Trader gratuitement : est-ce possible en 2023 ?

Avec l’émergence des courtiers en ligne, pure players et autres neobrokers, le trading n’a jamais été aussi accessible. Ce qui bénéficie au consommateur car la concurrence fait rage et tire les tarifs vers le bas.

➡️ Mais comment trader gratuitement et est-ce vraiment possible en 2023 ? Qu’est-ce qu’on nous cache ? Nous avons mené l’enquête !

Quels sont les principaux frais de trading ?

Afin de trouver un courtier vous permettant de trader gratuitement, c’est-à-dire sans frais, encore faut-il les connaître. Voici donc une liste des principaux frais à surveiller :

• Les frais de transactions : principalement les commissions de courtage, ainsi que le spread fixe et variable.
• Les frais du compte d’investissement comme les droits de garde, frais de versements ou de change.
• Les frais de financement ou overnight des turbos et CFD.
• Les frais de change si vous investissez sur les bourses étrangères, par exemple en USD.
• Les frais de sortie/retrait.

Maintenant que nous avons identifié les principaux frais que vous pourriez subir, voyons comment vous pouvez les éviter. 👇

Comment trader gratuitement ?

Nous avons trouvé trois solutions pour vous permettre de trader gratuitement.

Grâce à un compte démo

✅ Et oui, le compte démo est l’outil idéal pour trader gratuitement, tester vos stratégies mais sans l’angoisse de perdre de l’argent !

Ainsi, des plateformes comme XTB et eToro vous proposent des comptes démo, disponibles gratuitement en créant simplement votre profil sur la plateforme. Et vous n’avez pas besoin de faire le moindre versement.

Chez eToro par exemple, vous disposez d’un capital de départ de 100 000$ pour passer vos ordres, essayer le copy trading ou encore les produits à effets de levier.

🚨 Attention toutefois à ne pas perdre vos moyens lors de votre passage au trading avec de l’argent réel.

Grâce aux bonus de bienvenue

Certains brokers vous offrent ponctuellement des bonus sous la forme de passages d’ordre gratuits à l’inscription ou de prime. C’est le cas par exemple de BforBank jusqu’au 1er juin 2023 : 130€ offerts et 100% des frais de transfert remboursés. De quoi financer votre premier achat d’action ou d’amortir les frais de vos premiers ordres. De même, Fortuneo vous offre 100 ordres de Bourses sans frais.

Enfin, des plateformes comme Binance peuvent vous offrir des coupons de réductions vous permettant d’investir sans frais jusqu’à un certain montant de frais de courtage.

En choisissant le bon courtier

Avant de choisir un courtier en placement financier, il faut vous déterminer quels investissements vous envisagez. En effet, en fonction des supports sur lesquels vous souhaitez investir, le meilleur courtier sera différent.

Par exemple, vous trouverez une sélection d’actions sans frais de courtage chez eToro tandis que Degiro vous proposera une sélection d’ETF sans commissions. Sans oublier les investissements programmés gratuits chez Trade Republic qui raviront les investisseurs passifs.

Notre sélection de courtiers pour trader gratuitement

Avertissement : rappelons qu’investir vous expose à des risques de perte en capital. Par ailleurs, l’utilisation de CFD entraîne des risques de perte importants puisque 68% des particuliers qui les utilisent perdent de l’argent chez eToro et 72% chez XTB et 84% chez Capital.com.

XTB : zéro commissions sur une sélection d’actions et ETF

XTB est un courtier en bourse spécialisé dans le trading de CFD. Mais il vous permet également d’investir dans des titres vifs (actions et des ETF) sans commission de courtage.

✅ Les frais sont particulièrement intéressants pour les investissements en direct : plus de 3000 actions et 200 ETF sans commissions (dans la limite de 100 000 € investis par mois) ;

Attention aux CFD qui ont des spreads et frais journaliers, même s’ils sont réduits (on vous en dit plus dans notre avis sur XTB).

