darwin REO1
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : décembre 2024
- Prix d’une part : 202 €
- Valeur de reconstitution : 207.19 €
- Capitalisation : 11.6 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 1010 €
- Frais de souscription : 9.6%
- Frais de gestion : 14.4%
- Taux d’occupation : 100%
- RAN : 0 jours
- PGA (perf globale annuelle) : 8.54%
A propos de darwin REO1
Darwin RE01 fait partie des nombreuses SCPI lancées en 2024 (plus d’une dizaine). Derrière ce nom barbare, cette SCPI ambitionne de moderniser l’investissement en SCPI. Son taux de distribution cible, non garanti, est de 6%.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Darwin RE01 investit en Europe et dans des biens immobiliers diversifiés (ex. commerces, entrepôts, bureaux). Elle vise à avoir un impact social et environnemental, et à ce titre elle est labellisée ISR et est conforme à l’article 8 au sens du règlement SFDR.
La dynamique de collecte de cette SCPI est actuellement très forte. Une part importante de ses achats immobiliers va donc se faire dans les conditions de marché actuelles.
Notez aussi qu’avec un prix au mètre carré moyen de 1052 €, cette SCPI cible surtout des biens peu premium.
Enfin, notons que la SCPI achète surtout des locaux de petite taille (le prix moyen des biens de son parc est de 1.5 M€). C’est un avantage en cas de tension sur le marché immobilier car elle pourra revendre rapidement quelques petits biens pour regagner de la liquidité.
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Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de darwin REO1 :
- Avec un taux de distribution supérieur à 6%, darwin REO1 fait tout simplement partie des SCPI les plus rentables de l’année dernière.
- Avec une valeur de reconstitution de 207.19 euros, supérieure au prix de souscription de 202 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
- Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
Les moins de darwin REO1
Voici maintenant les éléments que cette SCPI, devrait, à mon avis, améliorer :
- On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur darwin REO1.
- Avec 14.4% de frais sur les loyers, cette SCPI n’est pas franchement exemplaire.
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
- Cette SCPI est parmi les plus petites, elle risque de moins bien se comporter face à un choc économique.
- Avec seulement 8 immeubles, cette SCPI est encore trop peu diversifiée.
Que penser des rendements de darwin REO1 ?
Voici les performances historiques de darwin REO1 :
| Année | Rendement darwin REO1 | Variation du prix darwin REO1 | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 7.54 % | % | 5.57 % | -1.65 % |
Cela amène quelques commentaires :
- darwin REO1 se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.
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Le patrimoine de la SCPI
darwin REO1 est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Commerces
- Entrepôt
- Logistique
- Bureaux
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 8 biens et 8 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition darwin REO1 |
|---|---|
| France | 76 % |
| Espagne | 24 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces | 45 % |
| Entrepôt | 22 % |
| Logistique | 17 % |
| Bureaux | 15 % |
Comment investir dans darwin REO1 ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans darwin REO1 :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
darwin REO1 n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Nos SCPI préférées
Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :
SCPI à capital Variable gérée par EPSICAP REIM depuis octobre 2021.
- Rendement 2025 : 7.01%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 257 €
- Frais de souscription : 6%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 99%
- Délais de jouissance : 5 mois
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SCPI à capital Variable gérée par AESTIAM depuis octobre 2024.
- Rendement 2025 : 7.10%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 10.8%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.