Vous souhaitez vous lancer dans le trading avec Libertex ? Ça tombe bien, nous avons testé en profondeur cette plateforme de trading initialement créée en 1997, et qui a su se réinventer au fil des années.

Libertex mérite-t-elle le trophée de meilleur broker pour l’année 2020 remis par FX report ? Les frais de bourse sont-ils avantageux ? Est-ce une plateforme fiable ? On vous donne notre avis dans cet article !

L’essentiel de notre avis sur Libertex

Bien comprendre ce qu’est Libertex

Libertex est une plateforme de trading et non un courtier en bourse à l’ancienne. Comprenez par là que vous n’avez pas un compte-titres ordinaire, mais un compte de CFD. Si vous êtes à la recherche d’un courtier en bourse traditionnel, nous vous recommandons plutôt ce comparatif.

Les CFD permettent de vendre à découvert et d’investir avec un effet multiplicateur (effet de levier). C’est plus risqué, mais cela permet aussi des gains plus importants à court terme. Les CFD présentent également l’avantage d’avoir des sous-jacents variés : actions individuelles, indices, matières premières ou même des cryptomonnaies !

Libertex est un des leaders mondiaux du trading de CFD, avec près de 3 millions de clients à travers 120 pays.

La majorité des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils utilisent des CFD, souvent parce qu’ils ne maîtrisent pas suffisamment leur fonctionnement. Si vous débutez, allez-y progressivement.

À qui s’adresse Libertex ?

Une des forces de Libertex est sa grande variété de cryptomonnaies, c’est clairement une des meilleures plateformes sur ce marché. Avec des spreads réduits sur les matières premières, elle saura aussi séduire les amateurs de trading sur l’or pétrole et d’or.

Selon votre profil :

  • Si vous êtes d’un niveau intermédiaire, Libertex est tout à fait adapté.
  • Si vous êtes néophyte avec la volonté de progresser, vous pouvez y parvenir avec le programme de formation de Libertex. De plus, l’ergonomie de la plateforme étant bien faite, vous la prendrez en main en quelques jours. Cependant, si vous ne souhaitez pas consacrer d’efforts à l’apprentissage, eToro et sa fonctionnalité copyTrader vous conviendra certainement mieux.
  • Si vous êtes un trader averti, vous trouverez sur Libertex les fonctionnalités essentielles. En revanche, vous serez vite limité si vous souhaitez trader sur un large éventail d’actions ou faire du scalping (achats/reventes très rapides).

Pour en savoir plus, vous pouvez aussi retrouver notre comparatif complet des meilleures plateformes de trading.

Libertex : avantages et inconvénients

Avantages
  • Grande variété de Cryptos
  • Transparence sur les commissions/spread avant chaque trade (merci !)
  • Plateforme moderne et ergonomique, rien à dire
  • Possibilité de moduler l’effet de levier à votre guise
  • Possibilité intéressante d’avoir des options sur quelques classes d’actifs
  • Bon retours clients !
Inconvénients
  • Peu de CFD actions et ETF
  • Pas d’actions en titres vifs, (CFD uniquement)
  • Frais de virement sortants

Notre avis : dans l’ensemble notre test s’est révélé concluant et notre avis est conforté par les retours clients qui sont, globalement, très positifs !

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent en raison de l’effet de levier. 83% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de risquer de perdre votre argent.

L’univers d’investissement de Libertex

Nombre total de titres200 +Places boursières / pays5
Actions (titres vifs)CFD150 CFD actions + 30 indices
Obligations (titres vifs)Forex50 +
FondsFutures (Contrats à terme)
ETF (trackers)10 (CFD)Warrants
ETF sur le pétroleTurbos
ETF sur l’orOptionsSur L’or, le pétrole, le DAX le S&P 500 et le BTC
Réglement Différé (SRD)Cryptomonnaies50 + (CFD)
Vente à DécouvertVia CFDMatières premières17 (CFD)
Les produits disponibles sur Libertex

Les cryptomonnaies, la force de Libertex

Un des premiers point que j’ai remarqué lorsque j’ai testé Libertex, c’est sa grande variété de cryptomonnaies. Plus de 50 cryptos sont disponibles : Bitcoin, Etherum, Ripple, Tron, EOX, Litecoin, Degcoin… Vous pouvez trader tous ces cryptoactifs avec un effet multiplicateur. C’est, à mon sens, un des atouts principaux de Libertex sur ces concurrents.

