Avis Avatrade – en bref

AvaTrade, c’est quoi ?

Avatrade est un broker spécialisé dans les produits dérivés et en particulier dans le trading d’actions, d’indices boursiers, de devises et de matières premières avec effet de levier.

AvaTrade n’est pas un courtier en bourse classique qui permet d’investir dans des actions ou des fonds d’investissement au sein d’un compte-titres ou d’un PEA. En ce sens les possibilités offertes par Avatrade seront assez différentes de ce que vous pourrez faire auprès de courtiers en bourse plus classique. Je pense notamment à l’offre de bourse de Boursorama ou au compte-titres de BforBank.

La différence majeure réside dans le fait de pouvoir facilement investir en multipliant votre mise initiale grâce CFD. Les CFD sont des produit à effet de levier qui permettent d’investir dans tout type d’actifs avec une somme supérieure à votre dépôt.

AvaTrade : avantages et inconvénients

Avantages
  • un univers investissement diversifié
  • des conseillers disponibles, qui vous aident à monter en compétence ;
  • accès à des options (sur le forex)
Inconvénients
  • expérience sur la plateforme perfectible
  • peu d’actions proposées
  • peut mieux faire sur les spreads

Un versement de 100 € suffit pour commencer à trader avec Avatrade !

Pour qui est fait Avatrade ?

A mon avis Avatrade est une plateforme de trading principalement dédiée à ceux qui souhaitent investir sur le court terme ou sur le moyen terme. Si votre démarche d’investissement s’inscrit sur le long terme avec une stratégie buy and hold, je vous recommande plutôt notre comparatif des meilleurs courtiers traditionnels.

En revanche, si vous souhaitez saisir des opportunités de gains importants à court terme, en utilisant l’effet multiplicateur des CFD, alors Avatrade est une option à considérer !

Les CFDs sont des instruments complexes qui comportent le risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 71% des comptes d’investissement particuliers perdent de l’argent dans le trading de CFD avec ce fournisseur. Vous devriez déterminer si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de perdre votre argent.

L’univers d’investissement de AvaTrade

Nombre total de titres 200 + Places boursières / pays 5
Actions (titres vifs) CFD 200 +
Obligations (titres vifs) 2 (CFD) Forex 55
Fonds Futures (Contrats à terme)
ETF (trackers) 13 Warrants
ETF sur le pétrole Turbos
ETF sur l’or Options options sur Forex
Réglement Différé (SRD) Non Cryptomonnaies 18
Vente à Découvert Oui (CFD) Matières premières 17 (CFD)
Les actifs disponibles sur Avatrade

L’univers d’investissement est composé d’environ 200 valeurs. Ce n’est pas énorme mais, à mon avis, c’est suffisant pour ceux qui veulent surfer sur les grandes tendances macroéconomiques. On détail tout de suite la gamme de produits.

Les actions et les indices

Peu d’actions – Avatrade ne propose qu’une centaine d’actions, principalement américaines et européennes. C’est peu par rapport à un broker standard qui en proposera plutôt aux alentours de 2 000 (XTB par exemple). Avatrade ne conviendra donc pas aux adeptes du stock picking.

Trading sur indice – Si le nombre d’actions est limité, vous pouvez en revanche vous exposer directement aux indices boursiers, ce qui est privilégié par une grande majorité des traders.

Par ailleurs, Avatrade propose également d’investir avec des ETF (via des CFD). Cela permet, d’une certaine manière, de multiplier les indices à dispositions puisque les ETF sont des fonds cotés en bourse, qui répliquent les indices boursiers.

Forex, matières premières et cryptomonnaie

Une des forces des CFD est de fonctionner avec toute sorte de sous-jacents : devises, matières premières et cryptomonnaies. Cela vous permet, par exemple, d’acheter de l’or papier avec un effet de levier x 10 ou encore ou de vendre à découvert le Bitcoin ou d’autres cryptoactifs.

Avatrade met à disposition :

  • un grand nombre de paires de devises, avec 25 paires de devises classiques comme l’EUR/USD, ou l’USD/JPY et 30 paires de devises plus originales, comme l’USD/ILS (devise israélienne) ou l’USD/DKK (couronne suédoise).
  • une quantité restreinte de matières premières (17) et de cryptos (18). Côté actifs tangibles, vous pourrez par exemple négocier le pétrole, l’argent et le gaz naturel. Côté cryptomonnaies, il ya aura le fameux Bitcoin, l’Ether, le Litcoin, le Ripple et quelques autres. Si ce sont les cryptomonnaies qui vous intéressent, nous vous conseillons plutôt Libertex ou Capital.com (avec mon avis ici et ).

