La Banque Populaire regroupe 14 banques coopératives dont la BRED, présente à Paris, dans les DROM-COM et à l’international. Elle aujourd’hui partie du groupe BPCE aux côtés de la Caisse d’Épargne et revendique

➡️ Je vous donne mon avis complet sur la Banque Populaire en 2024.

Mon avis sur la Banque Populaire, en bref

Avantages
  • Des packs familles assez intéressants
  • Bonne présence en région et dans les DROM-COM
Inconvénients
  • Les frais prohibitifs pour toutes les opérations hors EEE.
  • La carte virtuelle/e-Carte Bleue payante
  • Tarifs dans la moyenne haute, même pour les étudiants et les moins de 30 ans.

Comme pour les autres banques françaises traditionnelles, la qualité de votre expérience avec la Banque Populaire dépendra essentiellement de la personne en face de vous.

Néanmoins, vous trouverez toujours des alternatives moins chères et bien plus pratiques dans notre comparatif des meilleures banques en ligne.

Mon avis sur les tarifs de la Banque Populaire

Banque PopulaireFortuneo
Frais de tenue de compte2,50€/mois
Ou inclus avec les Formules de Compte
Gratuit
Commissions d’intervention8€ par opération
80€ max. par mois
Gratuit
Virements SEPAEn ligne : Gratuit
En agence : 6€
En ligne : Gratuit
Par téléphone : 5€
Virement immédiatEn ligne uniquement
< 1500€ : 1€
De 1500€ à 15 000€ : 3€
De 15 000€ à 100 000€ : 10€
Gratuit
Virements émis hors SEPA0,05% min. 12,85€
165€ max.
+ Commission de change : 0.05% min. 15,40€
0,1 % du montant
23 € minimum
Virements reçus hors SEPA18,35€
+ Commission de change : 0.05% min. 15,40€
12 €
Commande de chéquierGratuit en envoi simple
Recommandé : 2,55€ + frais postaux
Gratuit
Chèque de Banque15,75€En ligne : Gratuit
Carte de paiement (sous conditions)Visa Classic: 47€/an
Visa Premier : 135€/an
Visa Platinum : 210€/an
Visa Infinite : 326€/an
Gratuit
Carte virtuelle14,70€Gratuit
Paiement et retrait CB hors UEPaiement : 2,92%
Retrait : 3,15€ + 2,92%
Gratuits
Intérêts débiteurs (Agios)De 13,40% à 18%
Minimum 5€/trimestre
Autorisés : 7%
Non autorisés : 16%
Rejet de prélevement< 20€ : Montant de l’opération
> 20€ : 12€
20 €
Rejet de chèque sans provisionChèque <50€ : 22€
Chèque >50€ : 42€
Chèque <50€ : 30€
Chèque >50€ : 50€
Renouvellement CB hors échéanceGratuit pour dysfonctionnement et fraude
Sinon 14,25€
Gratuit avec Platinum, Infinite
10 €
Cotisation carte en cas d’inactivitéN/AFosfo : 3 €/mois
Gold : 9 €/mois
World Elite : 50 €/trimestre
Offre de bienvenueN/AFortuneo : 80€ max offerts
Synthèse des frais de la Banque Populaire (tarifs en vigueur au 15/03/2024)

➡️ Au niveau des tarifs, mon avis sur la Banque Populaire n’est pas vraiment positif. En effet, c’est une banque traditionnelle dont les frais sont dans la moyenne hautes. En particulier pour les opérations extra-européennes. Elle est donc bien plus onéreuse que les meilleures banques en ligne qui peuvent vous offrir un compte et une carte 100% gratuits (avec une bonne tenue de compte).

Bref, à moins de voyager uniquement en France ou d’avoir un conseiller que vous appréciez, je vous recommande plutôt une banque en ligne.

