Le Nasdaq est un des indices boursiers star des États-Unis. Mais avant d’être un indice, le Nasdaq est une place boursière, sur laquelle s’échangent les actions parmi les plus connues du monde. Apple, Microsoft, Facebook, Amazon, Alphabet, toutes ces entreprises sont cotées au Nasdaq.
Un ETF Nasdaq vous permettra d’investir instantanément dans toutes les entreprises de l’indice Nasdaq-100. Dans cet article, on vous livre notre sélection des meilleurs ETF qui répliquent le Nasdaq.
Fonctionnement des ETF sur le Nasdaq
Le Nasdaq en tant qu’indice boursier se réfère principalement à l’indice Nasdaq composite, qui est l’un des trois indices boursiers les plus importants au monde, aux côtés du Dow Jones et du S&P 500. Créé la même année que la bourse Nasdaq, il compte plus de 2500 titres, ce qui en fait un excellent indicateur de la santé des actions technologiques.
En parallèle, il existe le Nasdaq-100, un indice boursier plus restreint que le premier car seulement constitué des 100 plus grosses entreprises cotées au Nasdaq. L’indice est largement dominé par les entreprises du secteur technologique. Les entreprises de l’informatique et du net représentent plus de la moitié de l’indice. Avec 6% de l’indice le secteur de la santé et en particulier celui des biotechs a aussi un poids non négligeable.
La manière la plus simple d’investir dans les entreprises cotées au Nasdaq est de passer par un ETF.
Un ETF est un fonds d’investissement négociés en bourse ; un panier d’actions, qui a aussi la spécificité de répliquer un indice boursier. Avec un ETF Nasdaq-100 par exemple, vous investissez dans les 100 actions de l’indice, conformément à sa pondération. Vous pouvez investir dans un ETF Nasdaq depuis n’importe quelle enveloppe fiscale (à condition d’avoir un courtier qui propose un univers d’ETF suffisamment large).
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Performances : Nasdaq vs S&P 500
Ce graphique présente clairement l’évolution des marchés financiers américains au cours des trois dernières décennies.
On observe que les deux indices, le NASDAQ et le S&P 500, ont globalement affiché une croissance à long terme, avec une performance plus élevée pour le NASDAQ. Au début des années 2000, le Nasdaq perd près de 80% de sa valeur en passant de 2000 à moins de 500 points suite à l’éclatement de la bulle internet. On voit donc que la surperformance du sadaq s’accompagne aussi de davantage de volatilité.
Pourquoi investir dans un ETF Nasdaq ?
Investir dans un ETF Nasdaq peut être une décision stratégique pour beaucoup d’entre vous. Voici les principales raisons qui pourraient vous convaincre d’inclure ce fonds dans votre portefeuille :
- Exposition aux grandes entreprises technologiques : Un ETF Nasdaq vous ouvre les portes du monde des géants de la technologie. Il permet d’investir facilement dans des entreprises comme Apple, Amazon, Microsoft, Google ou encore Nvidia. Ces sociétés sont reconnues pour leur fort potentiel de croissance et leur influence sur l’économie mondiale.
- Diversification : Un seul ETF Nasdaq permet d’investir dans un panier diversifié de 100 à plus de 3500 actions, selon l’indice suivi. Cela réduit le risque par rapport à l’achat d’actions individuelles et prend moins de temps, en plus d’être moins cher !
- Performance historique solide : les indices Nasdaq ont historiquement montré de bonnes performances, notamment grâce à la croissance rapide des entreprises technologiques. Le Nasdaq-100 affiche ainsi des performances insolentes : 14% par an, en moyenne entre 1990 et 2024.
Les Meilleurs ETF pour investir dans le Nasdaq
Le choix d’un ETF repose sur plusieurs critères : ses frais de gestion annuels, sa liquidité et ses encours entre autres. Nous avons fait le tri parmi les quelques dizaines d’ETF Nasdaq disponibles sur le marché.Voici nos 5 préférés.
| ETF | ISIN | DESCRIPTION | FRAIS DE GESTION | INVESTIR(PEA) | INVESTIR(ASSURANCE-VIE) | INVESTIR(COMPTE-TITRES) | INVESTIR(PER) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amundi Nasdaq-100 | LU1829221024 | ETF Nasdaq le moins cher du marché. | 0,22% | Linxea Avenir/Lucya Cardif | Degiro | Placement Direct | |
| Amundi NASDAQ-100 | LU1681038599 | ETF Nasdaq couvert en devise pour se protéger des fluctuation Euros-Dollars. | 0,35% | Linxea Avenir | Degiro | ||
| Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) | FR0010342592 | ETF avec effet de levier x2 pour profiter deux fois plus de la hausse de l’indice. | 0,60% | Bourse Direct | Linxea Avenir | Degiro | |
| iShares Nasdaq-100 | IE00BYVQ9F29 | ETF Nasdaq couvert en devise. | 0,36% | Trade Republic | |||
| Amundi PEA Nasdaq-100 ETF | FR0011871110 | ETF Nasdaq éligible au PEA. | 0,30% | Bourse Direct | Linxea Avenir | Trade Republic |
Et pour vous simplifier la vie, nous avons aussi indiqué les meilleurs courtiers (assurance-vie ,PER et PEA y compris) chez qui vous trouverez ces ETF !Sélection des meilleurs ETF Nasdaq-100.
