ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION

Rendement 2023
4.14 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Bureaux
  • Capital : Variable
  • Création : novembre 1987
  • Prix d’une part : 900 €
  • Valeur de reconstitution : 939.58 €
  • Capitalisation : 796 M€
  • Délais de jouissance : 5 mois
  • Minimum de souscription: 4500 €
  • Frais de souscription : 7.75%
  • Frais de gestion : 9.2%
  • Taux d’occupation : 87%
  • RAN : 196 jours

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A propos de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION

La SCPI Atout Pierre Diversification est une excellente option pour ceux qui cherchent à investir dans l’immobilier. Elle a été créée en 1987 et son patrimoine se compose principalement de bureaux situés à Paris et en région parisienne. En 2018, elle a adopté le statut de SCPI à capital variable, ce qui signifie que les associés ont la possibilité d’investir autant qu’ils le souhaitent. Le revenu distribué au titre de 2021 est stable par rapport à 2020 et dépasse 37 euros par part.

La stratégie de la SCPI

La stratégie d’AEW Ciloger pour la SCPI Atout Pierre Diversification repose sur plusieurs axes. Tout d’abord, il s’agit de rationaliser un patrimoine dont certains actifs immobiliers sont considérés comme obsolètes. En 2021, la société de gestion a réalisé une cession de 720 000 euros pour un immeuble de bureaux vacants à Montigny Le Bretonneux (78). Ensuite, l’objectif est d’accroître encore les taux d’occupation afin de renforcer le rendement servi aux associés et procéder à des acquisitions tant dans le secteur des bureaux que celui des commerces via notamment des indivisions en SCI.

Avec un prix moyen au mètre carré situé dans la fourchette 2 500€ – 5 000€, le terrain de jeu de cette SCPI est assez large.

Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.

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Les plus de la SCPI

Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION :

  • Les frais de souscription de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION sont mesurés et inférieurs à la moyenne des SCPI à capital Variable).
  • Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
  • La valeur de reconstitution de cette SCPI étant supérieure au prix d’acquisition, vous faites plutôt une affaire et pourriez bénéficier d’une plus value à la revente si le prix de part augmente.
  • Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
  • Le taux d’occupation financier ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION dépasse le taux moyen.
  • La capitalisation dépasse 500 M€, c’est une des plus importantes de la place.
  • Avec 83 lots à son actif, cette SCPI est, à mon avis, correctement diversifiée.

Les moins de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION

Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :

  • La performance de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est inférieure à celle des meilleures SCPI (cf le rendement moyen des SCPI).

Les performances de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION

Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.

Année Rendement ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION Variation du prix ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 4.14 % 0.00 % 4.77 % -1.95 %
2022 4.07 % 0 % 4.8 % 0.65 %
2021 4.14 % 0 % 4.49 % 0.28 %
2020 4.11 % 0.63 % 4.26 % 1.06 %
2019 4.14 % 2.36 % 4.48 % 1.00 %
2018 4.12 % 0.49 % 4.50 % 1.07 %
2017 4.14 % -0.65 % 4.56 % 2.57 %
2016 4.11 % 0.01 % 4.77 % 2.02 %
2015 4.70 % 0.03 % 4.92 % 1.52 %
2014 5.21 % -0.36 % 5.07 % 1.19 %
2013 5.31 % 16.53 % 5.19 % -0.17 %
2012 6.01 % -6.54 % 5.03 % -0.91 %
Tableau des performances passées de la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Sur l’historique, le rendement moyen de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION à été inférieur à celui du marché.
  • Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.

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Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION est principalement constitué de Bureaux.

Avec 83 biens et 234 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION
Région parisienne 55 %
Province 21 %
Paris 18 %
Etranger 6 %
Répartition géographique de la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Bureaux 66 %
Commerces 32 %
Entrepots 2 %
Répartition sectorielle de la SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION.

Comment souscrire à ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION ?

ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

Et dans une assurance-vie ?

Vous ne pourrez pas investir dans ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.

Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER

AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Où trouver mieux que ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION ?

Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.


label
IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.