Hello bank! et Boursorama sont souvent citées lorsque l’on parle des meilleures banques en lignes françaises grâce à leurs offres bancaires riches et sans frais cachés. Ainsi il peut être difficile de les départager tant leurs propositions semblent similaires.

Dans cet article, nous allons mettre en exergue leurs différences afin de savoir laquelle est la plus intéressante et avantageuse pour vous.

➡️ Alors entre Hello bank! ou Boursorama, Boursorama ou Hello Bank! ? Réponse dans notre comparatif !

Hello bank! ou Boursorama : laquelle choisir ?

✅ Avant de commencer ce duel poids lourds, présentons les deux compétiteurs :

  • Hello bank! : c’est la banque en ligne imaginée par BNP Paribas, à la croisée d’une agence bancaire traditionnelle (en moins cher) et d’une expérience mobile innovante. 
  • Boursorama : la banque en ligne la moins chère de France depuis près de 15 ans est aujourd’hui une filiale de la Société Générale. Elle propose les prêts les plus compétitifs ainsi qu’une grande autonomie dans la gestion de son compte.

➡️ Débutons l’affrontement avec la base : l’offre bancaire des deux banques en lignes. 👇

Hello bank! ou Boursorama : l’offre bancaire

Hello bank!Boursorama
Conditions d’ouverture compte courantPersonne physique
Personne morale
Majeur ou mineur
Domicilié en France
Titulaire d’un autre compte bancaire
Personne physique ou morale
Majeur
Disposant déjà d’un compte bancaire (RIB)
Domicilié en France
Garantie des dépôtsOui
100 000 €
Oui
100 000 €
Compte jointOuiOui
Compte courant mineurOui
si un parent est client
Oui
si un parent est client
Compte professionnelOuiOui
Ouverte aux résidents fiscaux étrangersNonOui
Documents demandés1 justificatif d’identité
1 justificatif de domicile
1 justificatif de revenu (Prime)
1 justificatif d’identité
1 RIB
1 avis d’imposition (pour CB débit différé)
Dépôt à l’ouvertureHello One : 10 €
Hello Prime : 300 €
De 50€ à 300€ pour activer la carte
Délai moyen d’ouverture du compte15 jours ouvrés au total (3 semaines)
Le dossier d’ouverture est analysé par Hello bank!
10 jours ouvrés au total (2 semaines)
Carte bancaire gratuiteOui
sous conditions
Oui
sous conditions
Carte virtuelleOuiNon
ChéquierOuiOui
Chèque de banqueOuiOui
Remise chèqueOuiOui
par courrier
Dépôt espècesOuiNon
Virement immédiatOui
1€
Oui
gratuit
Offre de bienvenueHello bank! : 80 € offerts BoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts

➡️ Une égalité pour cette première manche et un point partout : alors que Boursorama est ouverte aux non résidents, elle ne propose pas de carte virtuelle. De même, Hello bank! vous fait payer les virements immédiats tandis qu’ils sont offerts chez Boursorama.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 1

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Hello bank! ou Boursorama : les cartes bancaires

Hello One

Hello One

  • Prix : Gratuite
  • Plafond : 1 000€/mois
  • VISA ~ Classic
  • Autorisation systématique
  • Sans condition de revenu
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits en Europe
  • Assurances (correctes)
  • Carte virtuelle
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80€ offerts

Hello bank! Prime

Hello bank! Prime

  • Prix : 5€/mois
  • Plafond : Selon revenus
  • VISA ~ Premier
  • Débit / Crédit
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (bonnes)
  • Carte virtuelle
Voir plus !

80€ offerts

Boursorama Welcome

Boursorama Welcome

  • Prix : Gratuite
  • Plafond : 1 000€ à 5 000€/mois
  • VISA ~ Classic
  • Autorisation systématique
  • Sans condition de revenu
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (correctes)
  • Cashback
Voir plus !

Jusqu’à 200€ offerts

Boursorama Ultim

Boursorama Ultim

  • Prix : Gratuite sous conditions
  • Plafond : 2 500€ à 20 000€/mois
  • VISA ~ Premier
  • Débit / Débit Différé
  • Sans condition de revenu
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (bonnes)
  • Cashback
Voir plus !

Jusqu’à 200€ offerts

Boursorama Ultim Metal

Boursorama Ultim Metal

  • Prix : 9,90€/mois
  • Plafond : 5 000€ à 50 000€/mois
  • VISA ~ Premier
  • Débit / Débit Différé
  • Sans condition de revenu
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (très bonnes)
  • Cashback
Voir plus !

