Hello bank! et Boursorama sont souvent citées lorsque l’on parle des meilleures banques en lignes françaises grâce à leurs offres bancaires riches et sans frais cachés. Ainsi il peut être difficile de les départager tant leurs propositions semblent similaires.

Dans cet article, nous allons mettre en exergue leurs différences afin de savoir laquelle est la plus intéressante et avantageuse pour vous.

➡️ Alors entre Hello bank! ou Boursorama, Boursorama ou Hello Bank! ? Réponse dans notre comparatif !

Hello bank! ou Boursorama : laquelle choisir ?

✅ Avant de commencer ce duel poids lourds, présentons les deux compétiteurs :

  • Hello bank! : c’est la banque en ligne imaginée par BNP Paribas, à la croisée d’une agence bancaire traditionnelle (en moins cher) et d’une expérience mobile innovante. 
  • Boursorama : la banque en ligne la moins chère de France depuis près de 15 ans est aujourd’hui une filiale de la Société Générale. Elle propose les prêts les plus compétitifs ainsi qu’une grande autonomie dans la gestion de son compte.

➡️ Débutons l’affrontement avec la base : l’offre bancaire des deux banques en lignes. 👇

Hello bank! ou Boursorama : l’offre bancaire

Hello bank! Boursorama
Conditions d’ouverture compte courant Personne physique
Personne morale
Majeur ou mineur
Domicilié en France
Titulaire d’un autre compte bancaire
Personne physique ou morale
Majeur
Disposant déjà d’un compte bancaire (RIB)
Domicilié en France
Garantie des dépôts Oui
100 000 €
Oui
100 000 €
Compte joint Oui Oui
Compte courant mineur Oui
si un parent est client
Oui
si un parent est client
Compte professionnel Oui Oui
Ouverte aux résidents fiscaux étrangers Non Oui
Documents demandés 1 justificatif d’identité
1 justificatif de domicile
1 justificatif de revenu (Prime)
1 justificatif d’identité
1 RIB
1 avis d’imposition (pour CB débit différé)
Dépôt à l’ouverture Hello One : 10 €
Hello Prime : 300 €
De 50€ à 300€ pour activer la carte
Délai moyen d’ouverture du compte 15 jours ouvrés au total (3 semaines)
Le dossier d’ouverture est analysé par Hello bank!
10 jours ouvrés au total (2 semaines)
Carte bancaire gratuite Oui
sous conditions
Oui
sous conditions
Carte virtuelle Oui Non
Chéquier Oui Oui
Chèque de banque Oui Oui
Remise chèque Oui
par courrier
Oui
par courrier
Dépôt espèces Non Non
Virement immédiat Oui
1€
Oui
gratuit
Offre de bienvenue Hello bank! Boursorama Banque : 130€ offerts

➡️ Une égalité pour cette première manche et un point partout : alors que Boursorama est ouverte aux non résidents, elle ne propose pas de carte virtuelle. De même, Hello bank! vous fait payer les virements immédiats tandis qu’ils sont offerts chez Boursorama.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 1

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Hello bank! ou Boursorama : les cartes bancaires

Hello One

Hello One

  • Prix : Gratuite
  • Plafond : 1 000€/mois
  • VISA ~ Classic
  • Autorisation systématique
  • Sans condition de revenu
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits en Europe
  • Assurances (correctes)
  • Carte virtuelle
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Pas d’offre

Hello bank! Prime

Hello bank! Prime

  • Prix : 5€/mois
  • Plafond : Selon revenus
  • VISA ~ Premier
  • Débit / Crédit
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (bonnes)
  • Carte virtuelle
Voir plus !

Pas d’offre

Boursorama Welcome

Boursorama Welcome

  • Prix : Gratuite
  • Plafond : 1 000€ à 5 000€/mois
  • VISA ~ Classic
  • Autorisation systématique
  • Sans condition de revenu
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (correctes)
  • Cashback
Voir plus !

Jusqu’à 130€ offerts

Boursorama Ultim

Boursorama Ultim

  • Prix : Gratuite sous conditions
  • Plafond : 2 500€ à 20 000€/mois
  • VISA ~ Premier
  • Débit / Débit Différé
  • Sans condition de revenu
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (bonnes)
  • Cashback
Voir plus !

Jusqu’à 130€ offerts

Boursorama Ultim Metal

Boursorama Ultim Metal

  • Prix : 9,90€/mois
  • Plafond : 5 000€ à 50 000€/mois
  • VISA ~ Premier
  • Débit / Débit Différé
  • Sans condition de revenu
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (très bonnes)
  • Cashback
Voir plus !

