Nous avons d’un côté eToro qui s’est lancé initialement pour secouer l’investissement en Bourse, et qui a progressivement étoffé son offre crypto. Et de l’autre, Bitpanda qui a suivi le chemin inverse, en partant de la crypto, puis en enrichissant son offre Bourse. Pour autant, sont-ils désormais similaires ? Finalement pas tant que ça, car chacun a ses forces bien à lui.
➡️ Quelle plateforme vous conviendra le mieux entre eToro et Bitpanda ? Réponse dans notre comparatif !
Bitpanda et eToro : un positionnement différent ?
Avant de commencer le combat, présentons les deux adversaires qui vont monter sur le ring :
- Bitpanda a été fondé en 2014, avec l’ambition de simplifier l’investissement. Comptant déjà 7 millions d’utilisateurs, principalement en Europe, la plateforme s’est d’abord démarquée dans l’univers crypto, mais elle se veut aujourd’hui l’application unique pour vos placements aussi bien crypto que actions, ETF et métaux précieux. Pour démocratiser l’investissement, Bitpanda permet d’investir à partir d’1€, et toujours de manière simple et transparente.
- eToro, acteur plus ancien, figure parmi les leaders mondiaux du trading en ligne. La plateforme est aujourd’hui présente dans plus de 140 pays et revendique plus de 40 millions d’utilisateurs à travers le monde. Elle dispose notamment de bureaux au Royaume-Uni, aux États-Unis ainsi qu’à Chypre pour ses activités en Europe. Ce qui distingue réellement eToro, c’est sa dimension communautaire. La plateforme permet en effet de pratiquer le copy trading automatisé, offrant aux investisseurs la possibilité de reproduire les stratégies d’autres traders. eToro met d’ailleurs fortement en avant son approche pédagogique et la puissance de l’intelligence collective pour accompagner ses utilisateurs dans leurs décisions d’investissement.
➡️ Finalement, les deux courtiers ont pas mal de points communs, comme leur volonté de rendre plus accessible l’investissement financier, et de devenir l’application tout-en-un pour leurs utilisateurs. Cependant, eToro a je trouve une approche plus « trading » que Bitpanda. D’ailleurs, le slogan du premier est « Le trader que vous voulez être », tandis que pour Bitpanda c’est « Accélérez votre liberté financière ». Donc tout de même deux philosophies assez différentes.
Au niveau des frais, Bitpanda met plus en avant le sujet, avec notamment 1€ de frais seulement pour les transactions actions. Est-ce que pour autant ils sont vraiment moins chers qu’eToro ? C’est ce que nous allons voir maintenant !
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. L’investissement dans les crypto-actifs et leur conservation sont proposés par eToro (Europe) Ltd, en tant que prestataire de services sur actifs numériques (PSAN), enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est hautement volatil. Ces investissements ne bénéficient d’aucune protection des consommateurs. Une fiscalité sur les gains peut s’appliquer.
Bitpanda vs eToro : la guerre des frais
| Bitpanda | eToro | |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | Aucun | Aucun |
| Frais de garde | Aucun | Aucun |
| Frais de tenue de compte | Aucun | Aucun |
| Frais d’inactivité | Aucun | 10 $ par mois si pas connecté pendant 12 mois |
| Frais de clôture | Aucun | Aucun |
| Frais d’abonnement | Aucun | Aucun |
| Frais de change sur les dépôts et retraits | Aucun | 1,5% |
| Frais de virement sortant | Aucun | Aucun, ou 5$ si retrait depuis un compte investissement en USD |
| Virement entrant en euros | Aucun | Aucun |
| Virement entrant en devises | Aucun | Frais de change applicable pour tout virement qui n’est pas en USD |
| Commission sur les transactions d’actions | 1€ ou 0€ (via un plan d’épargne) | 1$ ou 2$ en fonction de la Bourse |
| Commission sur les transactions crypto | 0,25% maximum avec Bitpanda Fusion | 1% |
| Ajout de titres non-côtés | Impossible | Impossible |
| Offre | Bitpanda | eToro |
✅ Quelle que soit la ligne, Bitpanda fait mieux qu’eToro au niveau des frais. Pour tout ce qui est actions et ETF, la plateforme autrichienne ne facture qu’1€ par transaction, et ça tombe même à 0€ si l’ordre s’effectue dans le cadre d’un plan d’épargne automatisé. Pour les cryptomonnaies, si vous passez par l’interface standard, il y a par exemple 0,99% de frais sur l’achat/vente de Bitcoin, et alors c’est similaire à eToro. Mais si vous passez par Bitpanda Fusion, alors les commissions sont de 0,25% maximum. Imbattable par rapport à eToro. Enfin, zéro frais de dépôt et pas de frais de change additionnels facturés par Bitpanda.