Jusqu’à 200€ offerts

➡️ Victoire de Boursorama pour ce deuxième round : les plafonds de paiements sont bien plus confortables de base et s’adaptent à vos revenus ou votre épargne, sans même une intervention humaine. Seule l’absence de carte virtuelle est regrettable. De plus, alors que la carte Hello Prime est payante, la carte Ultim est à la fois gratuite et meilleure sur quasiment tous les points !

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 2

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Cartes Hello bank! vs Boursorama : les assurances

Hello
One
Hello
Prime
Boursorama
Welcome
carte welcome boursorama
Boursorama
Ultim
Boursorama
Ultim Metal
Annulation voyageNonOuiNonOuiOui
Assurance bagagesNonOuiNonOuiOui
Accidents voyagesOuiOuiOuiOuiOui
Responsabilité civile à l’étrangerNonNonNonNonOui
Location de véhiculeNonOuiNonOuiOui
Assurance des moyens de paiementNonOuiOuiOuiOui
Neige et montagneNonOuiNonOuiOui
Garantie des achatsNonOuiNonOuiOui
OffreAucune offre en coursAucune offre en coursBoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts BoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts BoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts

➡️ C’est Boursorama qui remporte cette troisième manche grâce à sa garantie des moyens de paiements ainsi que Boursorama Protection Premium incluse avec sa carte Ultim Metal. Cette assurance garantit vos moyens de paiements, quelle que soit la banque, ainsi que vos achats, vos produits nomades et même votre identité !

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 3

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Hello bank! ou Boursorama : les placements et investissements

Hello bank!Boursorama
Livret AOuiOui
LDDSOuiOui
Livret JeuneOuiNon
PELOuiOui
CELOuiOui
Livrets spécifiquesOuiOui
Assurance-vieOuiOui
Plan d’Épargne Retraite (PER)NonOui
Compte-titres ordinaire (CTO)OuiOui
PEAOuiOui
PEA-PMEOuiOui
CryptomonnaiesNonNon
Offre de bienvenueHello bank! : 80 € offerts BoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts

➡️ Encore une victoire de Boursorama : la banque en ligne vous offre l’accès à quasiment tous les placements et investissements existants en France dont les livrets réglementés, l’épargne logement ou le PER. Néanmoins, rien n’est encore perdu pour Hello bank! 👇

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 4

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Hello bank! vs Boursorama : compte-titre et PEA

Hello bank!Boursorama
Frais Euronext Paris– 1,75€ / ordre jusqu’à 500€
– 3,50€ / ordre jusqu’à 1 200€
– 8€ / ordre jusqu’à 3 000€
– 0,48 % au-delà
– 0,22% à partir de 7 750 €
– 16,50€ sinon
Frais bourse internationalesS’ajoutent aux frais Euronext :
– Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid : +25€
– NYSE et NASDAQ : +15 €
– Commission proportionnelle : 0,55 % (MINI : 100 €)
– US : 0,12%, 23,90€ minimum
– Autres : 0,45%, 32,90€ minimum
Frais ETFIdem actionsIdem actions
Frais d’inactivité et droit de gardeSur titres vifs : Gratuit
Sur OPC :
Commission proportionnelle par an:
< 50 K€ = 0,28%
50 K€ – 100 K€ = 0,23%
100 K€ – 150 K€ = 0,17%
150 K€ = 0,09%
Frais fixes par ligne de portefeuille :
Au porteur = 4,80€
Min par compte = 29,90€
1 ordre par mois
sinon 5,95€ par mois
Frais de changes0,30%0,25%
Autres Frais
En savoir plusDécouvrez l’offre Hello bank!Avis Compte-titres et PEA Boursorama
Profiter de l’offreHello bank! : 80 € offerts BoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts

NB : Pour Hello bank!, nous avons retenu la formule « Start » et pour Boursorama la formule « trader ».

➡️ Boursorama remporte une nouvelle manche : ses frais d’ordres sont beaucoup moins importants et son offre Bourse peut convenir au plus grand nombre. Néanmoins, nous ne vous recommandons pas les produits de bourse de ces deux banques en ligne. Pour investir en bourse, nous vous recommandons plutôt de passer par des brokers spécialisés. On vous en dit plus dans nos pages dédiées au comparatif des frais du PEA et du compte titres.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 5

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Hello bank! vs Boursorama : l’assurance-vie

