IMMO PLACEMENT
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Fixe
- Création : juin 1968
- Prix d’une part : 890 €
- Valeur de reconstitution : 963.25 €
- Capitalisation : 259.4 M€
- Délais de jouissance : –
- Minimum de souscription: 890 €
- Frais de souscription : 8.03%
- Frais de gestion : 9.6%
- Taux d’occupation : 96%
- RAN : 115 jours
A propos de la SCPI Immo Placement
Immo Placement est une SCPI qui a été créée en 1968, par la société de gestion Atland Voisin. Avec plus de cinquante ans au compteur, il s’agit d’une des plus anciennes SCPI encore active sur le marché.
Immo Placement est une SCPI à capital fixe, ce qui signifie que ses parts ne peuvent s’obtenir qu’en achetant sur le marché secondaire, à un associé revendant ses parts. Si cette SCPI est à capital fixe, elle n’est pas figée pour autant ! Depuis 2008, la SCPI a entrepris une politique active d’arbitrages et de travaux de remise à niveau. Après avoir absorbé les SCPI Dauphipierre et Eiram en 2014, Immo Placement a absorbé la SCPI Immauvergne puis a augmenté son capital en 2019 pour former un ensemble représentant aujourd’hui plus de 250 millions d’euros de capitalisation.
✅ Cela fait plus de 10 ans que ce placement verse un rendement supérieur à 5% à ses investisseurs. En 2023, son taux de distribution est de 5,61%, après avoir été de 5,54% en 2022.
🏆 En 2023 et en 2024, la SCPI d’Atland Voisin s’est positionnée dans le top 20 de notre classement des SCPI du marché. Avec une très belle 9ème position pour 2024. Cela fait donc deux années consécutives qu’elle se voit décerner un SCPI Award de Finance Héros.
La stratégie de cette SCPI : l’immobilier d’entreprise en régions
La SCPI Immo Placement possède un patrimoine localisé principalement dans des métropoles régionales (ex. Clermont-Ferrand, Dijon, Vannes). Plus de 90% de son parc immobilier y est situé. Pas d’investissements dans d’autres pays européens que la France donc, et très peu en région parisienne.
Au niveau de la typologie d’actifs, vous retrouverez principalement des bureaux et des commerces au sein de cette SCPI. Ses 200 biens immobiliers environ sont loués par des entreprises pérennes, comme la SNCF, Microsoft, Enedis ou encore Engie. Voilà des éléments plutôt rassurants quant à la stabilité des loyers dans le temps.
Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI IMMO PLACEMENT :
- 9.6% de frais de gestion, c’est mieux que ce qu’on a l’habitude de voir (11% en moyenne).
- Des rendements alléchants, supérieurs à la moyenne.
- Le rapport prix d’acquisition / valeur de reconstitution de cette SCPI est favorable à l’acheteur, qui pourrait, à mon avis, bénéficier d’une plus-value à la revente si la dynamique se confirme (en savoir plus ici).
- Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
- Avec 96%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
- Cette SCPI est d’une taille supérieure à la moyenne.
- De plus avec 209 biens immobiliers, cette SCPI est, à mon avis, très bien diversifiée.
Les moins de IMMO PLACEMENT
Passons aux défauts de la SCPI :
- Les frais d’entrée de IMMO PLACEMENT sont supérieurs à ce qu’on voit habituellement sur les SCPI à capital Fixe ; dommage.
Les rendements passés de IMMO PLACEMENT
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de IMMO PLACEMENT sur ces dernières années.
| Année | Rendement IMMO PLACEMENT | Variation du prix IMMO PLACEMENT | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 5.61 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 5.54 % | 0.27 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 5.53 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 5.5 % | 0.23 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 5.52 % | 3.5 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 5.48 % | 1.3 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 5.51 % | 0 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 5.5 % | 0.57 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 5.7 % | 0.91 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 5.75 % | -0.77 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 5.71 % | -3.79 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 5.49 % | -4.11 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- IMMO PLACEMENT se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
- Le prix des parts a globalement baissé, ce qui n’est pas un très bon signal sur la capacité des gérants à trouver des biens qui se valorisent sur le long terme.
Jusqu’à 3.5% de cashback !
Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de IMMO PLACEMENT est principalement constitué de Bureaux.
Avec 209 biens et 407 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition IMMO PLACEMENT |
|---|---|
| Autres régions | 91 % |
| Région parisienne | 9 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 50 % |
| Commerces | 41 % |
| Santé et éducation | 5 % |
| Autres | 4 % |
Comment investir dans IMMO PLACEMENT ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans IMMO PLACEMENT :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
> Pour prendre rendez-vous c’est ici !
Investir depuis une assurance-vie ?
L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.
À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.
Les autres SCPI commercialisées par ATLAND VOISIN
ATLAND VOISIN est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Les meilleures SCPI
À titre de comparaison, voici selon nous les 5 meilleures SCPI à capital variable disponibles en France. Pour plus de détails sur cette étude, retrouvez notre comparatif de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.75% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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