Investir dans l’eau avec les meilleurs ETF

Nous ne pouvons pas vivre sans eau. Malheureusement, le réchauffement climatique et la croissance démographique engendrent des tensions sur cette ressource qui se raréfie dans certaines régions du monde.

Qu’il s’agisse de rénover des infrastructures, de conserver, de purifier ou de transporter l’eau, de nombreuses entreprises sont impliquées dans ce secteur essentiel qui sera certainement au centre des préoccupations des prochaines décennies. 

Investir dans un ETF sur l’eau est un excellent moyen de profiter de la croissance de cette industrie. Mais c’est aussi un investissement écoresponsable qui favorise le développement de ce secteur !

En savoir plus sur l’investissement ISR et les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).

Fonctionnement d’un ETF Eau 

Les ETF (Exchange Traded Funds) sont des fonds cotés en bourse qui répliquent un indice boursier. Dans notre cas, l’indice boursier est restreint aux entreprises du secteur de l’eau. Ces entreprises sont principalement : 

• Les entreprises de services publics autour de l’eau et les entreprises qui s’occupent de la purification de l’eau ou de sa désalinisation. 
• Les sociétés spécialisées dans la construction d’infrastructures liées à l’eau (égouts, canalisations, réseau de distribution). 
• Les entreprises qui fabriquent les équipements de l’industrie. 

Donc, un ETF sur l’eau répliquera la performance d’un indice boursier spécialisé dans le secteur de l’eau, comme le S&P Global Water 50 Index.

Pourquoi investir dans les ETF sur l’eau?

Le secteur de l’eau est important  pour la croissance économique, la durabilité environnementale et les besoins fondamentaux de la vie. Environ 2 milliards de personnes dans le monde n’ont pas accès à l’eau potable et salubre, ce qui souligne le besoin criant de développement dans ce secteur. En effet, investir dans des ETF sur l’eau vous permettra de : 

• Diversifier votre portefeuille: les ETF sur l’eau regroupent des entreprises de différents secteurs liés à l’eau (traitement, distribution, infrastructures, équipements, etc.) offrant ainsi une bonne diversification au sein d’un même fonds. Cela réduit le risque par rapport à l’achat d’actions individuelles et vous permet de bénéficier de la croissance globale du secteur tout en atténuant les risques spécifiques à certaines entreprises ou sous-secteurs.
• Profiter d’une forte demande: l’eau est une ressource naturelle essentielle et limitée. Avec la croissance démographique mondiale et les effets du changement climatique, la demande en eau potable et en infrastructures liées à l’eau ne cesse d’augmenter. D’ici 2030, la demande en eau devrait dépasser de 40% l’offre disponible. 
• Préserver les écosystèmes: avec les ETF sur l’eau, vous financez le développement d’infrastructures hydrauliques durables comme les barrages et systèmes d’irrigation, permettant de réguler les débits d’eau et prévenir les inondations et sécheresses. Vous investissez également dans des entreprises proposant des solutions innovantes de traitement des eaux usées, réduisant ainsi les rejets polluants nuisibles à la biodiversité aquatique. 

Sélection des meilleurs ETF sur l’eau

Comme à chaque fois, la sélection d’un ETF se fait sur la base des critères suivants :

• les frais de gestion annuels ; 
• la qualité de réplication de l’indice de référence ; 
• la solidité de la société de gestion ; 
• et la liquidité et l’encours du fonds. 

Nous avons sélectionné quatre ETF qui vous permettront d’investir dans le secteur hydraulique.

Selon nous, le meilleur ETF pour investir dans l’eau est le : 

Amundi MSCI Water (Code ISIN : FR0010527275)  et sa version éligible au PEA : Amundi  PEA Eau – World Water (Code ISIN : FR0011882364). 

Cet ETF a des frais de 0,6% par an, ce qui est au-dessus de la moyenne des ETF classiques mais ce qui reste raisonnable pour un ETF spécialisé.

Performance de certains ETF

Ce graphique présente les performances de 3 ETF spécialisés dans le secteur de l’eau: iShares Global Water, Amundi PEA Eau et Amundi MSCI water ESG. Malgré quelques fluctuations, leur performance à long terme reste positive. Parmi eux, le iShares Global Water affiche une légère supériorité en termes de rendement par rapport aux deux ETF d’Amundi. Notez toutefois que les indices boursiers ne sont pas les mêmes et l’ETF iShares est en dollars, ce qui peut expliquer la différence de performances.

Comment acheter un ETF sur le secteur de l’eau ?

Vous pouvez investir dans les ETF sur l’eau depuis un compte-titres,un PEA ,un PER et dans certaines assurances-vie. Nous avons aussi sélectionné les meilleures plateformes qui proposent ce fonds. Ce choix se fonde sur notre comparatif des  meilleurs brokers, des meilleurs PEA , des meilleurs PER et des meilleures assurances-vie.