Hello bank!Boursorama
Frais d’entrée0%0%
Frais d’arbitrage0%0%
Frais de gestion des unités de comptede 0,15% à 2.68%0,75%
Frais de gestion du fonds euron/c0,75%
Frais de gestion pilotéen/c0%
Supports d’investissementPlus de 40 supports d’investissement dont 1 OPCI, 6 ETF et 6 fonds ESGPlus de 450 supports d’investissement dont 2 fonds euros, Immobilier (SCPI et OPCI) et plus de 30 ETF
Offre de bienvenueHello bank! : 80 € offerts BoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts

➡️ Impossible d’arrêter Boursorama sur sa lancée ! : son assurance-vie propose 10 fois plus de choix qu’Hello bank!, de la gestion pilotée peu chère et les frais de gestion de ses fonds sont en moyenne moins importants.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 6

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Hello bank! ou Boursorama : les crédits

Les prêts personnels

Hello bank!Boursorama
Prêt personnelOuiOui
Prêt Auto / MotoOuiOui
Prêt étudiantNonNon
Prêt travauxNonOui
Offre de bienvenueHello bank! : 80 € offerts BoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts

➡️ Boursorama gagne encore ce duel : plus de choix (dont des prêts écoresponsables ou In Fine) même si les montants maximums sont identiques (75 000€). Sans oublier que Boursorama se distingue souvent avec ses taux très compétitifs pour les crédits consommation.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 7

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Les prêts immobiliers

Hello bank!Boursorama
Conditions d’accèsPersonne physique
Personne Morale
Majeur capable
Domicilié en France
Personne physique
Majeur capable
Domicilié en France
Opérations finançablesAcquisition de bien neuf y compris en VEFA
Acquisition de bien ancien (+ éventuels travaux)
Travaux
Rachat de crédit
Rachat de soulte (+ éventuels travaux)
Résidence principale avec ou sans prêt relais
Résidence secondaire
Investissement locatif à usage unique d’habitation
Investissement locatif en vue de défiscalisation (Loi Pinel uniquement)
Rachat de crédit immobilier
Montant du financementNon communiquéDe 100 000 € à 1 600 000 €
Durée du financementDe 2 à 25 ansDe 7 à 25 ans pour une acquisition
De 7 à 20 ans pour les rachats de crédits
Apport requisNon communiquéAucun, hors frais de notaire et de garantie
TauxSur étude du dossierTaux fixe uniquement
Exemple de taux (10/2022) :
1,70 % sur 7 ans (minimum)
1,70 % sur 10 ans
1,88 % sur 15 ans
2,03 % sur 20 ans
2,09 % sur 25 ans (maximum)
Offre de bienvenueHello bank! : 80 € offerts BoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts

➡️ Difficile d’établir un gagnant au sujet du crédit immobilier. Sur le papier, Hello bank! s’adapte à chaque projet et chaque situation, pouvant également financer des personnes morales pour l’achat de bien immobilier. Mais impossible de comparer objectivement les deux offres. Donc pas de point sur cette manche.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 7

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Hello bank! ou Boursorama : les frais

Hello bank!Boursorama
Frais de tenue de compteHello One : gratuit
Hello Prime : 5€/mois
Gratuit
Commissions d’interventionGratuitGratuit
Virements SEPA, en ligneGratuitGratuit
Virement immédiatHello One : 1 €
Hello Prime : Gratuit
Gratuit
Commande de chéquierGratuitGratuit
Chèque de Banque en ligneGratuitGratuit
Carte de paiement (sous conditions)GratuitGratuit
Carte virtuelleOui
inclus dans Hello Prime
Non
Paiement hors UEGratuitGratuit
Retrait CB hors UEHello One : 1,5 % du montant
Hello Prime : gratuit en illimité
Welcom : 1/mois gratuit sinon 1,69%
Ultim : 3/mois gratuits sinon 1,69%
Metal : gratuit, illimité
Intérêts débiteurs (Agios)Autorisés : 8 %
Non autorisés : 18,40 %
Autorisés : 7 %
Non autorisés : 16 %
Rejet de paiement20 €20 €
Virements SEPA hors ligne5 €5 €
Virements émis hors SEPAÉmission : 0,1 % du montant
23 € minimum
20 €
Metal : gratuit, illimité
Virements reçus hors SEPA19 € en euros
+ 13 € minimum en devises
0,1 %
minimum 20 €
Renouvellement CB hors échéanceHello One : 15 €
Hello Prime : gratuit
Welcome : 10 €
Ultim : 10 €
Metal : 50 €
Cotisation carte en cas d’inactivitéHello One : 3 €/mois
Hello Prime : gratuit
Welcome : 5 €/mois
Ultim et Metal : 9 €/mois
Offre de bienvenueHello bank! : 80 € offerts BoursoBank : Jusqu'à 200€ offerts

➡️ Boursorama est réputée être LA banque la moins chère et ce n’est pas pour rien. Néanmoins, la bataille était serrée entre Hello Prime et la carte Ultim Metal.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 8

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Hello bank! ou Boursorama : en pratique

hello bankou Boursorama ? Boursorama ou hello bank ? comparatif

L’application Hello bank! semble ergonomique et plutôt agréable à l’œil, comme le prouve sa bonne note sur Google Play (4,1/5 sur 15 000 avis). Bizzarement, l’application iPhone n’a que 46 avis pour une note moyenne de 3 sur 5.