eToro se débrouille pas mal non plus, mais ils ne sont pas aussi compétitifs. Sur les dépôts et retraits, des frais de change additionnels de 1,5% sont facturés par eToro. Sur les transactions, c’est 0,75% pour le change EUR <> USD. Et si jamais vous êtes un investisseur (très) passif, vous risquez de payer 10$ de frais d’inactivité en cas de non connexion à votre compte sur l’année.
➡️ Pas de débat, j’accorde le premier point à Bitpanda pour l’absence de frais annexes, et des frais au plancher sur les transactions, comparativement à eToro (à condition de bien utiliser Bitpanda Fusion pour la crypto, sinon cela sera kifkif).
🥇 Bitpanda : 1 – eToro : 0
Bitpanda ou eToro : l’univers d’investissement
| Bitpanda | eToro | |
|---|---|---|
| Nombre total de titres | 10 000+ | 6 000 + |
| Actions (titres vifs) | 7 500 + | 6 000 + |
| Obligations (titres vifs) |  | |
| Fonds / OPCVM | | |
| ETF (trackers) | 2 300 + | 400 + |
| ETF sur le pétrole |  | |
| ETF sur l’or | | |
| Règlement Différé (SRD) | | |
| Vente à Découvert | Sur crypto uniquement | Via CFD |
| Places boursières / pays | ND | 20 + |
| CFD | Sur crypto uniquement | 2 000 + |
| Forex | | 49 |
| Futures (Contrats à terme) | | |
| Warrants | | |
| Turbos | | |
| Options | | |
| Cryptomonnaies | 650 + | 100 + |
| Matières premières | 120 + (ETC) | 66 (CFD) |
| Offre | Bitpanda | eToro |
De prime abord, Bitpanda propose une offre d’investissement plus large qu’eToro, avec plus de 10 000 actifs disponibles sur la plateforme. Vous pourrez investir dans des actions et des ETF, des cryptomonnaies et même des métaux précieux (ex. or, argent, platine). Idéal pour vous constituer un portefeuille bien diversifié donc.
✅ Surtout, l’offre est considérablement plus étendue sur toute la partie crypto : plus de 650 cryptomonnaies chez Bitpanda. Et si vous aimez vraiment prendre des risques, vous pouvez réaliser de la vente à découvert ou du trading avec effet de levier via des CFD avec Bitpanda Leverage. L’autre option, c’est Bitpanda Margin Trading qui permet de faire de l’effet de levier jusqu’à x10 sur une centaine d’actifs numériques.
eToro vous propose aussi un univers d’investissement bien diversifié et idéal pour utiliser l’effet de levier. Surtout que contrairement à Bitpanda, le choix de CFD est plus large et couvre les actions, indices, matières premières… L’effet de levier peut aller de x2 à x30 chez eToro, dont x5 sur les actions et ETF, et x20 pour l’or. En revanche c’est limité à x2 sur les crypto-actifs.
💱 Avec eToro, le marché du Forex (le trading de devises) fait également partie de l’éventail des choix, ce qui n’est pas le cas chez Bitpanda.
➡️ Bilan de tout ça, difficile de désigner un vainqueur pour cette manche ! En effet, si vous souhaitez investir dans des actifs « standards », les deux plateformes feront le job. Si vous êtes plus crypto, y compris avec des effets de levier, alors Bitpanda sera tout indiqué. En revanche si vous aimez prendre des risques plutôt sur les marchés actions ou devises, alors ça sera eToro.
