Avis Investing.com : à lire avant de souscrire !

Vous investissez sur les marchés financiers et vous avez besoin d’informations fiables et exhaustives pour prendre de bonnes décisions de placement ? Avec plus de 50 millions de visites uniques par mois et plus de 200 000 abonnés, Investing.com est l’un des sites d’informations financières les plus consultés au monde !

Après une utilisation intensive des deux offres payantes (InvestingPro et InvestingPro+), je vous donne mon avis sur Investing.com et sur les fonctionnalités disponibles dans chacune d’elles ⤵️ !

InvestingPro et investingPro+ en synthèse

Investing.com, qu’est-ce que c’est ?

Créé en 2007 par Dror Efrat, Investing.com (anciennement Forexpros) compte aujourd’hui plus de 350 salariés qui travaillent au service d’un site et d’une application mobile disponibles en 23 langues !

L’offre gratuite, ne serait-ce qu’elle, donne accès à de nombreuses fonctionnalités et une multitude de données financières. Vous avez notamment accès :

• Aux cotations réelles sur plus de 300 0000 instruments financiers disponibles sur plus de 75 marchés boursiers à travers le monde (indices, actions, matières premières, forex, cryptomonnaies, obligations, ETF, fonds et certificats) ;
• À plus de 100 articles d’actualité financière publiés quotidiennement ;
• Aux états financiers sur 5 ans de chaque valeur et aux recommandations des analystes ;
• À 175 statistiques clés sur les actions, notamment les ratios de valorisation (P/E ratio, cours/chiffre d’affaires, cours/Flux de trésorerie, ROCE, ROE, etc.) ;
• Au screener d’actions avec la possibilité de paramétrer une centaine de métriques (zone géographique, ratios de valorisation, recommandation des analystes, rendement du dividende etc.)
• Aux calendriers économiques pour ne rater aucun mouvement de marché (publication des résultats, distribution des dividendes etc.) ;
• À la watchlist pour suivre et superviser votre propre portefeuille d’instruments financiers en un coup d’œil ;
• Au forum disponible depuis chaque instrument financier.

Quand on mesure la quantité d’informations financières disponibles gratuitement, il est légitime de se demander à quoi peuvent servir les offres payantes.

C’est ce à quoi je tente de répondre dans la suite de l’article ⤵️.

Les 2 offres payantes d’investing.com

Certes, l’offre gratuite donne une multitude d’informations financières. Mais ceci étant dit, l’information est tellement abondante qu’on est vite submergé ce qui ne facilite pas la prise de décisions d’investissement (trop d’informations tuent l’information). 

C’est précisément pour vous aider à sélectionner des titres à bons potentiels, que l’offre InvestingPro et InvestingPro+ existent. Ces deux offres payantes ont vocation à vous prémâcher le travail d’analyse financière et à vous aider à trouver des opportunités de trading en quelques clics. Pour cela, investing.com utilise différentes approches, toutes complémentaires : 

• Calcul de la juste valeur (à partir de l’ensemble des méthodes de valorisation d’entreprises),
• Copy trading (vous copiez le portefeuille d’investisseurs talentueux),
• Portefeuilles sélectionnés et éprouvés par l’IA (et dont l’objectif est de battre les marchés grâce à l’intelligence artificielle et à la base de données d’Investing.com)

En outre, vous avez accès à une granularité d’informations encore plus fine dans le but de proposer des analyses proposées les plus étayées possibles. Enfin vous bénéficiez d’une multitude de fonctionnalités qui facilitent la lecture et la récupération d’informations clés : accès à l’IA Warren AI, personnalisation avancée du stock screener, mise en place de widgets, etc.

Fonctionnalités	Pro	Pro+
Engagement 1 mois	15,99€	39,99€
Engagement 1 an	9,59€	23,99€
Engagement 2 ans	8,79€	21,99€
La juste valeur	✅	✅
Les idées d’investissement	✅	✅
Les protips	✅	✅
Les scores de santé	✅	✅
Les actualités pro	✅	✅
10 ans d’historique (au lieu de 5)	✅	✅
Les données fondamentales	100	1200
Les propicks IA	7	38
Messages à l’IA Warren AI	50	500
Le screener d’actions avancé	❌	✅
La personnalisation avancée	❌	✅
Les exports pour travailler hors ligne	❌	✅

En résumé, l’offre gratuite vous donne accès à une formidable base de données financières. Les offres payantes, quant à elles, vous aident à les structurer et les analyser de manière à ce que vous puissiez acheter ou vendre rapidement (pour du stock picking optimal) !

