Le PEA est l’un des comptes d’investissement les plus favorables fiscalement : les plus values sont exonérées d’impôts si votre PEA a plus de 5 ans.
Mais en contrepartie d’une fiscalité avantageuse, le PEA est restreint aux actions d’entreprises européennes. Néanmoins, certains ETF éligibles au PEA permettent d’investir à l’international !
On fait le point sur les ETF PEA et on vous livre notre sélection des meilleurs ETF éligibles au PEA.
Vous êtes à la recherche du PEA le moins cher pour acheter vos ETF ? Retrouvez notre comparatif des meilleurs PEA ici !
Comment fonctionnent les ETF dans un PEA ?
Un ETF (Exchange Traded Fund), est un fonds d’investissement coté en Bourse. Tout comme les OPCVM classiques, il s’agit d’un panier d’actions. On les appelle aussi trackers ou fonds indiciels, car ils répliquent la performance d’un indice.
Ainsi, pour les principaux indices boursiers comme le CAC 40, le Nasdaq ou le Dow Jones, il existe des ETF qui permettent de répliquer leurs comportements ou leurs performances. Par exemple, un ETF CAC 40 permet d’investir dans les 40 entreprises du CAC et un ETF DAX investit dans les 30 actions de l’indice allemand. D’ailleurs, vous profitez également des dividendes, soit en direct (distribution), soit indirectement (capitalisation).
Un ETF présente donc plusieurs avantages pour les investisseurs : il est diversifié, ses frais sont réduits (jusqu’à dix fois plus faibles que ceux d’un fonds classique), il vous permet de profiter de la performance des marchés et vous pouvez en acheter des parts en quelques secondes.
Les ETF permettent d’investir à l’international dans un PEA
En effet, le PEA est normalement restreint aux seules actions européennes et aux fonds d’investissement qui investissent au moins 75% de leurs actifs dans des actions de l’union européenne. Pourquoi existe-t-il une exception pour les ETF ?
Il faut savoir qu’il existe deux types d’ETF :
- les ETF à réplication physique : ils fonctionnent de manière classique et investissent dans des actions de leur indice de référence.
- les ETF à réplication synthétique : ils investissent dans des actions qui ne sont pas celles de leur indice de référence et échange la performance de leur panier d’action avec celle de leur indice de référence. L’instrument financier qui permet d’échanger les performances s’appelle un Swap.
Ainsi, un ETF synthétique qui réplique l’indice américain S&P 500 peut être éligible au PEA à condition que celui investisse dans des actions européennes et échange la performance de son panier d’action avec un Swap. C’est cette astuce qui permet d’avoir des ETF qui répliquent des indices boursiers internationaux dans son PEA. De même, il existe même un ETF qui vous permet d’investir dans les obligations, normalement exclues.
Les meilleurs ETF à mettre dans votre PEA
Nous avons fait une sélection des meilleurs ETF à mettre votre PEA. Nous avons priorisé les ETF très diversifiés et dont les frais sont les plus faibles, tout en ayant la meilleure qualité de réplication.
Afin de bien diversifier votre PEA nous vous recommandons d’investir dans l’ensemble des zones géographiques et d’éviter les ETF sectoriels. Un ETF World, qui investit dans le monde entier à travers plus de 1500 titres est un bon ETF pour commencer en toute simplicité. On analyse plus en détail les meilleurs ETF monde PEA ici.
Voici notre top 7 des ETF PEA pour bien diversifier son portefeuille :
| ETF / Tracker | ISIN | Description | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World | LU1681043599 | ETF Monde, investit dans près de 1 500 sociétés. | 0,38% |
| Amundi MSCI EMU ESG | LU0908501058 | ETF européen éligible au PEA le plus diversifié. | 0,12% |
| Amundi PEA S&P 500 | FR0011871128 | ETF PEA qui investit dans les 500 plus grandes entreprises américaines. | 0,15% |
| Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS Acc | FR0013412020 | ETF d’actions des pays émergents avec prise en compte du score ESG. | 0,30% |
| Amundi ETF PEA Japan TOPIX | FR0013411980 | ETF d’actions Japonaises. | 0,20% |
| Amundi PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) | FR0011869312 | ETF d’actions d’Asie Pacifique à l’exclusion du Japon. | 0,60% |
| Amundi PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF Acc | FR0013346681 | ETF d’obligations d’États européennes. | 0,40% |
Historique des performances des meilleurs ETF PEA
Depuis septembre 2023, Amundi et Lyxor ont modifié certains de leurs ETF PEA, notamment pour répliquer des indices prenant en compte les critères ESG dans le choix des sociétés les composants.
