NCap Education Santé
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : juillet 2018
- Prix d’une part : 202 €
- Valeur de reconstitution : 205.18 €
- Capitalisation : 103.5 M€
- Délais de jouissance : 6 mois
- Minimum de souscription: 1025 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- RAN : 2 jours
A propos de NCap Education Santé
La SCPI NCap Education Santé a été créée en 2018 par Norma Capital. Elle a pour objectif d’investir en immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, locaux d’activité) tout en se réservant la possibilité de diversifier ses investissements vers l’immobilier résidentiel ou les résidences de services. La société privilégie les acquisitions immobilières dont les activités ont un impact social positif : cohésion sociale, insertion à l’emploi, entraide sociale, bien être et éducation des petits enfants… En parallèle, elle exclut de son champ d’investissement les activités liées aux industrie polluantes comme la pétrochimie ou encore celles favorisant la spoliation financière et les activités de type « casino ».
La stratégie de la SCPI
La SCPI NCap Education Santé a pour objectif principal de mettre au cœur de ses préoccupations patrimoniales l’usage des locaux qu’elle acquiert et qu’elle gère. En effet, elle privilégie les activités socialement utiles afin de contribuer à la cohésion sociale, à l’insertion et à l'emploi, sans oublier la protection de l’environnement. La gestion active du parc immobilier permet également aux associés d’obtenir un rendement intéressant tout en investissant dans une cause noble.
Pour cette SCPI, les informations de prix disponibles traduisent un positionnement plutôt milieu de gamme (le prix moyen au mètre carré des biens est de 2571 €).
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI NCap Education Santé est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
Jusqu’à 3.5% de cashback !
Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI NCap Education Santé :
- Le prix d’acquisition d’une part de NCap Education Santé est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
- Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
- 103.5 M€ de capitalisation, c’est plus que la plupart des SCPI du marché ; c’est un élément de réassurance.
Les moins de NCap Education Santé
Désormais, voyons les points d’attention concernant NCap Education Santé :
- Avec des frais de souscription de 12%, NCap Education Santé est au-dessus de la moyenne des SCPI à capital Variable.
- On prend note des frais de gestion plus élevés qu’en moyenne (12% vs 11%)
- Les rendements sont quelque peu décevants (4.85% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (2 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
- Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 48 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (48 biens aujourd’hui).
Les rendements de NCap Education Santé
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de NCap Education Santé.
| Année | Rendement NCap Education Santé | Variation du prix NCap Education Santé | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 4.85 % | % | 5.07 % | -4.64 % |
| 2023 | 4.72 % | % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.72 % | % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.71 % | % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.51 % | % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 2.20 % | % | 4.48 % | 1.00 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de NCap Education Santé à été inférieur à celui du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
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Le patrimoine de la SCPI
NCap Education Santé est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Santé
- Bien-être
- Education
- Environnement
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 48 biens et 53 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition NCap Education Santé |
|---|---|
| Autres régions de France | 69 % |
| Région parisienne | 31 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Santé | 58 % |
| Bien-être | 21 % |
| Education | 19 % |
| Environnement | 2 % |
Comment souscrire à NCap Education Santé ?
NCap Education Santé peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
NCap Education Santé n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
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Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par MATA CAPITAL IM depuis novembre 2023.
- Rendement 2024 : 9.33%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 300 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 9%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 5 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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