Les cartes bancaires proposées par la Banque Populaire


VISA Classic

VISA Premier

VISA Platinum

VISA Infinite
Tarif47€/an135€/an210€/an326€/an
Type de CBDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différéDébit immédiat ou différé
PlafondsPaiement : 3000€/mois
Retrait : 1000€/semaine
Paiement : 3000€/mois
Retrait : 1500€/semaine
Paiement : 8000€/mois
Retrait : 3000€/semaine
Paiement : 12000€/mois
Retrait : 5000€/semaine
Paiement / Retrait hors UEPaiement : 2,92%
Retrait : 3,15€ + 2,92%
Paiement : 2,92%
Retrait : 3,15€ + 2,92%
Paiement : 2,92%
Retrait : 3,15€ + 2,92%
Paiement : 2,92%
Retrait : 3,15€ + 2,92%
Paiement mobileApple Pay
Samsung Pay
Apple Pay
Samsung Pay
Apple Pay
Samsung Pay
Apple Pay
Samsung Pay
Sans contactOuiOuiOuiOui
ConciergerieNonNonNonOui
Carte virtuelleOui
14,70€
Oui
14,70€
Oui
14,70€
Oui
14,70€
Cryptogramme dynamiqueNonNonNonNon
Carte biométriqueNonNonNonNon
CashbackNonNonNonNon
AssurancesAccidents voyage
Assistance médicale et rapatriement

Accidents voyage
Assistance médicale et rapatriement
Accidents voyage
Assistance médicale et rapatriement
Annulation et bagages
Location de voiture
Achats à distance
Neige et montagne
Responsabilité civile
Aide juridique
Carte de dépannage
Avance en devises
Accidents voyage
Assistance médicale et rapatriement
Annulation et bagages
Location de voiture
Achats à distance
Neige et montagne
Responsabilité civile
Aide juridique
Carte de dépannage
Avance en devises
L’offre carte bancaire de la Banque Populaire

À la Banque Populaire, vous n’avez pas le choix entre Mastercard ou VISA : toutes les cartes sont des VISA. L’ensemble de la gamme est disponible, de la VISA Classic à la préstigieuse VISA Infinite.

Vu leurs prix et les frais à l’étranger, j’ai aujourd’hui beaucoup de mal à vous recommander les cartes bancaires des banques traditionnelles que je trouve hors de prix. En effet, difficile de rivaliser avec les meilleures cartes bancaires en ligne qui sont souvent gratuites (avec ou sans conditions).

➡️ En synthèse, vous trouverez surement une carte adaptée à vos besoins à la Banque Populaire. Mais si vous voyagez souvent en dehorsde l’Europe et souhaitez payer votre carte moins chère (voire pas du tout), je vous recommande plutôt une carte bancaire sans frais à l’étranger.

Les produits d’épargne et d’investissement

Livret AOui
LDDSOui
Livret JeuneOui
PELOui
CELOui
Livrets spécifiques (CSL)Oui
Assurance-vieOui
Plan d’Epargne Retraite (PER)Oui
Compte titres ordinaire (CTO)Oui
PEAOui
PEA-PMEOui
CryptomonnaiesNon
Placements et solutions d’investissement de la Banque Populaire

✅ À mon avis, le principal avantage d’une banque traditionnelle est de vous donner accès à tous les produits d’épargne réglementée que sont le Livret A, le livret jeune ou encore le LEP. Et de tous les avoir au même endroit.

Et la Banque Populaire vous propose heureusement tous ces produits bancaires. Avec quelques produits exclusifs à sa branche dédiée aux employés de la fonctionn publique : CASDEN.

Mais mis à part ce point, les autres solutions d’investissement ne tiennent clairement pas la comparaison face aux meilleurs assurances vie, PEA ou comptes titres disponibles en ligne (Cf. notre avis sur l’assurance vie Quintessa).

Si vous recherchez une solution d’investissement sécurisée à court ou moyen terme, consultez nos comparatifs des meilleurs livrets et des meilleurs comptes à terme.