• Pour investir depuis un PEA, privilégiez Bourse Direct, Saxo ou Fortuneo.
• Pour investir depuis une assurance-vie, il y a par exemple Linxea Spirit.
• Et pour investir depuis un compte-titres, nous vous recommandons vivement Trade Republic.

Si vous êtes intéressés par l’investissement écoresponsable, nous vous recommandons aussi de jeter un coup d’œil à Goodvest, une Fintech qui commercialise une assurance-vie et un PER en gestion pilotée avec une sélection rigoureuse de supports ISR.

Les principales entreprises des ETF du secteur de l’eau

Voici une liste des dix principales entreprises que vous trouverez dans des ETF Eau.

Un point sur les trois premières entreprises : 

• Xylem inc : Fondée en 2011, Xylem est une entreprise américaine spécialisée dans la fourniture d’équipements destinés au transport, au traitement et à l’analyse de l’eau. L’entreprise propose une gamme variée de produits, incluant des pompes pour le transfert des eaux claires, des systèmes d’aération intelligents pour le traitement des eaux usées, et des solutions numériques comme la plateforme Xylem Vue pour améliorer la gestion des réseaux d’eau. Elle est cotée à la bourse de New York et fait partie de l’indice S&P 500. En 2023, son chiffre d’affaires s’élevait à plus de 7,36 milliards de dollars.
• Veolia environnement : est une multinationale française qui a été créée en 1853 sous le nom de Compagnie Générale des Eaux. Elle opère dans trois domaines principaux : l’eau, les déchets et l’énergie. Veolia gère le cycle complet de l’eau, de la production et l’acheminement d’eau potable à la collecte et au traitement des eaux usées. Elle propose également des solutions énergétiques, gère des réseaux de chaleur et de froid, et produit des énergies renouvelables. En 2023, le groupe a desservi 113 millions de personnes en eau potable et  a produit 42 millions de MWh d’énergie.
• American Water Works Company: C’est la plus grande entreprise de services publics d’eau aux États-Unis. Fondée en 1886, elle est spécialisée dans la gestion et la distribution d’eau potable ainsi que dans le traitement des eaux usées. L’entreprise dessert environ 15 millions de personnes dans 46 États et au Canada. Ses activités principales incluent la fourniture d’eau potable, l’entretien des infrastructures hydrauliques, et la gestion des services de traitement des eaux usées.

Alternatives aux ETF pour investir dans l’eau

En dehors des ETF, vous pouvez investir dans l’eau via :

• L’achat des actions individuelles des entreprises dans le secteur de l’eau. :Vous pouvez acheter des actions d’entreprises spécialisées dans la gestion de l’eau comme celles citées plus haut.
•  Les fonds communs de placement liés à l’eau: de nombreux fonds communs de placement sectoriels investissent dans des entreprises liées à l’eau, comme le fonds Pictet Water ou le fonds BNP paribas Aqua. Ils offrent une gestion active, mais ont généralement des frais plus élevés que les ETF et des performances qui ne sont pas meilleures.

Conclusion : pour ou contre un ETF Eau ? 

Bien que le secteur de l’eau offre de nombreuses opportunités d’investissement attrayantes, il peut comporter plusieurs risques importants qu’il est essentiel de comprendre.

 En effet, les entreprises de l’eau sont fortement influencées par les régulations gouvernementales et les politiques environnementales. Donc, des modifications imprévues des lois, des normes de qualité ou des politiques tarifaires peuvent affecter leur rentabilité.

De plus, les conditions climatiques extrêmes, telles que les sécheresses, les inondations ou les tempêtes, peuvent perturber l’approvisionnement en eau et endommager les infrastructures, entraînant des coûts imprévus et des interruptions de service.

Cependant, nous vous recommandons  de diversifier votre portefeuille afin d’atténuer ces risques et améliorer vos opportunités de rendement. Ne misez donc pas tout sur le secteur de l’eau, consacrez-y une petite fraction de votre portefeuille. Vous pouvez envisager des ETF plus diversifiés tels que : 

• Les ETF MSCI World: ce sont des ETF qui répliquent la performance de l’indice phare MSCI World composé de plus de 1400 entreprises dans 23 pays développés. Avec ces ETF, vous n’êtes exposé ni à un secteur spécifique, ni à une région géographique particulière, ce qui vous permet de minimiser vos risques.
• Les ETF MSCI Emerging Markets: ces ETF  investissent  dans un panier diversifié d’actions de pays émergents comme l’Inde ou le Brésil. L’indice qu’ils répliquent, le MSCI Emerging Markets compte près de 1400 entreprises dans 24 pays émergents. Il couvre environ 85 % de la capitalisation boursière ajustée au flottant libre dans chaque pays.

En conclusion, les ETF restent sans doute la façon la plus pratique d’investir dans l’eau. Ils offrent  une diversification immédiate, une forte liquidité et des frais de gestions réduits par rapport aux fonds traditionnels, rendant l’investissement dans le secteur de l’eau plus accessible.

Questions fréquentes