Monabanq Vie Premium, en bref


3.32/5

  • Versement minimal : 1000 €
  • Courtier : Monabanq
  • Assureur : Generali
  • Contrat Multisupport
Frais : 3.8/5
Fonds en euros : 2.9/5
Unités de compte : 3.2/5
Gestion pilotée : 3.2/5
  • Gestion pilotée
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage

L’assurance-vie Monabanq Vie Premium est un contrat Multisupport distribué par Monabanq. On a analysé pour vous cette assurance-vie, voici notre avis !

Attention, ce contrat est actuellement fermé à la commercialisation. Pour trouver une bonne assurance-vie, rendez-vous sur notre comparatif !

Les avantages de l’assurance-vie Monabanq Vie Premium

Voici les caractéristiques de Monabanq Vie Premium que nous avons appréciées :

  • Contrairement à 75 % des contrats d’assurance-vie, on note que celui-ci ne pratique pas de frais sur les versements.
  • On note l’absence de frais d’ arbitrage, c’est bien !
  • Sur Monabanq Vie Premium, les frais des unités de compte sont plutôt faibles (0.8 %), c’est inférieur à la moyenne de notre panel.
  • Avec un taux de 2,00% en 2023, le fonds euros de Monabanq Vie Premium fait mieux que la moyenne.
  • Le contrat Monabanq Vie Premium peut être souscrit pour 1000 euros seulement, c’est pratique pour se faire un avis sur la qualité du service avec un petit pas trop engageant.
  • La gestion sous mandat est bien pratique pour ne pas avoir à gérer vous-même votre portefeuille d’investissements.
  • L’expérience utilisateur est agréable sur le site de Monabanq et vous pouvez faire l’ensemble de vos opérations directement en ligne.

Les inconvenients du contrat Monabanq Vie Premium

Passons aux arguments en défaveur de l’assurance-vie Monabanq Vie Premium :

  • La liste des supports d’investissement de Monabanq Vie Premium ne présente pas un seul ETF, c’est bien dommage car ils ont des frais bien plus faibles que les fonds traditionnels.

Les frais de l’assurance-vie Monabanq Vie Premium

Sur le contrat Monabanq Vie Premium, la structure de frais est la suivante :

  • Frais d’entrée : jusqu’à 0%
  • Frais d’arbitrage : 0 €
  • Frais de gestion des unités de compte : 0.8%
  • Frais de gestion des fonds euros : 0.75%

Si vous optez pour une allocation boostée avec des unités de compte, notez qu’il faut aussi prendre en compte les frais de gestion des supports que vous choisirez.

Cette assurance-vie ne permettant pas d’accéder à des supports indiciels à frais réduits (ETF), il faudra donc compter généralement entre 1% et 2,5% par an pour un fonds en actions (OPCVM). Finalement, les frais indtrinsèques aux supports d’investissement est l’une des charges les plus importantes (qui n’est pourtant que rarement mise en avant…).

Au passage, on vous en dit plus sur le fonctionnement des frais dans l’assurance-vie ici.

Les performances du fonds euros

Le fonds euro (ou fonds en euros) est le fonds à capital garanti de l’assurance-vie. Historiquement, c’était le coeur d’une assurance-vie. C’est désormais beaucoup moins vrai, au profit des supports boursiers, appelés unités de compte.

Voici la performance du fonds euro « eurossima », proposé sur Monabanq Vie Premium.

Année Rendement
2015 2.75%
2016 2.25%
2017 1.92%
2018 1.65%
2019 1.15%
2020 0.90%
2021 0.75%
2022 1,30%
2023 2,00%
Tableau des performances du fonds euros eurossima de l’assurance-vie Monabanq Vie Premium

Les taux directeurs de la Banque Centrale Européenne ayant baissés année après année, il ne faut pas s’étonner qu’il en soit autant pour celui des fonds euros, par effet de ricochet. Et cela est donc vrai pour celui de l’assurance vie Monabanq Vie Premium. La tendance générale s’inverse légèrement en 2022, mais rien ne garanti que cela sera durable.

Envisagez de diversifier votre contrat avec des supports d’investissement en actions ! Et pour bien faire les choses, nous avons un guide qui vous explique comment investir en bourse.

À propos de Monabanq

Banque en ligne francaise créée en 2006, Monabanq est une filiale du groupe Cofidis. Elle propose une gamme complète de produits bancaires : compte courant, livrets, assurance-vie, assurances, et crédits.

Notre palmares de l’assurance-vie

Monabanq Vie Premium n’est pas forcément le meilleur choix à faire si vous souhaitez ouvrir une assurance-vie. Pour vous simplifier la tâche, on vous a concocté une petite sélection des meilleurs contrats d’assurance-vie :

En gestion libre :


Linxea Spirit 2

Linxea Spirit 2

Frais au plancher, bourse et immobilier : excellent contrat multifonction !


  • Fonds euros : 3,13% en 2023
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI

Lucya Cardif

Lucya Cardif

Des frais compétitifs et un choix impressionnant de supports


  • Fonds euros : 3,00% en 2023
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI
  • Gestion pilotée
Voir plus !

200€ offerts (max)

En gestion pilotée :


Yomoni

Yomoni

Simplicité, efficacité, et performance : une très bonne gestion pilotée !


  • Fonds euros : 2,5% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • Gestion pilotée
Voir plus !

500 € offerts (max)


Ramify

Ramify

Une gestion pilotée qui intègre ETF, SCPI et private equity


  • Fonds euros : 1,5% à 3,4% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • Gestion pilotée
Voir plus !

500 € offerts