Échantillon de cryptomonnaies sur lybertex
Échantillon des Cryptos disponibles sur Libertex

Pour en savoir plus sur le trading de cryptomonnaies avec Libertex, c’est par ici !

Les actions et les indices

Avec un peu plus de 200 CFD sur actions, l’offre de Libetex est limitée. Néanmoins, cela ne posera pas de problème si vous souhaitez trader les actions les plus connues des marchés américain et européen.

Vous n’avez aucun souci à vous faire du côté des indices, puisque vous trouverez tous les incontournables internationaux : CAC 40, S&P 500, Nasdaq, Dow Jones… Vous aurez même la possibilité de trader le VIX, l’indice de la volatilité !

Et si ces indices ne vous suffisent pas, sachez également que vous pouvez investir dans quelques ETF (toujours via des CFD), lesquels répliquent d’autres indices boursiers.

Les matières premières et le Forex

Libertex propose une grande quantité de paires de devise : plus de 50. De mon point de vue, c’est largement suffisant, à moins d’être un expert du Forex.

Quant aux CFD sur matières premières, il y a aussi de quoi faire : avec l’or et le pétrole, bien sûr, mais aussi l’argent, le platine, le cuivre et plusieurs matières premières agricoles.

Les options, le petit plus de Libertex

Récemment, Libertex a lancé une gamme d’options (call options et put options) sur quelques actifs : l’or, le pétrole, le S&P 500, le DAX et le Bitcoin. L’avantage des options c’est qu’elles vous protègent contre les pics de volatilité et évitent d’avoir des appels de marges intempestifs : c’est appréciable !

Frais de courtage : notre avis sur Libertex

ActifLevier Spreads / comissionsFrais overnight Avis
LibertexMoyenne concurrentsLibertexMoyenne concurrents
Actions5:1de 0,03% à 0,3%0,13%0,0302%0,0173%Moyen
Indices (CAC40)20:10,035%0,023%0,0121%0,0113%Moyen
Or10:10,016%0,022%0,0066%0,0094%Top !
Pétrole10:10,047%0,070%0,0130%0,0218%Top !
Forex (EUR/USD)30:10,0110%0,008%0,0049%0,0058%Moyen
Cryptos (BTC)2:10,3200%0,40%0,1200%0,0973%Bien
Trading de CFD avec Libertex : tableau comparatif des spreads (ou des commissions) et des frais overnight (aussi appelés frais de swap). Attention, les spreads et les frais overnight peuvent sensiblement varier selon le type d’actifs et les conditions de marché. Données valables pour le compte standard au moment du test.

Des commissions de trading transparentes

Les plateformes de trading de CFD se rémunèrent grâce à des commissions sur chaque trade, ou grâce au spread. Le spread est l’écart entre le prix d’achat et le prix de vente.

Libertex à fait le choix d’une commission. À vrai dire, cela revient au même. Ce que j’ai apprécié avec Libertex, c’est le fait d’avoir explicitement le montant de la commission avant chaque trade. Par ailleurs, si on compare Libertex aux plateformes concurrentes, on s’aperçoit que la plateforme est plutôt compétitive sur les matières premières et les cryptos.

Des frais overnight contenus

L’utilisation de CFD entraîne des frais pour chaque nuit de détention. Ce sont les frais dits overnight et parfois appelés frais de swap.

