ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : novembre 1987
- Prix d’une part : 900 €
- Valeur de reconstitution : 939.58 €
- Capitalisation : 796 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 4500 €
- Frais de souscription : 7.75%
- Frais de gestion : 9.2%
- Taux d’occupation : 87%
- RAN : 196 jours
A propos de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION
La SCPI Atout Pierre Diversification est une excellente option pour ceux qui cherchent à investir dans l’immobilier. Elle a été créée en 1987 et son patrimoine se compose principalement de bureaux situés à Paris et en région parisienne. En 2018, elle a adopté le statut de SCPI à capital variable, ce qui signifie que les associés ont la possibilité d’investir autant qu’ils le souhaitent. Le revenu distribué au titre de 2021 est stable par rapport à 2020 et dépasse 37 euros par part.
La stratégie de la SCPI
La stratégie d’AEW Ciloger pour la SCPI Atout Pierre Diversification repose sur plusieurs axes. Tout d’abord, il s’agit de rationaliser un patrimoine dont certains actifs immobiliers sont considérés comme obsolètes. En 2021, la société de gestion a réalisé une cession de 720 000 euros pour un immeuble de bureaux vacants à Montigny Le Bretonneux (78). Ensuite, l’objectif est d’accroître encore les taux d’occupation afin de renforcer le rendement servi aux associés et procéder à des acquisitions tant dans le secteur des bureaux que celui des commerces via notamment des indivisions en SCI.
Avec un prix moyen au mètre carré situé dans la fourchette 2 500€ – 5 000€, le terrain de jeu de cette SCPI est assez large.
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
Jusqu’à 3.5% de cashback !
Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION :
- Les frais de souscription de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION sont mesurés et inférieurs à la moyenne des SCPI à capital Variable).
- Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
- La valeur de reconstitution de cette SCPI étant supérieure au prix d’acquisition, vous faites plutôt une affaire et pourriez bénéficier d’une plus value à la revente si le prix de part augmente.
- Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
- Le taux d’occupation financier ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION dépasse le taux moyen.
- La capitalisation dépasse 500 M€, c’est une des plus importantes de la place.
- Avec 83 lots à son actif, cette SCPI est, à mon avis, correctement diversifiée.
Les moins de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION
Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :
- La performance de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est inférieure à celle des meilleures SCPI (cf le rendement moyen des SCPI).
Les performances de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION
Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.
| Année | Rendement ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION | Variation du prix ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.14 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.07 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.14 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.11 % | 0.63 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.14 % | 2.36 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.12 % | 0.49 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.14 % | -0.65 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.11 % | 0.01 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 4.70 % | 0.03 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 5.21 % | -0.36 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 5.31 % | 16.53 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 6.01 % | -6.54 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION à été inférieur à celui du marché.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est principalement constitué de Bureaux.
Avec 83 biens et 234 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION |
|---|---|
| Région parisienne | 55 % |
| Province | 21 % |
| Paris | 18 % |
| Etranger | 6 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 66 % |
| Commerces | 32 % |
| Entrepots | 2 % |
Comment souscrire à ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION ?
ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER
AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI AEW PATRIMOINE SANTE
- La SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- La SCPI AEW Paris Commerces
- La SCPI LAFFITTE PIERRE
- La SCPI ACTIPIERRE EUROPE
Où trouver mieux que ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION ?
Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.50% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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