Zonebourse : mon avis après 2 ans d’utilisation

Vous investissez en bourse et vous avez besoin d’informations financières fiables, exhaustives et organisées pour arbitrer intelligemment et identifier des opportunités facilement ? Avec 4 millions de visiteurs uniques par mois et 1,3 million de membres, Zonebourse est l’un des leaders français des données et analyses boursières.

Après 2 ans d’utilisation régulière de l’outil dans le cadre de mes activités chez Finance Héros, je vous donne mon avis sur les offres de Zonebourse.

Les offres payantes de Zonebourse en synthèse

Zonebourse, qu’est-ce que c’est ?

Créé en 2001 par Franck Morel, Zonebourse est une plateforme d’informations financières basée à Annecy et composée d’une cinquantaine de salariés. La Plateforme Zonebourse se décline en 7 langues et est disponible dans 17 pays différents (chaque pays bénéficie de sa propre édition).

Zonebourse est une entreprise française, à taille humaine, qui a « pignon sur rue » et qu’il est possible de contacter facilement si nécessaire. Et ça, c’est un bon point !

L’offre gratuite pour s’informer

L’offre gratuite est à elle seule une mine d’or d’informations.

Première mine d’or : l’actualité en temps réel

Tout d’abord, l’offre gratuite vous permet de consulter l’intégralité de l’information financière et boursière disponible sur le site.

Cela n’a l’air de rien, comme ça, mais c’est en réalité un beau cadeau. Ça n’a l’air de rien parce qu’il existe énormément de contenus financiers sur internet. Nous pouvons donc avoir l’impression qu’il s’agit d’une énième source d’informations. C’est en réalité un beau cadeau, parce que sur Zonebourse, l’information est organisée et de qualité.

Je vous donne un exemple. J’ai récemment rédigé un article sur l’action TotalEnergies. Pour que mon analyse soit la plus complète possible, je devais me renseigner sur les dernières actualités et les derniers communiqués du Groupe. Je devais également prendre connaissance des dernières recommandations d’analystes. Et bien chez Zonebourse tout est centralisé, depuis la fiche valeur de l’entreprise.

Au lieu de perdre du temps sur internet à récupérer de l’information incomplète et souvent payante, chez Zonebourse, vous avez tout au même endroit et en accès libre.

En surcroît, vous avez accès à :

• L’ensemble de l’actualité financière « généraliste »
• Aux newsletters quotidiennes et hebdomadaires
• À des articles et analyses publiées par la rédaction
• Aux transcripts pour ne rater aucune information importante (assemblée générale des actionnaires, publications de résultats etc.)

➡️ Zonebourse se présente souvent comme un « média financier ». À la lecture du contenu disponible, on comprend pourquoi.

Deuxième mine d’or : les fiches valeur

Les fiches valeur centralisent l’ensemble des informations financières utiles pour se faire une idée éclairée de la valeur d’une entreprise :

• Les cotations
• Des graphiques (j’utilise beaucoup les graphiques comparatifs ainsi que les graphiques sectoriels en ce qui me concerne)
• Les informations financières (compte de résultat, bilan, tableau de flux de trésorerie, ratios financiers)
• Les prévisions des analystes (sur les états financiers et sur les cours de bourse)
• Les ratings de Zonebourse (les notes « maison » données par Zonebourse sur les perspectives de la valeur).

Idem, toute l’information est disponible gratuitement sur l’ensemble des 30 000 sociétés cotées couvertes (de quoi s’amuser un peu).

➡️ Bref, s’informer est gratuit chez Zonebourse !

L’offre gratuite est déjà très généreuse. Quel est donc l’intérêt de souscrire à une offre payante ⤵️?

L’offre payante pour investir

Certes, l’offre gratuite donne une multitude d’informations financières. Ceci étant dit, l’information est tellement abondante qu’on est vite submergé ce qui ne facilite pas la prise de décisions d’investissement (trop d’informations tuent l’information). 

C’est précisément pour vous aider à sélectionner des titres à bon potentiel, que les offres payantes existent. Les offres payantes prémachent le travail d’analyse financière et vous aident à trouver des opportunités de trading en quelques clics.

En outre, souscrire à une offre payante à plusieurs intérêts :

• Ne pas être limité dans l’utilisation de l’offre gratuite. Et oui, au bout d’un certain temps d’utilisation quotidienne, une popup vous empêchera de poursuivre votre navigation (même si vous avez créé un compte gratuit)
• Ne pas être sollicité par des publicités

Autrement dit, l’offre gratuite vous donne accès à une formidable base de données financières. Les offres payantes, quant à elles, vous aident à les structurer et les analyser de manière à ce que vous puissiez acheter ou vendre rapidement !