Ils sont généralement très modestes, mais sur le long terme cela peut s’avérer pénalisant. Le trading de CFD est, de toute façon, dédié aux investisseurs court/moyen terme. Les frais overnight de Libertex sont globalement conformes aux autres plateformes, sans être les plus bas du marché.

Les frais annexes avec Libertex

Frais d’ouvertureFrais de change0,3%
Frais de gardeFrais de virement sortant0.5%, min 2 €, max 10 €
Frais de tenue de compteVirement en euros pour alimenter le compte
Frais d’inactivité10 € si inactif pendant 180 joursVirement en devise pour alimenter le comptecf frais de change
Frais de clôtureAjout de titre non-côtéNonImpossible
Frais d’abonnementAutres frais et commissions
Détail des frais annexes avec Libertex

Pas de mauvaise surprise (ni de bonne) – En dehors des frais de trading, les quelques frais additionnels sur Libertex n’ont rien de surprenant pour une plateforme de trading.

Faites tout de même attention aux frais d’inactivité, qui se déclenchent après une période de 180 jours sans opération de trading. Quant aux frais de change, ils sont plutôt inférieurs à ce qu’on peut voir sur d’autres plateformes.

La plateforme Libertex et ses fonctionnalités

Site webOuiApplication mobileAndoid ; iOS
ErgonomiePlateforme complète et plutôt pro, avec un moteur de recherche efficace.Logiciels de trading compatiblesMetaTrader 4
Types d’ordres disponiblesMarché, Limite, Stop loss, Take profitOutil d’analyse technique et graphiqueTrès complets et agréables à utiliser
Cours en temps réelOuiAuto Trading / gestion pilotéeOui (via MT4)
Fractions d’actionOuiSocial TradingNon
Protection contre les soldes négatifsOuiSignaux de tradingOui
Recherche interne / sélecteursMoteur de recherche simple et efficaceAutres fonctionnalitésAccès rapide aux meilleures hausses et meilleures baisses sur 1 jour à 1 an
Alertes paramétrables sur les prixAlertes automatiques sur les positions, mais non paramétrablesDouble authentification (sécurité)Non
Les fonctionnalités de la plateforme Libertex

Notre avis sur l’appli web Libertex : une plateforme moderne

Libertex a tous les attributs qu’on attend d’une plateforme de trading moderne. L’ergonomie est agréable et la prise main est très rapide. On peut tout de même regretter que la traduction en français soit approximative, mais ce n’est pas bloquant.

Espace client de Libertex
L’espace client de Libertex.

Le moteur de recherche interne est efficace. Mais, si vous préférez, vous pouvez sélectionner les titres par classe d’actifs. Vous pouvez alors facilement trier les titres en fonction de leurs performances sur un jour, un mois, un semestre ou une année. C’est particulièrement pratique pour du trading de momentum (suivi de tendance).

Des outils d’analyse technique complets

En passant le graphique en mode plein écran, vous avez accès à une boîte à outil fournie pour réaliser vos propres analyses techniques : mesure, figures, fourchettes, indicateurs de tendance et de volatilité. On prend très rapidement nos marques et tout fonctionne bien ; je n’ai aucun reproche à formuler.

Fenêtre d'analyse technique de Libertex
Fenêtre d’analyse technique sur Libertex, avec, sur cet exemple, les retracements de Fibonacci.

Les traders chevronnés trouveront leurs indicateurs préférés, sans que l’ergonomie – très intuitive – ne soit rebutante pour les débutants. Vous pouvez travailler sur une échelle de temps allant de la minute à plusieurs mois.

On apprécie la possibilité de superposer plusieurs cours de bourse C’est plutôt rare et pourtant très utile, pour une analyse comparative ou pour mettre en place une stratégie de pair trading.

Sachez également que, si vous êtes habitué au logiciel de trading MetaTrader 4, Libertex est compatible. MetaTrader 4 est le logiciel de référence pour le trading de Forex. Voici un lien pour essayer MT4 avec Libertex gratuitement !