✅ L’application Hello bank! est aussi agréable à l’usage grâce à :

  • La gestion complète de votre carte bancaire : physique ou virtuelle !
  • La catégorisation de vos dépenses pour une meilleure gestion de votre budget
  • La localisation des distributeurs BNP Paribas et des partenaires Global Alliance
  • L’enregistrement de chèque avant l’envoi par courrier
hello bankou Boursorama ? Boursorama ou hello bank ? comparatif
L’application Boursorama Banque

L’application Boursorama est à la pointe de l’ergonomie comme le montrent ses excellentes notes sur l’AppStore (4,8/5 sur presque 160 000 avis) ou Google Play (4,8/5 sur près de 80 000 avis).

✅ L’application Boursorama dispose de fonctionnalités très pratiques comme :

  • La gestion de votre carte bancaire : modification de plafond, blocage/déblocage, désactivation du sans contact ou encore récupération de votre code PIN.
  • Le suivi des marchés boursier directement depuis votre mobile.
  • L’agrégation de vos comptes courants externes pour avoir une vue d’ensemble de vos actifs.
  • La catégorisation de vos dépenses.

Service client : lequel est le meilleur ?

Chez Hello bank! vous n’avez pas de conseiller dédié mais le service client est joignable par téléphone (numéro vert), de 9h à 18h, du lundi au vendredi. Mais également par chat, e-mail ou courrier.

fortuneo ou boursorama

Le service client de Boursorama est constitué d’une équipe de conseillers pour vos opérations du quotidien, et d’experts pour vous accompagner sur les sujets plus techniques : bourse, assurance-vie et crédits. L’équipe du service client est joignable par téléphone (numéro vert), de 8h à 19h, du lundi au vendredi et jusqu’à 16h30 le samedi . Mais également par messagerie instantanée, e-mail ou courrier.


➡️ Boursorama gagne ce dernier round d’une courte tête grâce aux qualités indéniables de son application.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 9

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

Conclusion : Hello bank! ou Boursorama ?

🚨 Le match n’était pas vraiment serré et Boursorama l'emporte facilement sur la ligne d’arrivée : 1 à 9 ! Mais Hello bank! n’a pas démérité pour autant. Son offre proche des agences bancaires BNP Paribas semble être une bonne initiation à la banque en ligne pour ses clients. Ainsi, les deux banques en ligne sont tout à fait recommandables, en fonction de vos besoins et attentes.

➡️ Dans quel cas choisir l’une ou l’autre ?

✅ Choisissez Hello bank! si vous correspondez plutôt à ces affirmations :

  • Vous êtes client BNP Paribas et cherchez à réduire vos frais bancaires.
  • Vous voyagez régulièrement en dehors de l’Europe et acceptez de payer votre carte 5€ par mois.
  • Vous avez un projet immobilier assez atypique à financer.

✅ Choisissez Boursorama si vous vous reconnaissez dans une de ces propositions :

Jusqu’à 200€ offerts à l’ouverture d’un compte BoursoBank (hors carte métal)

FAQ

Qui est derrière Hello bank! ?

Hello bank! est la banque en ligne du groupe français BNP Paribas. Elle fut lancée au niveau européen en 2013 en Allemagne, en Belgique, en Italie et donc en France, où elle revendique 700 000 clients en 2022.

Qui est derrière Boursorama ?

Boursorama est une filiale de la Société générale. Vous profitez ainsi du sérieux et de la garantie d’un grand groupe bancaire pour conjuguer sécurité, fiabilité et qualité des process.

Boursorama ou Fortuneo ?

Réponse dans notre comparatif : Fortuneo vs Boursorama banque.

Boursorama ou BforBank ?

Tous les détails sont dans notre comparatif : BforBank ou Boursorama ?

Que penser du PER de Boursorama ?

Bien que le PER de Boursorama ne soit pas foncièrement mauvais, il ne figure pas parmi notre Top des meilleurs PER.