Pour acheter (ou vendre à découvert) du pétrole plusieurs instruments financiers peuvent être utilisés. Selon vos objectifs (court terme ou long terme, avec ou sans effet de levier, achat ou vente à découvert) les produits à utiliser ne seront pas les mêmes. Voici notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse pour investir dans le pétrole !

CourtierChoisir pourSupports
1. DeGiroLe moyen et long termeETF et trubosEn savoir plus
2. Bourse DirectLe moyen et long terme et pour des petits montantsETF et turbosEn savoir plus
3. XTBLe court term et le moyen terme, avec un fort effet de levierCFDEn savoir plus
4. eToroLe day trading avec un fort effet de levierCFDEn savoir plus

Les meilleurs courtiers pour investir dans le pétrole avec des ETF

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF (Exchanged Traded Fund) est un fonds d’investissements coté en bourse. Un ETF réplique un indice boursier. Un ETF sur le pétrole va donc répliquer le cours du pétrole : le prix du Brent ou du WTI selon l’ETF sélectionné.

Comment fonctionne un ETF sur le pétrole ?

Il y a deux types d’ETF qui permettent d’investir sur le pétrole :

  • Les ETF d’actions d’entreprises pétrolières, ces ETF investissent dans des compagnies de l’industrie pétrolière comme Total ou ExxonMobil. Investir dans ces ETF revient à acheter des actions.
  • Les ETF qui répliquent le prix du pétrole à proprement parler. Pour cela les fournisseurs achètent des contrats à terme sur le pétrole (contrats futurs).

Les actions des compagnies pétrolières ne sont pas complètement corrélées au prix du brut. Si vous souhaitez parier sur la hausse ou la baisse du pétrole, mieux vaut donc utiliser le deuxième type d’ETF : ceux sur le cours du pétrole.

Avantages et inconvénients des ETF sur le pétrole

Les avantages des ETF

  • les ETF répliquent assez fidèlement le cours du pétrole ;
  • vous pouvez conserver un ETF autant de temps que vous le souhaitez.

Les inconvénients des ETF

  • vous ne pouvez pas profiter d’un effet de levier avec les ETF ;
  • bien que faibles, il existe des frais de gestion annuels sur les ETF.
Hugo
Les conseils de Hugo

Les ETF sont des instruments financiers très simples à utiliser. Vous pouvez les conserver autant de temps que vous le souhaitez ce qui en fait des outils particulièrement adaptés pour investir à long terme. Pour commencer, c’est avec des ETF que nous vous conseillons d’investir dans le pétrole.

Comment investir dans un ETF ?

Un ETF étant un produit coté en bourse, vous pouvez acheter et vendre un ETF pendant les heures d’ouverture de la bourse, comme avec une action. Pour cela vous devrez ouvrir un compte-titres auprès d’un courtier en ligne. Malheureusement, rares sont les plateformes qui proposent des ETF sur le prix du Brent ou du WTI.

Retrouvez tous les ETF sur le pétrole dans notre article dédié.

ETF : les meilleures plateformes d’investissement

Trois plateformes ont retenu notre attention pour investir sur des ETF sur le pétrole. DeGiro est une plateforme d’investissement européenne qui est devenue un des leaders du marché en peu de temps, notamment grâce à des frais extrêmement bas. Bourse Direct est un courtier Français solide, affilié à Swiss life.

PlateformeNombre d’ETFFrais
1. De Giro142€ + 0,02%En savoir plus
2. Bourse Direct8de 0,09% à 0,2%, minimum 8,5€En savoir plus
3. eToro10 €En savoir plus

Pour les ETF nous recommandons plutôt DeGiro qui a l’avantage d’avoir le plus gros portefeuille d’ETF. Les ordres sur eToro sont gratuits, néanmoins la plateforme ne propose qu’un seul ETF sur le WTI dont les frais, eux sont plus élevés. De plus, les fonctionnalités de de passage d’ordre sur eToro sont moins évoluées. Les frais sur Bourse Direct seront un peu plus élevés mais la plateforme donne accès à une autre gamme d’ETF, ce qui peut être intéressant en terme de diversification. N’hésitez pas à tester les plateformes et à vous faire une idée par vous-même !

Ouvrez un compte chez Degiro, meilleur courtier pour investir en ETF.

Les meilleurs courtiers pour investir dans le pétrole avec des turbos

Qu’est-ce qu’un turbo ?