Notre avis sur le passage d’ordre

J’ai trouvé la popup de passage d’ordre très bien pensée. En effet, vous avez le graphique sous les yeux, avec vos éventuelles analyses techniques. Vous avez toutes les informations nécessaires ainsi que les frais. Vous pouvez mettre en place un ordre stop loss et take profit, avec un calcul automatique du pourcentage de gain et de perte (30% par défaut).

C’est aussi à ce moment-là que vous pouvez décider de l’effet de levier souhaité. C’est un avantage par rapport aux autres plateformes qui imposent généralement le levier maximum.

Sachez aussi que vous pouvez passer des ordres au marché ou à cours limité.

Le passage d'ordre avec Libertex
Popup de passage d’ordre sur Libertex

Les signaux de trading

Pour vous aider dans vos stratégies de trading, Libertex vous donne accès à un flux de signaux de trading en temps réel. Ces signaux d’achat/vente sont réalisés en partenariat avec Trading Central, sur la base d’une analyse technique.

Le signal est détaillé avec un graphique et un commentaire explicatif. Libertex affiche le potentiel de gain du trade et sa probabilité de réalisation. Pour plus de réactivité, vous pouvez directement placer un ordre qui suit le signal.

Exemple de signal sur Libertex
Exemple de signal de trading sur le CAC 40

Attention à conserver votre sens critique, les signaux ne vous garantissent pas un tarde gagnant ; ils sont une indication.

Libertex en pratique

Les types de comptes

PEANonCompte islamiqueNon
PEA PMENonCompte démoOui
PEA JeuneNonTypes d’offres– Standard
– Pro
Compte-titresNonComptes en devise étrangèreOui
Compte CFDOui
Les types de compte disponibles sur Libertex

Le compte démo vous permet de tester la plateforme par vous-même. Si vous débutez, c’est aussi l’occasion d’appréhender le fonctionnement des produits proposés, alors n’hésitez pas !

Le compte professionnel permet d’obtenir un effet de levier plus important : jusqu’à 600 la mise initiale. C’est, à notre connaissance, la plateforme qui offre le plus gros effet de levier.

Pour avoir un compte professionnel, il faudra remplir au moins deux des trois conditions :

  • Vous avez effectué plus de 10 transactions par trimestre sur la dernière année ;
  • Vous avez une expérience professionnelle en finance
  • Vous déclarez un patrimoine financier supérieur à 500k€ (ce qui ne veut pas dire que vous devez avoir avoir cette somme chez Libertex).

Dépôts, retraits et souscription

Procédure d’ouvertureEn ligne, aucun courtier à envoyerVersement par virementOui
Délai d’ouvertureInstantané (avec un premier paiement par carte bancaire)Versement par carte bancaireOui Visa, Master Card
Premier versement min100 €Autre moyen d’alimentationGiropay, iDeal, Neteller, Rapid Transfer, Skrill, Sofort, Trustly, Visa, Wire Transfer
Minimum par ordre20 €
Ouvrir un compte sur Libertex

Simple et rapide – Vous pouvez commencer vos opérations de trading sur Libertex à partir de 100 €. C’est donc très accessible. Par ailleurs, le processus d’inscription est 100 % numérique et ne prend que quelques minutes. Et, si vous vous faites votre premier versement par carte bancaire, votre espace client sera instantanément opérationnel. Vous avez, par ailleurs, beaucoup de moyens de paiement à disposition. Petit bémol, le minimum par trade est de 20€.

Les retraits – La plupart des retraits entraînent malheureusement des frais : 1 € si c’est par carte bancaire, 0,5% (max 10 €) si c’est par virement. Le seul moyen d’échapper aux frais de retrait, c’est d’utiliser le eWallet Skrill. On le regrette un peu, c’est néanmoins une pratique assez largement partagée par les plateformes de trading. Pensez à regrouper vos retraits !