Les options, le petit plus de AvaTrade

Si vous avez un solde de 1 000 $, vous pourrez utiliser AvaOptions, leur plateforme de trading d’options sur Forex.

Très franchement c’est dommage que l’interface soit un peu complexe, cela laisse les personnes qui veulent apprendre à trader sur le carreau. En revanche les traders aguerris trouveront là une façon de s’exposer aux devises. Notez qu’il ne s’agit pas d’options binaires, mais bien de call et de put classiques. Avatrade va même un peu plus loin en proposant des stratégies d’options combinées : straddle, strangle, call spread, etc.

Spreads & commissions : notre avis sur AvaTrade

Levier max Spreads / frais Frais overnight Avis
Avatrade Moyenne concurrents Avatrade Moyenne concurrents
Actions 5:1 0,13% à 0,36% 0,13% 0,0166%
0,0173% Moyen
Indices (CAC40) 20:1 0,020% 0,023% 0,0058% 0,0113% Bien
Or 10:1 0,020% 0,022% 0,0053% 0,0094% Bien
Pétrole 10:1 0,050% 0,070% 0,0053% 0,0218% Bien
Forex (EUR/USD) 30:1 0,0070% 0,008% 0,0064% 0,0058% Bien
Cryptomonnaies (BTC) 2:1 0,3500% 0,40% 0,0610% 0,0973% Bien
Trading de CFD avec Avatrade : tableau comparatif des spreads (ou des commissions) et des frais overnight (aussi appelés frais de swap). Attention, les spreads et les frais overnight peuvent sensiblement varier selon le type d’actifs et les conditions de marché. Données valables pour le compte standard au moment du test.

Le trading de CFD entraîne deux types de frais :

  • les spreads ou commissions, qui agissent sur chaque achat et revente. Le spread est l’écart entre le prix d’achat et le prix de revente. Plus l’écart est important et plus le broker se rémunère.
  • les frais overnight, qui permettent de financer l’emprunt nécessaire pour réaliser l’effet de levier. Assez naturellement, ce coût est indexé sur les taux interbancaires.
Spreads Avatrade
Spreads Avatrade

Quel est mon avis sur les spreads d’AvaTrade ? Sur son site, le broker vante des spreads « ultra faibles ». Je pense que c’est tout de même exagéré. Les spreads ne sont pas mauvais mais on peut tout de même mieux faire. La force d’Avatrade réside davantage dans un bon équilibre entre spreads et frais overnight. Un autre de leurs atouts vient du fait qu’aucun actif n’a des spreads assassins. Pour résumer je dirais qu’Avatrade est excellent nul par, mais bon partout. C’est donc un bon choix pour ceux qui veulent trader sur l’ensemble des marchés.

Notons un point intéressant, contrairement à XTB, IG Markets ou encore CMC Markets, Avatrade n’impose pas de commission minimale par ordre sur les actions. C’est donc bien plus rentable pour les petits volumes (inférieurs à 10 000 euros).

Les frais annexes avec AvaTrade

Frais d’ouverture Frais de change 0,5%
Frais de garde Frais de virement sortant
Frais de tenue de compte Virement en euros
Frais d’inactivité 50 € si inactif 90 jours Virement en devises
Frais de clôture Ajout de titres non-côtés Impossible
Frais d’abonnement Autres frais
Les frais annexes sur Avatrade

Les frais annexes d’Avatrade sont réduits au minimum. Il faudra simplement composer avec des frais de change, ce qui est usuel ; et avec des frais d’inactivité.

Attention sur les frais d’inactivité, car ils sont, pour le coup, plus élevés qu’ailleurs et ils arrivent vite. Donc si vous ne souhaitez plus utiliser Avatrade, pensez à faire un retrait de tout votre solde !

Notre avis sur les plateforme de trading

Site web Oui Application mobile Andoid ; iOS
Ergonomie Possibilité de se brancher à une plateforme tierce (MetaTrader) Logiciels de trading compatibles MetaTrader 4, MetaTrader 5
Types d’ordres disponibles Cours limité, take profit, stop loss et suiveurs Outil d’analyse technique et graphiques Oui
Cours en temps réel Oui Auto trading / gestion pilotée Oui
Fractions d’action Non Social Trading Oui
Protection soldes négatifs Oui Signaux de trading Non
Recherche interne / sélecteurs Passer par le site Autres fonctionnalités Trading d’options sur le Forex
Alertes paramétrables sur les prix Oui Double authentification (sécurité) non
Les fonctionnalités proposées par Avatrade

Plusieurs appli & plusieurs plateformes

Pour vous donner mon avis personnel, lorsque j’ai testé Avatrade, je me suis un peu perdu dans toutes les différentes plateformes mises à disposition par le courtier. Là où les brokers mettent généralement en avant leur plateforme propriétaire, Avatrade à faire le choix d’une architecture ouverte.

