Vous souhaitez vous lancer dans le trading avec Libertex ? Ça tombe bien, nous avons testé en profondeur cette plateforme de trading qui a su se réinventer au fil des années.

Libertex mérite-t-elle le trophée de meilleur broker pour l’année 2020 remis par FX report ? Les frais de bourse sont-ils avantageux ? Est-ce une plateforme fiable ?

➡️ On vous donne notre avis sur Libertex dans cet article !

L’essentiel de notre avis sur Libertex

Bien comprendre ce qu’est Libertex

Libertex est une plateforme de trading de CFD et non un courtier en bourse à l’ancienne. Comprenez par là qu’en plus d’un compte-titres ordinaire vous pouvez aussi ouvrir un compte de CFD. Si vous êtes à la recherche d’un courtier en bourse traditionnel, nous vous recommandons plutôt ce comparatif.

Les CFD permettent de vendre à découvert et de trader avec un effet multiplicateur (effet de levier). C’est plus risqué, mais cela permet aussi des gains plus importants à court terme. Les CFD présentent également l’avantage d’avoir des sous-jacents variés : actions individuelles, indices, matières premières ou même des cryptomonnaies !

Libertex est un des leaders mondiaux du trading de CFD, avec plusieurs millions de clients à travers une centaine de pays.

La majorité des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils utilisent des CFD, souvent parce qu’ils ne maîtrisent pas suffisamment leur fonctionnement. Si vous débutez, allez-y progressivement.

À qui s’adresse Libertex ?

Une des forces de Libertex est sa grande variété CFD de cryptomonnaies, c’est clairement une des meilleures plateformes sur ce marché. Avec des spreads réduits sur les CFD de matières premières, elle saura aussi séduire les amateurs de trading de CFD sur le pétrole et d’or.

Selon votre profil :

  • Si vous êtes d’un niveau intermédiaire, Libertex est tout à fait adapté.
  • Si vous êtes néophyte avec la volonté de progresser, vous pouvez y parvenir avec le programme de formation de Libertex. De plus, l’ergonomie de la plateforme étant bien faite, vous la prendrez en main en quelques jours. Cependant, si vous ne souhaitez pas consacrer d’efforts à l’apprentissage, eToro et sa fonctionnalité copyTrader vous conviendra certainement mieux.
  • Si vous êtes un trader averti, vous trouverez sur Libertex les fonctionnalités essentielles. En revanche, vous serez vite limité si vous souhaitez trader sur un large éventail de CFD actions ou faire du scalping (achats/reventes très rapides).

Pour en savoir plus, vous pouvez aussi retrouver notre comparatif complet des meilleures plateformes de trading.

Libertex : avantages et inconvénients

Avantages
  • Grande variété de Cryptos (CFD)
  • Transparence sur les commissions/spread avant chaque trade (merci !)
  • Plateforme moderne et user-friendly, rien à dire
  • Bon retours clients !
Inconvénients
  • Peu de CFD actions et de CFD ETF
  • Frais de virement sortants

Notre avis : dans l’ensemble notre test s’est révélé concluant et notre avis est conforté par les retours clients qui sont, globalement, très positifs !

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent en raison de l’effet de levier. 62.2% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de risquer de perdre votre argent.

L’univers de trading de Libertex

Nombre total de sous-jacents 250 + Marchés CFD couverts 5
Actions (titres vifs) Oui Actions 150 CFD actions + 30 CFD sur indices
Obligations (titres vifs) Forex 50 + (CFD)
Fonds Futures (Contrats à terme)
ETF (trackers) 10 (CFD) Warrants
ETF sur le pétrole Turbos
ETF sur l’or Options CFD Sur L’or, le pétrole, le DAX le S&P 500 et le BTC
Réglement Différé (SRD) Cryptomonnaies 50 + (CFD)
Vente à Découvert Via CFD Matières premières 17 (CFD)
Les produits disponibles sur Libertex

Les CFD sur crypto, la force de Libertex

Un des premiers point que j’ai remarqué lorsque j’ai testé Libertex, c’est sa grande variété de CFD sur cryptomonnaies. Plus de 50 cryptos CFD sont disponibles : Bitcoin, Etherum, Ripple, Tron, EOX, Litecoin, Degcoin… Vous pouvez trader tous ces cryptoactifs (CFD) avec un effet multiplicateur. C’est, à mon sens, un des atouts principaux de Libertex sur ces concurrents.

