Sous certaines conditions, investir dans des actions cotées est une excellente idée pour faire fructifier son épargne. En effet, avec un rendement annuel moyen de 8,5%, la bourse est le placement financier le plus rentable que vous puissiez trouver (comparé à l’immobilier, aux obligations et aux fonds euros notamment). S’il n’est pas nécessaire d’être un spécialiste pour investir intelligemment sur les marchés financiers, il est néanmoins important de posséder un minimum de connaissances.

Où et comment trouver une bonne formation en bourse et en trading ? Quels sont les principaux pièges à éviter ? Voici les questions auxquelles je m’attache à répondre dans cet article ⤵️.

Bourse et trading : quelles différences ?

Bourse et trading, quelles différences

Investir en Bourse et faire du trading sont deux activités qui consistent à acheter des actions cotées sur les marchés financiers dans l’espoir d’en tirer des profits. Si l’objectif et les moyens sont les mêmes, l’esprit et l’horizon de temps distinguent néanmoins ces deux disciplines.

L’investissement au service de l’économie réelle

L’investisseur en bourse place son épargne sur le long terme dans des actions à forte valeur intrinsèque. Aussi, l’investisseur mobilise sa trésorerie au service de l’économie réelle et participe ainsi à son bon fonctionnement. Pour parvenir à ses fins, l’investisseur a le choix entre deux grandes stratégies d’investissement :

  • La gestion passive (ou gestion indicielle) qui consiste à investir dans des indices boursiers dans leur globalité via des ETF (Exchange Traded Funds ou trackers). Autrement dit, investir dans un tracker revient à parier sur la tendance haussière de l’ensemble d’un indice (le CAC40 ou le S&P500 par exemple).
  • Le stock picking qui consiste à investir dans des titres méticuleusement sélectionnés, en fonction de leur potentiel individuel. Le stock picking suppose de faire l’analyse fondamentale de chacune des entreprises dans lesquelles vous investissez. Le stock picking se décline en sous stratégies : le value investing, le growth investing et le dividend investing.

Si vous souhaitez connaître les fondamentaux de l’investissement en bourse, je vous recommande mon guide sur le sujet : Comment investir en bourse ? Guide 2023

✅ Avant de vous lancer concrètement sur les marchés financiers, je vous invite également à recevoir mes 7 mails (1 mail par jour pendant 7 jours) qui synthétisent les conseils que j’aurais aimé obtenir avant de me lancer en bourse. Ces conseils ne viennent pas de moi mais d’investisseurs légendaires comme Warren Buffet ou Benjamin Graham et d’économistes reconnus comme Daniel Kahneman ou Robert Shiller. Ce contenu vous permettra d’investir intelligemment en évitant les principales erreurs. Je vous envoie gratuitement ces conseils par e-mail, juste ici.

Le trading dans une optique de spéculation

Le trading consiste à acheter des actions dans l’espoir de faire des gains à court terme. Le trader a pour objectif de tirer profit d’une anomalie ou d’un phénomène de marché. La qualité des sous-jacents (des actions en l’occurrence) a peu d’intérêt pour le trader qui ne voit dans l’actif qu’une opportunité temporaire et lucrative. Ainsi, le trader identifiera des opportunités d’investissements non pas sur des critères économiques mais plutôt sur des critères statistiques. En effet, l’analyse technique consiste à étudier l’historique des cours d’une action pour prédire son évolution future à court terme. En outre, le trader peut utiliser des produits dérivés qui lui permettront de parier sur un titre à la hausse comme à la baisse et parfois avec un effet de levier. Autrement dit, le trading s’apparente plus à de la spéculation qu’à de l’investissement durable.

Si votre objectif est de vous lancer dans le trading, n’hésitez pas à consulter préalablement mon article : Trading : tout savoir pour se lancer !

➡️ Gestion indicielle, value investing, growth investing, dividend investing, analyse technique : nous percevons déjà qu’investir sur les marchés financiers revêt une multitude de réalités différentes. Avant de vous lancer, il est important que vous sachiez où vous mettez les pieds. Ainsi, est-il indispensable de se former préalablement.

Se former avant d’investir ou apprendre en pratiquant ?

Bourse et trading, se former ou pratiquer ?

Les deux mon capitaine !