Cela pourra paraître confus auprès des traders novices, mais cela pourrait aussi bien être une force si vous avez un besoin bien particulier. Je m’explique tout de suite.

Sur PC, Avatrade propose trois plateformes de trading :

  • L’application Web Trader, assez classique mais limitée en terme de fonctionnalités ;
  • Meta Trader 4, en version téléchargeable et en version web. Si vous ne connaissez pas, sachez que Meta Trader est un des logiciels de trading les plus utilisés. Il est surtout prisé par les traders sur Forex et offre de nombreuses fonctionnalités avancées.
  • Meta Trader 5, également disponible en version téléchargeable et en version web, est quant à elle dédiée à tous les marchés : vous pouvez l’utiliser pour les actions, les indices et les matières premières.
L’interface webtrader d’Avatrade

Le broker met également 3 applications mobiles à votre disposition :

  • AvaTradeGO, dédiée au trading de CFD sur actions, indices, ETF, Forex et cryptomonnaies.
  • AvaSocial, pour répliquer des stratégies de trading de traders expérimentés de manière automatique. En cela l’application se rapproche de la proposition de valeur d’eToro.
  • AvaOptions, qui comme son nom l’indique permet de faire du trading d’options (exclusivement sur le Forex) ;

Analyse technique avec MT 4 et MT 5

Si vous souhaitez faire vos propres analyses techniques et graphiques, mieux vaudra alors vous tourner vers Meta Trader. Cette plateforme est, pour le coup, une référence dans le domaine. Vous aurez ainsi à disposition tous les indicateurs usuels : moyennes mobiles, ichimoku, MACD, indicateur RSI, bandes de Bollinger et beaucoup d’autres.

Trading avec Meta Trader 4

Reste que l’interface de Meta Trader est un peu vieillotte. Si vous cherchez quelque chose de plus moderne, vous pouvez consulter notre comparatif des meilleures plateformes de trading !

Recherche et signaux de trading avec AvaTrade

Recherche interne : AvaTrade met en ligne une vidéo d’analyse des marchés financiers une fois par jour. C’est un bel effort qui s’inscrit dans une démarche plus générale de création de contenus pédagogiques. Notez néanmoins que les vidéos et les webinars sont en anglais.

Signaux de trading : Avatrade se repose sur plusieurs services tiers pour vous aider à mettre en place des stratégies : ZuluTrade et DupliTrade pour le copytrading et Trading Central pour les analyses techniques. Les actualités dans MT5 sont également diffusées depuis Trading Central. A mon avis, ces signaux ne doivent pas être appliqués à la lettre mais ils peuvent néanmoins venir nourrir votre réflexion

Signaux de trading avec Avatrade
Exemple de signal de trading disponible sur l’application AvaTrader Go

AvaTrade en pratique

Les types de comptes

PEA Non Compte islamique Oui
PEA PME Non Compte démo Oui
PEA Jeune Non Types d’offres – Standard
– Pro
Compte titres Non Comptes en devise étrangère Non
Compte CFD Oui Compte Options Oui
Les types de compte disponibles sur Avatrade

Avatrade propose essentiellement deux types de comptes :

  • le compte standard, à risque limité (c’est-à-dire que vous ne pouvez pas perdre plus que ce que vous avez mis sur votre compte) ;
  • et le compte professionnel, qui permet d’avoir un effet de levier plus important. Il est néanmoins dédié aux personnes justifiant d’une expérience de trading suffisante.

Notez également que le compte de CFD et le compte de trading d’options sont dissociés. Avatrade propose aussi un compte islamique, conforme au principe de la religion musulmane. Si cela vous intéresse, nous vous invitons à les contacter directement pour plus d’informations.

