Freedom24 est un courtier en bourse implanté dans les principaux pays d’Europe.
Ce broker international fait deux promesses : vous permettre d’investir dans un maximum d’actifs financiers et le faire à frais réduits ! Mais ces promesses sont-elles tenues ?
➡️ On vous donne notre avis sur Freedom24 et sa plateforme de trading !
Résumé – notre avis sur l’offre de bourse
- Large accès aux marchés Internationaux
- Possibilité de trader des options
- Des conseillers francophones
- Et la possibilité d’avoir un conseiller privé
- Frais de retraits (7€)
- Frais lorsque vous alimentez votre compte par carte
En ce moment, les frais de courtage sont offerts pour vos 12 premiers mois ! Profitez de cette promotion ici !
Qui est Freedom24 ?
Freedom24 est la filiale européenne d’un courtier international créé en 2008 et désormais cotée au Nasdaq.
Voici les comptes disponibles sur Freedom :
| PEA |  | Compte finance islamique | |
| PEA PME | | Compte démo | |
| PEA Jeune | | Types d’offres | – Smart – All inclusive |
| Compte titres |  | Comptes en devise étrangère | |
| Compte CFD | |
Freedom24 étant un courtier étranger, vous ne pourrez malheureusement pas investir dans un PEA ; tous vos investissements seront donc réalisés au sein d’un compte titre ordinaire.
L’univers d’investissement sur Freedom24
| Nombre total de titres | 1 000 000 + | Places boursières / pays | 15 |
| Actions (titres vifs) | | CFD | |
| Obligations (titres vifs) | | Forex | |
| Fonds | | Futures (Contrats à terme) | |
| ETF (trackers) | | Warrants | |
| ETF sur le pétrole | | Turbos | |
| ETF sur l’or | | Options | |
| Règlement Différé (SRD) | | Cryptomonnaies | |
| Vente à Découvert | (avec options et futurs) | Matières premières | |
L’univers d’investissement de Freedom24 est assez classique pour un courtier en bourse. Cependant, on peut noter que le courtier est branché à de nombreuses bourses internationales : NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange, la bourse de Hong Kong, et quelques autres.
L’offre est principalement accès sur les actions et les ETFs :
- avec 40 000 actions européennes et internationales, le courtier couvre une grande partie des marchés actions ;
- et avec plus de 3 000 ETF accessibles, vous pourrez sans problème vous constituer un portefeuille boursier diversifié ou mettre en place une gestion passive.
Un point a tout de même attiré notre attention concernant les produits dérivés. Là où la plupart des plateformes de trading sont axées sur les CFD et les courtiers français sur les warrants et les turbos, Freedom24 donne accès à :
- plus de 500 contrats à terme (futures) ;
- et plus de 800 000 options listées.
C’est suffisamment rare pour être noté. En outre, il est aussi possible d’investir dans des obligations cotées en bourse.
Les Frais sur Freedom24
Les frais de courtages
Freedom24 propose 2 plans tarifaires :
- Smart : une facturation à l’ordre de bourse, qui dépend du marché visé,
- Prime : cette formule donne accès à un gestionnaire personnel, qui sera en mesure de vous accompagner et de vous conseiller lors de vos opérations. En contrepartie, les frais de transaction sont globalement un peu plus élevés.
Ainsi, sur les marchés actions européens et américains, les frais sont les suivant :
- Smart : 0,02 € par action (ou 0,02$ pour les US), avec un fixe de 2€ /2$ par ordre exécuté.
- Prime : 0,012 € par action (ou 0,012$ pour les US) + 0,5% du montant, avec un fixe de 1,2€ /1,2$ par ordre exécuté.
Cela amène plusieurs remarques :
- D’abord, pour un investisseur français, il est assez rare de voir une tarification qui dépend du nombre d’actions ; nous sommes en effet plutôt habitués à des frais proportionnels au montant de l’ordre. C’est toutefois plus courant chez les courtiers américains.
- Si vous passez un ordre de 10 000 € pour 100 actions de 100 € vous allez payer 2€ de fixe plus 2€ de variable soit un total de 4 €, ce qui représente finalement 0,04% du montant. C’est bien plus faible que ce qui est pratiqué dans les banques en ligne (comptez au mieux autour de 0,15%).
➡️ Finalement, les frais de Freedom24 se situent dans un entre deux : entre les courtiers français, qui sont globalement plus chers, et d’autres courtiers internationaux moins chers car très low cost, mais qui proposent moins d’actifs que Freedom.
En outre, à mon avis, la tarification de Freedom24 sera surtout pertinente pour des investisseurs qui passent des ordres supérieurs à 5 000 €.
Depuis le 1er mars, Freedom24 propose de nouvelles conditions, incluant une commission de courtage de 0 % pour commencer à investir en bourse. C’est donc un bon moment pour se créer un compte !
Les frais annexes
Au-delà des frais de courtage et des frais liés aux introductions en Bourse, vous devrez aussi compter avec quelques frais annexes. Ayez notamment en tête les frais associés aux retraits, qui sont assez inhabituels.
| Frais d’ouverture | 0 € | Frais de change | |
| Frais de garde | 0 € | Frais de virement sortant | 7 € |
| Frais de tenue de compte | 0 € | Versement en euros | Gratuits par virement 2 % pour alimenter le compte par carte |
| Frais d’inactivité | 0 € | Virement en devises | |
| Frais de clôture | 0 € | Ajout de titres non-côtés | Non |
| Frais d’abonnement | 0 € | Autres frais |
⚠️ Freedom24 vous donne la possibilité d’alimenter votre compte par carte. De prime abord, cela peut sembler très pratique mais attention, cela entraîne des frais de 2% du montant placer. Mieux vaut donc alimenter votre compte par virement !
