avis carte Ultim Boursorama

En 2021, Boursorama a présenté sa nouvelle carte Ultim en remplacement de l’habituelle VISA premier. Qu’est-ce qu’on y perd et est-ce qu’on y gagne ? Réponse dans notre avis détaillé ! 👇

Avantages

  • Une carte bancaire haut de gamme sans conditions
  • Un découvert autorisé adaptable…
  • Paiements sans frais à l’étranger
  • Des assurances au niveau d’une VISA Premier
  • L’application mobile efficace et pratique
  • Une offre de bienvenue généreuse

Inconvénients
  • Le débit différé sous conditions de revenus
  • … mais accessible après 3 mois d’ancienneté
  • Limité à 3 retraits gratuits en devises par mois
  • Non accessible aux interdits bancaires
  • Le dépôt de 300€ à l’ouverture

Les conditions d’obtention de la carte Ultim

✅ La carte bancaire Ultim de Boursorama est sans aucune condition en débit immédiat. La seule contrainte pourrait être la dépôt initial pour l’ouverture du compte de 300€.

En débit différé par contre, des revenus mensuels de 1500€ nets sont demandés ou bien vous devez avoir au moins 3000€ chez Boursorama, peu importe le compte : compte courant, livrets, PEA, etc… Cela reste raisonnable pour obtenir une carte premium et plus accessible que Fortuneo (1800€/mois) ou BforBank (1600€/mois).

Les anciens clients Boursorama possédant une carte VISA Premier peuvent évidemment changer pour la nouvelle carte VISA Ultim. Mais les conditions sont légèrement plus exigeantes : 1800€ de revenu mensuels ou 3000€ d’encours. Les montants demandés sont doublés pour un compte joint.

➡️ En bref, la carte bancaire VISA Ultim de Boursorama est actuellement la carte haut de gamme la plus accessible des banques en ligne, en débit immédiat comme en débit différé.

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Notre avis sur les frais de la carte Ultim

✅ La carte VISA Ultim a pour principale caractéristique d’être gratuite. Mais est-ce vraiment le cas et y’a-t-il des frais cachés ? Voyons cela ! 👇

Tarifs du compte Boursorama

Frais de tenue de compteGratuit
Commission d’interventionGratuit
Virements SEPA, en ligneGratuit
Virement instantanéGratuit, illimité
Commande de chéquierGratuit
Chèque de Banque en ligneGratuit
Intérêts débiteurs (Agios)Autorisé : 7 %
Non autorisé : 16 %
Renouvellement CB hors échéance10 €
Cotisation carte en cas d’inactivité9 €/mois
Synthèse des frais de compte chez Boursorama

➡️ Afin de faciliter votre lecture nous avons sélectionné certains frais qui nous semble les plus importants. En bref, tant que votre compte n’est pas en incident et que vous utilisez votre carte Ultim une fois par mois, votre compte bancaire Boursorama est bien 100% gratuit. Plus d’informations dans notre avis détaillé.

Les frais de la carte Ultim à l’étranger

Les paiements en dehors de la zone Euro sont gratuits et illimités. Par contre, les retraits sont limités à 3 offerts par mois ; au-delà, il vous en coûtera 1,69% du montant retiré. Mais cela devrait suffire à la plupart des clients, ce qui fait de la carte Ultim une des meilleures cartes bancaires pour voyager.

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Les assurances de la carte VISA Ultim

Les services d’assistance, de garantie et d’assurances des cartes bancaires sont souvent méconnues. Pourtant, c’est le principal point de comparaison entre une carte standard et premium. Voyez plutôt ! 👇

VISA UltimVISA Ultim MetalVISA Welcome
Garantie décès / InvaliditéJusqu’à 310.000 € par Famille et par évènement.Jusqu’à 310.000 € par Famille et par évènement.Jusqu’à 46.000 € par Famille et par évènement.
Garantie bagages : perte, vol et dégâtsJusqu’à 800€ par bagageJusqu’à 800€ par bagageNon
Modification/annulation/interruption de voyageJusqu’à 5000€ par assuréJusqu’à 5000€ par assuréNon
Frais médicaux à l’étrangerJusqu’à 155 000€Jusqu’à 155 000€Jusqu’à 11 000€
Responsabilité civile à l’étrangerJusqu’à 1 525 000€Jusqu’à 1 525 000€Non
Location de véhiculeVol, dommages et remboursement de franchiseVol, dommages et remboursement de franchiseNon
Assurance des moyens de paiementOuiOuiOui
Assurance appareils nomadesEn optionOuiEn option
Assurance rapatriementOuiOuiOui
Garantie des achatsNonOuiNon
Garantie Neige et montagneOuiOuiNon
Offre de bienvenueBoursorama Banque : 130€ offerts Boursorama Banque : 130€ offerts Boursorama Banque : 130€ offerts
Les assurances des cartes bancaires Boursorama Ultim et Welcome

✅ Les assurances de la carte VISA Ultim de Boursorama sont d’excellentes qualité et pour cause : elles sont identiques à une VISA Premier. Le changement de couleur n’a donc pas modifié le niveau de couverture alors qu’habituellement, les cartes bancaires noires comme la VISA Infinite offrent les meilleures garanties.

