UFIFRANCE IMMOBILIER

Rendement 2023
4.72 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Bureaux
  • Capital : Fixe
  • Création : octobre 1988
  • Prix d’une part : 123 €
  • Valeur de reconstitution : 265.9 €
  • Capitalisation : 255.3 M€
  • Délais de jouissance : 0 mois
  • Minimum de souscription: 123 €
  • Frais de souscription : 6%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 89%
  • RAN : 461 jours

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A propos de UFIFRANCE IMMOBILIER

La SCPI Ufifrance Immobilier a été créée en 1988 par l’Union Financière de France. Elle est gérée par le Groupe Primonial depuis 2011. La SCPI est composée principalement de bureaux situés à Paris et en Ile de France, mais elle détient également 2 immeubles au centre de Londres. En 2021, la SCPI a distribué 8,40 euros/part portant son Taux de Distribution à 5,52%.

La stratégie de la SCPI

La stratégie de la SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER repose sur la volonté des équipes de Primonial REIM de constituer pour le compte des associés porteurs, un patrimoine immobilier tertiaire situé en Île de France, majoritairement composé de bureaux et accessoirement de murs commerciaux afin d’attirer des rendements intéressants tout en valorisant le dit parc. Cela passe notamment par la cession les actifs arrivant à maturité au profit d’acquisition d’immeubles modernes. Enfin, elle a recours à l’endettement bancaire afin de maximiser la rentabilité servie aux associés via un effet de levier..

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Les plus de la SCPI

Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER :

  • Des rendements alléchants, supérieurs à la moyenne.
  • Avec une valeur de reconstitution de 265.9 euros, supérieure au prix de souscription de 123 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
  • Le RAN (réserve pour faire face aux impayés) est largement supérieur à la moyenne ; preuve d’une gestion sérieuse.
  • Avec 89%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
  • 255.3 M€ de capitalisation, c’est plus que la plupart des SCPI du marché ; c’est un élément de réassurance.

Les moins de UFIFRANCE IMMOBILIER

Passons aux faiblesses de UFIFRANCE IMMOBILIER :

  • Avec des frais de souscription de 6%, UFIFRANCE IMMOBILIER est au-dessus de la moyenne des SCPI à capital Fixe.
  • Des frais de gestion de 12%, c’est un peu trop à mon avis ; la moyenne se situe à 11%.
  • Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 27 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (27 biens aujourd’hui).

Rendements et performances de UFIFRANCE IMMOBILIER

Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de UFIFRANCE IMMOBILIER sur plusieurs années.

Année Rendement UFIFRANCE IMMOBILIER Variation du prix UFIFRANCE IMMOBILIER Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 4.72 % -19.16 %
2022 4.83 % 0.57 %
2021 5.52 % 0 %
2020 5.52 % -1.79 %
2019 4.95 % -0.71 %
2018 4.87 % -2.2 %
2017 4.76 % -0.59 %
2016 4.74 % 4.24 %
2015 5.22 % 4.03 %
2014 5.43 % 6.99 %
2013 5.78 % -0.05 %
2012 5.78 % 3.11 %
Tableau des performances passées de la SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • UFIFRANCE IMMOBILIER se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.

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Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de UFIFRANCE IMMOBILIER est principalement constitué de Bureaux.

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 27 biens et 109 locataires.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition UFIFRANCE IMMOBILIER
Paris 75 %
Région parisienne 25 %
Répartition géographique de la SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Bureaux 94 %
Commerces 5 %
Autres 1 %
Répartition sectorielle de la SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER.

Comment souscrire à UFIFRANCE IMMOBILIER ?

UFIFRANCE IMMOBILIER peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?

UFIFRANCE IMMOBILIER n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.

Les autres SCPI commercialisées par PRIMONIAL REIM

PRIMONIAL REIM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Nos SCPI préférées

Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :


label
IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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label
Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.