Pour acheter (ou vendre à découvert) du pétrole plusieurs instruments financiers peuvent être utilisés. Selon vos objectifs (court terme ou long terme, avec ou sans effet de levier, achat ou vente à découvert) les produits à utiliser ne seront pas les mêmes. Voici notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse pour investir dans le pétrole !
Les meilleurs courtiers pour investir dans le pétrole avec des ETF
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un ETF (Exchanged Traded Fund) est un fonds d’investissements coté en bourse. Un ETF réplique un indice boursier. Un ETF sur le pétrole va donc répliquer le cours du pétrole : le prix du Brent ou du WTI selon l’ETF sélectionné.
Comment fonctionne un ETF sur le pétrole ?
Il y a deux types d’ETF qui permettent d’investir sur le pétrole :
- Les ETF d’actions d’entreprises pétrolières, ces ETF investissent dans des compagnies de l’industrie pétrolière comme Total ou ExxonMobil. Investir dans ces ETF revient à acheter des actions.
- Les ETF qui répliquent le prix du pétrole à proprement parler. Pour cela les fournisseurs achètent des contrats à terme sur le pétrole (contrats futurs).
Les actions des compagnies pétrolières ne sont pas complètement corrélées au prix du brut. Si vous souhaitez parier sur la hausse ou la baisse du pétrole, mieux vaut donc utiliser le deuxième type d’ETF : ceux sur le cours du pétrole.
Avantages et inconvénients des ETF sur le pétrole
Les avantages des ETF
- les ETF répliquent assez fidèlement le cours du pétrole ;
- vous pouvez conserver un ETF autant de temps que vous le souhaitez.
Les inconvénients des ETF
- vous ne pouvez pas profiter d’un effet de levier avec les ETF ;
- bien que faibles, il existe des frais de gestion annuels sur les ETF.
Les ETF sont des instruments financiers très simples à utiliser. Vous pouvez les conserver autant de temps que vous le souhaitez ce qui en fait des outils particulièrement adaptés pour investir à long terme. Pour commencer, c’est avec des ETF que nous vous conseillons d’investir dans le pétrole.
Comment investir dans un ETF ?
Un ETF étant un produit coté en bourse, vous pouvez acheter et vendre un ETF pendant les heures d’ouverture de la bourse, comme avec une action. Pour cela vous devrez ouvrir un compte-titres auprès d’un courtier en ligne. Malheureusement, rares sont les plateformes qui proposent des ETF sur le prix du Brent ou du WTI.
Retrouvez tous les ETF sur le pétrole dans notre article dédié.
ETF sur le pétrole : les meilleures plateformes d’investissement
Des frais réduits avec le choix d’investissement le plus vaste du marché !
- Dépôt min : 0.01 €
- Actions & ETF
- OPCVM
- Turbos & Warrants
- Futurs & options
- 0 frais sur sélection d’ETF
- 0 frais de sortie
- 0 frais de garde/inactivité
Avertissement sur l’utilisation des CFD : 51% des particuliers perdent de l’argent avec les CFD chez eToro. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Trois plateformes ont retenu notre attention pour investir dans le pétrole grâce à des ETF.
Degiro est une plateforme d’investissement européenne qui est devenue un des leaders du marché en peu de temps, notamment grâce à des frais extrêmement bas. Vous aurez accès à plusieurs milliers d’ETF dont plusieurs dizaines sur le pétrole. Mais ce n’est pas tout, une sélection de 200 ETF est accessible sans frais sur Degiro !
XTB et eToro sont deux alternatives. Ces deux brokers sont gratuits sur les actions et les ETF, mais toutes deux ne proposent qu’un seul ETF sur le pétrole WTI. N’hésitez pas à tester les plateformes et à vous faire une idée par vous-même !
Les meilleurs courtiers pour investir dans le pétrole avec des turbos
Qu’est-ce qu’un turbo ?
Un turbo est un produit dérivé dont la valeur évolue en fonction du prix d’un sous-jacent. Il existe des turbos dont le sous-jacent est le pétrole, mais aussi tout à tas d’autres sous-jacents (actions, indices, etc.). Les caractéristiques principales des turbos sont les suivantes :
- L’échéance – elle n’est pas obligatoire, dans ce cas on parle turbos illimités.
- Le prix d’exercice – il est fixé à l’avance.
- Le ratio.
À la date d’échéance, vous toucherez alors la différence entre le prix du pétrole et le prix d’exercice, multipliée par le ratio :
(prix du cours – prix d’exercice)*ratio
Vous n’êtes pas obligé de conserver le turbo jusqu’à échéance, vous pouvez le revendre à tout moment. Attention toutefois, si le prix du pétrole passe en dessous du prix d’exercice, alors vous perdez votre mise. On parle de barrière désactivante.
