Un nombre croissant d’épargnants font le choix d’investir dans des fonds d’investissement socialement responsable (ISR). La plupart ces fonds sélectionnent les entreprises dans lesquelles ils investissent en suivant les critères ESG : Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance.

Les ETF sont des fonds d’investissement cotés en bourse. Un ETF ESG intègre donc les critères ESG. Les ETF ESG sont ainsi un excellent moyen de réaliser un investissement écologique et socialement responsable.

Dans cet article, nous faisons le point sur les avantages des ETF ESG et nous vous donnons une sélection des meilleurs ETF du marché !

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Comment fonctionnent les ETF ESG ?

Un ETF est un fonds d’investissement. C’est donc un panier d’actions dans lequel vous pouvez investir en achetant des parts. Comparé à un fonds d’investissement classique, un ETF a une double spécificité. D’une part, un ETF est coté en bourse. D’autre part, les ETF répliquent un indice boursier. Et, dans le cas des ETF ESG, ils répliquent un indice boursier ESG.

Les ETF présentent plusieurs avantages :

  • Des frais réduits : comptez 5 à 0 fois moins de frais pour un ETF par rapport à un fonds d’investissement classique.
  • Une large diversification : avec un ETF vous investissez dans plusieurs dizaines ou plusieurs centaines d’entreprises à travers le monde.
  • Une liquidité instantanée : vous pouvez vendre ou acheter une part d’ETF en moins d’une minute.

Les critères ESG reposent sur trois piliers :

  • Ils mesurent l’impact environnemental d’une entreprise (pollution, déchets, préservation des écosystèmes).
  • Ils permettent d’analyser le comportement de l’entreprise avec ses employés et ses collaborateurs externes. C’est le volet social.
  • Ils évaluent la gouvernance de l’entreprise. Par exemple les mesures anticorruption prises par les dirigeants.

Avec un ETF ESG, vous investissez dans les entreprises les plus vertueuses au regard des critères ESG dans chaque secteur d’activité. Cela vous permet de conserver un investissement diversifié tout en favorisant les entreprises qui respectent la planète et l’humain.

Vous pouvez aussi opter pour des ETF spécialisés dans certains secteurs d’activité propice au développement durable, les ETF spécialisé dans le traitement de l’eau, par exemple, ou ceux sur les énergies renouvelables.

Sur le même sujet : découvrez notre sélection des meilleures banques vertes et écologiques !

Comment investir dans des ETF ESG ?

Vous pouvez investir dans un ETF ESG depuis un compte-titres, un PEA, une assurance-vie ou même un PER, à condition d’avoir un courtier qui vous propose de tels supports d’investissement.

Pour trouver un courtier ayant un large choix d’ETF, nous vous recommandons de consulter nos comparatifs des meilleurs courtiers en bourse, meilleurs PEA, des meilleures assurances-vie et des meilleurs PER !

Depuis le site internet de votre courtier, vous n’avez plus qu’à sélectionner des ETF ESG et le tour est joué ! Vous pouvez commencer à vous constituer un portefeuille d’ETF à partir de quelques centaines d’euros.

Hugo
Les conseils de Hugo

Si tout cela vous semble compliqué, nous vous conseillons de commencer par notre guide pour investir en bourse. On reprend tout depuis le début !

Les meilleurs ETF qui respectent les critères ESG

Voici notre sélection des meilleurs ETF ESG.

ETFISINDescriptionFrais
Amundi MSCI EMERGING ESG LEADERSLU2109787551Ce fonds investit dans les principales entreprises ESG des pays émergents.0,18%
Amundi MSCI EUROPE ESG LEADERS SELECTLU2109787478Ce fonds investit dans les principales entreprises ESG des payes d’Europe.0,15%
Amundi MSCI WORLD ESG LEADERS SELECTLU2109787122Ce fonds investit dans les principales entreprises ESG à travers le monde.0,18%
Lyxor ESG Euro Corporate Bond LU1829219127Ce fonds investit dans des obligations d’entreprises ESG en Europe.0,14%
Lyxor MSCI EMU ESG Trend Leaders LU1792117340Ce fonds investit dans les principales entreprises ESG de la Zone EURO. Il est éligible au PEA.0,20%
iShares MSCI USA ESG Screened IE00BFNM3G45Ce fonds investit dans les principales entreprises ESG des États-Unis.0,07%
iShares $ High Yield Corp BondIE00BJK55C48Ce fonds investit dans des obligations à haut rendement d’entreprises ESG américaines.0,50%
iShares € High Yield Corp Bond IE00BJK55C48Ce fonds investit dans des obligations à haut rendement d’entreprises ESG européennes.0,50%
Sélection des meilleurs ETF ESG

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Vous pouvez ouvrir un compte-titres chez Degiro, en quelques clics et profiter de leur large univers d’ETF ESG.

FAQ

Comment décrypter le nom d’un ETF ?

Le plus simple est de prendre un exemple : « Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc » :
Lyxor Core : nom de l’émetteur / société de gestion. Ici « Core » est une gamme d’ETF de Lyxor.
MSCI WORLD : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
(DR) : signifie « Direct Replication » soit une réplication physique et non pas synthétique.
UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.

La dernière partie concerne les dividendes :
« Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
« Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
« C/D » : les deux sont possibles.

Peut-on investir dans une assurance vie avec des ETF ?

Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).