Source : Amundi ETF
Même si les performances passées ne présagent pas des performances futures, on peut voir sur ce graphique que l’indice américain S&P500 est le plus performant sur ces 5 dernières années. Suivi du MSCI World, lui même composé aux deux tiers d’actions américaines (les courbes ont des trajectoires proches). Enfin, l’indice Européen EMU ESG arrive sur la troisième marche du podium.
Des ETF que vous ne pourrez pas mettre dans votre PEA
Certes, il est possible de contourner certaines limites du PEA avec les ETF mais malgré tout, les restrictions pèsent :
- Il n’existe aucun ETF obligataire éligible au PEA (il existe toutefois un ETF monétaire éligible au PEA qui vous permettra de sécuriser votre portefeuille).
- Les ETF matières premières ne sont pas éligibles : ETF or, argent, platine ou encore les ETF pétrole.
- Peu d’ETF Short ou Leveraged.
- Enfin, les ETF Smart Beta sont (très) rares.
Bref, si vous souhaitez investir avec ces types d’ETF, il faudra plutôt vous tourner vers un compte-titre ordinaire (CTO), voire une assurance-vie, même si les choix sont également plus restreints.
On vous en dit plus dans notre comparatif : PEA vs CTO
Quel est le meilleur PEA pour investir en ETF ?
Les ETF éligibles au PEA étants cotés sur le marché Euronext, ils le sont pour tous les PEA du marché. Ainsi, le critère du nombre de supports disponibles ne joue pas autant que pour une assurance vie. En effet, ce sont les sociétés d’assurance qui choisissent les supports éligibles à leurs contrats, dont les ETF.
Mais si les frais du PEA sont plafonnés par la Loi, la concurrence pousse les meilleurs courtiers à les réduire au maximum pour se démarquer. Ainsi, nous sommes particulièrement attentifs aux différents frais liés au PEA, comme les frais de courtage ou les droits de garde. Mais également sur la facilité de prise en main et l’interface client de leurs plateformes.
Mes derniers conseils, en guise de conclusion
Vous l’aurez compris, allier ETF et PEA est clairement un combo magique, tout en étant idéal pour débuter. Pour résumer :
- Le plus gros avantage de cette combinaison reste la fiscalité du PEA : pas d’impôts sur la plus-value pour les PEA de plus de 5 ans et pas d’impact fiscal tant que vous n’en sortez pas.
- Les frais sont plus faibles que sur l’assurance vie, en plus d’être réglementés par la Loi : pas de frais sur les versements, droits de garde de 0,40% maximum, etc…
- Les ETF facilitent la gestion passive de votre portefeuille. Par exemple, les actions composant le CAC40 changent régulièrement. L’ETF le tien automatiquement à jour pour vous.
- Les ETF dans votre PEA vous apportent une bien meilleure diversification, en vous donnant accès aux performances d’indices extra-européens comme le S&P500.
Ainsi, je vous incite fortement à prendre date sur un PEA dès 18 ans, quitte à l’ouvrir avec le minimum (15€) en attendant de pouvoir ou vouloir l’alimenter (n’oubliez pas le PEA Jeune). Ce conseil est également valable pour l’assurance-vie, d’autant plus que vous n’avez pas besoin d’attendre pour vos enfants mineurs.
Quand aller au-delà du PEA ?
Le PEA allié aux ETF est selon moi la meilleure enveloppe pour débuter en Bourse. Mais elle a tout de même ses contraintes, notamment sur le montant que vous pouvez verser dessus (150 000€) et les supports éligibles. Si vous êtes des investisseurs chevronnés, vous pourriez assez rapidement vous sentir limités.
Ainsi, les meilleures alternatives si votre PEA est plein sont :
- Le compte titre ordinaire (CTO). Car non seulement il n’a pas de plafond de versements, et surtout, il vous permet d’accueillir absolument tous les types de supports : actions, obligations, investissement immobilier en SCPI, des fonds d’investissement (OPCVM), des produits dérivés et à effet de levier… Bref, le CTO vous offre la meilleure diversification possible.
- L’assurance vie. C’est pour moi le véritable couteau suisse de l’épargne, qui permet aussi bien d’investir en Bourse (actions, ETF, OPCVM…), que d’avoir une épargne de précaution grâce à ses supports moins risqués : fonds euros et immobilier en tête (SCPI, OPCI, SCI). Sans oublier sa fiscalité avantageuse, que ce soit en cours de vie ou à la succession.
