Pour ceux qui commencent à connaître Finance Héros, vous savez que nous n’avons pas pour habitude de présenter des plateformes de crowdfunding sur lesquelles nous n’avons pas beaucoup d’historique. Nous allons aujourd’hui déroger à la règle en vous présentant et partageant notre avis sur la plateforme de financement participatif Equisafe Invest. Bien que nous soyons encore au début de son ouverture au grand public, le projet laisse entrevoir de belles promesses. Nous allons voir ensemble quelles sont elles.
L’essentiel de notre avis sur Equisafe Invest
- Statut de Prestataire de Services de Finance Participatif obtenu auprès du régulateur
- Des projets avec de belles rentabilités espérées
- Une société mère, Equisafe, avec de l’expérience
- Un ticket minimum à 100€ seulement
- Une plateforme de crowdfunding encore récente, ce qui ne permet pas de disposer d’un track record de performance significatif (mais bon, il faut bien commencer à un moment 😉 !)
- Un flux de nouvelles collectes assez faible
Equisafe Invest : la plateforme aux projets innovants… et rentables !
Equisafe Invest émane de la société Equisafe
Equisafe Invest est une émanation de la société Equisafe, dont l’activité historique est de fournir des véhicules d’investissement. Plus précisément, Equisafe met en place ce qu’on appelle des SPV (Special Purpose Vehicle). Ce sont des structures juridiques permettant à des investisseurs de prendre part au capital d’une société.
C’est tout de même plus de 100 millions d’euros qui ont été levés à date en 2022, auprès de 7 000 investisseurs privés environ. Dernière parenthèse avant d’entrer dans l’univers du financement participatif, sachez qu’Equisafe s’appuie sur la blockchain Tezos pour cette activité. Cela montre un véritable esprit d’innovation. Et comme chez Finance Héros nous nous intéressons aussi aux crypto actifs, forcément cela nous parle.
Nous allons maintenant nous concentrer plus particulièrement sur Equisafe Invest et le crowdfunding. Mais comme vous le voyez, si cet acteur est récent dans le crowdfunding, il n’en est pas à ses galops d’essai et a déjà brassé “quelques dizaines de millions d’euros” 💶💶💶.
Un acteur régulé du crowdlending et du crowdequity
Tout d’abord, comme chaque site de crowdfunding qui se respecte, Equisafe Invest a obtenu en janvier 2024 le nouvel agrément de Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP) auprès du régulateur français. Auparavant ils étaient Conseillers en Investissement Participatif (CIP). Pour ceux qui souhaiteraient vérifier, ils sont immatriculés auprès de l’Organisme pour le Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro 21008585, et sous le numéro FP-2024-4 auprès de l’AMF. Cela ne veut pas dire que les projets qu’ils proposent ne sont pas risqués. En revanche cela vous garantit que la plateforme respecte un certain nombre de règles visant à vous protéger et à vous informer avant tout investissement. Mais de quel type d’investissement parlons-nous 🤔 ? J’y viens !
Chez Equisafe Invest, vous pourrez investir dans des projets à partir de 100 euros (ce qui est plus accessible que le crowdfunding immobilier et son ticket minimum à 1 000 euros en général). Cependant, depuis environ 2 ans, seulement 7 projets ont été présentés au grand public. Donc vous n’aurez pas beaucoup d’opportunités de placer votre argent…
Equisafe Invest a tout de même rassemblé plus de 7 000 investisseurs, et a permis de lever plus de 25 millions d’euros. Il s’agissait d’opérations avec des obligations ou des actions. Ainsi à ce stade Equisafe Invest rentre dans les catégories de crowdlending et de crowdequity.
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Même si nous ne sommes qu’au début de l’aventure, voyons voir maintenant ce que nous pouvons dire des performances d’Equisafe, passées et à venir.
Notre avis sur les performances d’Equisafe Invest
Premièrement, l’ADN d’Equisafe (la maison mère) est de financer des deals privés. Ces investissements sont donc plutôt réservés aux “happy fews” qui ont un certain patrimoine. Sauf qu’avec Equisafe Invest, le site de crowdfunding veut justement ouvrir plus d’opportunités au public. Ce mélange de culture entre les projets performants et confidentiels et la volonté de démocratiser l’investissement direct est plutôt prometteur.
Ensuite, comme les autres acteurs performants, Equisafe Invest a mis en place un comité d’investissement pour sélectionner les meilleurs projets. Ainsi, moins de 10% des projets analysés par Equisafe Invest ont été ouverts à la collecte. D’ailleurs la plateforme est assez transparente sur sa procédure de sélection des projets que vous pouvez consulter ici.
Enfin, Equisafe Invest évolue dans un environnement d’innovations puisqu’ils font partie du PyratzLabs, un startup studio dédié au Web3 (je vous recommande vivement de cliquer sur le lien si vous n’êtes pas familier avec le concept). Cet écosystème est d’ailleurs un des moyens pour eux de sourcer leurs projets.
🍹 Mélanger le cocktail, et cela donne des projets avec des rentabilités aux alentours de 10% à 15%, ce que vous trouverez difficilement ailleurs sur le marché. Néanmoins, gardez bien en tête le couple risque / rentabilité. Si l’espérance de gain est élevée, c’est que le risque l’est aussi. Donc même si Equisafe Invest fait sa sélection, et vous par dessus (je rappelle que rien ne vous oblige à investir dans chaque projet…), il existe toujours un risque. C’est la vie des entreprises. Ceci étant dit, c’est aussi la vie des entreprises de réussir et d’offrir de belles rentabilités à leurs investisseurs 😉 !
Comme partout en finance, diversifiez vos investissements pour diminuer votre risque !
Investissez dans plusieurs projets d’Equisafe Invest, et même dans différentes plateformes de crowdfunding. Pour reprendre une expression bien connue, ne mettez pas vos œufs dans le même panier.
Comment s’inscrire sur la plateforme de crowdfunding ?
Comme pour l’ensemble des acteurs du crowdfunding, l’inscription se fait 100% en ligne. Après avoir rempli vos informations classiques (ex. adresse mail) vous allez répondre à un questionnaire investisseur. Ce dernier permettra à Equisafe Invest de vous présenter des projets adaptés à votre profil. Une fois votre profil validé, vous aurez accès aux projets et vous serez prêts à investir !
Il vous suffira au préalable d’alimenter votre portefeuille soit par virement bancaire soit par carte bancaire.
L’avis des utilisateurs sur Equisafe Invest
La plateforme de crowdfunding étant récente, il n’existe pas encore d’avis sur les plateformes type Trustpilot, ou bien encore sur Google.
💬 N’hésitez pas à partager vos retours d’expériences pour en faire profiter notre communauté ! Cet avis sera régulièrement enrichi au fur et à mesure de l’actualité de cette plateforme, mais aussi grâce à vos commentaires.
Conclusion : prêt à prendre le pari de la rentabilité ?
Si Equisafe Invest est une plateforme de crowdfunding encore récente, sa société mère Equisafe est déjà plus expérimentée et ses processus comme son statut de PSFP permettent de donner des éléments pour nous rassurer.
Ce nouveau site de financement participatif affiche des projets avec de belles rentabilités espérées, à même de tenir tête à un niveau d’inflation élevé. En revanche la rentabilité ne va pas sans risque, donc investissez en fonction de vos moyens et de votre appétence au risque. Un ticket minimum à seulement 100€ et des levées à plusieurs millions d’euros devraient permettre de contenter tous les profils 😉 !
Attention, pour rappel, rentabilité et risque vont de pair.
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