Rentrons dans le détail des principales fonctionnalités payantes ⤵️.

Les fonctionnalités disponibles sur InvestingPro et investingPro+

La juste valeur

Pour savoir s’il est opportun d’acheter ou vendre une action, le plus simple est de comparer son cours de bourse actuel avec une estimation de sa valeur intrinsèque (ou « juste valeur »). Pour estimer la juste valeur d’une action, il existe une multitude de méthodes : faire une moyenne de la valeur cible des analystes qui suivent le titre, utiliser la méthode des multiples ou encore celle des DCF.

Et bien, dans la formule payante, Investing.com estime la juste valeur pour vous. Et sur la base de 15 méthodes d’évaluation différentes (cible des analystes, multiple EV/EBITDA, multiple EV/EBIT, multiple P/E etc.)

Par exemple, à l’heure où j’écris ces lignes, l’action Thales, dont le cours s’élève à 248,7€, a une juste valeur moyenne estimée à 225,8€ (soit un potentiel de baisse de 8,7%).

👀 En un coup d’œil, vous comprenez que ce n’est pas le moment d’investir dans Thales. Et si l’une des méthodes de valorisation de l’action ne vous convainc pas, vous pouvez toujours l’exclure du calcul.

🍒 Cerise sur le gâteau, le stock screnner vous permet en quelques clics de sélectionner les actions au potentiel de hausse les plus prometteuses. Et donc d’identifier en quelques secondes toutes les bonnes affaires du moment.

À l’heure où j’écris ces lignes et à titre d’exemple, les valeurs françaises qui ont le plus fort potentiel haussier sont les suivantes :

➡️ On ne va pas se mentir, ce calcul de la juste valeur fait gagner un temps de dingue (et donc un pognon de dingue comme dirait Macron).

Les Propicks IA

Pour débusquer des valeurs à fort potentiel de hausse, Investing.com a conçu une méthode de sélection d’actions basée sur l’intelligence artificielle.

Grâce à l’immense quantité de données financières qu’elle détient (25 années d’historiques sur des milliers de valeurs), la puissance de l’IA (capable d’identifier des corrélations entre données et performances) et le savoir-faire de leurs équipes d’analystes (on ne peut jamais se passer à 100% du savoir-faire humain), Investing.com propose des portefeuilles d’actions qui ont pour objectif de battre leur indice de référence.

Prenons l’exemple du ProPick « Surpasser le S&P 500 ». L’objectif de ce portefeuille est de surpasser le S&P500 en sélectionnant 20 valeurs de l’indice au plus fort potentiel. La mise à jour du portefeuille est mensuelle (les arbitrages sont effectués le premier jour de bourse de chaque mois).

📈 Force est de constater que la performance du portefeuille est impressionnante sur 10 ans. En effet, le portefeuille « Surpasser le S&P 500 » a crû de 1 035% contre 293% pour l’indice (soit une surperformance de 742%). Par ailleurs, le rendement annualisé du ProPick s’élève à 21,8% ! Wahou, c’est mieux que Warren Buffet !

Investing.com propose 7 ProPicks au total pour l’offre InvestingPro et 38 pour l’offre InvestingPro+. Les plus populaires sont les suivantes :

La surperformance à long terme de ces Propicks fait clairement rêver mais j’attire votre attention sur deux points :

• Les stratégies sont backtestées et seules les plus performantes sont sélectionnées. Or, comme les performances passées ne garantissent pas les performances futures, rien ne garantit un tel succès à l’avenir.
• Si vous souhaitez dupliquer l’un des portefeuilles, attention aux commissions de trading (qui peuvent détériorer votre performance) et au timing d’investissement qui peut créer un écart avec les Propicks.

Les idées d’investissement

Une autre façon de sélectionner des actions prometteuses est de s’inspirer d’investisseurs avisés. Plutôt que de perdre du temps à analyser dans son coin le potentiel de milliers d’actions disponibles sur les marchés boursiers, pourquoi ne pas copier le portefeuille de professionnels qui font ça toute la journée et qui ont prouvé qu’ils battaient les marchés ? C’est ce qu’on appelle le « copy trading » !

Et bien avec Investing.com, il est possible de copier le portefeuille de 4 000 investisseurs ou fonds d’investissement. Et pour sélectionner le portefeuille qui vous correspond le mieux, vous pouvez les trier par rendement, nombre et rapidité de rotation des titres ou encore secteur visé.

Si Bill Gates vous inspire par exemple (ce que je peux comprendre vu que son portefeuille a crû de 52,6% en 3 ans), vous avez l’intégralité des informations sur ces investissements et vous pouvez copier ses lignes dans l’une de vos watchlists. Efficace !

