PAREF Prima
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Commerces
- Capital : Variable
- Création : janvier 2014
- Prix d’une part : 272 €
- Valeur de reconstitution : 259.43 €
- Capitalisation : 933.8 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 1360 €
- Frais de souscription : 10%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 95%
- RAN : 62 jours
A propos de PAREF Prima
La SCPI PAREF Prima est une société de placement immobilier à capital variable qui investit principalement en Allemagne dans l’immobilier commercial. Cette SCPI gérée par PAREF est issue de la fusion en 2024 des SCPI Novapierre Allemagne 2 et Novapierre Allemagne.
La stratégie de la SCPI
La SCPI PAREF Prima a pour ambition de constituer un patrimoine immobilier en Allemagne. Elle investit dans des locaux commerciaux offrant des rendements attrayants et diversifiés sur tout le territoire germanique. La stratégie adoptée par la SCPI PAREF Prima intéresse donc au plus haut point les investisseurs immobiliers désireux de profiter des multiples avantages qu’elle peut offrir, notamment en termes de diversification et d’opportunités sur le long terme.
Notez aussi qu’avec un prix au mètre carré moyen de 1511 €, cette SCPI cible surtout des biens peu premium.
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI PAREF Prima est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
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Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- PAREF Prima peut payer 62 jours de loyers avec ses réserves, c’est mieux que la plupart.
- Le taux d’occupation financier PAREF Prima dépasse le taux moyen.
- Avec 933.8 M€ de capitalisation, cette SCPI est l’une des plus grosses du marché, ce qui est plutôt bon signe.
- A mon avis, la diversification du portefeuille de la SCPI est bonne avec 81 immeubles à date.
Les moins de PAREF Prima
Passons aux défauts de la SCPI :
- On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur PAREF Prima.
- Avec 12% de frais sur les loyers, cette SCPI n’est pas franchement exemplaire.
- Les rendements sont quelque peu décevants (5% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
- La valeur de reconstitution de cette SCPI (c’est-à-dire la valeur des immeubles qu’elle possède) est en ce moment inférieure au prix d’acquisition des parts. A mon avis, vous achetez donc à un prix qui n’est pas avantageux.
Les rendements passés de PAREF Prima
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de PAREF Prima sur ces dernières années.
| Année | Rendement PAREF Prima | Variation du prix PAREF Prima | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 5.00 % | % | 5.07 % | -4.64 % |
| 2023 | 4.8 % | % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.80 % | % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.84 % | % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.51 % | % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.45 % | % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.99 % | % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.71 % | % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.76 % | % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 3.24 % | % | 4.92 % | 1.52 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Jusqu’à aujourd’hui, PAREF Prima affiche des rendements qui sont plutôt inférieurs à ceux du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de PAREF Prima est principalement constitué de Commerces.
Avec 81 biens et 572 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition PAREF Prima |
|---|---|
| Allemagne | 100 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces (alimentaire, bricolage, habillement…) | 81 % |
| Autres | 19 % |
Nos conseil pour souscrire à PAREF Prima
La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et PAREF Prima ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
PAREF Prima n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par PAREF GESTION
PAREF GESTION est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI Novapierre 1
- La SCPI PAREF Hexa
- La SCPI PAREF Evo
- La SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL
- La SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par MATA CAPITAL IM depuis novembre 2023.
- Rendement 2024 : 9.33%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 300 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 9%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 5 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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