Échantillon de cryptomonnaies sur lybertex
Échantillon des CFD Cryptos disponibles sur Libertex

Pour en savoir plus sur le trading de CFD de cryptomonnaies avec Libertex, c’est par ici !

Les CFD sur actions et les indices

Avec un peu plus de 200 CFD sur actions, l’offre de Libetex est limitée. Néanmoins, cela ne posera pas de problème si vous souhaitez trader des CFD sur les actions les plus connues des marchés américain et européen.

Vous n’avez aucun souci à vous faire du côté des CFD sur indices, puisque vous trouverez tous les incontournables internationaux : CAC 40, S&P 500, Nasdaq, Dow Jones… Vous aurez même la possibilité de trader un CFD sur le VIX, l’indice de la volatilité !

Et si ces indices ne vous suffisent pas, sachez également que vous pouvez investir dans quelques ETF (toujours via des CFD), lesquels répliquent d’autres indices boursiers.

CFD sur les matières premières et le Forex

Libertex propose une grande quantité de paires de devise via CFD : plus de 50. De mon point de vue, c’est largement suffisant, à moins d’être un expert du Forex.

Quant aux CFD sur matières premières, il y a aussi de quoi faire : avec l’or et le pétrole, bien sûr, mais aussi l’argent, le platine, le cuivre et plusieurs matières premières agricoles.

Options CFD, le petit plus de Libertex

Récemment, Libertex a lancé une gamme de CFD sur options (call options et put options) sur quelques actifs : l’or, le pétrole, le S&P 500, le DAX et le Bitcoin. L’avantage des options c’est qu’elles vous protègent contre les pics de volatilité et évitent d’avoir des appels de marges intempestifs : c’est appréciable !

62.2% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Frais de courtage : notre avis sur Libertex

CFD Levier Spreads / comissions Frais overnight Avis
Libertex Moyenne concurrents Libertex Moyenne concurrents
Actions 5:1 de 0,03% à 0,3% 0,13% 0,0302% 0,0173% Moyen
Indices (CAC40) 20:1 0,035% 0,023% 0,0121% 0,0113% Moyen
Or 10:1 0,016% 0,022% 0,0066% 0,0094% Top !
Pétrole 10:1 0,047% 0,070% 0,0130% 0,0218% Top !
Forex (EUR/USD) 30:1 0,0110% 0,008% 0,0049% 0,0058% Moyen
Cryptos (BTC) 2:1 0,3200% 0,40% 0,1200% 0,0973% Bien
Trading de CFD avec Libertex : tableau comparatif des spreads (ou des commissions) et des frais overnight (aussi appelés frais de swap). Attention, les spreads et les frais overnight peuvent sensiblement varier selon le type d’actifs sous-jacents et les conditions de marché. Données valables pour le compte standard au moment du test.

Des commissions de trading transparentes

Les plateformes de trading de CFD se rémunèrent grâce à des commissions sur chaque trade, ou grâce au spread. Le spread est l’écart entre le prix d’achat et le prix de vente.

Libertex à fait le choix d’une commission. À vrai dire, cela revient au même. Ce que j’ai apprécié avec Libertex, c’est le fait d’avoir explicitement le montant de la commission avant chaque trade. Par ailleurs, si on compare Libertex aux plateformes concurrentes, on s’aperçoit que la plateforme est plutôt compétitive sur les CFD sur matières premières et cryptos.

Des frais overnight contenus

L’utilisation de CFD entraîne des frais pour chaque nuit de détention. Ce sont les frais dits overnight et parfois appelés frais de swap.

Ils sont généralement très modestes, mais sur le long terme cela peut s’avérer pénalisant. Le trading de CFD est, de toute façon, dédié aux investisseurs court/moyen terme. Les frais overnight de Libertex sont globalement conformes aux autres plateformes, sans être les plus bas du marché.

62.2% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Les frais annexes avec Libertex

Frais d’ouverture Frais de change 0,3%
Frais de garde Frais de virement sortant 0.5%, min 2 €, max 10 €
Frais de tenue de compte Virement en euros pour alimenter le compte
Frais d’inactivité 10 € si inactif pendant 180 jours si moins de 5000 € sur le compte Virement en devise pour alimenter le compte cf frais de change
Frais de clôture Ajout de titre non-côté NonImpossible
Frais d’abonnement Autres frais et commissions
Détail des frais annexes avec Libertex

Pas de mauvaise surprise (ni de bonne) – En dehors des frais de trading, les quelques frais additionnels sur Libertex n’ont rien de surprenant pour une plateforme de trading.