➡️ Notez que la plateforme d’XTB s’adresse plutôt à des investisseurs expérimentés et met à disposition des outils d’analyse technique bien pratiques ainsi qu’un compte démo totalement gratuit.

eToro : plus de 3000 actions sans frais

eToro à une offre proche de celle d’XTB :

• Pas de commission sur plus de 3000 actions si vous les achetez en direct ;
• Mais des commissions si vous investissez avec un effet de levier (via les CFD).

Comme avec son concurrent, vous n’aurez accès qu’aux valeurs internationales les plus populaires.

✅ En revanche, eToro s’adresse surtout aux investisseurs qui débutent en bourse. En effet, la plateforme est très simple d’accès et très ergonomique.

Par ailleurs, ce broker est l’un des seuls à proposer une fonctionnalité innovante : le copy trading. Et ce service n’entraîne pas de frais supplémentaires ! On vous en dit plus dans notre avis sur eToro).

Degiro : des ETF sans frais

Degiro est le courtier qui a les frais les parmi les plus faibles du marché tout en proposant un univers d’investissement très large : plus de 30 places boursières et 20 000 titres (actions, obligations, ETF, futures, turbos et warrants).

Mais surtout, Degiro a une sélection de 200 ETF sans frais de courtage ! En dehors de cette sélection, les frais sont simples : 2 € par transaction sur Euronext Paris et pour les actions US. Et 4,90 € par transaction sur quasiment toutes les autres places boursières.

➡️ Ce courtier est donc idéal pour vous constituer un portefeuille très diversifié d’entreprises internationales (petites ou grandes), tout en gardant la possibilité d’investir avec un effet de levier grâce aux produits dérivés.

Trade Republic et Scalable Capital : pour les investissements programmés

Trade Republic est un courtier en bourse idéal pour les primo investisseurs grâce à son interface très intuitive et ergonomique, une référence en la matière.

Son univers d’investissement est largement suffisant pour la plupart des investisseurs, avec un focus sur les actions et les ETF. Et pour les plus téméraires, vous pouvez également y trouver des cryptomonnaies.

Mais ce qui nous intéresse ici, c’est la possibilité de programmer des investissements mensuels sans frais, automatiquement prélevés sur votre compte bancaire. Ces « plans d’investissements » sont particulièrement bien adaptés à une gestion passive. Vous investissez sans y penser et vous lissez votre prix moyen d’achat !

🍒 Cerise sur le gâteau : il n’y a pas de frais de change, même sur les actions étrangères car tout passe par une place boursière allemande et Trade Republic rémunère votre cash à un taux de 2% par an !

Tout comme Trade Republic, Scalable Capital vous permet de mettre en place des investissements programmés sans frais aussi bien sur des actions, des ETF et même des ETP cryptos.

En dehors de ces plans d’investissement, les frais sont 0,99 € de frais par ordre sur la place d’échange Gettex (par défaut) ou de 3,99€ sur la place d’échange Xetra avec en plus des frais de bourse.

Mais le broker est bien 100% gratuit si vous investissez uniquement via des plans d’investissement programmés ou sa gamme d’ETF Prime avec des ordres supérieurs à 250€.

Enfin, Scalable Capital rémunère également vos liquidités au taux de 2,30% annuel (bruts). On vous en dit plus dans notre avis complet sur Scalable Capital.

Conclusion : oui, c’est possible !

✅ En synthèse, il est effectivement possible de trader gratuitement en 2023. En tout cas pour les frais de courtage sur les actions et ETF mais malheureusement pas sur tous les instruments financiers. Certains auront toujours des frais, notamment les produits à effet de levier, sans oublier les frais récurrents.

Mais selon votre stratégie et les produits utilisés (actions, ETF, SCPI, OPCVM…) , certains courtiers vous permettent réellement de trader gratuitement. 😊

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Questions fréquentes