🥇 Bitpanda : 2 – eToro : 1
Découvrez Bitpanda, la plateforme de trading spécialisée dans les cryptos (mais pas que)
Bitpanda vs eToro : les fonctionnalités
| Bitpanda | eToro | |
|---|---|---|
| Site web | | |
| Ergonomie | Simple | Très simple, plutôt dédiée aux débutants et pour « s’amuser ». |
| Types d’ordres disponibles | Marché, Cours limité | Marché, Cours limité, stop loss et take profit |
| Cours en temps réel | | |
| Fractions d’action | | |
| Protection soldes négatifs | n/a | |
| Recherche interne / sélecteurs | | mais pas hyperpratique |
| Alertes paramétrables sur les prix | (mais watchlist paramétrable) | (mais possible d’avoir des alertes automatiques sur les cours) |
| Application mobile | Android ; iOS | Android ; iOS |
| Logiciels de trading compatibles | Aucun | Aucun |
| Outils d’analyse techniques et graphiques | (sur Bitpanda Fusion uniquement) | |
| Auto trading / gestion pilotée | | (Copy trading) |
| Social Trading | | |
| Signaux de trading | | Via copy trading |
| Autres fonctionnalités | Plan d’épargne automatisé | Données fondamentales disponibles sur les titres. |
| Double authentification (sécurité) | | |
| Carte Bancaire | | |
| Compte rémunéré | | |
| PEA | | |
| Offre | Bitpanda | eToro |
📱 Bitpanda s’efforce d’être le plus simple possible à utiliser, que ça soit sur ordinateur comme sur smartphone. Et le pari est globalement réussi, aussi bien de mon expérience que de l’avis de plus de 5 000 personnes sur l’Apple Store, avec une note moyenne de 4,7/5.
❌ La contrepartie de cette simplicité, c’est qu’un trader plus aguerri n’y trouvera pas de carnet d’ordre ou d’outils graphiques (hormis sur Bitpanda Fusion, mais cela ne couvre que les cryptomonnaies, pas les actions ou ETF).
✅ Passer un ordre d’achat, ou de vente, se réalise très simplement, et les frais sont détaillés en toute transparence, ce qui est appréciable.
✅ L’application et le site eToro vous offrent également une bonne ergonomie, idéale pour les débutants et pour “s’amuser”. Mais ce n’est pas tout :
- La plateforme a un côté « réseau social d’investisseurs », notamment avec le copy trading qui fait sa particularité (cf. ci-dessous).
- eToro met à votre disposition quelques outils d’analyse technique, suffisants pour débuter mais un peu limités pour les plus chevronnés.
- Vous avez la possibilité d’ouvrir un compte démo avec 100 000$ virtuels pour tester la plateforme et vos stratégies.
A noter cependant que l’expérience utilisateur est un chouille moins bien réussie chez eToro, comme en atteste la moyenne de 4,2/5 obtenue sur l’Apple Store sur plus de 9 000 avis déposés.
Focus sur le plan d’épargne automatisé de Bitpanda
📅 Envie d’épargner sans y penser, ou adepte du DCA ? Bitpanda met à votre disposition un plan d’épargne automatisé ultra facile à mettre en place :
- Vous choisissez l’actif dans lequel vous souhaitez investir
- Puis vous sélectionnez votre moyen de paiement (virement bancaire, carte bancaire ou PayPal)
- Vous déterminez le montant (10€ minimum), la fréquence (hebdomadaire, bimensuelle ou mensuelle)
- Et vous n’avez plus qu’à confirmer
Dans le cadre d’un plan d’épargne automatisé, les frais d’achat des actions, ETF et indices crypto passent à 0€ ! Donc pour un achat d’action à 50€, clairement, mieux vaut éviter les 1€ de frais de transaction.
➡️ Bitpanda sera donc parfait pour dérouler une stratégie d’investissement passif, comme l’achat mensuel d’un ETF World et d’un ETF Emerging Markets.
Découvrez Bitpanda, la plateforme de trading spécialisée dans les cryptos (mais pas que)
Focus sur le copy trading par eToro
Rappelons que les performances passées ne présagent pas des performances futures.