Faites tout de même attention aux frais d’inactivité, qui se déclenchent après une période de 180 jours sans opération de trading pour les clients qui ont un compte inférieur à 5000 €. Quant aux frais de change, ils sont plutôt inférieurs à ce qu’on peut voir sur d’autres plateformes.

La plateforme Libertex et ses fonctionnalités

Site web Oui Application mobile Andoid ; iOS
Ergonomie Plateforme complète et plutôt pro, avec un moteur de recherche efficace. Logiciels de trading compatibles MetaTrader 4 et 5
Types d’ordres disponibles Marché, Limite, Stop loss, Take profit Outil d’analyse technique et graphique Très complets et agréables à utiliser
Cours en temps réel Oui Auto Trading / gestion pilotée Oui (via MT4, MT5)
Fractions d’action Oui Social Trading Non
Protection contre les soldes négatifs Oui Signaux de trading Oui
Recherche interne / sélecteurs Moteur de recherche simple et efficace Autres fonctionnalités Accès rapide aux meilleures hausses et meilleures baisses sur 1 jour à 1 an
Alertes paramétrables sur les prix Alertes automatiques sur les positions, mais non paramétrables Double authentification (sécurité) Non
Les fonctionnalités de la plateforme Libertex

Notre avis sur l’appli web Libertex : une plateforme moderne

Libertex a tous les attributs qu’on attend d’une plateforme de trading moderne. Le design est agréable et la prise main est très rapide. On peut tout de même regretter que la traduction en français soit approximative, mais ce n’est pas bloquant.

Espace client de Libertex, notre avis
L’espace client de Libertex.

Le moteur de recherche interne est efficace. Mais, si vous préférez, vous pouvez sélectionner les CFD par classes d’actifs. Vous pouvez alors facilement trier les CFD en fonction de leurs performances sur un jour, un mois, un semestre ou une année. C’est particulièrement pratique pour du trading de momentum (suivi de tendance).

Des outils d’analyse technique complets

En passant le graphique en mode plein écran, vous avez accès à une boîte à outil fournie pour réaliser vos propres analyses techniques : mesure, figures, fourchettes, indicateurs de tendance et de volatilité. On prend très rapidement nos marques et tout fonctionne bien ; je n’ai aucun reproche à formuler.

Fenêtre d'analyse technique sur Libertex, avec, sur cet exemple, les retracements de Fibonacci.
Fenêtre d’analyse technique sur Libertex, avec, sur cet exemple, les retracements de Fibonacci.

Les traders chevronnés trouveront leurs indicateurs préférés, sans que l’ergonomie – très intuitive – ne soit rebutante pour les débutants. Vous pouvez travailler sur une échelle de temps allant de la minute à plusieurs mois.

On apprécie la possibilité de superposer plusieurs cours de bourse C’est plutôt rare et pourtant très utile, pour une analyse comparative ou pour mettre en place une stratégie de pair trading.

62.2% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Sachez également que, si vous êtes habitué au logiciel de trading MetaTrader 4 ou 5, Libertex est compatible. MetaTrader 4 et 5 est sont des logiciels de référence pour le trading de CFD sur Forex. Voici un lien pour essayer MT4 avec Libertex gratuitement !

Notre avis sur le passage d’ordre

J’ai trouvé la popup de passage d’ordre très bien pensée. En effet, vous avez le graphique sous les yeux, avec vos éventuelles analyses techniques. Vous avez toutes les informations nécessaires ainsi que les frais. Vous pouvez mettre en place un ordre stop loss et take profit, avec un calcul automatique du pourcentage de gain et de perte (30% par défaut).

Sachez aussi que vous pouvez passer des ordres au marché ou à cours limité.

Popup de passage d’ordre sur Libertex

Libertex en pratique

Les types de comptes

PEA Non Compte islamique Non
PEA PME Non Compte démo Oui
PEA Jeune Non Types d’offres Standard
Compte-titres Non Comptes en devise étrangère Oui
Compte CFD Oui
Les types de compte disponibles sur Libertex

Le compte démo vous permet de tester la plateforme par vous-même. Si vous débutez, c’est aussi l’occasion d’appréhender le fonctionnement des produits proposés, alors n’hésitez pas !