Se former sérieusement avant d’investir est indispensable pour éviter les déconvenues et obtenir votre rentabilité espérée. En effet, il est inimaginable de se lancer dans un univers aussi dense et risqué que les marchés financiers sans posséder un minimum de connaissances ! Néanmoins, il est tout à fait possible d’investir concomitamment à son apprentissage et en ne prenant aucun risque !

Je vous explique comment ⤵️.

Les comptes démo pour se former sur le tas

La majorité des plateformes de trading proposent des comptes de démonstration. Ces comptes démo vous permettent de trader en situation réelle mais avec de l’argent fictif et tout cela parfaitement gratuitement. C’est sans doute le meilleur moyen de mettre en pratique vos connaissances et tester vos stratégies d’investissement sans aucune conséquence financière. Se prendre les pieds dans le tapis sans l’angoisse de tout perdre, c’est aussi une excellente formation !

Parmi l’ensemble des plateformes de trading qui offrent un compte de démonstration, voici celles que je vous recommande. Au-delà de proposer un compte démo, elles sont complètes, faciles à utiliser et peu chères.


XTB

XTB

Plateforme avancée et sans commissions, pour investisseurs actifs ou passifs.


  • Dépôt min : 0 €
  • Actions & ETF
  • CFD & Forex
  • Cryptomonnaies
  • 0 frais sur sélection de titres
  • 0 frais de sortie
  • Liquidités rémunérées

eToro

eToro

Plateforme simple, idéale pour les débutants. Tarification attractive !


  • Dépôt min : 100 €
  • Actions & ETF
  • CFD & Forex
  • Cryptomonnaies

    Capital.com

    Capital.com

    Plateforme très sympa + un large choix de CFD cryptos et matières premières !


    • Dépôt min : 80 €
    • Actions & ETF (CFD)
    • Forex (CFD)
    • Cryptomonnaies (CFD)
    • 0 frais de sortie
    • 0 frais de garde/inactivité

    Interactive Brokers

    Interactive Brokers

    Le courtier des pros, avec un large choix de produits dérivés.


    • Dépôt min : 0.01 €
    • Actions & ETF
    • OPCVM
    • Turbos & Warrants
    • CFD & Forex
    • Futurs & options
    • Cryptomonnaies
    • 0 frais de sortie

    IG

    IG

    Un univers très large, une plateforme dédiée aux traders experts.


    • Dépôt min : 300 €
    • Actions & ETF
    • Turbos & Warrants
    • CFD & Forex
    • Cryptomonnaies
    • 0 frais de sortie

    Investir avec des petits montants

    Nul besoin d’être fortuné pour investir en bourse ou faire du trading. Comme vous pouvez le constater, les dépôts minimums de notre sélection de plateformes de trading sont très faibles voire nuls (0€ chez XTB, 100€ chez eToto, 80€ chez Capital.com, 0,01€ chez Interactive Brokers et 300€ chez IG).

    Je vous recommande de trader avec des petites sommes pour commencer (des montants que vous êtes prêts à perdre en intégralité). Cela vous permettra de vous faire la main sur vos connaissances et vos stratégies sans prendre de risques inconsidérés !

    Le backtesting pour valider vos stratégies d’investissement

    Investir sur un compte de démonstration ou investir avec des petites sommes sont des excellentes idées mais il faut être patient. En effet bien, que le trading vise le court terme, encore faut-il avoir quelques semaines ou quelques mois devant soit pour voir les effets d’une stratégie d’investissement.

    Pour ceux qui veulent voir les résultats tout de suite, certaines plateformes proposent de faire du « backtesting ». Les backtests permettent de valider des stratégies sur des données passées. En d’autres termes, vous appliquez une stratégie d’investissement sur la base de données de marché historiques pour en constater les résultats aujourd’hui. Là aussi, il s’agit de tester des stratégies sans se mouiller. La plateforme Prorealtime, par exemple, propose cette fonctionnalité.

    Attention, ProRealTime est un logiciel de bourse incontournable pour les traders confirmés ou pour ceux qui ambitionnent d’en faire une activité quotidienne !

    Comment bien se former ?

    Bourse et trading, la bonne manière de se former

    Pour bien vous former, vous avez trois options par ordre croissant de coût :

    • Vous documenter sur internet (c’est gratuit) ;
    • Acheter des livres (comptez une trentaine d’euros par livre) ;
    • Acheter une formation en ligne (de quelques centaines d’euros à plusieurs milliers d’euros).