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Tous les ETF éligibles au PEA en 2025
Si vous avez un besoin spécifique qui n’est pas rempli par notre sélection des meilleurs ETF PEA, nous dressons, ci-dessous, la liste exhaustive de tous les ETF pouvant être intégrés au PEA.
Et pour trouver des ETF éligibles au PEA PME, suivez ce lien !
| ETF / Tracker | Code ISIN | Frais de gestion |
|---|---|---|
| Amundi CAC 40 Daily (-1x) Inverse UCITS ETF Acc | FR0010591362 | 0,40 % |
| Amundi CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF Acc | FR0010411884 | 0,60 % |
| Amundi CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc | FR0010592014 | 0,40 % |
| Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1681046931 | 0,25 % |
| Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (D) | LU1681047079 | 0,25 % |
| Amundi CAC 40 UCITS ETF Acc | FR0013380607 | 0,25 % |
| Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist | FR0007052782 | 0,25 % |
| Amundi CAC MID 60 UCITS ETF Dist | FR0011041334 | 0,50 % |
| Amundi ETF DAX UCITS ETF DR | FR0010655712 | 0,10 % |
| Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCITS ETF – EUR | FR0010755611 | 0,50 % |
| Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF – EUR | FR0010717090 | 0,30 % |
| Amundi ETF MSCI France UCITS ETF | FR0010655704 | 0,25 % |
| Amundi ETF MSCI Spain UCITS ETF | FR0010655746 | 0,25 % |
| Amundi ETF Short CAC 40 Daily UCITS ETF | FR0010717124 | 0,35 % |
| Amundi ETF Short Euro Stoxx 50 Daily UCITS ETF | FR0010757781 | 0,30 % |
| Amundi ETF Short MSCI USA Daily UCITS ETF | FR0010791194 | 0,35 % |
| Amundi EURO STOXX 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc | FR0010468983 | 0,40 % |
| Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF Acc | FR0007054358 | 0,20 % |
| Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF CHF Hedged Acc | FR0012399731 | 0,20 % |
| Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF GBP Hedged Acc | FR0012399772 | 0,20 % |
| AMUNDI EURO STOXX 50 II UCITS ETF USD Hedged Acc | FR0012399806 | 0,20 % |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1681047236 | 0,15 % |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (D) | LU1681047319 | 0,07 % |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – USD (C) | LU1681047400 | 0,15 % |
| Amundi FTSE MIB UCITS ETF Acc | FR0014002H76 | 0,35 % |
| Amundi FTSE MIB UCITS ETF Dist | FR0010010827 | 0,35 % |
| Amundi IBEX 35 UCITS ETF Dist | FR0010251744 | 0,30 % |
| Amundi Index MSCI EMU SRI PAB UCITS ETF DR (C) | LU2109787635 | 0,18 % |
| Amundi Italy MIB ESG UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1681037518 | 0,18 % |
| Amundi MSCI EMU Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF Acc | LU2182388582 | 0,15 % |
| Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1602144575 | 0,25 % |
| Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR – EUR (D) | LU2059756325 | 0,25 % |
| Amundi MSCI Greece UCITS ETF Dist | FR0010405431 | 0,45 % |
| Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR (C) | LU1681043599 | 0,38 % |
| Amundi MSCI World UCITS ETF – USD (C) | LU1681043672 | 0,38 % |
| Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc | FR0010342592 | 0,60 % |
| Amundi PEA Dow Jones Industrial Average UCITS ETF Dist | LU2572256662 | 0,45 % |
| Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF – Capi | FR0011882364 | 0,60 % |
| Amundi PEA Japan TOPIX UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C/D) | FR0013411998 | 0,48 % |
| Amundi PEA Japan TOPIX UCITS ETF – EUR (C/D) | FR0013411980 | 0,20 % |
| Amundi PEA MSCI China ESG Leaders UCITS ETF Acc | FR0011871078 | 0,65 % |
| Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS ETF – EUR (C/D) | FR0013412012 | 0,30 % |
| Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders UCITS ETF – Acc | FR0011440478 | 0,55 % |
| Amundi PEA MSCI Emerging Latin America ESG Leaders UCITS ETF – Acc | FR0013412004 | 0,30 % |
| Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF – Acc | FR0013412020 | 0,30 % |
| Amundi PEA MSCI Europe UCITS ETF – EUR (C/D) | FR0013412038 | 0,15 % |
| Amundi PEA MSCI USA ESG Leaders UCITS ETF – EUR | LU1681042864 | 0,35 % |
| Amundi PEA MSCI USA ESG Leaders UCITS ETF – USD | LU1681042948 | 0,35 % |
| Amundi PEA Obligations dÉtat Euro UCITS ETF Acc | FR0013346681 | 0,40 % |
| Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ETF Acc | FR0013412285 | 0,25 % |
| Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ETF EUR Hedged Acc | FR0013412293 | 0,28 % |
| Amundi PEA S&P US Industrials ESG UCITS ETF – Acc | FR0011869270 | 0,50 % |
| Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF Acc | FR0013412269 | 0,30 % |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (C) | LU2089238112 | 0,05 % |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (D) | LU1931974429 | 0,05 % |
| Amundi Russell 1000 Growth UCITS ETF Acc | FR0011119171 | 0,19 % |
| Amundi Russell 2000 UCITS ETF – EUR (C) | LU1681038672 | 0,35 % |