L’intelligence artificielle Warren AI

Warren AI c’est le « chatGPT » d’Investing.com. Vous pouvez lui demander n’importe quoi et, forte des informations financières qu’elle peut récupérer sur le site, l’intelligence artificielle vous répondra en quelques secondes.

Par exemple, j’ai formulé à Warren AI la demande suivante : Peux-tu me donner 3 idées d’actions françaises peu risquées et au plus fort potentiel haussier ?

Voici sa réponse :

➡️ Franchement, moi, ça me bluffe !

Les autres fonctionnalités

Dans la perspective d’aider toujours mieux les abonnés à prendre de bonnes décisions d’investissements, InvestingPro propose toujours plus de fonctionnalités et d’informations financières. Voici les principales.

Les Protips

Un Protips est un résumé des risques et opportunités sur une valeur donnée. Cela permet aux abonnés de connaître les enjeux d’un titre en un coup d’œil.

Voici ceux de l’action Thales par exemple (la liste est plus longue, voyez la barre de défilement) :

Le score de santé financière

Le score de santé financière est déterminé sur la base de 5 grands critères (trésorerie, croissance, prix, rentabilité et valeur) en classant l’entreprise sur plus de 100 facteurs par rapport aux entreprises de son secteur. Ce score permet à l’abonné d’identifier rapidement les entreprises bien ou mal gérées.

À titre d’exemple, voici le score de santé financière de Thales :

L’action Thales a un momentum de prix excellent car la valeur profite du désengagement militaire des États-Unis en Europe (note de 4/5 sur le momentum du prix). L’action coûte néanmoins très cher au regard de sa capacité à générer de la trésorerie sur le moyen long terme (note de 1/5 sur sa valeur relative et de 2/5 sur ses flux de trésorerie).

Les actualités pro

Les actualités Pro relaient l’ensemble des mises à jour des recommandations des analystes après leur parution sur StreetInsider (le service de référence en la matière). Les abonnés retrouvent ces actualités dans chaque fiche action. En outre, si l’action appartenant à une Watchlist est mise à jour, vous recevez une notification automatique (histoire de ne pas rater une opportunité de trading !)

Les fonctionnalités disponibles uniquement sur investingPro+ 

Le pack investingPro+ reprend l’ensemble des fonctionnalités du Pack investingPro+ mais va encore plus loin.

Avec investingPro+ vous bénéficiez :

• Des 38 Propicks IA (au lieu de 7 pour InvestingPro) ;
• De 1200 données fondamentales (au lieu de 100 pour InvestingPro) ;
• 500 demandes par mois à Warren AI (au lieu de 50 pour InvestingPro)
• D’un screener d’action dont la personnalisation est encore plus avancée ;
• De la possibilité d’exporter vos analyses pour un travail hors ligne.

➡️ InvestingPro+ c’est InvestingPro déployé dans toute sa largeur pour des informations et analyses 100% exhaustives !

Quels sont les défauts d’Investing.com ?

Ce serait vous mentir que de dire que les offres payantes d’Investing.com n’ont aucun défaut.

Le premier défaut d’investing.com est que le site est tellement complet qu’il est parfois possible de se perdre dans les différents menus. C’est d’ailleurs un reproche qu’on lit souvent dans les avis des utilisateurs. J’ai contacté des responsables d’Investing.com pour savoir si des améliorations étaient prévues. Voici le retour que j’ai obtenu :

Nous avons un site tellement gros et performant que chaque petit changement, avant d’être mis en ligne, doit être analysé, testé, validé par différentes équipes et aligné en différentes langues. Simplifier l’utilisation de l’outil est l’une de nos priorités mais cela prend du temps !

Investing.com

Le second défaut d’Investing.com est le manque de pédagogie. Quand on utilise l’une des fonctionnalités du site ou qu’on consulte une donnée financière, on aimerait bénéficier d’explications « pour en savoir plus ». Et là aussi, les responsables d’investing.com en ont bien conscience et y travaillent.

Mon avis sur les offres d’Investing.com

🎯 Mon avis est que les packs InvesingPro et Pro+ proposent d’excellents outils pour vous aider à constituer un portefeuille d’actions performant. Ils apportent une aide précieuse pour agir intelligemment et rapidement sur les marchés.

Je vous recommande en particulier le pack Pro+ qui ne coûte que 39,99€/mois. Abonnez-vous un mois et faites-vous votre propre idée du potentiel énorme qu’il offre (vous pouvez résilier votre abonnement à tous moments).

Questions fréquentes