L’intelligence artificielle (IA) est sans doute l’une des révolutions technologiques les plus marquantes de ces dernières années. Parmi les nombreuses avancées dans ce domaine, le succès de Chat GPT illustre bien le potentiel révolutionnaire de l’IA conversationnelle. L’assistant virtuel a atteint 1 million d’utilisateurs en seulement 5 jours après son lancement en novembre 2022, un record pour une application grand public.

Cependant, bien avant cette réussite, les robots autonomes, les assistants virtuels, et d’autres technologies intelligentes transformaient déjà notre quotidien. 

Que vous soyez un investisseur novice ou expérimenté, dans cet article, on vous explique comment profiter de la croissance folle du secteur de l’IA avec les meilleurs ETF.

 Fonctionnement des ETF sur l’intelligence artificielle 

Un ETF, également appelé tracker, est un instrument financier qui peut être acheté et vendu en bourse de la même manière qu’une action individuelle. Les ETF sont conçus pour suivre une variété d’actifs, allant d’un indice boursier à un ensemble diversifié de titres. Ils sont appréciés pour leurs frais de gestion réduits, leur liquidité et leur capacité à offrir une diversification.

Dans le cas des ETF sur l’intelligence artificielle (IA), ces derniers visent à reproduire la performance d’un indice boursier composé d’entreprises qui sont activement impliquées dans le développement et l’utilisation de l’IA.

Un ETF spécialisé dans l’intelligence artificielle investit dans plusieurs dizaines d’entreprises :

  • de la robotique, 
  • les systèmes de navigation, 
  • des véhicules autonomes,
  • des infrastructures nécessaires à l’IA (puces et cloud computing),
  • des solutions d’IA générative. 

Pourquoi investir dans l’intelligence artificielle ? 

L’intelligence artificielle n’en est qu’à ses débuts, mais certaines applications sont déjà très prometteuses pour l’avenir. Certains mastodontes de la tech américaine commercialisent des applications utilisant un degré avancé d’intelligence artificielle. C’est le cas des assistants à commande vocale comme Siri et Alexa, des voitures semi-autonomes de Tesla ou encore du moteur de recherche de Google.

Mais cela n’est rien comparé aux promesses de l’IA générative. En effet, OpenAI, l’entreprise derrière ChatGPT prévoit de développer une super intelligence artificielle (AGI) d’ici 2028, en investissant 100 milliards de dollars.  Le succès des entreprises de l’IA pourrait bien être à la hauteur de celui des géants de l’internet comme Google, Facebook ou Amazon. 

En plus de tous ces avantages, investir dans l’intelligence artificielle vous permet, avant tout, de diversifier votre portefeuille en vous exposant à ces entreprises innovantes.

Notez que après son pari plutôt raté sur le metaverse, Meta, la maison mère de Facebook a engagé des investissements colossaux dans l’IA.

Les meilleurs ETF dans l’intelligence artificielle

ETFDESCRIPTIONISINFRAIS DE GESTIONINVESTIR(COMPTE-TITRES)INVESTIR(ASSURANCE-VIE)INVESTIR(PER)DEVISE
Xtrackers Artificial Intelligence&Big DataETF répliquant l’indice Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big DataIE00BGV5VN510,35%DegiroUSD
Amundi MSCi Robotics&AI ESG ScreenedETF sur l’intelligence artificielle, filtré selon les critères ESGLU18611328400,40%Trade republicLinxea VieLinxea Spirit /Placement directEUR
WisdomTree Artificial Intelligence ETf sur les technologies de l’IA, réplique le Nasdaq CTA AIIE00BDVPNG130,40%DegiroUSD
Global X robotics & Artificial Intelligence Thematic ETF centré sur la robotique et l’IAIE00BLCHJB900,50%DegiroUSD
L&G Artificial Intelligence ETF sur l’IA, visant à repliquer l’indice Robo AIIE00BK5BCD430,49%DegiroUSD
Sélection des meilleurs ETF IA

Ces fonds ne sont malheureusement pas éligibles au PEA. En revanche, vous pouvez les acheter dans un compte-titres, une assurance-vie ou un PER. 