Rentrons dans le détail des principales fonctionnalités payantes ⤵️.

Les fonctionnalités des offres payantes

Le stock screener (pour ceux qui sont autonomes)

Admettons que vous cherchiez à un investir dans des actions à bon potentiel. Par exemple dans des actions :

• Cotées en Europe 
• Dont la capitalisation boursière est supérieure à 1Mds€
• Qui offrent un rendement du dividende supérieur à 6% sur ces trois prochaines années.
• Dont le potentiel de croissance du cours de bourse est supérieur à 20% (selon les analystes qui suivent la valeur).

Et bien le screener de Zone Bourse vous permet de les identifier en quelques clics. Voilà ce que ça donne à l’heure où j’écris ces lignes

J’obtiens 28 résultats. Vous voyez, par exemple, que l’action FDJ ressort du lot. Ce leader européen des jeux d’argent offre un rendement attendu du dividende supérieur à 6% dans les années à venir (6,65% cette année) et un potentiel de hausse de la valeur de son cours de presque 25%.

✅ En plus :

• Zonebourse propose des « filtres maison » qui permettent d’identifier rapidement les titres les mieux positionnés selon vos objectifs (croissance, rendement, qualité, valeur, dynamique, etc.)
• Vous avez la possibilité de paramétrer des dizaines de scénarios à partir de centaines de filtres. Vous pouvez, bien entendu, enregistrer l’ensemble de ces scénarios pour les retrouver lors de vos cessions suivantes.
• Les données financières de chaque valeur identifiée sont directement disponibles depuis le listing (ce qui vous évite de vous perdre dans de multiples fenêtres de navigation).
• L’outil est simple à prendre en main (ce n’est pas un détail, beaucoup de stock screeners sont de véritables labyrinthes).

❌ Ma seule remarque est que le tableau de résultat ne comporte que 5 colonnes (j’aurais aimé en avoir plus).

➡️ Qu’importe, je donne à ce stock screener 10/10 !

70 listes thématiques (pour ceux qui cherchent de l’inspiration)

Le stock screener est fait pour ceux qui ont des idées précises sur ce qu’ils recherchent. Néanmoins, certains préféreront profiter de paramètres de recherche prédéfinis et clés en main.

Et bien Zonebourse le propose, notamment via ses palmarès. Par exemple, le palmarès « objectif de cours » permet de classer les valeurs selon l’opinion favorable ou non des analystes. Partant de là, vous pouvez « déplacer les curseurs » de recherche sur chaque filtre et à votre guise, ajouter des critères et, de là, enregistrer les paramètres pour les retrouver de sessions en sessions.

Parmi les 70 listes thématiques, nous retrouvons notamment :

• Des palmarès de valorisation (meilleur PER, meilleur rendement, meilleur price to book etc.)
• Des palmarès sur les fondamentaux (meilleures croissances des revenus, des bénéfices etc.)
• Des palmarès sur les cotations (plus forte hausse des cours, plus forte baisse etc.)
• Des palmarès d’analyse technique (franchissement de résistances, volatilité etc.)

➡️ À mon sens, ces palmarès constituent d’excellentes bases de départ pour calibrer des recherches adaptées à vos propres exigences.

Les portefeuilles (pour ceux qui veulent répliquer)

Enfin, parmi les gros plus des offres payantes, il y a les 3 portefeuilles que Zonebourse vous propose de répliquer :

• Le portefeuille Europe (25 000€ investis par Zonebourse en 2009)
• Le portefeuille US (70 000$ investis par Zonebourse en 2013)
• Le portefeuille Asie (675 000 dollars hongkongais par Zonebourse en 2017)

Ces portefeuilles réels ont vocation à battre leur indice de référence (le Stoxx600, le S&P500 et le MSCI AC Asia), dans une optique de long terme à partir d’une stratégie combinant une approche Value investing (sociétés faiblement valorisées), Dividend investing (sociétés qui versent de gros dividendes) et Growth investing (sociétés qui ont un fort potentiel de croissance).

Chaque portefeuille est constitué de 20 valeurs arbitrées mensuellement (avec 2 ou 3 mouvements par mois). En outre, vous êtes alerté à chaque achat ou vente (par SMS ou par e-mail).

C’est bien beau mais ces portefeuilles battent-ils effectivement leur marché respectif ⤵️?

Concernant le portefeuille Europe

Depuis 10 ans, le portefeuille Europe, courbe bleue, surperforme le Stoxx Europe 600, courbe noire (130% de croissance contre 80%).