✅ Le copy trading est sans doute la fonctionnalité phare d’eToro :
- Notez qu’il n’y a pas de frais supplémentaires pour copier un trader.
- Vous pouvez échanger avec les traders que vous copiez, leur poser des questions et ainsi mieux comprendre leurs stratégies.
- eToro permet aussi de répliquer des portefeuilles groupés, qui comportent plusieurs dizaines de portefeuilles par thématiques, et ainsi profiter d’une forme de super intelligence collective.
➡️ En résumé, le copy trading d’eToro est une excellente fonctionnalité pour diversifier vos investissements facilement. Cependant, il faut faire le tri, car si certains traders méritent d’être suivis, vous prenez aussi le risque de copier les erreurs d’un autre.
Du côté des fonctionnalités et de l’expérience digitale, Bitpanda comme eToro fournissent un service de qualité. Les atouts et les manques de chacun dépendront surtout de ce que vous recherchez. Egalité donc, avec 1 point mérité pour chacun.
🥇 Bitpanda : 3 – eToro : 2
Bitpanda ou eToro : en pratique
| Bitpanda | eToro | |
|---|---|---|
| Compte courant obligatoire ? | Non | Non |
| Procédure d’ouverture | Inscription 100% en ligne | Inscription 100% en ligne |
| Délai d’ouverture | Quelques minutes | Quelques jours |
| Premier versement min | 10€ | 100 $ |
| Minimum par ordre | 2€ | 25 € / 50 € selon les produits |
| Transfert entrant PEA/compte titres | (compte titres) | |
| Versement par virement | | |
| Versement par carte bancaire | | |
| Autre moyen d’alimentation | Apple Pay, Google Pay, PayPal, transfert de cryptos | Neteller, PayPal, Skrill, Swift, Visa, Wire Transfer |
| Offre | Bitpanda | eToro |
➡️ Bitpanda ajoute un point au compteur dans cette manche : l’ouverture d’un compte est plus rapide, et l’investissement est plus accessible avec un dépôt minimum de 10€ seulement, et des trades à partir de 2€. Néanmoins, eToro ne démérite pas et reste dans l’ensemble bien plus pratique qu’une banque traditionnelle ou certaines banques en ligne.
🥇 Bitpanda : 4 – eToro : 2
Qui a le meilleur service client ?
Côté service client, Bitpanda va d’abord miser sur une réponse par chat d’intelligence artificielle. Cependant, si la réponse apportée n’est pas satisfaisante, vous pouvez contacter le support par mail, ou même réserver un appel de 15 min. J’ai regardé, et en général il y a des créneaux disponibles du lundi au vendredi, et dès le lendemain (pas besoin de réserver pour dans deux semaines…). Plutôt pratique.
⭐ Sur un site comme Trustpilot, Bitpanda s’en sort avec la note honorable de 4/5 (plus de 14 000 avis déposés), surtout qu’en regardant plusieurs avis 1 étoile ne devraient pas être pris en compte, car ce sont des personnes arnaquées par des fraudeurs ayant usurpé l’identité de Bitpanda. Ou alors des personnes dont l’argent a été bloqué, mais en général c’est lié à des contrôles de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, donc des histoires pas claires. A titre personnel, je n’ai jamais eu ce genre de soucis en plus de 4 ans d’utilisation.
❌ Le service client d’eToro n’est clairement pas son point fort : le seul moyen de le contacter est de passer par un formulaire et les délais de réponse sont parfois assez longs… Par contre, si vous avez au moins 5 000€ sur votre compte, vous profitez d’un conseiller dédié ce qui est toujours appréciable.
⭐ Pour autant, la note moyenne d’eToro sur Trustpilot est de 4,2/5 pour plus de 30 000 avis déposés. Donc dans l’ensemble, la plateforme ne s’en sort pas si mal.
➡️ Les deux adversaires méritent les honneurs, sans avoir non plus le service client du siècle. Egalité donc.