| Amundi Russell 2000 UCITS ETF – USD (C) | LU1681038839 | 0,35 % |
| iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) | DE0005933931 | 0,16 % |
| iShares Dow Jones Eurozone Sustainability Screened UCITS ETF (DE) | DE000A0F5UG3 | 0,43 % |
| iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE) | DE000A0D8Q07 | 0,20 % |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist) | IE0008471009 | 0,10 % |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) | DE0005933956 | 0,10 % |
| iShares MDAX® UCITS ETF (DE) | DE0005933923 | 0,51 % |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF | IE00B53L3W79 | 0,10 % |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF | IE00B53QG562 | 0,12 % |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF Acc | LU1646361276 | 0,12 % |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF Dist | LU1646360971 | 0,12 % |
| Amundi LevDax Daily (2x) leveraged UCITS ETF Acc | LU0252634307 | 0,35 % |
| Amundi LevDax Daily (2x) leveraged UCITS ETF Dist | LU2090062600 | 0,35 % |
| Amundi DAX III UCITS ETF Acc | LU0252633754 | 0,15 % |
| Amundi DAX III UCITS ETF Dist | LU2090062436 | 0,15 % |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF Acc | LU1829219390 | 0,30 % |
| Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF Acc | LU0908501058 | 0,12 % |
| Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF Dist | LU0908501132 | 0,12 % |
| Amundi MSCI Europe Growth UCITS ETF Dist | LU1598688189 | 0,40 % |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF Dist | LU1598689153 | 0,40 % |
| Amundi MSCI EMU Value Factor UCITS ETF Dist | LU1598690169 | 0,40 % |
| Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS ETF Acc | LU2195226068 | 0,20 % |
| Amundi PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) UCITS ETF Acc | FR0011869312 | 0,60 % |
| Amundi PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF Acc | FR0011869304 | 0,40 % |
| Amundi PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF Acc | FR0011869320 | 0,85 % |
| Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc | FR0011871110 | 0,30 % |
| Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF Acc | FR0011871128 | 0,15 % |
| Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF EUR Hedged Acc | FR0011871136 | 0,15 % |
| Amundi MSCI USA Daily (-1x) Inverse UCITS ETF Acc | LU1327051279 | 0,60 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF Acc | LU1834983477 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF Dist | LU2082996112 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF Acc | LU1834983550 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF Dist | LU2082996385 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Basic Materials UCITS ETF Acc | LU1834983634 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Basic Materials UCITS ETF Dist | LU2082996542 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Consumer Staples UCITS ETF Acc | LU1834985845 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Consumer Staples UCITS ETF Dist | LU2082997359 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc | LU1834986900 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Dist | LU2082997516 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Industrials UCITS ETF Acc | LU1834987890 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Industrials UCITS ETF Dist | LU2082997789 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF Acc | LU1834987973 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF Dist | LU2082997946 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Acc | LU1834988518 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Dist | LU2082998837 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF Acc | LU1834988609 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF Dist | LU2082999058 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Consumer Discretionary UCITS ETF Acc | LU1834988781 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Consumer Discretionary UCITS ETF Dist | LU2082999132 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Utilities UCITS ETF Acc | LU1834988864 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Utilities UCITS ETF Dist | LU2082999215 | 0,30 % |
| Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 – UCITS ETF Dist | LU1812092168 | 0,30 % |
FAQ
Le plus simple est de prendre un exemple : « Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist » :
– Amundi : nom de l’émetteur / société de gestion.
– CAC 40 : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.
Pour tout connaitre du PEA PME, retrouvez notre article : PEA PME : plafond, fiscalité & comparatif (2023).
Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).
Le PEA vous permet d’échapper à l’impôt sur la plus value (12.80%) de la flat tax, s’il a été ouvert il y a plus de 5 ans. De même, tant que vous ne sortez pas d’argent de votre PEA, il n’a aucun impact fiscal. Et à terme lors de la sortie, seuls les gains sont imposables (plus-values et dividendes).