La carte bleue Ultim n’inclut pas les protections des moyens de paiements et des appareils électroniques Boursorama Protection Essentiel et Premium. Incluses d’office avec la carte Ultim Metal, ces assurances sont en option respectivement à 0,99€ et 4,99€ par mois.

avis boursorama ultim protection

➡️ En synthèse, la carte boursorama Ultim propose parmi les meilleures assurances pour une carte premium gratuite. Pour en profiter, il suffit de régler totalement ou partiellement des dépenses liées à votre voyage : transport, hotel, location de voiture, etc…

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Carte VISA Ultim : les plafonds

✅ Alors que les conditions pour déplafonner une carte bleue dans une banque traditionnelle sont généralement laissées à la discretion des conseillers, Boursorama est transparente sur son fonctionnement : les plafonds s’adaptent à vos revenus ou avoirs selon le tableau ci-dessous. 👇

avis carte bancaire ultim boursorama plafonds

Comparaison avec les autres cartes Boursorama

VISA UltimVISA Ultim MetalVISA Welcome
Plafond paiement sur 30 joursEntre 2 500€ et 20 000€Entre 5 000€ et 50 000€Entre 1 000€ et 5 000€
Plafond retrait sur 7 joursEntre 300€ et 2 000€Entre 400€ et 3 000€Entre 100€ et 500€

➡️ En résumé, les plafonds de la carte VISA Ultim sont assez confortables de base et s’adaptent logiquement à vos revenus, votre épargne et votre patrimoine financier. A noter que certains paliers ne sont accessibles qu’après 3 mois d’ancienneté.

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Les fonctionnalités et avantages d’Ultim

Les fonctionnalités de la carte VISA Ultim et son application

Blocage/déblocage de la carte
Modification des plafonds
Paiement mobileApple Pay
Samsung Pay
Google Pay
Garmin Pay
Fitbit Pay
Paylib
Cashback
Epargne automatique à l’arrondi supérieur
Carte virtuelle
Agrégation de comptes externes
Catégorisation automatique des dépenses

➡️ En quelques mots, Boursorama offre toutes les fonctionnalités que l’on peu attendre d’une banque en ligne, notamment sur la gestion de la carte en temps réel. Néanmoins, on regrette l’absence de la carte virtuelle, toujours pratique pour sécuriser ses achats en ligne. Même si cette absence est partiellement compensée avec le paiement mobile.

The Corner : réduction et cashback avec la carte Ultim

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✅ The Corner est l’espace privilège gratuit de Boursorama, au sein duquel vous retrouver les bons plans d’un grand nombre d’enseignes partenaires : remises, cashback et bons d’achats. L’adhésion au service premium de The Corner est gratuite pour tous les clients Boursorama Ultim.

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Notre avis sur Boursorama Banque

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Impossible de vous donner un avis complet sur une carte bancaire sans parler des avantages et des inconvénients de la banque qui la propose.

✅ Heureusement, Boursorama fait partie des meilleures banques en lignes françaises :

  • C’est une banque généraliste très complète, tout à fait capable de devenir votre compte principal.
  • Cela va faire 15 ans que Boursorama est LA banque en ligne la moins chère de France.
  • Le confort d’une banque française avec l’accès à l’épargne réglementée : livret A, LDDS, PEL, etc…
  • Elle propose parmi les meilleures offres de crédits personnels ou immobilier.
  • Mais ce n’est pas forcément la meilleure pour les placements : PEA, Assurance-vie, etc…

➡️ Plus d’informations dans notre avis complet sur Boursorama Banque.

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Les avis des clients Boursorama sur l’app et la carte Ultim

avis carte Ultim Boursorama banque

L’application Boursorama est toujours à la pointe de l’ergonomie comme le prouve ses excellentes notes sur l’AppStore (4,9/5 sur plus 175 000 avis) ou Google Play (4,6/5 sur près de 90 000 avis). Les clients sont assez dithyrambiques sur les qualités de l’application, de la carte Ultim ou de la banque au global : pratique, stable et sécurisée.

❎ Seules quelques critiques sont faites sur l’accès au service client qui est impossible via le chat de l’application, contrairement à la plupart des banques mobile. Néanmoins, vous ne devriez pas avoir besoin de les contacter tant l’application est facile d’utilisation. 😉

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VISA Ultim VS cartes Premium des banques en ligne

Alors qu’il est quasiment impossible de trouver une carte Gold gratuite auprès des grandes banques françaises, il paraît évident qu’elles ne peuvent rivaliser avec la VISA Ultim de Boursorama.

