EDR Europa
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : mai 2024
- Prix d’une part : 200 €
- Valeur de reconstitution : 220.66 €
- Capitalisation : 72.4 M€
- Délais de jouissance : 5
- Minimum de souscription: 5000 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12.6%
- Taux d’occupation : 100%
- RAN : 41 jours
- PGA (perf globale annuelle) : 9.75%
A propos de EDR Europa
La SCPI Edmond De Rothschild (EDR) Europa est la première de la prestigieuse maison Edmond De Rothschild. Avec plusieurs bureaux situés dans différents pays d’Europe, cette SCPI profite de son expertise locale pour mener à bien ses investissements. Implanté en France, en Allemagne, aux Pays-Bas, en Belgique, en Irlande, au Royaume-Uni, … son terrain de jeu couvre un vaste territoire.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Edmond De Rothschild Europa a choisi d’être une SCPI diversifié et pan-européenne. Dès ses débuts, elle a investi dans plusieurs pays (Pays-Bas, Allemagne, Royaume-Uni, France) et plusieurs secteurs (ex. commerces, locaux d’activités, logistique).
La dynamique de collecte de cette SCPI est actuellement très forte. Une part importante de ses achats immobiliers va donc se faire dans les conditions de marché actuelles.
Les actifs immobiliers de la SCPI EDR Europa ont un prix moyen au m2 de 938 €, donc un niveau plutôt bas.
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI EDR Europa est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
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Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- EDR Europa déclare un rendement exceptionnel de 8.75% l’année passée.
- La valeur de reconstitution de cette SCPI étant supérieure au prix d’acquisition, vous faites plutôt une affaire et pourriez bénéficier d’une plus value à la revente si le prix de part augmente.
- Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
Les moins de EDR Europa
Désormais, voyons les points d’attention concernant EDR Europa :
- On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur EDR Europa.
- La part des loyers prélevés sous forme de frais (12.6%) est trop importante à notre goût.
- Le RAN (report à nouveau) est un peu en dessous de la moyenne.
- EDR Europa est relativement petite, en cas de retraits importants, elle résistera probablement moins bien que d’autres.
- Attention, cette SCPI n’a que 11 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.
Les rendements de EDR Europa
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de EDR Europa.
| Année | Rendement EDR Europa | Variation du prix EDR Europa | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 8.75 % | % | 5.57 % | -1.65 % |
Cela amène quelques commentaires :
- EDR Europa se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.
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Le patrimoine de la SCPI
EDR Europa est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Commerces
- Locaux d’activités
- Logistique
- Hôtels
- Bureaux
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 11 biens et 10 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition EDR Europa |
|---|---|
| Pays-Bas | 43 % |
| Allemagne | 42 % |
| Royaume-Uni | 8 % |
| France | 7 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces | 36 % |
| Locaux d’activités | 29 % |
| Logistique | 21 % |
| Hôtels | 8 % |
| Bureaux | 6 % |
Nos conseil pour souscrire à EDR Europa
La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et EDR Europa ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :
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France SCPI :
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accompagner.
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
EDR Europa n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Où trouver mieux que EDR Europa ?
Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par EPSICAP REIM depuis octobre 2021.
- Rendement 2025 : 7.01%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 257 €
- Frais de souscription : 6%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 99%
- Délais de jouissance : 5 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par AESTIAM depuis octobre 2024.
- Rendement 2025 : 7.10%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 10.8%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.