Nous traitons cette question en détail dans notre article dédié : Le PEA : fonctionnement, fiscalité et plafond.
Pour les jeunes adultes de 18 à 25 ans étant toujours rattachés au foyer fiscal de leurs parents, il existe le PEA Jeune. Plus de détail : PEA Jeune : fonctionnement, fiscalité et comparatif
Afin de vous aider à trouver l’ETF PEA qui saura répondre à vos besoins, nous en avons dressé la liste exhaustive des ETF disponibles en 2025.
Les ETF sont des supports d’investissements cotés en Bourse, ayant pour objectif de répliquer les performances d’un indice. Ils présentent donc plusieurs risques, dont un risque de perte en capital partiel ou total.
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Bonjour Hugo, Antoine et toute l’équipe,
Je suis étonné de ne pas voir l’ETF IE0002XZSHO1 (WPEA) de iShares dans cet article.
Cet ETF est pourtant éligible au PEA et me semble particulièrement intéressant.
Pourquoi ne pas le mentionner dans l’article et même dans le TOP ?
Est-ce pour soutenir l’ETF français de Amundi malgré les frais plus importants (0,25% vs 0,38%) ?
Vous me direz peut-être que l’ETF WPEA a été créé trop récemment mais il est tout de même géré par Blackrock qui a fait ses preuves par ailleurs.
Je vous remercie d’avance pour votre réponse.
Bonjour,
Aucun chauvinisme de notre part, cet ETF n’existait pas lors de la rédaction de cet article, c’est tout.
Je vais me pencher sur ce dernier mais effectivement, sur le papier il semble intéressant. D’autant plus que sa valeur liquidative (entre 5€ et 6€ actuellement) est bien plus abordable que celle d’Amundi (env. 570€).
Bonjour Hugo,
J’ai une question concernant l’ETF « Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS Acc »(FR0013412020) qui est dans mon PEA chez Fortuneo. J’ai découvert que chez eux il s’appelle maintenant « AMUNDI PEA MSCI EMERGING MARKETS ESG LEADERS UCITS ETF – EUR DIS ». Donc on pourrait penser qu’il est distribuant, mais je ne suis pas sûr si c’est vraiment le cas. Si oui ce serait embêtant.
Sur le site d’ Amundi on peut lire : « Politique de distribution Capitalisation et/ou Distribution ». Moi j’ai toujours pensé qu’un ETF est soit capitalisant soit distribuant et que ces deux types ont des ISINs differents.
Et dans le DIC on peux lire : « Conformément aux dispositions du prospectus, les revenus nets et plus-values de cessions pourront être capitalisées ou distribuées à la discrétion de la Société de Gestion. » C’est qui la « Société de gestion ». La banque/ le broker ?
Merci pour votre réponse et votre travail
Franck
Bonjour Franck,
Effectivement, la majorité des ETF sont soit l’un soit l’autre mais il est possible que l’ETF soit les deux à la fois. La société de gestion dans ce cas est Amundi (l’émetteur de l’ETF).
Plus d’infos dans cet article : Tout sur les ETF : Définition & Comment Investir !
Bonjour Hugo, bonjour à toute l’équipe.
J’ai une question à vous poser :
Je dispose d’un PEA dans lequel figurent des ETFs.
Jusqu’au 17 octobre dernier, j’étais en possession du seul ETF obligataire pour PEA, celui d’AMUNDI, qui est désormais clos (autre support que les obligations)
Cherchant à sécuriser mon PEA, auriez-vous des informations sur l’existence présente ou future d’un nouvel ETF obligations pour PEA ?
Mes recherches restent totalement vaines sur cette question……
Autre question du coup : si pas d’ETF obligataire pour PEA, comment le sécuriser ???
MERCI Infiniment pour votre aide,
Bien à vous,
Xavier
Bonjour Xavier,
Malheureusement, il n’y a pas beaucoup d’alternatives en termes d’ETF car à ma connaissance, c’était le seul ETF obligataire disponible et qu’il n’existe pas d’ETF monétaire éligibles au PEA.
Le PEA est à la base un compte 100% actions fait pour investir sur des entreprises européennes. Donc à moins de vendre une partie de vos actifs pour les « sécuriser » sur le solde espèce ou sortir partiellement pour réinvestir sur des produits d’épargne non risqué (Cf. Les meilleurs placements sans risque), je ne vois pas vraiment d’alternatives.