    Sur internet, il y a du bon et du moins bon 

    Internet regorge d’informations tantôt précieuses, tantôt inutiles et tantôt dangereuses. Soyez vigilant dans le choix de vos lectures surtout en matière financière. Ne portez votre attention que sur des sites légitimes et sur des contenus proposés par des professionnels compétents.

    C’est d’ailleurs toute l’ambition de Finance-Héros : mettre au service du plus grand nombre notre expertise pour que vous preniez de bonnes décisions financières. Je ne peux donc que vous recommander de lire notre corpus de guides et d’articles qui a pour objectif de vous accompagner dans vos projets d’investissement. A commencer par :

    Achetez des livres !

    Si Elon Musk déclare avoir appris à construire une fusée dans une bibliothèque et si Warren Buffet passe 5h par jour à lire, ceci n’est pas un hasard ! Une bonne lecture ne peut être que bénéfique. Pour ce que cela coûte (surtout avec le marché de seconde main), je ne peux que vous recommander de lire abondamment des livres choisis !

    Acheter une formation en ligne ?

    Il est tentant de se former assis confortablement dans son canapé et de se laisser porter par des contenus vidéos souvent ludiques. Il est évident que la démarche est moins austère que la lecture d’un gros pavé de 500 pages sur l’analyse technique ou la comptabilité des entreprises. Je vous le concède.

    Si vous optez pour de la formation en ligne, soyez là aussi très vigilant sur la qualité et l’exhaustivité du contenu. On peut très vite payer cher pour de la poudre de perlimpinpin. Comme pour le contenu disponible sur internet, privilégiez des formations dispensées par des personnes qui ont une légitimité à vous former (et pas uniquement des qualités en matière de marketing). Autrement dit, méfiez-vous des charlatans. Pour vous en protéger, je vous en dis plus juste après ⤵️.

    Méfiez-vous des charlatans

    Bourse et trading, attention

    Comme tout le monde peut se revendiquer spécialiste, privilégier les gens qui ont une vraie connaissance.

    La méthode miracle

    Attention à certaines formations qu’il est possible de trouver sur internet et qui vendent une méthode infaillible pour s’enrichir rapidement. Celles-ci sont particulièrement nombreuses surtout en analyse technique et elles visent toujours les débutants qui ont plus de chance de se laisser berner.

    Quand la lune vous est promise

    Ne vous laissez pas piéger, non plus, par les pseudo-experts des réseaux sociaux. Dites-vous que quelqu’un qui a une stratégie qui fonctionne n’a pas d’intérêt à la partager ! Une bonne façon de démasquer les imposteurs est d’avoir du recul sur les performances qu’ils prétendent obtenir ; par exemple 10% par mois. À ce rythme-là, en partant de 50 000 euros vous aurez plus de 4 milliards dans 10 ans (voir notre article sur les intérêts composés) ! Si cela était possible, je ne serais probablement pas là, en train de vous écrire à l’heure actuelle.

    La technique du pump and dump

    Méfiez-vous également des bons filons : certaines personnes peuvent vous pousser à investir dans telle action ou dans telle cryptomonnaie. Gardez un regard critique vis-à-vis de ces recommandations dispensées sur les forums, dans des groupes privés Telegram, voire même dans certains médias réputés. Il n’est pas rare que ces « conseils » n’aient pour seul objectif de faire monter les prix pour que celui qui les prodigue puisse réaliser une plus-value. C’est le pump and dump, une technique bien connue, notamment employée par le Loup de Wall Street : on achète un titre, on fait gonfler les prix, et on largue tout ensuite !

    Conclusion 

    Avant d’investir de l’argent sonnant et trébuchant, prenez le temps de comprendre le fonctionnement des marchés financiers et faites-vous une bonne culture économique pour en saisir les tenants et aboutissants.

    La bourse et le trading ne s’improvisent pas. Pour bénéficier d’une formation de qualité sans perdre votre temps et votre argent, je vous recommande dans l’ordre :

    1. De vous renseigner sur Finance-Héros (c’est parfaitement gratuit) ;
    2. De compléter vos connaissances par la lecture de livres de référence (ça ne coûte que quelques dizaines d’euros) ;
    3. D’acheter éventuellement une formation en ligne (si vous en ressentez encore le besoin).