Les conditions de retraits et les frais de retrait sur Libertex
Détail des retraits sur Libertex

Fiabilité et sécurité des fonds avec Libertex

Société mèreLibertex Group
Siége socialLimassol, Chypre
Année de création1997
Enregistrement ACPREntreprise d’investissement enregistrée en 2012 au registre des agents financier 51375
Pays d’enregistrementChypre (CySEC)
Garantie des titres et des fondsGarantie « National Depository for Securities compensation scheme », 20 100 € maximum en cas de faillite du courtier.
Autres infosComptes ségrégués
Les informations réglementaires de Libertex

Libertex, une arnaque ? Non, contrairement à d’autres plateformes douteuses, Libertex n’est pas une arnaque. C’est une société sérieuse qui exerce depuis plus de 20 ans et qui est présente dans plus d’une centaine de pays.

Libertex fait partie d’un conglomérat international, Forex Club. Sa filiale, qui exerce dans l’union européenne est à Chypre. C’est donc la CySEC, le gendarme financier chypriote, qui la contrôle. À ce titre, vos fonds sont garantis à hauteur de 20 100 € dans le cas – très peu probable – d’une faillite de Libertex. De plus, votre compte est ségrégué, ce qui veut dire qu’il est totalement disjoint des comptes de la société. Si Libertex ferme, vous deviez pouvoir récupérer vos fonds.

Même si le risque d’un accident est extrêmement faible, nous vous conseillons, dans tous les cas, de diversifier. C’est une règle de base en finance. Aussi, n’hésitez pas à souscrire à plusieurs plateformes.

Le service client de Libertex

Le PDG de Libertex
Michel Geiger, PDG de Libertex

Sur son site, Michael Geiger, le PDG de Libertex, met en avant l’estime de ses clients : « tous les clients Libertex sont considérés avec la plus grande attention ». Force est de constater que le service client est réactif, et, lors de notre test, nous avons pu échanger par email dans des délais tout à fait corrects.

Vous pouvez adresser vos questions à Libertex par email, dans la langue de votre choix (et donc en Français). Vous pouvez aussi chater avec un conseiller sur whatsapp, en particulier concernant les comptes professionnels.

Vous pouvez aussi contacter un conseiller par téléphone au +357 22 025 100. En revanche, au téléphone, il faudra que vous vous exprimiez en anglais.

Et si vous débutez, sachez que cela peut être compensé par une série d’articles de blog et de vidéos pédagogiques qui vous apprennent à utiliser la plateforme et vous donne les bases nécessaires pour débuter.

L’avis des clients de Libertex

Des avis positifs : avec une note de 4/5 pour plus de 10 000 avis sur le Store de Google et une 4,5/5 sur Trustpilot (1 800 avis), Libertex est lune des plateformes de trading les mieux notées par ses clients.

Parmi les avis positifs, l’ergonomie de la plateforme est souvent mentionnée. C’est un point de vue que je partage.

Avis client sur Libertex
Les avis des clients sur Truspilot

Les critiques les plus fréquentes concernent la validation des pièces justificatives et les délais de retrait. En fait, ces deux problèmes sont liés. Les mesures réglementaires de lutte contre le blanchiment d’argent imposent que votre identité soit bien validée avant de pouvoir retirer vos fonds.

Matthieu
Les conseils de Matthieu

Nous vous recommandons de transmettre les documents justificatifs (pièce d’identité et justificatif de domicile) peu de temps après l’ouverture du compte et de vous assurer de leur validité auprès de Libertex. De cette façon, vous pourrez retirer rapidement votre argent, le jour où cela s’avère nécessaire.

Notre conclusion sur Libertex

En conclusion, nous pouvons donc dire que Libertex est une bonne plateforme de trading de CFD. Son ergonomie et sa gamme de cryptomonnaies nous ont tout particulièrement séduits.

Libertex sera surtout adaptée à un trader d’un niveau intermédiaire ou un débutant désirant s’améliorer !

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent en raison de l’effet de levier. 83% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de risquer de perdre votre argent.