Vous souhaitez vous lancer dans le trading avec Libertex ? Dans ce cas, je vous conseille de ne pas vous précipiter, mais plutôt de prendre le temps de lire mon avis. En effet, j’ai testé et analysé en profondeur cette plateforme de trading et, pour ma part, elle ne fait pas partie de celle que j’ai retenu pour mon trading. Je vous explique pourquoi dans cet article.
Et à ceux qui cherchent une bonne plateforme de trading, je recommande plutôt la lecture de notre comparatif ⤵️
L’essentiel de mon avis sur Libertex
Bien comprendre ce qu’est Libertex
Libertex est une plateforme de trading de CFD et non un courtier en bourse traditionnel.
Les CFD sont des produits dérivés qui permettent de trader avec un effet multiplicateur (on parle d’effet de levier). Mais gardez en tête qu’investir avec un effet de levier est plus risqué et plus coûteux ! Les CFD peuvent avoir des sous-jacents variés, comme des actions individuelles, des indices boursiers, des matières premières, ou même des cryptomonnaies. Toutefois, avec un CFD sur action, vous ne détenez pas réellement l’action sous-jacente.
Si vous souhaitez investir dans des actions et des ETF en direct, nous vous recommandons plutôt de passer par des courtiers en bourses classiques. C’est aussi ce que nous recommandons à ceux qui investissent pour la première fois !
La majorité des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils utilisent des CFD, souvent parce qu’ils ne maîtrisent pas suffisamment leur fonctionnement. Si vous débutez, allez-y progressivement.
À qui s’adresse Libertex ?
Avec une offre centrée à 100% sur les CFD Libertex s’adresse surtout aux traders qui souhaitent mettre en place des stratégies de stratégie de trading à court terme (day trading et swing trading).
Toutefois, selon votre profil :
- Si vous êtes néophyte, la plateforme de Libertex ne sera pas forcément la plus facile à prendre en main, contrairement à une plateforme comme eToro qui est pensée pour simplifier au maximum l’expérience de trading, notamment avec sa fonctionnalité de copy trading qui vous permet de répliquer les transactions de traders expérimentés.
- Si vous êtes un trader averti, vous trouverez sur Libertex les fonctionnalités de base. En revanche, vous serez vite limité si vous souhaitez trader sur un large éventail de CFD actions ou faire du scalping (achats/reventes très rapides).
Libertex : avantages et inconvénients
- Bonne variété de Cryptos (CFD)
- Transparence sur les commissions/spread avant chaque trade (merci !)
- Pas d’actions en direct
- Peu de CFD actions et de CFD ETF
- Des frais sur les virements sortants
- Des retours clients mitigés
Notre avis : dans l’ensemble nous pensons que vous pouvez trouver bien mieux que Libertex. On vous en dit plus dans notre comparatif complet des meilleures plateformes de trading.
L’univers de trading de Libertex
| Nombre total de sous-jacents | 250 + | Marchés CFD couverts | 5 |
| Actions (titres vifs) | Oui | Actions | 150 CFD actions + 30 CFD sur indices |
| Obligations (titres vifs) | – | Forex | 50 + (CFD) |
| Fonds | – | Futures (Contrats à terme) | – |
| ETF (trackers) | 10 (CFD) | Warrants | – |
| ETF sur le pétrole | – | Turbos | – |
| ETF sur l’or | – | Options CFD | Sur L’or, le pétrole, le DAX le S&P 500 et le BTC |
| Règlement Différé (SRD) | – | Cryptomonnaies | 50 + (CFD) |
| Vente à Découvert | Via CFD | Matières premières | 17 (CFD) |
Les CFD sur actions et les indices : limités
❌ Avec sa sélection de CFD sur actions, l’offre de Libertex est limitée. Cela ne posera pas de problème si vous souhaitez trader des CFD sur les actions les plus connues des marchés américains et européens Mais avec environ 250 titres couverts, on est loin des plus de 3000 titres proposés par un courtier standard.