62.2% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Dépôts, retraits et souscription

Procédure d’ouverture En ligne, aucun courtier à envoyer Versement par virement Oui
Délai d’ouverture Instantané (avec un premier paiement par carte bancaire) Versement par carte bancaire Oui Visa, Master Card
Premier versement min 100 € Autre moyen d’alimentation Giropay, iDeal, Neteller, Rapid Transfer, Skrill, Sofort, Trustly, Visa, Wire Transfer
Minimum par ordre 20 €
Ouvrir un compte sur Libertex

Vous pouvez commencer vos opérations de trading sur Libertex à partir de 100 €. C’est donc très accessible. Par ailleurs, le processus d’inscription est 100 % numérique et ne prend que quelques minutes. Et, si vous vous faites votre premier versement par carte bancaire, votre espace client sera instantanément opérationnel. Vous avez, par ailleurs, beaucoup de moyens de paiement à disposition. Petit bémol, le minimum par trade est de 20€.

Les retraits – La plupart des retraits entraînent malheureusement des frais : 1 € si c’est par carte bancaire, 0,5% (max 10 €) si c’est par virement. Pour échapper aux frais de retrait, vous pouvez utiliser le eWallet Skrill ou Paypal. On le regrette un peu, c’est néanmoins une pratique assez largement partagée par les plateformes de trading. Pensez à regrouper vos retraits !

Détail des retraits sur Libertex
Détail des retraits sur Libertex

Libertex, un courtier régulé

Société mère Libertex Group
Siége social 10 Agiou Athanasiou, Ksenos building, 7th floor, 4105, Limassol, Chypre
Année de création du groupe 1997
Enregistrement ACPR Entreprise d’investissement enregistrée en 2012 au registre des agents financier 51375
Régulateur CySEC
Autres infos Comptes ségrégués
Les informations réglementaires de Libertex

Libertex, une arnaque ? Non, contrairement à d’autres plateformes douteuses, Libertex est un courtier réputé et expérimenté. C’est une société sérieuse qui exerce dans plusieurs pays à travers le monde.

Même si le risque d’un accident est extrêmement faible, nous vous conseillons, dans tous les cas, de diversifier. C’est une règle de base en finance. Aussi, n’hésitez pas à souscrire à plusieurs plateformes.

Le service client de Libertex

Force est de constater que le service client est réactif, et, lors de notre test, nous avons pu échanger par email dans des délais tout à fait corrects.

Vous pouvez adresser vos questions à Libertex par email, dans la langue de votre choix (et donc en Français). Vous pouvez aussi chater avec un conseiller sur whatsapp.

Vous pouvez aussi contacter un agent par téléphone au +357 22 025 100, qui pourra aussi bien vous répondre en Français ou en Anglais.

Et si vous débutez, sachez que cela peut être compensé par une série d’articles de blog et de vidéos pédagogiques qui vous apprennent à utiliser la plateforme et vous donne les bases nécessaires pour débuter en bourse.

L’avis des clients de Libertex

Des avis positifs : avec une note de 4/5 pour plus de 10 000 avis sur le Store de Google et une 4,5/5 sur Trustpilot (1 800 avis), Libertex est lune des plateformes de trading les mieux notées par ses clients.

Parmi les avis positifs, l’ergonomie de la plateforme est souvent mentionnée. C’est un point de vue que je partage.

Avis client sur Libertex
Les avis des clients sur Truspilot

Les critiques les plus fréquentes concernent la validation des pièces justificatives et les délais de retrait. En fait, ces deux problèmes sont liés. Les mesures réglementaires de lutte contre le blanchiment d’argent imposent que votre identité soit bien validée avant de pouvoir retirer vos fonds.

Matthieu
Les conseils de Matthieu

Nous vous recommandons de transmettre les documents justificatifs (pièce d’identité et justificatif de domicile) et de vous assurer de leur validité auprès de Libertex. Votre compte doit être vérifié avant de pouvoir effectuer un retrait.

Notre conclusion sur Libertex

En conclusion, nous pouvons donc dire que Libertex est une bonne plateforme de trading de CFD. Son design et sa gamme de cryptomonnaies nous ont tout particulièrement séduits.

Libertex sera surtout adaptée à un trader d’un niveau intermédiaire ou un débutant désirant s’améliorer !

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent en raison de l’effet de levier. 62.2% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de risquer de perdre votre argent.

Vous avez décidé d’ouvrir un compte chez Libertex ? Partagez-nous votre avis en commentaire !