AESTIAM PLACEMENT PIERRE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : avril 1986
- Prix d’une part : 350 €
- Valeur de reconstitution : 351.01 €
- Capitalisation : 380 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 350 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 11.4%
- Taux d’occupation : 92%
- RAN : 108 jours
A propos de AESTIAM PLACEMENT PIERRE
Aestiam Placement Pierre est une SCPI créée en 2002. Elle est composée principalement de bureaux situés dans l’île de France et les métropoles régionales. En 2015, elle a fusionné avec 2 autres SCPI gérées par Foncia Pierre Gestion, Fininpierre et Rocher Pierre. La SCPI Placement Pierre procède à des augmentations de capital et forme un ensemble de près de 350 investisseurs. Après la clôture d’une 3ème augmentation de capital en octobre 2018, Placement Pierre devient une SCPI à Capital Variable à compter du 5 mars 2019. En 2021, la Aestiam Placement Pierre offre aux actionnaires 17,52 euros par part correspondant à un taux de distribution total sur l’année atteignant 5%.
La stratégie de la SCPI
AESTIAM PLACEMENT PIERRE a une politique d’investissement axée sur les bureaux à Paris. Sa stratégie se base sur l’acquisition de biens de qualités en France, sans exclure l’idée d’agrandir son parc immobilier vers l’étranger si des opportunités se présentent. Elle réalise également fréquemment des augmentations de capital afin d’offrir un meilleur rendement pour ses associés.
Notez aussi qu’avec un prix au mètre carré moyen de 2192 €, cette SCPI cible surtout des biens peu premium.
Pour finir, notez qu’avec des prix moyens de 2.5 millions d’euros, cette SCPI investit dans des biens de taille intermédiaire, à l’instar de beaucoup d’autres SCPI.
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Les plus de la SCPI
Voici les caractéristiques de AESTIAM PLACEMENT PIERRE que nous avons appréciées :
- Avec 5.01% de taux de distribution, la SCPI AESTIAM PLACEMENT PIERRE fait mieux que la tendance générale.
- Le prix d’acquisition d’une part de AESTIAM PLACEMENT PIERRE est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
- Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
- Le taux d’occupation financier AESTIAM PLACEMENT PIERRE dépasse le taux moyen.
- Avec un encours de 380 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de AESTIAM PLACEMENT PIERRE à fournir de la liquidité aux parts.
- De plus avec 154 biens immobiliers, cette SCPI est, à mon avis, très bien diversifiée.
Les moins de AESTIAM PLACEMENT PIERRE
Désormais, voyons les points d’attention concernant AESTIAM PLACEMENT PIERRE :
- On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur AESTIAM PLACEMENT PIERRE.
- On prend note des frais de gestion plus élevés qu’en moyenne (11.4% vs 11%)
Les rendements de AESTIAM PLACEMENT PIERRE
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de AESTIAM PLACEMENT PIERRE.
| Année | Rendement AESTIAM PLACEMENT PIERRE | Variation du prix AESTIAM PLACEMENT PIERRE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 5.01 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 5.01 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 5.01 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.77 % | 0 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.92 % | 2.29 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.73 % | 0.64 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.76 % | 7.64 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 5.16 % | 10.19 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 5.68 % | -0.56 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 5.59 % | -0.43 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 5.77 % | -6.13 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 5.42 % | -6.85 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Les performances de AESTIAM PLACEMENT PIERRE sont plutôt meilleures que ce qu’on peut observer en moyenne.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de AESTIAM PLACEMENT PIERRE est principalement constitué de Bureaux.
Avec 154 biens et 282 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition AESTIAM PLACEMENT PIERRE |
|---|---|
| Province | 39 % |
| Région parisienne | 31 % |
| Paris | 18 % |
| Etranger | 12 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 77 % |
| Commerces | 15 % |
| Enseignement | 4 % |
| Hôtels | 2 % |
| Locaux d’activite | 1 % |
Comment investir dans AESTIAM PLACEMENT PIERRE ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans AESTIAM PLACEMENT PIERRE :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
AESTIAM PLACEMENT PIERRE n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par AESTIAM
AESTIAM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Notre palmarès des SCPI
Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 4.50% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 4.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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