Vous trouverez aussi des CFD sur indices, avec les principaux indices boursiers internationaux : CAC 40, S&P 500, Nasdaq, Dow Jones… Vous aurez même la possibilité de trader un CFD sur le VIX, l’indice de la volatilité !
Si ces indices ne vous suffisent pas, sachez également que vous pouvez investir dans quelques ETF (toujours via des CFD), lesquels répliquent d’autres indices boursiers.
Les CFD sur crypto, c’est mieux
Pour le coup, Libertex propose une belle variété de CFD sur cryptomonnaies. Plus de 50 cryptos CFD sont disponibles : Bitcoin, Etherum, Ripple, Tron, EOX, Litecoin, Degcoin… Vous pouvez donc trader tous ces cryptoactifs avec un effet multiplicateur. C’est, à mon sens, un des atouts principaux de Libertex sur ces concurrents.
Cependant, si c’est le trading de cryptomonnaies qui vous intéresse, je vous recommande plutôt de passer par des plateformes spécialisées, lesquelles vous permettront de détenir des cryptos en direct (avec moins de frais) et d’avoir un choix bien plus large.
➡️ Voir notre comparatif d’exchanges cryptos.
CFD sur les matières premières et le Forex
Libertex propose une quantité raisonnable de paires de devise : plus de 50. De mon point de vue, c’est largement suffisant, à moins d’être un expert du Forex.
Quant aux CFD sur matières premières, il y a aussi de quoi faire : avec l’or et le pétrole, bien sûr, mais aussi l’argent, le platine, le cuivre et plusieurs matières premières agricoles.
Des CFD sur option
Récemment, Libertex a lancé une gamme de CFD sur options (call options et put options) sur quelques actifs : l’or, le pétrole, le S&P 500, le DAX et le Bitcoin. L’avantage des options c’est qu’elles vous protègent contre les pics de volatilité et évitent d’avoir des appels de marges intempestifs.
Toutefois, il s’agit là d’un produit dérivé très synthétique. Pour le trading d’option, je recommande plutôt l’utilisation d’une plateforme comme Saxo qui vous donne accès à des options listées sur le marché régulé.
Frais de courtage : notre avis sur Libertex
Trading de CFD avec Libertex : Attention, les spreads et les frais overnight peuvent sensiblement varier selon le type d’actifs sous-jacents et les conditions de marché.
Des commissions de trading transparentes
Les plateformes de trading de CFD se rémunèrent grâce à des commissions sur chaque trade, ou grâce au spread. Le spread est l’écart entre le prix d’achat et le prix de vente.
On peut apprécier l’effort de transparence de Libertex qui a fait le choix d’expliciter le montant de la commission avant chaque trade.
Attention aux frais overnight
L’utilisation de CFD entraîne des frais pour chaque nuit de détention. Ce sont les frais dits overnight et parfois appelés frais de swap.
Ces frais sont généralement modestes, mais sur le long terme cela peut s’avérer pénalisant. Le trading de CFD est, de toute façon, dédié aux investisseurs court/moyen terme. Les frais overnight de Libertex sont globalement conformes aux autres plateformes, mais ne sont pas les plus bas du marché.
Les frais annexes avec Libertex
| Frais d’ouverture | – | Frais de change | 0,3% |
| Frais de garde | – | Frais de virement sortant | 0.5%, min 2 €, max 10 € |
| Frais de tenue de compte | 10€ si vous ne videz pas votre compte Libertex dans les deux mois suivant sa clôture. | Virement en euros pour alimenter le compte | – |
| Frais d’inactivité | 10 €/mois (ou 10GBP, 10CHF ou 50PLN) si inactif pendant 180 jours calendaires (pas de trade, retrait, dépôt ou position ouverte). S’applique si votre compte présente un solde inférieur à 5000€ (ou 4500 GBP, 5300 CHF ou 22500 PLN). | Virement en devise pour alimenter le compte | cf frais de change |
| Frais de clôture | – | Ajout de titre non-côté |  Impossible |
| Frais d’abonnement | – | Autres frais et commissions | – |
⚠️ Concernant les frais annexes, faites attention aux frais de sortie, qui sont assez élevés et plutôt désagréables.