Performance des ETF
Le graphique illustre les performances de trois ETF Nasdaq-100. On observe une forte croissance à long terme de ces ETF, leur valeur a presque triplé sur la période étudiée, malgré des périodes de volatilité, notamment lors de la pandémie de 2020. Cependant, on observer pas vraiment de différences notables de tracking entre ces 3 ETF. Sur la base des performances , il n’y a pas vraiment de meilleurs choix.
Les 10 principales entreprises des ETF Nasdaq
Ci-dessous, nous présentons les dix principales entreprises qui composent les ETF Nasdaq, accompagnées de leur secteur d’activité respectifs :
| Entreprises | Secteur |
|---|---|
| Apple | Technologie |
| Microsoft | Technologie |
| Amazon | Commerce de détail en ligne |
| Alphabet | Technologie |
| Tesla | Construction automobile |
| Meta | Réseaux sociaux |
| Nvidia | Technologie |
| Adobe | Logiciels |
| ASML Holding | Technologie |
| PepsiCo | Agroalimentaire |
Comment investir dans un ETF Nasdaq ?
Vous pouvez investir dans un ETF Nasdaq depuis un compte-titres, un PEA, une assurance-vie et même certains PER. Pour cela, il faut :
- Choisir votre intermédiaire financier : il peut s’agir d’une banque ou d’un courtier en ligne qui vous offre la possibilité d’investir dans les ETF de l’indice. Toutefois, comparez les frais et les services proposés. Pour cela, nous vous recommandons notre article dédié à
- Ouvrir un compte : en fonction de votre situation fiscale et de vos objectifs d’investissement, optez pour l’une des enveloppes fiscales citées plus haut. Chacun de ces comptes a ses propres avantages fiscaux et conditions.
- Sélectionner l’ETF Nasdaq et passer un ordre d’achat: cette étape consiste à rechercher les ETF Nasdaq disponibles sur la plateforme de votre intermédiaire afin de choisir celui qui correspond le mieux à vos attentes. Une fois l’ETF choisi et votre compte alimenté(bien sûr), passez un ordre d’achat comme pour une simple action.
Nous avons indiqué des liens vers les meilleures plateformes pour investir dans ces ETF, issues de nos comparatifs : le Top 10 des brokers, le Top 10 des PEA , le Top 10 des assurances-vie, et le Top 10 des PER.
Quelles alternatives aux ETF Nasdaq pour investir aux US ?
Le Nasdaq 100 n’est pas le seul indice d’actions américaines. Il en existe plusieurs autres, parmi lesquels :
- Le Dow Jones, composé de 30 entreprises américaines de secteurs économiques traditionnels, avec des entreprises comme Nike, Coca-Cola ou encore Visa. Retrouvez les ETF Dow Jones ici.
- Le S&P 500 qui se compose des 500 plus grosses capitalisations boursières américaines. Retrouvez les ETF S&P 500 ici.
- Le Russell 2000, qui lui se compose des 2 000 plus grosses entreprises américaines.
À moins que vous ne souhaitiez spécifiquement investir dans le Nasdaq pour surpondérer le secteur technologique, nous vous recommandons plutôt d’investir dans un ETF S&P 500 ou un ETF Russell 2000.
Conclusion : pour ou contre un ETF Nasdaq ?
Nous avons vu que les ETF Nasdaq ont des avantages notables, en particulier le fait de permettre de s’exposer aux grands leaders de la tech et de bénéficier de ce secteur innovant. Cependant, malgré la belle performance historique de cet indice, vous devez avoir en tête les éléments suivants :
- Concentration sectorielle et géographique : les ETF Nasdaq sont fortement concentrés sur le secteur technologique et sur quelques grandes entreprises. Par exemple, les dix premières positions de l’indice représentent plus de 50% de l’encours total, ce qui augmente le risque lié à la performance de ces entreprises spécifiques. La diversification est donc maigre.
- Volatilité : Le Nasdaq est connu pour sa forte volatilité. Les crises technologiques, comme la bulle internet des années 2000 ou les récentes fluctuations en 2022, ont montré que cet indice peut subir des baisses significatives en période de crise. Le Nasdaq est sans doute un indice qui peut être sujet à des bulles spéculative sur les nouvelles technologies comme l’IA. Cette volatilité peut entraîner des pertes importantes pour les investisseurs qui n’ont pas les reins solides.
- Redondance : Une partie importante de la capitalisation boursière du Nasdaq 100 est également incluse dans le S&P 500. Ainsi, si un investisseur possède déjà un ETF S&P 500, il a une exposition significative aux entreprises du Nasdaq, rendant l’achat d’un ETF Nasdaq potentiellement redondant.
Vous pourriez donc compléter votre investissement dans un ETF Nasdaq avec d’autres ETF couvrant différents secteurs et régions. On peut considérer:
- les ETF Emerging markets
- les ETF Europe
- ETf S&P 500, Dow Jones ou Russel 2000 (pour diversifier sur les actions américaines).
FAQ
Le plus simple est de prendre un exemple : « Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist » :
– Amundi : nom de l’émetteur / société de gestion.
– CAC 40 : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.
Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).
En dehors des ETF Nasdaq, vous pouvez investir dans les nouvelles technologies à travers les ETF sur l’intelligence artificielle.