Avantages et les inconvénients des turbos
Les turbos sont idéals si vous souhaitez investir sur le pétrole à moyen terme tout en utilisant un effet de levier plus ou moins important. Avec les turbos vous pouvez aussi parier sur la baisse des cours du brut.
Avantages
- les turbos permettent d’avoir un effet de levier, variable selon le prix d’exercice et l’échéance ;
- le prix du turbo est directement lié à celui du pétrole ;
Inconvénients
- la barrière désactivante représente un risque supplémentaire. Nous vous conseillions donc d’acheter des turbos dont le prix d’exercice est faible et ne sera probablement jamais atteint.
- à échéance, le turbo se solde, si vous souhaitez continuer à être exposé au pétrole, il faut à nouveau acheter un turbo. Néanmoins, les échéances peuvent être de plusieurs mois ou plusieurs années, voire même inexistante. On parle alors de turbo illimité.
Turbos sur le pétrole : quelles sont les meilleures plateformes ?
Nous avons retenu deux courtiers pour investir dans le pétrole via des turbos.
1000 € offerts
On retrouve donc Degiro dont nous avons déjà parlé plus haut. Comme alternative, nous avons retenu Bourse Direct. C’est un courtier en ligne français, avec des frais généralement plus élevés. Mais sur les turbos, les deux brokers sont au coude à coude :
- Frais des turbos sur Degiro : 1€ + 0,04% l’ordre ;
- Frais des turbos sur Bourse Direct : De 0.99€ à 0,09%
Si vous faites des transactions inférieures à 500 €, Bourse Direct sera plus avantageux, sinon optez pour Degiro.
Les meilleurs courtiers pour investir dans le pétrole avec des CFD
Qu’est-ce qu’un CFD ?
Un CFD est un Contract For Difference. C’est un produit dérivé qui permet de toucher la différence entre le prix du pétrole lors de l’achat du CFD et le prix du pétrole lors de la vente de celui-ci, multiplié un coefficient d’effet de levier.
Avantages et inconvénients des CFD
Les CFD sont pertinents pour investir à court terme ou moyen terme, à l’achat ou à la vente. A long terme, privilégiez les ETF ou les turbos.
Avantages
- l’effet de levier ;
- contrairement aux turbos, il n’y a pas de barrière désactivante.
- les CFD sont échangeables 24h/24.
Inconvénients
- le tracking du prix du sous-jacent (le prix pétrole) n’est pas toujours exact.
- si vous conservez le CFD overnight, c’est-à-dire pendant plusieurs jours, alors des frais peuvent être prélevés.
CFD sur le pétrole : les meilleures plateformes de trading
Trois courtiers en bourse ont été retenus pour investir dans le pétrole via des CFD.
* Par carte bancaire.
Avertissement sur l’utilisation des CFD : 51% des particuliers perdent de l’argent avec les CFD chez eToro, 72% chez XTB et 78.1% sur Capital.com. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Nous avons déjà parlé de XTB et de eToro plus haut dans ce comparatif. En plus de proposer des CFD, ces deux plateformes proposent en effet des ETF sur le pétrole. Selon moi, elles sont d’ailleurs plus adaptées au trading de CFD qu’à l’investissement avec des ETF.
Pour investir avec des CFD, Capital.com nous apparaît être une excellente alternative. En plus de proposer des CFD sur le pétrole, ce broker propose 35 matières premières, parmi lesquelles le gaz naturel, l’essence et le fioul domestique. Cela peut vous permettre de diversifier vos stratégies !
Peut-on investir dans le pétrole via un PEA ?
Il n’est pas possible d’acheter un produit financier directement indexé sur les prix du baril dans un PEA. En revanche, vous pouvez investir dans des ETF de compagnies pétrolières dans le PEA.
Si vous souhaitez investir dans un PEA, retrouvez notre comparatif des meilleurs PEA.
Tableau récapitulatif des courtiers pour investir dans le pétrole
| Courtier | Choisir pour | Supports | |
|---|---|---|---|
| Degiro | Le moyen et long terme | ETF et trubos | En savoir plus |
| Bourse Direct | Le moyen et long terme et pour des petits montants | ETF et turbos | En savoir plus |
| XTB | Le court terme et le moyen terme, avec un fort effet de levier | CFD et ETF | En savoir plus |
| eToro | Pour débuter avec les CFD, grâce à une ergonomie simplifiée | CFD et ETF | En savoir plus |
| Capital.com | Pour investir avec des CFD sur le pétrole, l’essence, le gaz naturel, etc. | CFD | En savoir plus |