Si vous souhaitez en savoir plus sur ces enveloppes fiscales, nous vous invitons à consulter notre comparatif des meilleurs courtiers en trading, meilleures assurances-vie, meilleurs PER

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Quel ETF IA à mettre dans le PEA ?

Il n’y a malheureusement pas d’ETF sectoriels spécifiques à l’intelligence artificielle éligibles au PEA. Cependant, une alternative consiste à investir dans des ETF qui, bien qu’ils ne soient pas exclusivement dédiés à l’IA, incluent des entreprises majeures du secteur technologique. En effet, il y a de fortes chances que les entreprises dominantes de l’IA de demain soient les géants d’internet d’aujourd’hui. On peut penser à Google, Amazon, Tesla, etc..

Voici deux ETF orientés vers la tech éligibles au PEA qui peuvent indirectement vous exposer au secteur de l’IA :

  • Amundi PEA NASDAQ-100 ETF ACC- FR0011871110: cet ETF vise à répliquer la performance de l’indice NASDAQ-100, qui comprend les 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur le NASDAQ, il a des frais de gestion de 0,30%. Contrairement aux bourses traditionnelles, le NASDAQ n’a pas de salle de marché physique et  est particulièrement connu pour sa forte concentration en valeurs technologiques. En investissant dans cet ETF, vous obtenez ainsi  une exposition diversifiée aux leaders mondiaux de la tech.
  • Amundi STOXX Europe 600 Technology ETF- LU1834988518: ce dernier vise à répliquer la performance de l’indice STOXX Europe 600 Technology composé des plus grandes entreprises européennes du secteur technologique, on retrouve par exemple  ASML, SAP, Nokia, ou encore Infineon Technologies. Ses frais de gestion s’élèvent à 0,30%.

Performance des ETF sur l’intelligence artificielle

Performance des ETF sur l'IA
Performance des ETF sur l’IA

Le graphique compare les performances de trois ETF spécialisés dans l’intelligence artificielle : Xtrackers AI & Big Data, WisdomTree AI, et Global X Robotics & AI Thematic. 

Si vous aviez investi dans l’ETF Xtrackers ou Wisdom Tree en 2020, vous aurez donc plus que doublé votre capital, ce qui est une performance hors norme pour un investissement boursier sur une durée inférieure à 5 ans.

Comment investir dans l’intelligence artificielle avec des ETF ?

Une première façon d’investir dans l’intelligence artificielle serait de sélectionner une poignée d’actions d’entreprises prometteuses du secteur. Néanmoins, en procédant ainsi, votre portefeuille serait peu diversifié. Vous seriez aussi obligé de consacrer pas mal de temps à la construction et au maintien de votre portefeuille. C’est pourquoi on recommande plutôt l’utilisation d’un ETF.

Vous pouvez investir dans un ETF sur l’intelligence artificielle à travers:

  • Un compte-titres: C’est l’option la plus flexible pour investir dans des ETF sur l’IA. Le CTO vous permet d’acheter et de vendre librement des ETF cotés en bourse, sans contrainte particulière. Vous avez accès à une large gamme d’ETF IA internationaux. Cependant, la fiscalité est moins avantageuse que sur d’autres enveloppes.
  • Une assurance-vie: Certains contrats d’assurance-vie en unités de compte proposent des ETF sur l’IA dans leur gamme de supports. L’avantage est la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie, surtout après 8 ans de détention. Cependant, le choix d’ETF IA peut être plus limité que sur un CTO. Nous vous recommandons Linxea Vie pour investir depuis une assurance-vie. 
  • Un PER: Le PER permet également d’investir dans des ETF, y compris ceux sur l’IA, avec un avantage fiscal à l’entrée. Toutefois, les fonds sont bloqués jusqu’à la retraite (sauf cas exceptionnels) et le choix d’ETF est généralement plus restreint. Pour un investissement dans cette enveloppe fiscale, privilégiez Linxea Spirit ou Placement Direct. 

Il n’existe pas d’ETF IA éligibles au PEA, mais vous pouvez utiliser des ETF alternatifs, comme vu précédemment. 