🥇 Bitpanda : 5 – eToro : 3
eToro vs Trade Republic : les garanties
| Bitpanda | eToro | |
|---|---|---|
| Siège social | Autriche | Israël |
| Année de création | 2014 | 2007 |
| Enregistrement ACPR | | |
| Pays d’enregistrement | Plusieurs pays (Autriche, Allemagne, …) | Plusieurs pays (Chypre, Royaume-Uni, …) |
| Garantie des titres et des fonds | ND | Assurance souscrite auprès de la Lloyds, qui couvre 1 000 000 € par client en cas d’insolvabilité de eToro |
| Autres infos | Comptes ségrégués ; certification ISO27001 | Comptes ségrégués |
| Offre | Bitpanda | eToro |
➡️ Nous sommes sur deux acteurs sérieux, enregistrés auprès des régulateurs (et même plusieurs fois pour Bitpanda). Par exemple, pour la plateforme autrichienne, elle est encadrée par la FMA (Financial Market Authority), et nous avons eToro enregistré auprès de la CySec, le régulateur à Chypre, pour ses utilisateurs en Europe.
✅ Dans les deux cas, les comptes sont ségrégués, donc vos actifs vous appartiennent bien et eToro comme Bitpanda ne peuvent pas faire ce qu’ils veulent avec.
🥇 Bitpanda : 6 – eToro : 4
Conclusion : quand choisir eToro ou Bitpanda ?
Il est temps de relever les compteurs, et de constater la victoire de … Bitpanda !
Néanmoins le match est serré, et en fonction de vos besoins, vous pourriez préférer eToro (par exemple pour le copy trading, ou l’effet de levier sur les actions). Cette conclusion n’est pas vraiment une surprise, dans la mesure où les deux neobrokers font partie des meilleurs courtiers en ligne disponibles en France. Pour les départager, tout dépendra donc de votre profil d’investisseur et de votre stratégie.
➡️ Privilégiez Bitpanda si :
- Votre stratégie repose sur les investissements programmés / une gestion passive
- Vous êtes débutants et recherchez une interface très simple à prendre en main
- Vous souhaitez particulièrement investir en crypto
- Vous souhaitez investir dans des actions internationales sans frais de change supplémentaires
Découvrez Bitpanda, la plateforme de trading spécialisée dans les cryptos (mais pas que)
➡️ Choisissez plutôt eToro si :
- Vous souhaitez investir avec un effet de levier (jusqu’à x30) pas uniquement sur les cryptos
- Vous appréciez l’aspect communautaire et la possibilité de faire du copy trading
- Vous êtes plutôt en mode trading amateur, que vous aimez « faire des coups » avec des petites sommes, au risque de tout perdre.
61% des comptes CFD perdent de l’argent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.
Questions fréquentes
A ce jour, aucun des deux acteurs ne propose de PEA. Si c’est ce que vous recherchez, consultez plutôt notre classement des meilleurs PEA en ligne.
Oui pour eToro qui propose un PER. Autrement, ces deux courtiers ne proposent pas d’autres placements assurantiels. Si ce sont des placements qui vous intéressent, je vous recommande plutôt la lecture de notre classement des PER et de notre classement des assurances-vie.
Oui car contrairement au PEA, vous pouvez avoir autant de comptes titre que vous le souhaitez.
Le meilleur courtier est celui qui convient le mieux à votre stratégie et propose les fonctionnalités dont vous avez besoin. Pour trouver le plus adapté, consulter notre comparatif des meilleurs brokers.
Les deux courtiers garantissent vos dépôts et sont enregistrés auprès de l’APCR afin de proposer leurs services aux investisseurs français. eToro vous offre même une assurance à hauteur d’un million d’euros par client, souscrite auprès de la banque anglaise Lloyds.
Avertissements
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.
Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 61% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors du trading de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi.
Ce contenu est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’historique de performance présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d’investissement.
Les investissements en cryptomonnaies sont risqués et peuvent ne pas convenir aux investisseurs particuliers ; vous pourriez perdre la totalité de votre investissement. Pour en savoir plus sur les risques, cliquez ici : https://etoro.tw/3PI44nZ
Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par Finance Héros en utilisant des informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.