Faites aussi attention aux frais d’inactivité, qui se déclenchent après une période de 180 jours sans opération de trading pour les clients qui ont un compte inférieur à 5000 €. Quant aux frais de change, ils sont plutôt inférieurs à ce qu’on peut voir sur d’autres plateformes.
La plateforme Libertex et ses fonctionnalités
| Site web |  | Application mobile | Andoid ; iOS |
| Ergonomie | Plateforme complète et plutôt pro, avec un moteur de recherche efficace. | Logiciels de trading compatibles | MetaTrader 4 et 5 |
| Types d’ordres disponibles | Marché, Limite, Stop loss, Take profit | Outil d’analyse technique et graphique | Très complets et agréables à utiliser |
| Cours en temps réel | | Auto Trading / gestion pilotée | |
| Fractions d’action | | Social Trading | |
| Protection contre les soldes négatifs | | Signaux de trading | |
| Recherche interne / sélecteurs | Moteur de recherche simple et efficace | Autres fonctionnalités | Accès rapide aux meilleures hausses et meilleures baisses sur 1 jour à 1 an |
| Alertes paramétrables sur les prix | Alertes automatiques sur les positions, mais non paramétrables | Double authentification (sécurité) | |
Notre avis sur l’appli web Libertex : une plateforme passable
L’application web de Libertex est assez basique. Le design est n’est pas désagréable mais cela n’a rien de révolutionnaire. En outre, n’existe pas de version à installer sur votre ordinateur, à l’image de ce que fait IBKR ou Saxo. On peut aussi regretter que la traduction en français soit approximative.
Le moteur de recherche interne est plutôt efficace. Si vous préférez, vous pouvez aussi sélectionner les CFD par classes d’actifs. Vous pouvez alors facilement trier les CFD en fonction de leurs performances sur un jour, un mois, un semestre ou une année. C’est particulièrement pratique pour du trading de momentum (suivi de tendance).
Les outils d’analyse technique
En passant le graphique en mode plein écran, vous avez accès à une boîte à outils pour réaliser vos propres analyses techniques : mesure, figures, fourchettes, indicateurs de tendance et de volatilité. On prend très rapidement nos marques et tout fonctionne bien ; je n’ai aucun reproche à formuler.
Les traders chevronnés trouveront leurs indicateurs préférés. Vous pouvez travailler sur une échelle de temps allant de la minute à plusieurs mois.
On apprécie la possibilité de superposer plusieurs cours de bourse C’est plutôt rare et pourtant très utile, pour une analyse comparative ou pour mettre en place une stratégie de pair trading.
Sachez également que, si vous êtes habitué au logiciel de trading MetaTrader 4 ou 5, Libertex est compatible. MetaTrader 4 et 5 sont des logiciels de référence pour le trading de CFD sur Forex.
Mon avis sur le passage d’ordre
J’ai trouvé la pop-up de passage d’ordres plutôt bien pensée. En effet, vous avez le graphique sous les yeux, avec vos éventuelles analyses techniques. Vous avez toutes les informations nécessaires ainsi que les frais. Vous pouvez mettre en place un ordre stop loss et take profit, avec un calcul automatique du pourcentage de gain et de perte (30% par défaut).
Sachez aussi que vous pouvez passer des ordres au marché ou à cours limité.
Libertex en pratique
Les types de comptes
| PEA | | Compte islamique | |
| PEA PME | | Compte démo | |
| PEA Jeune | | Types d’offres | Standard |
| Compte-titres | | Comptes en devise étrangère | |
| Compte CFD | |
Le compte démo vous permet de tester la plateforme par vous-même. Si vous débutez, c’est aussi l’occasion d’appréhender le fonctionnement des produits proposés. Cela peut aussi être l’occasion de tester plusieurs plateformes et de vous faire votre propre avis sur celle que vous préférez.