Enfin, j’ajouterais que le niveau de risque dépend également de votre horizon de placement. Plus de détails dans cet article : Épargne : le guide complet pour mieux épargner
Bonjour,
Merci beaucoup pour votre article. Je constate que vous classez l’ETF obligataire disponible sur PEA.
Pourtant, je lis beaucoup d’avis négatifs sur cet ETF. Personnellement, j’ai tout de même décidé de le conserver dans mon PEA afin d’avoir une poche « obligations d’Etat »
différente de mon fonds euro (principalement investi en obligations d’entreprises).
Pourriez-vous apporter des précisions sur les raisons pour lesquelles vous avez classé cet ETF obligataire parmi les meilleurs ETF disponibles sur PEA ?
Merci par avance pour votre réponse,
Loïc
Bonjour Loïc,
Nous parlons de cet ETF dans un but de diversification de votre portefeuille et également… car c’est le seul éligible au PEA actuellement.
Concernant les avis négatifs, je peux comprendre car l’ETF sous-performe par rapport à son indice de référence. Mais malheureusement, nous n’avons pas trop le choix pour le moment…
Bonjour,
J’ai ouvert un CTO chez Trade Republic pour le choix des etf que je peux y mettre. Par contre pas top pour la fiscalité !!!
Et je compte donc ouvrir un PEA (à voir dans votre comparatif)pour profiter de sa fiscalité mais en choisissant toujours des etf (car frais minimes).
Ma question : les etf éligibles au PEA sont-ils plus ou moins performants que les etf non-éligibles au PEA.. et que je réserverai donc au CTO.
Cordialement.
Bonjour Anthony,
Non il n’y pas vraiment de différence de performances. En revanche, le PEA étant normalement limité aux actions européennes, le choix est forcément plus restreint sur un PEA que sur un CTO.
Bonjour
Est il judicieux d’avoir un etf S&p 500 et un etf msci world sur un pea?
Bonjour Diego,
Beaucoup d’entreprises du S&P500 vont aussi être dans le MSCI World, donc vous risquez une surexposition au marché américain si vous faites ce choix (qui peut être une stratégie de votre part également).
Bonjour,
Tout d’abord, merci pour vos articles qui permettent de comprendre les sujets de finance avec des mots simples.
après avoir lu vos différents articles, j’ai décidé d’acheter des ETFs dans un PEA.
Ainsi, j’ai décidé, afin de combler les « défauts » d’un ETF monde, de faire la configuration suivante:
Lyxor MSCI EMU ESG (DR)
Lyxor PEA S&P 500
Amundi ETF PEA Japan TOPIX
Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan)
Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS Acc
Quelles pondérations me suggérez vous, pour un investissement de 1000euros/mois et avec un horizon de 10 ans au moins ? Mon objectif est de faire fructifier mon capital au maximum, toutefois en ne prenant pas de risques inconsidérés .
Si ma configuration/choix des ETFs ne vous parait pas adaptée, je vous saurais gré de m’en faire une nouvelle .
Niveaux expérience sur le sujet, J’ai déjà utilisé des gestions pilotées (CEFP de Boursorama) dont j’ai été déçu et je ne souhaite pas recommencer les gestions pilotées.
J’ai aussi eu plusieurs expériences infructueuses par le passé côté Crypto, mais pour des raisons de connaissances (comme vous dites dans votre newsletter) . J’essaie aujourd’hui de repartir de zéro, et faire les choses bien cette fois..
Merci de votre réponse
Bonjour Christophe,
Je ne peux malheureusement pas vous répondre car je n’ai pas le droit de vous donner de conseils personnalisés. (Pour le moment en tous cas ;)).
Néanmoins, dans les grandes lignes, toutes les zones semblent couvertes et cela ressemble à notre exemple dans cet article, qui devrait pouvoir vous éclairer : Comment choisir ses ETF et constituer un portefeuille ?
Bonjour vos articles sont intéressants j’ai un PEA à la SG mais je ne peux pas acheter des ETF …..pourquoi ? Comment faire
Bonjour Nicole,
On ne peut pas acheter de titres qui ne sont pas européens sur un PEA. En revanche vous devriez pouvoir acheter des ETF CAC 40 par exemple.
Je vous invite à demander conseil à votre conseiller, et sinon jeter un coup d’oeil à notre sélection des meilleurs PEA. Attention, vous ne pouvez avoir qu’un seul PEA, d’où l’intérêt de bien le choisir !
Bonjour, comment savoir si un ETF aura un jour, un split (comme pour les actions) ou un compartiment B, ou autre chose du même genre?
