Avis France Valley : l’investissement forestier en toute simplicité ?

France Valley vous propose d’investir dans des actifs tangibles et naturels comme les groupements forestiers, viticoles ou encore agricoles. Mais quels sont les avantages et inconvénients de ce type d’investissements alternatifs ? Et est-ce que les placements en forêt sont vraiment intéressants ?

➡️ C’est ce que j’ai voulu savoir en essayant France Valley et voici mon avis !

Présentation de France Valley

France Valley est née en 2010 lorsque ses fondateurs ont acquis une forêt pour la première fois, avec un petit cercle d’investisseurs. L’opération fut un véritable succès financier, avec un cadre fiscal attractif en prime.

Enraciner son patrimoine

La promesse de France Valley

Aujourd’hui, France Valley est le premier investisseur forestier privé et continue à développer son offre. Notamment aux vignes, bientôt aux terres agricoles, et enfin à l’immobilier. Des actifs réels qui peuvent tout à fait trouver leurs places dans un portefeuille de placements bien diversifiés.

Enfin, France Valley c’est aussi :

• La seule Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’AMF intervenant en Champagne.
• Le premier investisseur en usufruit de parts de SCPI.
• 180 forêts, 14 800 investisseurs et 3,8 Milliards d’actifs gérés.

➡️ En synthèse, France Valley est LA référence française incontournable pour investir dans les groupements forestiers (GFI).

Investir dans les forêts : quels avantages ?

Nous avons consacré un article complet à l’investissement dans les Groupements Forestiers mais voici l’essentiel à retenir. 👇

L’avantage fiscal

Pour rappel, les avantages fiscaux des groupements forestiers (GFI) sont encadrés par deux Lois :

• La Loi DEFI-Forêt, un dispositif historique qui permet d’obtenir une réduction d’impôts de 18% du montant investi.
• Et la Loi IR-PME, qui vous permet d’obtenir une réduction de l’impôt sur le revenu égale à 18% ou 25% si vous investissez dans une PME de moins 7 ans, y compris les groupements forestiers comme France Valley.

✅ Concrètement, Investir avec France Valley peut donc vous offrir ces avantages :

• Une réduction d’impôt de 25 % calculé sur le montant de votre investissement, sous réserve de conserver les parts entre 5 ans et 7 ans. Attention la réduction d’impôt est soumise au plafonnement des niches fiscales (10 000 € par an).
• Une exonération d’IFI sous réserve de détenir moins de 10% du capital du GFI.
• 75% de réduction des droits de transmission à titre gratuit lors de donations ou de successions, sans plafond ni contrainte de conservation des parts. Mais avec un engagement d’exploitation durable sur 30 ans pris par le Groupement Forestier.

🚨 Attention : certains fonds ne vous offrent par la réduction d’impôts sur le revenu, comme le GFI France Valley Patrimoine. Néanmoins, il vous permet de préparer votre transmission et les parts sont exonérées d’IFI.

Enfin, des fonds de France Valley offrent un dernier avantage assez rare qui mérite d’être souligné : certains sont éligibles au Remploi d’apports-cession (article 150-0 B ter du CGI) qui vous permet un report d’imposition de la plus-value mobilière. C’est le cas pour SAS France Valley Foncière Europe.

Diversifier et transmettre son patrimoine

France Valley vous permet d’investir dans des forêts françaises mais également dans toute l’Europe. En effet, la société possède plus de 180 forêts réparties sur le vieux continent. C’est donc un bon moyen de diversifier son patrimoine au sein même d’un placement atypique, tout en profitant de différents avantages fiscaux.

✅ De plus, investir dans un groupement forestier vous offre un avantage successoral trop méconnu : l’abattement de 75 % sur de droits de succession à titre gratuit calculés sur la valeur nette des actifs forestiers.

Afin que cet abattement soit valide, il faut :

• soit acquérir des parts nouvellement émises.
• soit conserver les parts pendant au moins 2 ans.

➡️ En conclusion, France Valley vous permet de diversifier vos actifs tout en bénéficiant d’avantages fiscaux très intéressants en cas de succession.

Investir responsable

Lorsque l’on parle diversification de portefeuille, les forêts ne sont pas forcément le premier actif qui nous vient en tête. Et pourtant, dans un contexte de changement climatique, ce type de placements atypiques est une bonne façon d’investir responsable et à (très) long terme.

D’ailleurs, la France a la particularité d’être recouverte de forêts mais elles sont à 75% privées. Ainsi, l’Etat à tout intérêt à encourager les investissements dans ce patrimoine précieux afin de le conserver, par exemple en offrant des avantages fiscaux. 😉

✅ France Valley respecte des normes européennes strictes pour l’investissement responsable comme le PEFC et le FSC. Sans oublier que le marché des forêts offre 2,6 millions d'emplois dans le monde. C’est donc à la fois un placement écologiquement et socialement responsable.