Jusqu’à 130€ offerts

➡️ Victoire de Boursorama pour ce deuxième round : les plafonds de paiements sont bien plus confortables de base et s’adaptent à vos revenus ou votre épargne, sans même une intervention humaine. Seule l’absence de carte virtuelle est regrettable. De plus, alors que la carte Hello Prime est payante, la carte Ultim est à la fois gratuite et meilleure sur quasiment tous les points !

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 2

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Cartes Hello bank! vs Boursorama : les assurances

Hello
One
Hello
Prime
Boursorama
Welcome
carte welcome boursorama
Boursorama
Ultim
Boursorama
Ultim Metal
Annulation voyage Non Oui Non Oui Oui
Assurance bagages Non Oui Non Oui Oui
Accidents voyages Oui Oui Oui Oui Oui
Responsabilité civile à l’étranger Non Non Non Non Oui
Location de véhicule Non Oui Non Oui Oui
Assurance des moyens de paiement Non Oui Oui Oui Oui
Neige et montagne Non Oui Non Oui Oui
Garantie des achats Non Oui Non Oui Oui
Offre Aucune offre en cours Aucune offre en cours Boursorama Banque : 130€ offerts Boursorama Banque : 130€ offerts Boursorama Banque : 130€ offerts

➡️ C’est Boursorama qui remporte cette troisième manche grâce à sa garantie des moyens de paiements ainsi que Boursorama Protection Premium incluse avec sa carte Ultim Metal. Cette assurance garantit vos moyens de paiements, quelle que soit la banque, ainsi que vos achats, vos produits nomades et même votre identité !

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 3

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Hello bank! ou Boursorama : les placements et investissements

Hello bank! Boursorama
Livret A Oui Oui
LDDS Oui Oui
Livret Jeune Oui Non
PEL Oui Oui
CEL Oui Oui
Livrets spécifiques Oui Non
Assurance-vie Oui Oui
Plan d’Épargne Retraite (PER) Non Oui
Compte-titres ordinaire (CTO) Oui Oui
PEA Oui Oui
PEA-PME Oui Oui
Cryptomonnaies Non Non
Offre de bienvenue Hello bank! Boursorama Banque : 130€ offerts

➡️ Encore une victoire de Boursorama : la banque en ligne vous offre l’accès à quasiment tous les placements et investissements existants en France dont les livrets réglementés, l’épargne logement ou le PER. Néanmoins, rien n’est encore perdu pour Hello bank! 👇

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 4

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Hello bank! vs Boursorama : compte-titre et PEA

 Hello bank! Boursorama
Frais Euronext Paris – 1,75€ / ordre jusqu’à 500€
– 3,50€ / ordre jusqu’à 1 200€
– 8€ / ordre jusqu’à 3 000€
– 0,48 % au-delà
– 0,22% à partir de 7 750 €
– 16,50€ sinon
Frais bourse internationales S’ajoutent aux frais Euronext :
– Francfort, Milan, Londres, Zurich et Madrid : +25€
– NYSE et NASDAQ : +15 €
– Commission proportionnelle : 0,55 % (MINI : 100 €)
– US : 0,12%, 23,90€ minimum
– Autres : 0,45%, 32,90€ minimum
Frais ETF Idem actions Idem actions
Frais d’inactivité et droit de garde Sur titres vifs : Gratuit
Sur OPC :
Commission proportionnelle par an:
< 50 K€ = 0,28%
50 K€ – 100 K€ = 0,23%
100 K€ – 150 K€ = 0,17%
150 K€ = 0,09%
Frais fixes par ligne de portefeuille :
Au porteur = 4,80€
Min par compte = 29,90€
1 ordre par mois
sinon 5,95€ par mois
Frais de changes 0,30% 0,25%
Autres Frais
En savoir plus Découvrez l’offre Hello bank! Avis Compte-titres et PEA Boursorama
Profiter de l’offre Hello bank! Boursorama Banque : 130€ offerts

NB : Pour Hello bank!, nous avons retenu la formule « Start » et pour Boursorama la formule « trader ».