Les 10  principales entreprises des ETF sur l’IA

Voici un tableau des principales entreprises présentes dans les ETF sur l’intelligence artificielle, avec leur pays d’origine :

Entreprises Pays
NvidiaÉtats-Unis
MicrosoftÉtats-Unis
Alphabet (Google)États-Unis
AmazonÉtats-Unis
TeslaÉtats-Unis
Meta platforms/FacebookÉtats-Unis
AsmlPays-bas
BaiduChine
Apple États-Unis
Les 10 principales entreprises des ETF sur l’IA

Elles jouent un rôle crucial dans le développement et l’application des technologies d’IA à travers le monde. Ces entreprises sont majoritairement basées aux États-Unis, à l’exception de Baidu qui est une  entreprise chinoise.

Ci-dessous vous avez une rapide description des trois premières du tableau: 

  • Nvidia: est une entreprise américaine spécialisée dans la conception de processeurs graphiques et de technologies de puces pour ordinateurs. Initialement connue pour ses cartes graphiques pour jeux vidéo, elle est devenue un leader mondial dans la production de puces haute performance (HPC) pour l’IA, le cloud computing et d’autres applications avancées. Ses puces, adaptées aux calculs parallèles massifs, sont essentielles pour les algorithmes d’apprentissage automatique, permettant à des entreprises comme Google, Microsoft et Amazon de développer des applications d’IA dans divers domaines. En 2024, Nvidia devient temporairement l’entreprise la plus valorisée au monde, avec une valorisation dépassant les 3 milliards de dollars, surpassant ainsi Microsoft et Apple.
  • Amazon: le géant du commerce en ligne possède également une filiale spécialisée dans le cloud computing : Amazon Web Services (AWS), lancée en 2006. Cela permet aux entreprises, notamment celles travaillant sur l’intelligence artificielle, de traiter de grandes quantités de données nécessaires pour l’entraînement de leurs modèles d’IA. Par exemple, des entreprises comme Spotify, Yelp et AirBnB utilisent AWS pour bénéficier de ces avantages et se concentrer sur leur cœur de métier plutôt que sur la gestion de leur infrastructure informatique.
  • Meta platforms: le groupe propriétaire de Facebook, Instagram et Whatsapp est également très présent sur l’IA. ​Le groupe a récemment lancé Meta AI, un assistant d’intelligence artificielle basé sur le modèle Llama 3, disponible sur ses différentes plateformes et a investi plusieurs milliards d’euros dans cette IA pour concurrencer ChatGPT.

Conclusion : pour ou contre des ETF IA ? 

Pour certains analystes, l’intelligence artificielle est une opportunité d’investissement aussi importante qu’internet. Cette technologie a vocation à se répandre dans tous les secteurs économiques : les médias, la santé, l’automobile, et la finance etc… Nous sommes potentiellement au tout début d’une révolution technologique qui n’a pas fini de nous surprendre.

Néanmoins, certains défis potentiels, tels que les changements légaux et réglementaires, les pénuries d’approvisionnement, ainsi que les considérations politiques et éthiques entourant l’adoption généralisée des systèmes d’IA et leurs impacts écologiques sont à prendre en compte. 

De plus, le succès de l’IA peut aussi être attribué à un “effet de mode”, tout le monde en parle et souhaite investir, ce qui risque de survaloriser les entreprises spécialisées dans le domaine.

En outre, l’intégration d’un ETF axé sur l’intelligence artificielle dans votre portefeuille doit s’inscrire dans une stratégie d’investissement globale. En effet, un ETF IA ne devrait représenter qu’une partie de votre portefeuille afin de maintenir une bonne diversification. Pour cela, nous vous recommandons également des ETF plus larges, tels que:

Vous pourriez, par exemple, ajouter une composante IA plus forte en combinant ces ETF généralistes avec des ETF spécialisés dans l’intelligence artificielle.

Questions fréquentes

Comment décrypter le nom d’un ETF ?

Le plus simple est de prendre un exemple : « Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist » :
– Amundi : nom de l’émetteur / société de gestion.
– CAC 40 : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.

Peut-on investir dans une assurance vie avec des ETF ?

Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).

Quel ETF IA éligible au PEA ?

À ce jour, il n’y a malheureusement pas d’ETF IA éligible au PEA.