Les meilleurs ETF du secteur de la santé

Le secteur de la santé a le vent en poupe et pas seulement suite à la crise du covid. C’est un secteur d’activité dynamique dans lequel la recherche est extrêmement active. Vous pouvez facilement profiter des innovations et de la richesse créée dans ce secteur boursier grâce aux ETF (Exchange Traded Fund) spécialisés dans le secteur de la santé. 

Comment fonctionnent les ETF du secteur de la santé ?

Un ETF santé est un fonds négocié en bourse qui investit principalement dans des actions d’entreprises du secteur de la santé. Cela inclut:

• Les conglomérats hospitaliers privés, les cliniques et les maisons de retraite. 
• Les compagnies d’assurance.
• Les laboratoires pharmaceutiques et les fabricants de médicaments.
• Les sociétés de biotechnologie.
• Les fabricants d’appareils médicaux.

Par exemple, en investissant dans l’ETF Amundi MSCI World Healthcare, vous investissez dans un panier d’actions qui suit la performance des grandes et moyennes capitalisations du secteur de la santé dans 23 pays développés.

Pourquoi investir dans les fonds du secteur de la santé ?

La santé est un secteur en forte croissance. Il y a deux raisons fondamentales à cela a cela : 

• D’une part, les progrès techniques sont extrêmement rapides dans ce secteur. Le vaccin à ARN messager contre le covid est un bon exemple.
• D’autre part, le vieillissement de la population occidentale engendre un besoin croissant de soins et de traitements de toutes sortes. 

En effet, la génération du baby-boom, née entre 1946 et 1964, est le segment démographique le plus important des pays riches. Aujourd’hui âgés âges de 50 à 70 ans, les baby-boomers sont les plus grands consommateurs de produits et de services de santé. C’est aussi la catégorie des personnes les plus fortunées. 

La crise du covid-19 a quant à elle montré l’importance fondamentale de ce secteur d’activité. Il est clair que la croissance mondiale sera en partie tirée par les entreprises de ce secteur en pleine mutation. 

De plus, la numérisation des soins de santé vous permet de profiter des opportunités d’investissement dans des technologies innovantes comme la télémédecine, les applications de suivi de santé et les dossiers médicaux électroniques. 

Le secteur offre également  une diversification intéressante, avec des sous-segments aux profils variés (pharmaceutique, biotechnologies, services de santé, matériel médical).

Notre sélection des meilleurs ETF du secteur de la santé  

Si vous souhaitez profiter de la croissance du secteur de la santé, vous pouvez le faire très aisément avec des ETF. Dans notre cas, l’indice boursier en question est restreint aux seules entreprises de la santé. 

Voici notre sélection des meilleurs ETF santé. Nous avons aussi indiqué les meilleurs courtiers en bourse ou en assurance-vie pour que vous puissiez investir dans ces ETF avec des frais réduits. 

Retrouvez aussi notre sélection des meilleurs ETF, tout secteur confondu !

Performances des ETF Santé

Le graphique présente les performances de trois ETF (Exchange Traded Funds) du secteur de la santé : iShares MSCI World Health Care, Amundi MSCI World Health Care, et Xtrackers MSCI World Health Care. Les ETF Amundi et Xtrackers affichent pratiquement les mêmes performances malgré la différence de devise. Quant à  L’ETF iShares, il surperforme les deux autres sur toute la période.

Comment acheter un ETF du secteur de la santé ?

Il est possible d’investir dans un ETF santé depuis : 

• Un compte-titres: Il offre une large variété de produits financiers. Pour cette option, nous vous recommandons les plateformes telles que Degiro ou Trade Republic.
• Une assurance-vie: Elle permet d’investir dans certains ETF Santé tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Pour une assurance-vie, privilégiez Linxea Avenir.
• Un PEA: c’est l’enveloppe qui a le meilleur avantage fiscal, notamment après 5 ans de détention. Nous vous recommandons Bourse Direct.
• Certains PER permettent également d’investir dans des ETF Santé, en particulier celui de Placement Direct 

Pour finir, notez que le secteur de la santé est un des secteurs privilégiés pour son impact social. Il est donc prisé dans les allocations ISR. Si les placements écoresponsables vous intéressent, nous vous recommandons de jeter un coup d’œil à Goodvest, une Fintech qui commercialise une assurance-vie et un PER en gestion pilotée avec une sélection rigoureuse de supports ISR.