Dépôts, retraits et souscription

Procédure d’ouverture Inscription en ligne, aucun courtier à envoyer. Versement par virement Oui
Délai d’ouverture Aucun Versement par carte bancaire
Premier versement min 100 € Autre moyen d’alimentation Bitcoin Payments, Credit Card, FasaPay, Mastercard, MoneyGram, Perfect Money, Skrill, Swift, Webmoney, Western Union, Wire Transfer
Minimum par ordre 10 €
Les contraintes pratiques pour l’usage d’Avatrade au quotidien et lors de l’ouverture d’un compte

Avatrade est-il fiable ?

Nom complet AVA Trade EU limited
Société mère AVA Trade
Siége social Irlande
Année de création 2006
Enregistrement ACPR Immatriculé sous le numéro 29054
Pays d’enregistrement Irlande (Central Bank of Irland)
Garantie des titres et des fonds Garantie des fonds par la Investor Compensation Company Limited
Autres infos Comptes ségrégués
Les informations réglementaires de Avatrade

Avatrade est une compagnie Irlandaise, c’est donc la Banque Centrale d’Irlande qui supervise les activités du broker. Son activité française est enregistrée auprès de l’ACPR, qui est l’autorité de régulation nationale.

Supposons un court instant qu’Avatrade fasse faillite (ce qui est tout de même peu probable à mon avis), alors un double mécanisme protège vos fonds :

  • premièrement, votre compte de trading est ségrégué dans les livres d’une banque indépendante. Ce qui veut dire que si Avatrade disparaissait dans la nature, vos titres et votre argent seraient toujours entreposés dans cette banque.
  • deuxièmement, si Avatrade venait à manquer à ses obligations prudentielles alors vous pourriez obtenir une garantie de vos dépôts à hauteur de 20 000 € auprès du fonds de compensation irlandais.

Reste que, contrairement à d’autres brokers mieux établis, comme eToro ou XTB, Avatrade est plus petit et n’est pas coté en bourse. Dans tous les cas, si vous investissez une somme conséquente, pensez à diversifier auprès de plusieurs plateformes de trading (comparatif 2021 en lien).

Le service client de AvaTrade

A mon avis, on touche du doigt l’atout principal d’AvaTrade : son service client.

Pour commencer, sachez qu’Avatrade possède des bureaux à Paris avec une équipe de conseillers dédié à la clientèle française. Vous pouvez les joindre par e-mail ou par téléphone au numéro affiché sur leur site. Une FAQ et un chatbot peuvent également vous aider à trouver les réponses par vous-même.

Service client Avatrade
Service client Avatrade

Après mon inscription, on m’a proposé d’échanger avec un conseiller. J’ai fait celui qui n’y connaissait pas grand-chose pour évaluer la qualité de ses recommandations. Je dois dire que j’ai été plutôt séduit. C’était une personne expérimentée qui maitrisait bien son sujet ; et non le stagiaire qu’on envoie au front pour débiter un argumentaire commercial appris par coeur !

A mon avis, cet accompagnement est salutaire, car il vient contrebalancer une experience digitale un peu brouillonne.

L’avis des clients de AvaTrade

Avis des clients d'Avatrade sur Trutspilot
Avis des clients d’Avatrade sur Truspilot

L’avis des clients est globalement positif concernant Avatrade.

  • Sur Truspilot, le broker à une note de 4,7/5 ; c’est franchement difficile de faire mieux.
  • Leur application mobile AvaTradeGo est également bien notée, avec 4,4/5. Certains clients font tout de même remonter quelques bugs.

Parmi les avis positifs, c’est la qualité du service client qui est le plus souvent plébiscité, comme en témoigne l’exemple ci-dessus. Cela vient donc corroborer mon point de vue sur le broker.

Exemple d'un avis client sur Avatrade
Exemple de verbatim client sur Avatrade

Notre conclusion sur AvaTrade

Il est désormais temps de trancher et d’apporter un point final à mon test d’Avatrade :

  • Mon avis global est un peu mitigé. L’expérience de trading offerte par Avatrade est en dessous de ce que vous trouverez sur des plateformes plus modernes. Je pense notamment à XTB ou à Capital.com. De plus les spreads ne sont pas nécessairement les meilleurs (cf notre comparatif).
  • Nénamoins, grâce à son équipe de conseillers dédiés et expérimentés, Avatrade est un bon choix si vous sentez le besoin d’être accompagné pour monter en compétence.

Et pour en avoir le cœur net vous, pouvez tout simplement faire une démo entièrement gratuite sur leur site et ainsi vous faire votre propre avis !

Vous avez essayé Avatrade ? Vous aussi, partagez-nous votre avis et dites-nous ce que vous en avez pensé dans les commentaires !