestiam Placement Pierre offre aux actionnaires 17,52 euros par part correspondant à un taux de distribution total sur l’année atteignant 5%.

La stratégie de la SCPI

AESTIAM PLACEMENT PIERRE a une politique d’investissement axée sur les bureaux à Paris. Sa stratégie se base sur l’acquisition de biens de qualités en France, sans exclure l’idée d’agrandir son parc immobilier vers l’étranger si des opportunités se présentent. Elle réalise également fréquemment des augmentations de capital afin d’offrir un meilleur rendement pour ses associés.

Notez aussi qu’avec un prix au mètre carré moyen de 2192 €, cette SCPI cible surtout des biens peu premium.

Pour finir, notez qu’avec des prix moyens de 2.5 millions d’euros, cette SCPI investit dans des biens de taille intermédiaire, à l’instar de beaucoup d’autres SCPI.

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Les plus de la SCPI

Voici les caractéristiques de AESTIAM PLACEMENT PIERRE que nous avons appréciées :

  • Avec 5.01% de taux de distribution, la SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE fait mieux que la tendance générale.
  • Le prix d’acquisition d’une part de AESTIAM PLACEMENT PIERRE est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
  • Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
  • Le taux d’occupation financier AESTIAM PLACEMENT PIERRE dépasse le taux moyen.
  • Avec un encours de 380 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de AESTIAM PLACEMENT PIERRE à fournir de la liquidité aux parts.
  • De plus avec 154 biens immobiliers, cette SCPI est, à mon avis, très bien diversifiée.

Les moins de AESTIAM PLACEMENT PIERRE

Désormais, voyons les points d’attention concernant AESTIAM PLACEMENT PIERRE :

  • On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur AESTIAM PLACEMENT PIERRE.
  • On prend note des frais de gestion plus élevés qu’en moyenne (11.4% vs 11%)

Les rendements de AESTIAM PLACEMENT PIERRE

On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de AESTIAM PLACEMENT PIERRE.

Année Rendement AESTIAM PLACEMENT PIERRE Variation du prix AESTIAM PLACEMENT PIERRE Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 5.01 % 0.00 % 4.77 % -1.95 %
2022 5.01 % 0 % 4.8 % 0.65 %
2021 5.01 % 0 % 4.49 % 0.28 %
2020 4.77 % 0 % 4.26 % 1.06 %
2019 4.92 % 2.29 % 4.48 % 1.00 %
2018 4.73 % 0.64 % 4.50 % 1.07 %
2017 4.76 % 7.64 % 4.56 % 2.57 %
2016 5.16 % 10.19 % 4.77 % 2.02 %
2015 5.68 % -0.56 % 4.92 % 1.52 %
2014 5.59 % -0.43 % 5.07 % 1.19 %
2013 5.77 % -6.13 % 5.19 % -0.17 %
2012 5.42 % -6.85 % 5.03 % -0.91 %
Tableau des performances passées de la SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Les performances de AESTIAM PLACEMENT PIERRE sont plutôt meilleures que ce qu’on peut observer en moyenne.
  • Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.

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Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de AESTIAM PLACEMENT PIERRE est principalement constitué de Bureaux.

Avec 154 biens et 282 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition AESTIAM PLACEMENT PIERRE
Province 39 %
Région parisienne 31 %
Paris 18 %
Etranger 12 %
Répartition géographique de la SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Bureaux 77 %
Commerces 15 %
Enseignement 4 %
Hôtels 2 %
Locaux d’activite 1 %
Répartition sectorielle de la SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE.

Comment investir dans AESTIAM PLACEMENT PIERRE ?

Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.

Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans AESTIAM PLACEMENT PIERRE :

Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?

AESTIAM PLACEMENT PIERRE n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.

Les autres SCPI commercialisées par AESTIAM

AESTIAM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Notre palmarès des SCPI

Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.