Les principales entreprises des ETF sur le secteur de la santé 

Voici les principales entreprises que vous retrouverez dans les ETF sur le secteur de la santé : 

Voici une courte présentation de quelques-unes d’entre elles :  

• Novo Nordisk: Novo Nordisk est une entreprise pharmaceutique multinationale danoise, spécialisée dans le traitement de maladies chroniques graves. Fondée en 1923, l’’entreprise se concentre principalement sur le développement, la production et la commercialisation de médicaments pour le diabète, notamment des systèmes d’administration d’insuline. Elle est active dans d’autres domaines thérapeutiques comme l’hémophilie, les troubles de croissance et l’obésité. Novo nordisk  investit massivement dans la recherche et le développement, avec plus de 1 400 essais cliniques en cours.

• UnitedHealth Group: elle est la plus grande compagnie d’assurance santé aux États-Unis. Le groupe opère à travers deux principales divisions : UnitedHealthcare, qui fournit des assurances santé, et Optum, qui offre des services technologiques et de gestion des informations de santé. Elle est reconnue pour ses investissements dans l’innovation technologique et son expansion continue, notamment par le biais d’acquisitions stratégiques dans divers domaines liés à la santé.

• Roche: l’entreprise est un acteur majeur dans les domaines de la cancérologie et du diagnostic in vitro avec une part de marché de 20%, devançant ses concurrents comme Siemens ou Abbott.  L’entreprise fournit aux laboratoires et aux professionnels de santé des automates et des tests diagnostiques permettant d’obtenir des résultats précis et rapides pour la prise en charge des patients. En parallèle, elle s’engage dans le développement de la médecine personnalisée en  proposant  des solutions de profilage génomique large, notamment à travers sa filiale Foundation Medicine.

Alternatives aux ETF pour investir dans le secteur de la santé 

Les ETF ne sont pas le seul moyen d’investir dans le secteur de la santé. Bien qu’ils présentent des avantages, il existe également des alternatives pour s’exposer à ce secteur, notamment :

• L’achat des  actions individuelles: Vous pouvez investir directement dans des actions d’entreprises du secteur de la santé cotées en bourse, comme des sociétés pharmaceutiques ou des fabricants de dispositifs médicaux. Cela vous permet de cibler des entreprises spécifiques mais  c’est plus couteux comparé aux ETF.
• L’investissement dans les SCPI Spécialisés: Certaines Sociétés Civiles de Placement immobilier investissent dans des biens immobiliers liés à la santé, comme des cliniques privées ou des maisons de retraite . Cependant, en plus d’avoir des frais de gestion élevés, les SCPI sont moins liquides que les ETF (vendre des parts peut prendre du temps).
• Les Fonds d’investissements spécialisés: Des fonds comme Pictet Health proposent une gestion active dédiée au secteur de la santé, avec une sélection d’entreprises vertueuses. Ces fonds peuvent être accessibles via une assurance-vie, offrant des avantages fiscaux à long terme. Mais, étant gérés activement, vous aurez moins de transparence sur les actifs détenus par le fonds et les décisions d’investissement par rapport aux ETF.

Conclusion: pour ou contre un ETF santé ?

Comme nous l’avons vu, investir dans le secteur de la santé via un ETF présente de nombreux avantages, notamment la diversification de votre portefeuille et la possibilité de bénéficier de la croissance continue de ce secteur.

Néanmoins, le secteur de la santé est soumis à une réglementation stricte, tout changement dans les politiques gouvernementales peuvent avoir un impact sur la performance des entreprises. 

Par ailleurs, les innovations et la recherche dans le secteur sont coûteuses et incertaines, ce qui peut entraîner des fluctuations importantes des cours des actions. Enfin, en investissant uniquement dans le secteur de la santé, vousvous exposez à un risque de concentration. Votre portefeuille sera moins diversifié et donc plus vulnérable aux fluctuations . Vous devez donc adopter une approche équilibrée dans votre stratégie d’investissement. Plutôt que de vous concentrer sur les ETF du secteur de la santé, nous vous recommandons d’opter pour des ETF plus larges qui offrent une exposition à divers secteurs. Parmi ces ETF, vous retrouverez : 

• les ETF Emerging Markets 
• les ETF Monde

Questions fréquentes