PIERRE PLUS
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Commerces
- Capital : Variable
- Création : 1991
- Prix d’une part : 1098 €
- Valeur de reconstitution : 1023.95 €
- Capitalisation : 753.9 M€
- Délais de jouissance : 2 mois
- Minimum de souscription: 2196 €
- Frais de souscription : 9%
- Frais de gestion : 10.7%
- Taux d’occupation : 91%
- RAN : 6 jours
NB : La SCPI Pierre Plus a été absorbée par la SCPI AEW Paris Commerces, elle n’est donc plus commercialisée.
Présentation de la SCPI PIERRE PLUS
La SCPI PIERRE PLUS est une société civile de placement immobilier créée en 1991 et gérée par AEW. Elle investit principalement dans des commerces situés dans les zones régionales les plus dynamiques d’Europe, notamment l’Allemagne, l’Espagne et la Belgique.
Les fonds réemployés ont permis au patrimoine immobilière de la SCPI PIERRE PLUS de se développer et elle compte maintenant des immeubles locatifs très qualifiés comme ceux du groupe Casino. Afin que ses plus de 10 000 associés puissent profiter pleinement du rendement offert par la SCPI, celle-ci s’est engagée dans un processus pour optimiser les flux financiers collectés et investis.
Chez France SCPI
La stratégie de la SCPI PIERRE PLUS
La stratégie de la SCPI Pierre Plus est basée sur une diversification européenne afin d’offrir aux associés une meilleure régularité de perception des loyers, tout en valorisant le patrimoine sur le long terme. Et donc le prix de la part.
De plus, cette stratégie s’appuie également sur les atouts économiques et fiscaux attractifs de différentes zones européennes comme l’Allemagne. Enfin, sa faible part des bureaux et sa thématique font de Pierre Plus une alternative intéressante face aux autre SCPI.
Chez France SCPI
Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI PIERRE PLUS :
- Les frais d’entrée de PIERRE PLUS sont inférieurs à la moyenne des SCPI à capital Variable.
- Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
- Le taux d’occupation financier PIERRE PLUS dépasse le taux moyen.
- La capitalisation dépasse 500 M€, c’est une des plus importantes de la place.
- En outre, le parc immobilier de cette SCPI est de 164 immeubles, apportant une excellente diversification.
Les moins de PIERRE PLUS
Désormais, voyons les points d’attention concernant PIERRE PLUS :
- La performance de PIERRE PLUS est inférieure à celle des meilleures SCPI (cf le rendement moyen des SCPI).
- Selon les expertises du patrimoine réalisées sur cette SCPI, le prix de souscription est actuellement surévalué. Attention car si le prix finit par baisser, vous enregistrerez une moins-value en cas de revente.
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (6 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
Les rendements de PIERRE PLUS
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de PIERRE PLUS.
| Année | Rendement PIERRE PLUS | Variation du prix PIERRE PLUS | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 4.02 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.03 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 3.44 % | 0 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.10 % | 0 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.00 % | 0 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.00 % | 1.08 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.43 % | 1.9 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 5.01 % | 0 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 5.01 % | 0 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 4.73 % | 0.95 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 4.66 % | 2.52 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Jusqu’à aujourd’hui, PIERRE PLUS affiche des rendements qui sont plutôt inférieurs à ceux du marché.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
Jusqu’à 3,5% de cashback !
Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de PIERRE PLUS est principalement constitué de Commerces.
Avec 164 biens et 394 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition PIERRE PLUS |
|---|---|
| Province | 46 % |
| Région parisienne | 23 % |
| Etranger | 21 % |
| Paris | 10 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces | 86 % |
| Bureaux | 9 % |
| Autres | 5 % |
Comment souscrire à PIERRE PLUS ?
PIERRE PLUS peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
> Pour un cashback jusqu’à 3,5%, c’est par ici !
Investir depuis une assurance-vie ?
L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.
À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.
Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER
AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI AEW PATRIMOINE SANTE
- La SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- La SCPI AEW Paris Commerces
- La SCPI LAFFITTE PIERRE
- La SCPI ACTIPIERRE EUROPE
Où trouver mieux que PIERRE PLUS ?
Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
Laisser un commentaire