AEW OPPORTUNITES EUROPE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : octobre 1995
- Prix d’une part : 175 €
- Valeur de reconstitution : 186.3 €
- Capitalisation : 273.5 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 4375 €
- Frais de souscription : 7.53%
- Frais de gestion : 10.8%
- Taux d’occupation : 90%
- RAN : 168 jours
A propos de AEW OPPORTUNITES EUROPE
La SCPI AEW OPPORTUNITES EUROPE figure parmi les plus importantes SCPI régionales du marché. Elle est issue de la fusion, en 1996, de 4 SCPI créées par le Groupe Banque Populaire. Sa particularité repose sur un patrimoine équilibré entre les principales métropoles régionales, composé très majoritairement de bureaux implantés dans des zones tertiaires et des centres villes. Cette caractéristique lui permet notamment de bénéficier d’une valorisation progressive des actifs immobiliers régionaux tout en assurant une distribution régulière pour ses associés.
La stratégie de la SCPI
La stratégie de la SCPI AEW OPPORTUNITES EUROPE repose sur un développement maîtrisé, axé sur un patrimoine de qualité bénéficiant des dernières normes environnementales et situé à la fois en France et en zone euro. En France, ce sont les métropoles régionales qui ont la préférence d’AEW Ciloger. Ces dernières offrent effectivement des perspectives de revalorisation supérieures à celles du patrimoine francilien qui a déjà beaucoup profité de l’accroissement des prix de l’immobilier.
La SCPI AEW OPPORTUNITES EUROPE privilégie les actifs à petits prix (le prix moyen au mètre carré des biens est de 1947 €).
Pour finir, le prix moyen des actifs de la SCPI est de 4.5 M€, ce qui est assez classique.
Jusqu’à 3.5% de cashback !
Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- La SCPI AEW OPPORTUNITES EUROPE n’est pas trop gourmande en frais d’entrée.
- Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
- Le prix d’acquisition d’une part de AEW OPPORTUNITES EUROPE est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
- Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
- Avec 90%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
- Avec un encours de 273.5 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de AEW OPPORTUNITES EUROPE à fournir de la liquidité aux parts.
- Le nombre d’immeuble (61) est plus élevé qu’en moyenne et apporte de la diversification.
Les moins de AEW OPPORTUNITES EUROPE
Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :
- Les rendements sont quelque peu décevants (4.48% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
Les performances de AEW OPPORTUNITES EUROPE
Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI AEW OPPORTUNITES EUROPE ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.
| Année | Rendement AEW OPPORTUNITES EUROPE | Variation du prix AEW OPPORTUNITES EUROPE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 4.48 % | % | 5.07 % | -4.64 % |
| 2023 | 4.3 % | % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.35 % | % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.33 % | % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.88 % | % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.39 % | % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.62 % | % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.80 % | % | 4.56 % | 2.57 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de AEW OPPORTUNITES EUROPE à été inférieur à celui du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de AEW OPPORTUNITES EUROPE est principalement constitué de Bureaux.
Avec 61 biens et 237 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition AEW OPPORTUNITES EUROPE |
|---|---|
| Autres régions de France | 49 % |
| Ile-de-France | 19 % |
| Espagne | 19 % |
| Allemagne | 13 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 68 % |
| Commerces | 27 % |
| Industriel | 5 % |
Comment investir dans AEW OPPORTUNITES EUROPE ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans AEW OPPORTUNITES EUROPE :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
AEW OPPORTUNITES EUROPE n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER
AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI AEW Paris Commerces
- La SCPI AEW COMMERCES EUROPE
- La SCPI AEW PATRIMOINE SANTE
- La SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- La SCPI AEW Paris Commerces
Notre palmarès des SCPI
Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par MATA CAPITAL IM depuis novembre 2023.
- Rendement 2024 : 9.33%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 300 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 9%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 5 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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