Dépôts, retraits et souscription
| Délai d’ouverture | Instantané (avec un premier paiement par carte bancaire) | Versement par carte bancaire | Visa, Master Card |
| Premier versement min | 100 € | Autre moyen d’alimentation | Giropay, iDeal, Neteller, Rapid Transfer, Skrill, Sofort, Trustly, Visa, Wire Transfer, Paypal |
| Minimum par ordre | 20 € |
Vous pouvez commencer vos opérations de trading sur Libertex à partir de 100 €. C’est donc très accessible, mais c’est le cas de tous les brokers. Par ailleurs, le processus d’inscription est 100 % numérique et ne prend que quelques minutes.
Vous avez, par ailleurs, beaucoup de moyens de paiement à disposition. Petit bémol, le minimum par trade est de 20€.
Les retraits – La plupart des retraits entraînent malheureusement des frais : 1 € si c’est par carte bancaire, 0,5% (max 10 €) si c’est par virement. Pour échapper aux frais de retrait, vous pouvez utiliser le eWallet Skrill ou Paypal. Je trouve personnellement que c’est une pratique assez désagrable, alors pensez à regrouper vos retraits !
Libertex, un courtier régulé
| Société mère | Libertex Group |
| Siége social | 10 Agiou Athanasiou, Ksenos building, 7th floor, 4105, Limassol, Chypre |
| Année de création du groupe | 2012 |
| Enregistrement ACPR | Entreprise d’investissement enregistrée en 2012 au registre des agents financier 51375 |
| Régulateur | CySEC |
| Autres infos | Comptes ségrégués |
Libertex, un broker sérieux ? En tout cas c’est un courtier régulé. Il faut tout de même noter que Libertex a fait le choix de se réguler à Chypre, qui n’est pas connue pour être le pays le plus contraignant d’un point de vue réglementaire. Ce ne sont pas les seuls, mais cela ne rassure pas plus que ça.
Même si le risque d’un accident est faible, nous vous conseillons, dans tous les cas, de diversifier. C’est une règle de base en finance. Aussi, n’hésitez pas à souscrire à plusieurs plateformes dès lors que les montants en jeu sont significatifs.
Le service client de Libertex
Vous pouvez adresser vos questions à Libertex par email, dans la langue de votre choix (et donc en Français). Vous pouvez aussi chater avec un conseiller par messagerie instantanée.
Vous pouvez aussi contacter un agent par téléphone au +357 22 025 100, qui pourra aussi bien vous répondre en Français ou en Anglais.
Et si vous débutez, sachez que cela peut être compensé par une série d’articles de blog et de vidéos pédagogiques qui vous apprennent à utiliser la plateforme et vous donne les bases nécessaires pour débuter en bourse.
❌ Cela étant, j’ai pu identifier plusieurs avis de clients sur internet qui font état de difficultés à joindre le service client.
L’avis des clients de Libertex
Sur Trustpilot, Libertex a une note de 4/5 pour environ 10 000 avis. C’est une bonne note mais c’est moins beaucoup reluisant sur Google (2,5/5 seulement).
Parmi les avis positifs, l’ergonomie de la plateforme est souvent mentionnée.
Les critiques les plus fréquentes concernent la validation des pièces justificatives et les délais de retrait. En fait, ces deux problèmes sont liés. Les mesures réglementaires de lutte contre le blanchiment d’argent imposent que votre identité soit bien validée avant de pouvoir retirer vos fonds. Certains clients font toutefois mention d’abus et de manque de réactivité du service client.
Nous vous recommandons de transmettre les documents justificatifs (pièce d’identité et justificatif de domicile) et de vous assurer de leur validité auprès de Libertex. Votre compte doit être vérifié.
Notre conclusion sur Libertex
Finalement, mon avis sur Libertex est assez mitigé. Je regrette surtout que l’univers d’investissement soit si réduit et 100% centré sur des CFD.
En conclusion, on peut dire que Libertex est une petite plateforme qui a du mal à rivaliser avec les plus grandes. Elle ne séduira vraiment ni les débutants, ni les traders avertis, qui trouveront facilement une plateforme de trading plus adaptée à leur besoin ailleurs.
➡️ Trouvez la meilleure plateforme de trading sur notre comparatif !