Un turbo est un produit dérivé dont la valeur évolue en fonction du prix d’un sous-jacent. Il existe des turbos dont le sous-jacent est le pétrole, mais aussi tout à tas d’autres sous-jacents (actions, indices, etc.). Les caractéristiques principales des turbos sont les suivantes :

  • L’échéance – elle n’est pas obligatoire, dans ce cas on parle turbos illimités.
  • Le prix d’exercice – il est fixé à l’avance.
  • Le ratio.

À la date d’échéance, vous toucherez alors la différence entre le prix du pétrole et le prix d’exercice, multipliée par le ratio :

*(prix du cours – prix d’exercice)ratio

Vous n’êtes pas obligé de conserver le turbo jusqu’à échéance, vous pouvez le revendre à tout moment. Attention toutefois, si le prix du pétrole passe en dessous du prix d’exercice, alors vous perdez votre mise. On parle de barrière désactivante.

Avantages et les inconvénients des turbos

Les turbos sont idéals si vous souhaitez investir sur le pétrole à moyen terme tout en utilisant un effet de levier plus ou moins important. Avec les turbos vous pouvez aussi parier sur la baisse des cours du brut.

Avantages

  • les turbos permettent d’avoir un effet de levier, variable selon le prix d’exercice et l’échéance ;
  • le prix du turbo est directement lié à celui du pétrole ;

Inconvénients

  • la barrière désactivante représente un risque supplémentaire. Nous vous conseillions donc d’acheter des turbos dont le prix d’exercice est faible et ne sera probablement jamais atteint.
  • à échéance, le turbo se solde, si vous souhaitez continuer à être exposé au pétrole, il faut à nouveau acheter un turbo. Néanmoins, les échéances peuvent être de plusieurs mois ou plusieurs années, voire même inexistante. On parle alors de turbo illimité.

Turbos : quelles sont les meilleures plateformes ?

Deux plateformes ont été retenues pour investir dans le pétrole via des turbos.

CourtierNombre de turbosFrais de courtage
De Giroplusieurs dizaines1€ + 0,04% l’ordreEn savoir plus
Bourse Directplusieurs dizainesDe 0.99€ à 0,09% selon le montant de l’ordreEn savoir plus

De Giro et Bourse Direct sont assez similaires pour acheter des turbos. En ce qui concerne les frais, si vous faites des transactions inférieures à 500 €, Bourse Direct sera plus avantageux, sinon optez pour De Giro.

Investissez dans le pétrole avec des turbos sur Degiro.

Les meilleurs courtiers pour investir dans le pétrole avec des CFD

Les CFD sont très spéculatifs. Nous vous encourageons à faire des démos sur les plateformes de trading avant de vous engager pour de vrai.

Qu’est-ce qu’un CFD ?

Un CFD est un Contract For Difference. C’est un produit dérivé qui permet de toucher la différence entre le prix du pétrole lors de l’achat du CFD et le prix du pétrole lors de la vente de celui-ci.

Avantages et inconvénients des CFD

Les CFD sont pertinents pour investir à court terme ou moyen terme, à l’achat ou à la vente. A long terme, privilégiez les ETF ou les turbos.

Avantages

  • l’effet de levier ;
  • contrairement aux turbos, il n’y a pas de barrière désactivante.
  • les CFD sont échangeables 24h/24.

Inconvénients

  • le tracking du prix du sous-jacent (le prix pétrole) n’est pas toujours exact.
  • si vous conservez le CFD overnight, c’est-à-dire pendant plusieurs jours, alors des frais peuvent être prélevés.

CFD sur le pétrole : les meilleures plateformes de trading

Deux courtiers en bourse ont été retenus pour investir dans le pétrole via des CFD. D’une part eToro et d’autre part XTB. XTB est une plateforme européenne, spécialisée dans les CFD qui a été créee en 2004 et a depuis lors plusieurs milliers de clients actifs. eToro est aussi un spécialiste des CFD, connu pour son trading social : vous pouvez répliquer les portefeuilles d’autres investisseurs.

CourtierNombre de CFDFrais de courtageFrais overnight
eToro30€0.01027$ par CFDEn savoir plus
XTB20,35€ pour 100 barils0€En savoir plus

Compte tenu des frais, pour investir à très court terme, il vaut mieux passer par eToro. En revanche, si vous souhaitez conserver votre position sur plusieurs jours ou plusieurs mois, alors XTB est la meilleure option.

Investissez dans le pétrole avec des CFD sur XTB.

Peut-on investir dans le pétrole via un PEA ?

Il n’est pas possible d’acheter un produit financier directement indexé sur les prix du baril dans un PEA. En revanche, vous pouvez investir dans des ETF de compagnies pétrolières dans le PEA.

Si vous souhaitez investir dans un PEA, retrouvez notre comparatif des meilleurs PEA.