UFIFRANCE IMMOBILIER
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Fixe
- Création : octobre 1988
- Prix d’une part : 123 €
- Valeur de reconstitution : 265.9 €
- Capitalisation : 255.3 M€
- Délais de jouissance : 0 mois
- Minimum de souscription: 123 €
- Frais de souscription : 6%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 89%
- RAN : 461 jours
A propos de UFIFRANCE IMMOBILIER
La SCPI Ufifrance Immobilier a été créée en 1988 par l’Union Financière de France. Elle est gérée par le Groupe Primonial depuis 2011. La SCPI est composée principalement de bureaux situés à Paris et en Ile de France, mais elle détient également 2 immeubles au centre de Londres. En 2021, la SCPI a distribué 8,40 euros/part portant son Taux de Distribution à 5,52%.
La stratégie de la SCPI
La stratégie de la SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER repose sur la volonté des équipes de Primonial REIM de constituer pour le compte des associés porteurs, un patrimoine immobilier tertiaire situé en Île de France, majoritairement composé de bureaux et accessoirement de murs commerciaux afin d’attirer des rendements intéressants tout en valorisant le dit parc. Cela passe notamment par la cession les actifs arrivant à maturité au profit d’acquisition d’immeubles modernes. Enfin, elle a recours à l’endettement bancaire afin de maximiser la rentabilité servie aux associés via un effet de levier..
jusqu’à 3,5% de cashback
Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER :
- Avec une valeur de reconstitution de 265.9 euros, supérieure au prix de souscription de 123 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
- Le RAN (réserve pour faire face aux impayés) est largement supérieur à la moyenne ; preuve d’une gestion sérieuse.
- Avec 89%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
- 255.3 M€ de capitalisation, c’est plus que la plupart des SCPI du marché ; c’est un élément de réassurance.
Les moins de UFIFRANCE IMMOBILIER
Passons aux faiblesses de UFIFRANCE IMMOBILIER :
- Avec des frais de souscription de 6%, UFIFRANCE IMMOBILIER est au-dessus de la moyenne des SCPI à capital Fixe.
- Des frais de gestion de 12%, c’est un peu trop à mon avis ; la moyenne se situe à 11%.
- La performance de UFIFRANCE IMMOBILIER est inférieure à celle des meilleures SCPI (cf le rendement moyen des SCPI).
- Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 27 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (27 biens aujourd’hui).
Rendements et performances de UFIFRANCE IMMOBILIER
Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de UFIFRANCE IMMOBILIER sur plusieurs années.
| Année | Rendement UFIFRANCE IMMOBILIER | Variation du prix UFIFRANCE IMMOBILIER | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.72 % | -19.16 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.83 % | 0.57 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 5.52 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 5.52 % | -1.79 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.95 % | -0.71 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.87 % | -2.2 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.76 % | -0.59 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.74 % | 4.24 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 5.22 % | 4.03 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 5.43 % | 6.99 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 5.78 % | -0.05 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 5.78 % | 3.11 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Les performances de UFIFRANCE IMMOBILIER sont plutôt meilleures que ce qu’on peut observer en moyenne.
Jusqu’à 3,5% de cashback !
Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de UFIFRANCE IMMOBILIER est principalement constitué de Bureaux.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 27 biens et 109 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition UFIFRANCE IMMOBILIER |
|---|---|
| Paris | 75 % |
| Région parisienne | 25 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 94 % |
| Commerces | 5 % |
| Autres | 1 % |
Comment souscrire à UFIFRANCE IMMOBILIER ?
UFIFRANCE IMMOBILIER peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
> Pour un cashback jusqu’à 3,5%, c’est par ici !
Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
UFIFRANCE IMMOBILIER n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par PRIMONIAL REIM
PRIMONIAL REIM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI PATRIMMO CROISSANCE
- La SCPI PRIMOFAMILY
- La SCPI PATRIMMO COMMERCE
- La SCPI PRIMOPIERRE
- La SCPI PRIMOVIE
Nos SCPI préférées
Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.