Concernant le portefeuille US

Depuis sa création en 2013, le portefeuille US, courbe bleue, surperforme le S&P500, courbe noire (600% de croissance contre 400%).

Concernant le portefeuille Asie

Depuis sa création en 2017, le portefeuille Asie, courbe bleue, surperforme le MSCI AC Asia, courbe noire (40% de croissance contre 80%).

✅ Force est de constater que les portefeuilles réellement investis de Zonebourse surperforment leur indice de référence.

Combien coûtent les offres payantes de Zonebourse ?

Il existe 3 offres payantes :

• L’offre Access et l’offre Premium, à destination des particuliers
• L’offre Expert à destination des professionnels de la finance (gérants de patrimoine, banques privées, courtiers etc.)

Pour les particuliers, entre l’offre Access et l’offre Premium, il me semble qu’il n’y a pas de débats. Quitte à payer, ce serait dommage de ne pas avoir accès au stock screener et au portefeuille Europe/US/Asie.

	Gratuit	Access	Premium	Expert
Engagement 1 mois	–	29€/mois	49€/mois	249€/mois
Engagement 1 ans	–	24€/mois	40€/mois	199€/mois
Plateforme d’informations financières
Couverture Mondiale	✅	✅	✅	✅
Newsletter Quotidienne	✅	✅	✅	✅
Newsletter Hebdomadaire	✅	✅	✅	✅
Articles et Analyses exclusives	✅	✅	✅	✅
Fil d’actualités et Communiqués	✅	✅	✅	✅
Transcripts	❌	✅	✅	✅
Sans Publicité	❌	✅	✅	✅
Application iPhone	❌	✅	✅	✅
Navigation Quotidienne	❌	✅	✅	✅
Outils et Conseils
Palmarès	40 résultats	40 résultats	Illimité	Illimité
Stock Screener « Découverte »	✅	✅	✅	✅
Listes thématiques	❌	✅	✅	✅
Listes style d’investissement	❌	✅	✅	✅
Portefeuille Europe, USA, Asie	❌	❌	✅	✅
Newsletter Premium (suivi des Portefeuilles)	❌	❌	✅	✅
Rubrique Conseils des Experts	❌	❌	✅	✅
Stock Screener Premium (300 filtres)	❌	❌	✅	✅
Stock Screener Expert (+600 filtres)	❌	❌	❌	✅
Cellule Experts – Support sur les outils	❌	Standard	Standard	Standard
Données sur les entreprises
Données Société (états financiers, consensus…)	limité	illimité	illimité	illimité
Liste des Actionnaires	Top10	Top10	Top10	Top25
Historique de données financières	5 ans	5 ans	5 ans	10 ans
Rapport Société (PDF, 15 pages)	3	3/mois	illimité	personnalisé
Autres fonctionnalités
Calendrier des sociétés	✅	✅	✅	✅
Graphiques Dynamiques	✅	✅	✅	✅
Aggrégation de compte(s)	✅	✅	✅	✅
Mes listes	5×25 val.	10×50 val.	10×50 val.	50×500 val.
Gestion de portefeuilles virtuels	1x25lignes	10x50lignes	10x50lignes	20x100lignes

Quels sont les défauts de Zonebourse ?

❌ Zonebourse a un coût.

➡️ Néanmoins, une mauvaise décision d’investissement causée par un manque d’informations aura sans doute des conséquences financières bien plus significatives que le coût d’un abonnement.

❌ Zonebourse est un outil 100% bourse (d’où son nom, vous me direz). Si vous aviez des besoins en matière de commodities, devises, crypto, obligations ou que sais-je, vous n’aurez pas grand chose à vous mettre sous la dent.

➡️ Ceci étant dit, j’apprécie particulièrement les spécialistes dans leur domaine : leur service est généralement bien plus qualitatif qu’un généraliste qui doit être au four et au moulin.

Avis Zonebourse : qu’en disent les utilisateurs ?

L’avis de Grégoire c’est sympa, mais qu’en pensent les autres utilisateurs ?

Et bien, sur les 577 avis Zonebourse laissés sur Trustpilot, la note est de 4,5/5 (pas mal !). Par ailleurs, le résumé des avis est plutôt rassurant et en ligne avec mon opinion.

Mon avis personnel sur Zonebourse

À mon avis, Zonebourse est :

• l’un des meilleurs sites d’informations financières
• l’un des meilleurs stock screeners du marché.

🎯 Foncez sans hésiter.

Questions fréquentes