Les crédits

Prêt personnelOui
Prêt véhiculeOui
Prêt étudiantOui
Prêt travauxOui
Prêt Taux ZéroOui
Prêt Accession SocialeOui
Crédit RenouvelableOui
Les prêts proposés par La Banque Populaire

Le crédit reste le coeur de métier des banques traditionnelles. Et de nombreux types de prêts sont possibles à la Banque Populaire : personnels, immmobilier, pour financer l’achat d’un véhicule…

Concernant les prêts personnels, il y a malheureusement des frais de dossier, en dehors des prêt dédiés aux étudiants et jeunes actifs. Mais attention de ne pas en abuser, au risque de vous retrouver interdit bancaire et surendetté.

Antoine
Les conseils de Antoine

Les banques octroient les crédits immobiliers comme personnels selon une grille de revenus et/ou d’avoirs qui change tous les mois. Ainsi, les plus hauts revenus bénéficient généralement des meilleures conditions (taux plus bas, services offerts, etc…). Mais la temporalité est également importante : les banques ont des objectifs de crédit à attribuer et une fois atteints, ils ferment les vannes…

Si vous recherchez un crédit, vous trouverez facilement la meilleure offre actuelle avec un comparateur de crédit en ligne comme Verilor.

Mon avis sur le site et l’application mobile

L'application banque populaire sur l'app store

Les avis sur l’application de la Banque Populaire sont excellents : elle récolte un très bon 4,7/5 pour 327 000 notes sur l’app Store d’Apple et son score sur le Google Play Store est de 4,6/5 pour plus de 237 000 avis.

Néanmoins, les avis négatifs relèvent surtout les disfonctionnements de la Banque dans son ensemble et pas uniquement de l’application. Mise à part pour certains bugs lors des mises à jour qui semblent avoir pour la plupart été corrigés, l’absence de Google Pay est à souligner.

Personnellement, je trouve l’application claire et fonctionnelle. D’autant plus qu’elle vous offre quelques outils de gestion de budget.

Il y a quand même selon moi deux points gênants : la carte virtuelle payante, ainsi que le délai pour que les opérations cartes ou de virements apparaissent.

Alors oui, je suis habitué aux applications des meilleures banques en ligne et néobanques, avec bien plus de fonctionnalités et sans frais. Mais une fois gouté à ce confort, difficile pour moi de revenir en arrière…

Le réseau d’agence de la Banque Populaire en France

Carte du réseau des banques populaires en France métropolitaine
Carte du réseau des Banques Populaires en France métropolitaine.

La Banque Populaire dispose de 3 300 « points de vente » dans toute la France Métropolitaine ainsi que dans DROM-COM avec la BRED. Vous pouvez les localiser sur cette page.

Les agences peuvent avoir différentes spécialités :

  • Les agence pour les clients particuliers.
  • Les agence pour les professionnels et les centres d’affaires.
  • La banque privée.
  • Les « délégations » CASDEN pour les fonctionnaires.

Et si vous êtes parisiens, il faudra vous tourner vers la BP Rives de Paris si vous êtes sur la rive gauche. Et vers la BRED Banque Populaire sur la rive droite. Elle possède plus de 60 agences pour les particuliers, 6 pour la banque privée et 2 agences dédiées aux professions libérales.

Mon retour d’expérience sur la Banque Populaire

Une agence Banque Populaire en Auvergne Rhône Alpes

La Banque Populaire existe depuis 1878 et met en avant son expertise pour les professionnels, en particulier pour les artisans, commerçants et entrepreneurs. Elle a d’ailleurs été 14 années de suite 1ère banque des PME en France.

Pour ma part, je n’ai pas de compte courant à la Banque Populaire mais je connais des clients particuliers comme professionnels qui m’ont fait part de leurs expériences.