➡️ Boursorama remporte une nouvelle manche : ses frais d’ordres sont beaucoup moins importants et son offre Bourse peut convenir au plus grand nombre. Néanmoins, les frais sur le PEA sont identiques et il existe de meilleurs brokers pour votre compte titre ordinaire. 😉

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 5

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Hello bank! vs Boursorama : l’assurance-vie

 Hello bank! Boursorama
Frais d’entrée 0% 0%
Frais d’arbitrage 0% 0%
Frais de gestion des unités de compte de 0,15% à 2.68% 0,75%
Frais de gestion du fonds euro n/c 0,75%
Frais de gestion pilotée n/c 0%
Supports d’investissement Plus de 40 supports d’investissement dont 1 OPCI, 6 ETF et 6 fonds ESG Plus de 450 supports d’investissement dont 2 fonds euros, Immobilier (SCPI et OPCI) et plus de 30 ETF
Offre de bienvenue Hello bank! Boursorama Banque : 130€ offerts

➡️ Impossible d’arrêter Boursorama sur sa lancée ! : son assurance-vie propose 10 fois plus de choix qu’Hello bank!, de la gestion pilotée peu chère et les frais de gestion de ses fonds sont en moyenne moins importants.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 6

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Hello bank! ou Boursorama : les crédits

Les prêts personnels

Hello bank! Boursorama
Prêt personnel Oui Oui
Prêt Auto / Moto Oui Oui
Prêt étudiant Non Non
Prêt travaux Non Oui
Offre de bienvenue Hello bank! Boursorama Banque : 130€ offerts

➡️ Boursorama gagne encore ce duel : plus de choix (dont des prêts écoresponsables ou In Fine) même si les montants maximums sont identiques (75 000€). Sans oublier que Boursorama se distingue souvent avec ses taux très compétitifs pour les crédits consommation.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 7

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Les prêts immobiliers

 Hello bank! Boursorama
Conditions d’accès Personne physique
Personne Morale
Majeur capable
Domicilié en France
Personne physique
Majeur capable
Domicilié en France
Opérations finançables Acquisition de bien neuf y compris en VEFA
Acquisition de bien ancien (+ éventuels travaux)
Travaux
Rachat de crédit
Rachat de soulte (+ éventuels travaux)
Résidence principale avec ou sans prêt relais
Résidence secondaire
Investissement locatif à usage unique d’habitation
Investissement locatif en vue de défiscalisation (Loi Pinel uniquement)
Rachat de crédit immobilier
Montant du financement Non communiqué De 100 000 € à 1 600 000 €
Durée du financement De 2 à 25 ans De 7 à 25 ans pour une acquisition
De 7 à 20 ans pour les rachats de crédits
Apport requis Non communiqué Aucun, hors frais de notaire et de garantie
Taux Sur étude du dossier Taux fixe uniquement
Exemple de taux (10/2022) :
1,70 % sur 7 ans (minimum)
1,70 % sur 10 ans
1,88 % sur 15 ans
2,03 % sur 20 ans
2,09 % sur 25 ans (maximum)
Offre de bienvenue Hello bank! Boursorama Banque : 130€ offerts

➡️ Difficile d’établir un gagnant au sujet du crédit immobilier. Sur le papier, Hello bank! s’adapte à chaque projet et chaque situation, pouvant également financer des personnes morales pour l’achat de bien immobilier. Mais impossible de comparer objectivement les deux offres. Donc pas de point sur cette manche.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 7

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Hello bank! ou Boursorama : les frais

Hello bank! Boursorama
Frais de tenue de compte Hello One : gratuit
Hello Prime : 5€/mois
Gratuit
Commissions d’intervention Gratuit Gratuit
Virements SEPA, en ligne Gratuit Gratuit
Virement immédiat Hello One : 1 €
Hello Prime : Gratuit
Gratuit
Commande de chéquier Gratuit Gratuit
Chèque de Banque en ligne Gratuit Gratuit
Carte de paiement (sous conditions) Gratuit Gratuit
Carte virtuelle Oui
inclus dans Hello Prime
Non
Paiement hors UE Gratuit Gratuit
Retrait CB hors UE Hello One : 1,5 % du montant
Hello Prime : gratuit en illimité
Welcom : 1/mois gratuit sinon 1,69%
Ultim : 3/mois gratuits sinon 1,69%
Metal : gratuit, illimité
Intérêts débiteurs (Agios) Autorisés : 8 %
Non autorisés : 18,40 %
Autorisés : 7 %
Non autorisés : 16 %
Rejet de paiement 20 € 20 €
Virements SEPA hors ligne 5 € 5 €
Virements émis hors SEPA Émission : 0,1 % du montant
23 € minimum
20 €
Metal : gratuit, illimité
Virements reçus hors SEPA 19 € en euros
+ 13 € minimum en devises
0,1 %
minimum 20 €
Renouvellement CB hors échéance Hello One : 15 €
Hello Prime : gratuit
Welcome : 10 €
Ultim : 10 €
Metal : 50 €
Cotisation carte en cas d’inactivité Hello One : 3 €/mois
Hello Prime : gratuit
Welcome : 5 €/mois
Ultim et Metal : 9 €/mois
Offre de bienvenue Hello bank! Boursorama Banque : 130€ offerts

