AEW PATRIMOINE SANTE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Santé et éducation
- Capital : Fixe
- Création : décembre 2021
- Prix d’une part : 1000 €
- Valeur de reconstitution : 1035.78 €
- Capitalisation : 105.4 M€
- Délais de jouissance : 6 mois
- Minimum de souscription: 5000 €
- Frais de souscription : 9%
- Frais de gestion : 7.2%
- Taux d’occupation : 100%
- RAN : 0 jours
A propos de AEW PATRIMOINE SANTE
AEW Patrimoine Santé est une SCPI qui investit dans des actifs immobiliers liés à la santé. Cela inclut des hôpitaux, des cliniques, des résidences pour seniors et des bureaux destinés aux professionnels de la santé. Les immeubles se situent dans toute la France et visent à fournir un logement adapté aux besoins spécifiques du secteur de la santé. AEW Patrimoine Santé souhaite aider les entreprises privées à contribuer au développement infrastructurel nécessaire en matière de soins mais également créer une relation durable avec les opérateurs sanitaires afin qu’ils puissent bénéficier d’un bail long terme dans les bassins de population où l’offre médicale est en forte demande.
La stratégie de la SCPI
La politique d’investissement de la SCPI AEW PATRIMOINE SANTE vise à constituer un patrimoine immobilier diversifié sur des actifs en liens directs ou indirects avec le secteur de la santé (humaine ou animale) situés principalement en France et dans les principales métropoles régionales (en ce compris l’Île-de-France) et, accessoirement situés en zone Euro.
Remarquez aussi que cette SCPI est encore dans une phase de collecte d’épargne significative, ce qui est plutôt rassurant quant à sa capacité à attirer de nouveaux investisseurs.
Remarquez aussi que le prix au mètre carré moyen de cette SCPI (4576 €) indique qu’elle cible plutôt des biens de niveau intermédiaire.
Enfin, on note que cette SCPI est essentiellement constituée de biens imposants (avec un prix moyen de 105.4 M€). Cela permet des gains d’efficacité dans la gestion des actifs, mais ce type de bien sera peu liquide en cas de crise immobilière.
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Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de AEW PATRIMOINE SANTE :
- Les frais de gestion locative sont en dessous de la moyenne ; c’est rassurant pour le rendement à long terme.
- Avec une valeur de reconstitution de 1035.78 euros, supérieure au prix de souscription de 1000 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
- Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
- Avec un encours de 105.4 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de AEW PATRIMOINE SANTE à fournir de la liquidité aux parts.
Les moins de AEW PATRIMOINE SANTE
Passons aux défauts de la SCPI :
- On aurait apprécié des frais de souscription inférieurs.
- Un rendement un peu faiblard (mais pas catastrophique) ; la moyenne du marché étant à 5.07%.
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
- Attention, cette SCPI n’a que 1 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.
Les rendements passés de AEW PATRIMOINE SANTE
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de AEW PATRIMOINE SANTE sur ces dernières années.
| Année | Rendement AEW PATRIMOINE SANTE | Variation du prix AEW PATRIMOINE SANTE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 4.20 % | 0.00 % | 5.07 % | -4.64 % |
| 2023 | 3.51 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Le rendement de AEW PATRIMOINE SANTE déçoit depuis plusieurs années, avec des performances inférieures à la moyenne.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 2 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
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Le patrimoine de la SCPI
AEW PATRIMOINE SANTE est une SCPI spécialisée dans les résidences de service.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 1 biens et 1 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition AEW PATRIMOINE SANTE |
|---|
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|
Nos conseil pour souscrire à AEW PATRIMOINE SANTE
La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et AEW PATRIMOINE SANTE ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans AEW PATRIMOINE SANTE depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER
AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI AEW Paris Commerces
- La SCPI AEW COMMERCES EUROPE
- La SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- La SCPI AEW Paris Commerces
- La SCPI LAFFITTE PIERRE
Nos SCPI préférées
Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :
SCPI à capital Variable gérée par MATA CAPITAL IM depuis novembre 2023.
- Rendement 2024 : 9.33%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 300 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 9%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 5 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.