Du côté profesionnel, même si ce n’est pas l’objet de cet avis, dans l'emsemble j’ai eu des retours plutôt positifs. Grâce notamment à une relation de qualité avec un conseiller professionnel sur plusieurs années.

Côté particuliers, c’est un autre son de cloche : les tarifs à l’étranger sont prohibitifs et les formules sont plus chères que la moyenne pour les jeunes et étudiants.

➡️ Au final, c’est toujours l’humain qui conditionne la qualité de votre expérience avec une banque physique. Et les disparités peuvent être grandes d’une agence à une autre… Si vous êtes autonomes dans la gestion de vos comptes, je vous recommande plutôt une banque en ligne ou mobile, selon vos besoins.

Les avis des clients sur internet

Les avis sur Trustpilot pour la Banque Populaire

🔎 Les avis sur la Banque Populaire sont très mauvais sur Trustpilot : 1,5/5. Mais il n’y a que 90 avis. Et la BRED ne fait pas beaucoup mieux avec 2,1/5 pour près de 230 avis.

Comme souvent avec les banques françaises les mêmes reproches reviennent : une qualité de service qui se dégrade peu à peu à cause du changement fréquent de conseillers, pas de récompense de leur fidélité (même depuis des dizaines d’années), des problèmes techniques génants, etc…

A contrario, certains banquiers sortent du lot et les rares commentaires positifs ciblent certaines personnes ou agence. Certes, les satisfaits ont moins tendance à s’exprimer que les mécontents, mais une fois encore : c’est l’humain qui fait toute la différence.

💡 Vous êtes client(e) à la Banque Populaire ? Faites nous part de vos expériences dans les commentaires !

Les meilleures alternatives à la Banque Populaire

Selon vos besoins, voici notre sélection des meilleures alternatives à la Banque Populaire :


Fortuneo

Fortuneo

Une banque gratuite et universelle. On recommande !


  • Frais : 0€
  • Dépôt minimal : 0 €
  • Carte gratuite
  • Sans condition de revenu
  • Zéro frais à l’étranger
  • Dépôt de chèque
  • Cashback
Voir plus !

Jusqu’à 80€ offerts


Revolut

Revolut

La banque mobile leader en Europe


  • Frais : de 0€ à 45€/mois
  • Dépôt minimal : 10 €
  • Carte gratuite
  • Sans condition de revenu
  • Zéro frais à l’étranger
  • Dépôt d’espèces
  • Cashback
Voir plus !

10€ offerts !


Monabanq

Monabanq

La banque en ligne avec le meilleur service client


  • Frais : de 3€ à 9€/mois
  • Dépôt minimal : 50 €
  • Sans condition de revenu
  • Zéro frais à l’étranger
  • Dépôt de chèques et d’espèces
Voir plus !

Jusqu’à 160€ offerts


BoursoBank

BoursoBank

La banque en ligne gratuite la plus complète !


  • Frais : de 0€ à 9,90€ / mois
  • Dépôt minimal : 50 €
  • Carte gratuite
  • Sans condition de revenu
  • Zéro frais à l’étranger
  • Dépôt de chèque
  • Cashback
Voir plus !

Jusqu’à 150€ offerts


BforBank

BforBank

Une banque en ligne avec des conseillers disponibles 24/7


  • Frais : de 0€ à 4€/mois
  • Dépôt minimal : 0 €
  • Carte gratuite
  • Sans condition de revenu
Voir plus !

150€ + 6mois BforZEN


Hello bank!

Hello bank!

La banque en ligne innovante pour voyager avec BNP


  • Frais : de 0€ à 8€/mois
  • Dépôt minimal : 10 €
  • Carte gratuite
  • Sans condition de revenu
  • Zéro frais à l’étranger
  • Dépôt de chèques et d’espèces
Voir plus !

80€ offerts

➡️ Plus de détails dans notre comparatif des meilleures banques en ligne.

Il est aujourd’hui très facile de changer de banque grâce à la mobilité bancaire.