➡️ Boursorama est réputée être LA banque la moins chère et ce n’est pas pour rien. Néanmoins, la bataille était serrée entre Hello Prime et la carte Ultim Metal.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 8

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Hello bank! ou Boursorama : en pratique

hello bankou Boursorama ? Boursorama ou hello bank ? comparatif

L’application Hello bank! semble ergonomique et plutôt agréable à l’œil, comme le prouve sa bonne note sur Google Play (4,1/5 sur 15 000 avis). Bizzarement, l’application iPhone n’a que 46 avis pour une note moyenne de 3 sur 5.

✅ L’application Hello bank! est aussi agréable à l’usage grâce à :

  • La gestion complète de votre carte bancairephysique ou virtuelle !
  • La catégorisation de vos dépenses pour une meilleure gestion de votre budget
  • La localisation des distributeurs BNP Paribas et des partenaires Global Alliance
  • L’enregistrement de chèque avant l’envoi par courrier
hello bankou Boursorama ? Boursorama ou hello bank ? comparatif
L’application Boursorama Banque

L’application Boursorama est à la pointe de l’ergonomie comme le montrent ses excellentes notes sur l’AppStore (4,8/5 sur presque 160 000 avis) ou Google Play (4,8/5 sur près de 80 000 avis).

✅ L’application Boursorama dispose de fonctionnalités très pratiques comme :

  • La gestion de votre carte bancaire : modification de plafond, blocage/déblocage, désactivation du sans contact ou encore récupération de votre code PIN.
  • Le suivi des marchés boursier directement depuis votre mobile.
  • L’agrégation de vos comptes courants externes pour avoir une vue d’ensemble de vos actifs.
  • La catégorisation de vos dépenses.

Service client : lequel est le meilleur ?

Chez Hello bank! vous n’avez pas de conseiller dédié mais le service client est joignable par téléphone (numéro vert), de 9h à 18h, du lundi au vendredi. Mais également par chat, e-mail ou courrier.

fortuneo ou boursorama

Le service client de Boursorama est constitué d’une équipe de conseillers pour vos opérations du quotidien, et d’experts pour vous accompagner sur les sujets plus techniques : bourse, assurance-vie et crédits. L’équipe du service client est joignable par téléphone (numéro vert), de 8h à 19h, du lundi au vendredi et jusqu’à 16h30 le samedi . Mais également par messagerie instantanée, e-mail ou courrier.


➡️ Boursorama gagne ce dernier round d’une courte tête grâce aux qualités indéniables de son application.

🥇 Hello bank! : 1 – Boursorama : 9

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

Conclusion : Hello bank! ou Boursorama ?

🚨 Le match n’était pas vraiment serré et Boursorama l'emporte facilement sur la ligne d’arrivée : 1 à 9 ! Mais Hello bank! n’a pas démérité pour autant. Son offre proche des agences bancaires BNP Paribas semble être une bonne initiation à la banque en ligne pour ses clients. Ainsi, les deux banques en ligne sont tout à fait recommandables, en fonction de vos besoins et attentes.

➡️ Dans quel cas choisir l’une ou l’autre ?

✅ Choisissez Hello bank! si vous correspondez plutôt à ces affirmations :

  • Vous êtes client BNP Paribas et cherchez à réduire vos frais bancaires.
  • Vous voyagez régulièrement en dehors de l’Europe et acceptez de payer votre carte 5€ par mois.
  • Vous avez un projet immobilier assez atypique à financer.

✅ Choisissez Boursorama si vous vous reconnaissez dans une de ces propositions :

Jusqu’à 130€ offerts à l’ouverture d’un compte Boursorama

FAQ

Qui est derrière Hello bank! ?

Hello bank! est la banque en ligne du groupe français BNP Paribas. Elle fut lancée au niveau européen en 2013 en Allemagne, en Belgique, en Italie et donc en France, où elle revendique 700 000 clients en 2022.

Qui est derrière Boursorama ?

Boursorama est une filiale de la Société générale. Vous profitez ainsi du sérieux et de la garantie d’un grand groupe bancaire pour conjuguer sécurité, fiabilité et qualité des process.