➡️ En résumé, en investissant avec France Valley, vous participez à la préservation des forêts françaises et Européennes pour les futures générations.

Les inconvénients

⚠ Nous devons vous rappeler que, comme tout investissement, investir en GFI présente des risques : 

• Perte de capital : le capital investi n’est pas garanti.
• Risque de liquidité : il est difficile de revendre ses parts sur le marché secondaire.
• Blocage des parts : pour obtenir vos avantages fiscaux, les parts sont bloquées minimum 5 ans.
• Les pertes d’exploitation : forêts et vignes sont soumises aux aléas climatiques, aux incendies, à la chute de production…

Avis France Valley : les fonds d’investissement 

Les fonds forestiers (GFI)

Les fonds forestiers ont un fonctionnement assez proche des SCPI : vous achetez des parts d’une société civile qui exploite des forêts et redistribue ses revenus aux associés.

Voici les quatre fonds forestiers proposés par France Valley. 👇

	GFI France Valley Forêts IX à XIII	GFI France Valley Patrimoine	SA France Valley Revenu Europe	SAS France Valley Foncière Europe
Objectif de performance	2,50 % par an sur 10 ans	2,50 % par an sur 10 ans	2,5 % par an sur 10 ans	2,5 % par an sur 10 ans
Investissement minimum	À partir de 1 000 €	150 parts soit 31 800 €	À partir de 1000 €	100 000 €
Commission de souscription	10 %*	10 %*	10 %*	10 %*
Frais de gestion	0,90% par an	0,90% par an	0,60% par an	0,60% par an
Avantages fiscaux	Réduction IR 25% Exonération IFI Succession	Exonération IFI Succession	Réduction IR 25% Exonération IFI	Exonération IFI Apport-Cession (art. 150-0B ter du C.G.I.

* Le taux affiché sur le document de souscription indique 12 % mais le GFI récupère la TVA. Ainsi, la commission de souscription réellement supportée par l’investisseur est de 10 % et non 12 %. Preuve en est que la différence entre le prix de souscription unitaire (200 Euros) et la valeur de retrait (180 Euros) est bien de 10 %.

➡️ En résumé, si vous recherchez uniquement les placements les plus rentables, les groupements forestiers risquent de vous décevoir. Ainsi, nous recommandons les fonds de France Valley surtout pour les avantages fiscaux qu’ils vous offrent ou à des fins de diversification.

Les fonds viticoles

Envie d’investir dans les vignes avec un Groupement Foncier Viticole (GFV) ? France Valley possède des vignes en Champagne, exploitées par un viticulteur qui conserve les deux tiers de la récolte. Le tiers restant est destiné à la revente, générant des revenus et donc de potentiels dividendes.

Ainsi, France Valley vous propose d’investir dans un GFV à partir de 1000€, avec un objectif de rendement de 2,5% par an. Cette performance est surtout basée sur l’évolution potentielle de la valeur du foncier et de son marché.

France Valley : notre avis sur les frais et performances

Les frais d’investissement

Nous l’avons vu, les GFI ont un fonctionnement proche des SCPI. C’est également vrai pour leurs frais : les commissions de souscriptions sont de 12% pour les fonds forestiers de France Valley. Il faudra donc compter au moins 5 ans pour les amortir, même si le principal intérêt de ce type de fonds n’est pas la performance mais les différents avantages fiscaux qu’ils vous offrent.

🧐 D’ailleurs, savez-vous comment on gagne de l’argent avec les forêts ?

Les performances des GFI

France Valley a un objectif de rendement moyen de 2,50% pour ses fonds forestiers. Ils sont issus de :

• la valorisation du prix de la part, grâce à l’augmentation du prix du bois.
• l’éventuelle distribution de dividendes, issue de l’exploitation de la forêt. 

Ces revenus d’exploitations ont eux-mêmes plusieurs sources :

• la coupe du bois (bénéfices agricoles).
• les loyers pour l’encadrement de la chasse et de la pêche (revenus fonciers).
• des intérêts sur la trésorerie (revenus mobiliers).

Conclusion : quand investir avec France Valley ?

✅ En guise de conclusion, notre avis sur France Valley est positif. Néanmoins, ces placements atypiques ne sont pas pour tout le monde et il conviendra d’y allouer seulement une petite partie de votre épargne. De même, n’hésitez pas à contacter un conseiller France Valley pour vous faire accompagner dans vos investissements.

➡️ Ainsi, nous vous recommandons France Valley si :

• vous êtes fortement imposé et détenez un patrimoine important (IFI).
• vous êtes un investisseur très long terme.
• vous cherchez à réduire vos impôts ponctuellement.
• vous souhaitez diversifier un maximum votre patrimoine et investir responsable.
• vous recherchez des produits d’investissement décorrélés des marchés financiers.
• vous préparez la transmission de votre patrimoine.
• vous êtes entrepreneur et voulez bénéficier du Remploi d’apports-cession (article 150-0 B ter du CGI).