Freedom24, un courtier fiable ?
| Nom complet | Freedom Finance Europe |
| Siége social | Chypre |
| Année de création | 2013 |
| Pays d’enregistrement | Chypre |
| Garantie des titres et des fonds | Garantie « National Depository for Securities compensation scheme », 20 100 € maximum en cas de faillite du courtier. |
Freedom24 est une entreprise internationale qui, pour son activité en Europe, a élu domicile Chypre. Cela n’est pas franchement idéal pour les clients français car cela ne facilitera pas les recours en cas de besoin. C’est néanmoins assez courant parmi les brokers. Par ailleurs, Freedom 24 rassure à plus d’un titre :
- La société mère de Freedom 24 (Freedom Holding Group) est cotée au NASDAQ avec une valorisation qui dépasse 8 milliards de dollars.
- Freedom24 est notamment soumis à des audits réguliers et à des procédures de diligence menés par KPMG, le consortium BDO agréé par la SEC, ainsi que par S&P et Euroclear.
- Freedom 24 et membre de l’Association for Financial Markets in Europe (AFME).
- Conformité MiFID II : Freedom24 adhère au régime réglementaire de l’UE avec le niveau de protection des investisseurs le plus élevé au monde.
- Aux États-Unis, Freedom 24 est réglementé par la SEC (équivalent de l’AMF française).
Une défaillance du courtier paraît donc peu probable. Cependant, la diversification reste le maître mot en finance, alors si vous avez de gros montants à investir, nous vous recommandons de les répartir entre plusieurs courtiers en bourse.
L’avis des clients de Freedom24
Freedom 24 compte désormais plus de 370 000 clients dans le monde. Avec une note de 3,8/5 sur Truspilot, les clients du courtier semblent plutôt satisfaits ! Il y a toutefois plusieurs frustrations récurrentes chez les clients de Freedom et en particulier en ce qui concerne les frais de retraits. Car oui, pour rappel, il y a des frais de retrait de 7 euros.
Conclusion : quand ouvrir un compte Freedom 24 ?
✅ À mon avis Freedom 24 est un courtier à envisager si vous êtes à la recherche d’un univers d’investissement très large. C’est aussi un broker intéressant si vous souhaitez participer aux introductions en bourse, puisque c’était le cœur de métier de ce broker à l’origine.
Avant de vous lancer, rappelons tout de même qu’investir en actions et dans d’autres instruments financiers entraîne toujours un risque de perte en capital.
En ce moment : Zéro frais de transaction chez Freedom 24
FAQ
Freedom24 est un courtier en ligne et une plateforme d’investissement qui permet d’acheter et vendre des actions, ETF, obligations et options sur plus de 15 places boursières internationales depuis une seule interface web ou mobile.
Non, Freedom24 n’est pas une arnaque. C’est une filiale de l’entreprise cotée au NASDAQ Freedom Holding Corp et régulée en Europe par la CySEC, ainsi qu’aux États-Unis par la SEC.
Freedom 24 a donc bien les agréments pour exercer son activité de prestataire en service d’investissement en France et dans toute l’Europe.
Freedom24 offre un large accès aux marchés mondiaux (avec plusieurs places boursières internationales référencées) et des frais relativement compétitifs pour un compte-titres en ligne.
Parmi les retours clients négatifs, les frais de retrait jugés élevés reviennent souvent (ils sont en effet de 7 € par retrait). Pour certains, l’interface n’est pas toujours bien pensée. Elle est, en effet, pas très intuitive pour un investisseur qui débute. De même, les frais de minimum par transactions ne sont pas adaptés à des investisseurs avec de petites sommes à investir (sommes inférieures à 1000 €).
Oui, la plateforme donne accès aux principales bourses américaines, européennes et asiatiques pour investir en actions, ETF, obligations ou produits dérivés.
Freedom24 permet d’investir dans des actions, ETF, obligations, contrats à terme (futures) et options, mais pas dans des CFD contrairement à d’autres plateformes de trading.
Oui. Comme la plateforme est régulée dans l’UE, les fonds des clients sont séparés et bénéficient d’un système de compensation investisseur pouvant couvrir une partie des dépôts en cas de défaillance du courtier. C’est le « National Depository for Securities compensation scheme », avec une garantie de 20100 € maximum en cas de défaillance du courtier.
Oui, les résidents français peuvent ouvrir un compte sur Freedom24. En revanche, Freedom ne permet pas d’investir dans un PEA.
Non, Freedom24 ne propose pas, à l’heure actuelle de PEA. Seul l’investissement au sein d’un compte-titres ordinaire est possible.
Attention : Les investissements en valeurs mobilières et autres instruments financiers impliquent toujours un risque de perte de votre capital. Les prévisions ou les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Il est essentiel de faire votre propre analyse avant de faire tout investissement. Si nécessaire, faites-vous accompagner afin d’obtenir des conseils d’investissement objectifs auprès d’un professionnel certifié.