Je pense au LQQ(680€) de Lyxor et CL2(4000€) d’Amundi. En effet, j’ai posé la question en direct au gestionnaire et je n’ai pas eu de réponse. Auriez vous un élément de réponse?
Bonjour,
C’est un choix qui revient au gestionnaire d’actifs et qui est plutôt « marketing » ou commercial. Par exemple, s’il souhaite que son ETF soit plus accessible pour les petits épargnants.
bonjour
je vous remercie pour toutes ces informations mais il y a un point que je ne comprend pas. pourquoi conseiller une assurance vie par rapport a un livret A a 3%. mon assurance vie de plus de 8 ans me rapporte jamais plus de 1.6% en fond euros et vous indiquez dans vos comparatifs des rendements moyens autour de celui du livrer A.
Le livrer A est bien moins risque non?
merci à vous.
Bonjour Kévin,
D’un point de vue performance, cela ne fait qu’un an que le livret A redevient intéressant face au fonds euros. Et encore, pas face aux meilleurs fonds euro. De plus, un livret A est plafonné à 22950€, Cf. Livret A et LDD au plafond – où placer son argent ensuite ?
D’un point de vue sécurité, le livret A fait partie de la garantie des dépôts de 100 000€ assurée par l’état en cas de faillite de la banque. Le fonds euro est également garanti par Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP) à hauteur de 70 000€. Mais avant que cette garantie ne soit utilisée, l’ACPR essayera de trouver un repreneur à l’assureur en failite.
bonjour, je trouve votre article extrêmement intéressant. je m’intéresse de près aux etfs et je regarde actuellement les etfs haut dividendes comme celui de LYXOR STOXX 30 ou Amundi mais existe-t-il le même type d’etf pour les hauts dividendes US ? je cherche aussi l’etf EXXY sur bourse direct mais impossible de trouver, il y a un équivalent ? Merci
Bonjour,
À ma connaissance, il n’y a pas d’équivalent au Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 pour le PEA en valeurs US.
Concernant l’ETF Exxy, essayez de rechercher : diversified commodities swap.
Bonjour merci d’avoir répondu à mes questions précédentes après études de vos articles je souhaite ouvrir un pea pour y investir sur un ETF S&P 500 et ouvrir une assurance vie pour y investir sur des ETF Europe avec les unités de comptes sur du long terme que pensez vous de cette stratégie ? Et ma 2eme question Est quel ETF privilégiez vous entre ces 3 ETF éligible PEA:
-FR0013412285 de Amundi
-FR0011871128 de Lyxor
– FR0011550185 de BNP qui possède le volume le plus important.
Merci d’avance pour votre réponse et merci pour vos articles de grandes qualités
Bonjour Paul,
Nous n’avons pas le droit de vous recommander un ETF en particulier car cela serait considéré comme du conseil en investissement.
Ils ont tous les trois les mêmes frais de gestion (0.15%/an) et des performances quasiment identiques (à 0.04% près) en YTD donc j’ai envie de dire peu importe.
Bonjour,
Merci pour vos articles très pédagogiques. Sauf erreur de ma part, dans la liste des ETF ci-dessus et ailleurs vous ne parlez pas de l’ETF éco-responsable iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc) ISIN : IE00B52VJ196 éligible au PEA qui constitue en partie l’assurance-vie Nalo Vert qui a mieux performé que la classique. Est-ce un oubli ? Est-ce une bonne piste d’investissement ? Cordialement.
Bonjour Franck,
L’ETF que vous citez n’est pas éligible au PEA.
bonjour, j’ai depuis longtemps plusieurs assurances vie afer asac ing passée à boursorama et spirica et un pea sur ma banque SG
les fonds garantis pour partie et des sicavs j’avais pour certaines une gestion profilée dont je suis sorti écoeuré
après vous avoir lu je vais essayer les ETFj ai 81 ans et l’avantage succéssoral est bien pour moi mais je n’ai pas envie de laisser dormir mon épargne merci de tous vos conseils si je les avais vu plus tôt ! mais où trouver un conseiller personnalisé
Bonjour,
Vous pouvez trouver de bons conseils auprès de courtiers spécialisés ou généralistes comme Linxea, Nalo ou encore Yomoni.
Bonjour,
J’investis aujourd’hui 60% sur un ETF monde et 40% sur un ETF europe pour limiter le risque de change et m’exposer davantage au marché Européen.
N’y a-t-il aucun ETF répliquant l’index MSCI qui soit totalement Hedgé ?
Je suis assez embêté par mon expo au $.
Merci !