Néanmoins, que vaut la carte noire face aux cartes Premium des autres banques en ligne ? 👇

Boursorama
VISA Ultim
Fortuneo Gold MastercardBforBank VISA Premier
PrixGratuiteGratuiteGratuite
Type de carteVISA
Débit immédiat ou différé
Mastercard
Débit immédiat ou différé
VISA
Débit immédiat ou différé
Dépôt minimal à l’ouverture300 €300€150 €
Frais de compteGratuitGratuitGratuit
Conditions de revenus mensuelsDébit immédiat : sans conditions
Débit différé : 1500 € nets
Débit immédiat & différé : 1 800 €Débit immédiat & différé : 1 600 €
Conditions de gratuité1 paiement carte/moisDomiciliation des salaires
1 paiement carte/mois
3 paiements carte/trimestre
Plafonds de paiements3000€/mois à l’ouverture
20 000€/mois maximum
2000€/semaine à l’ouverture
Négociable après 6 mois
1200€/mois à l’ouverture
Négociable après 1 mois
Paiements et retraits en EuropeGratuitsGratuitsGratuits
Paiements hors EuropeGratuitsGratuits1,95%
Retraits hors EuropeGratuitsGratuits1,95%
Paiement MobileApple Pay
Samsung Pay
Google Pay
Garmin, Fitbit, Paylib
Apple Pay
Google Pay
Samsung Pay
Garmin, Fitbit
Apple Pay
CashbackOuiNonNon
Carte virtuelleNonOuiNon
Offre de bienvenueBoursorama Banque : 130€ offerts Fortuneo : 80€ offerts BforBank : 80€ offerts
Les meilleures cartes VISA Premier, Gold Mastercard et alternatives

✅ En substance la carte Ultim est plus accessible que les cartes premium de Fortuneo et BforBank, surtout en débit immédiat. Et même si ses plafonds ne base ne sont pas les meilleures, vous pouvez les modifier vous-même si vous remplissez les conditions demandées, au contraire de BforBank et Fortuneo.

➡️ Mais rien ne vous empêche d’ouvrir plusieurs comptes si vous êtes éligible afin de multiplier les plafonds de paiements et les avantages. 😀 Plus d’informations dans notre comparatif des meilleures banques en ligne.

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Conclusion : la carte gratuite Ultim(e) ?

➡️ En conclusion, notre avis sur la carte Boursorama Ultim est très bon. C’est une excellente carte bancaire, accessible aussi facilement en débit immédiat que différé. Néanmoins, nous aurions aimé que son changement de couleur (rappelant la VISA Infinite) s’accompagne également d’un renforcement des assurances et garanties offertes par la carte, même si elles restent dignes d’une carte VISA Premier.

✅ Au final, la carte VISA Ultim de Boursorama est comparable à une carte Gold d’une banque traditionnelle, mais en mieux car elle est gratuite ! Mais aussi grâce à son design élégant et tous les avantages offerts par la banque en ligne française dont une application au top et un compte courant sans frais. 👍

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FAQ

Combien coûte la carte VISA Ultim de Boursorama ?

La carte VISA Ultim de Boursorama est gratuite, sous conditions :
En débit immédiat : pas de conditions de revenus ou d’avoirs.
En débit différé : 1500€ de revenus mensuels minimum ou 3000€ d’encours.
Utiliser la carte une fois par mois : sinon 9€ de frais.

Comment changer pour la carte VISA Ultim ?

Si vous avez encore la carte VISA Premier de Boursorama, vous pouvez commander votre nouvelle carte VISA Ultim depuis l’application Boursorama.
Néanmoins, les conditions sont légèrement plus strictes pour les anciens clients souhaitant la carte en débit différé : justifier de 1800€ de revenus mensuels ou 3000€ d’avoirs contre 1500€ de revenus demandés aux nouveaux clients.

VISA Ultim ou VISA Premier : quelles différences ?

Au final, il y a très peu de différences entre une carte VISA Premier et Ultim, en dehors de leur apparence. Les assurances, garanties et assistances sont équivalentes, tout comme les plafonds ou les fonctionnalités.

Comment déposer un chèque avec la carte Ultim ?

Pour effectuer une remise de chèque, rendez-vous dans la rubrique « Chèques », puis cliquez sur l’onglet « Effectuer une remise de chèque digitale ».
Une fois la remise effectuée en ligne, il faudra envoyer le chèque par voie postale.
N’oubliez pas de signer les chèques au dos et d’y inscrire le numéro du compte sur lequel vous souhaitez que le chèque soit encaissé.
Enfin, la lettre doit être affranchie mais il n’est pas nécessaire d’envoyer un courrier recommandé.

Quelles assurances avec la carte Boursorama Ultim ?

La carte VISA Ultim de Boursorama offre les mêmes niveaux de garanties, d’assurances et d’assitances qu’une carte VISA Premier, incluant :
– Assurances voyages : retard, annulation, bagages, rapatriement…
– Assistances à l’étranger : aide juridique, avance des frais médicaux, responsabilité civile…
– Protection des véhicules de location : dommages, vol et remboursement de franchise.
– Garantie Neige et Montagne : frais de recherche, location de matériel, forfaits…