Bonjour,
Cela existe comme le iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF (Acc). Attention néanmoins aux ETF Hedgés car ils peuvent avoir des frais de gestion plus élevés (ici le iShare est à 0.55% pa).
D’ailleurs, avec un ETFt hedgé vous êtes protégé de la fluctuation EUR/USD mais vous perdez également le bénéfice d’un taux de change avantageux. C’est un choix à faire.
Bonjour,
Je me demandais à quoi correspondait les Frais de négociation et Frais de marché lors de l’achat d’un ETF via un PEA ?
Bonjour Hugo,
Les frais de négociation = frais de passage d’ordre = frais de courtage.
Pour les frais de marchés, ils dépendent de la plateforme d’exécution de l’ordre de Bourse utilisée. Mais ils sont généralement transparents pour vous ou intégrés aux frais de gestion des ETF.
Bonjour,
Je suis actuellement expatrié au Canada avec des parts dans de nombreux ETF Blackrock. Je vais retourner en France et liquider mes placements pour des raisons de fiscalité internationale, et tout réinvestir en France.
Néanmoins je ne retrouve pas les mêmes trackers (SmallCap, Core, et midcap USA + TSX CAN). Votre liste est un bon point de départ mais j’ai beaucoup de difficultés à trouver une compagnie qui permet d’investir dans ces ETF sur un PER et sur un PEA.
Avez vous des suggestions ?
Bonjour,
Vous devriez trouver votre bonheur dans ces articles : Quels sont les meilleurs PEA ? & Quels sont les meilleurs PER ?
Bonsoir,
Si je comprends bien nous pouvons investir dans des etfs d’actions usa ou autres pays via un CTO …. Jusqu’ici ok ,mais si je prends un etf lyxor MSCI World par exemple ou encore lyxor NEW ENERGY ESG qui possèdent des actions étrangers dans leur panier, quelle est la fiscalité ur les dividendes et les plus values,étant donné que le domicile du fond de trouve en France et que nous possédons pas ou une partie des actions du panier ? Qui paye ?
Au passage vos articles sont au top !!!
cordialement
Bonjour Didier,
Merci pour votre commentaire !
En fait, la fiscalité d’un ETF est transparente pour vous et dépend uniquement de l’enveloppe d’investissement que vous utilisez, cf. Trading & Fiscalité : comment éviter l’impôt ?
Bonsoir,
Vos articles sont de qualités ,je suis néophyte et j’apprends pas mal grâce à vous. Cependant, j’aimerais savoir pour l’équilibre de mon portefeuille pea 40% ( sécuritaire) et 60% ( risqué) , je cherchais pour la partie sécuritaire des etfs a faibles volatilités autres que les etfs
obligataires euro . Vers devrais-je aller selon vous ?
Bonjour Didier,
Ravis de savoir que nos articles vous sont utiles !
Vous pouvez éventuellement regarder du côté des ETF monétaires, qui sont peu volatils mais je n’en ai pas trouvé éligibles au PEA.
Bonjour,
Tout d’abord, merci pour vos articles clairs et de qualités !
Cependant j’ai une question sur les ETF via un PEA .
Si je prends un ETF S&P 500 sur un CTO Trade Republic avec des frais de 0,1 par exemple, sachant que je peux programmer mes investissements et donc ne payer aucun autres frais.
Alors que sur mon PEA un ETF S&P 500 a plus de frais en général et j’aurais des frais a l’achat mais j’aurais une meilleur fiscalité a la revente.
Est-ce que le PEA est encore si avantageux sur le long termes ?
J’espère avoir été assez clair
Merci pour vos conseils !
Bonjour Romain,
Il faudrait faire des simulations mais je pense que le PEA l’emporte sur le long terme grâce à sa fiscalité plus avantageuse. Bien sûr, l’idéal serait de trouver un ETF éligible au PEA avec le même niveau de frais annuels car ce sont eux qui ont le plus d’impact sur la durée.
Effectivement, c’est une bonne question.
Et concernant les frais d’achat, au final ils sont dilués dans le temps et certains courtiers prennent moins que les 0,5% maximum autorisés par la Loi, cf. Les meilleurs PEA : Comparatif 2023
Bonjour, après lecture de vos articles je complète l’article ci-dessus.
Vous dites : Un ETF World, qui investit dans le monde entier est un bon ETF pour commencer en toute simplicité.
Mais dans un autre article vous expliquez :
Les inconvénients des ETF World (Amundi MSCI World/PEA/actions à long terme) : malgré les 1 500 entreprises qui le composent, la diversification des ETF World est imparfaite :
-66% des actions du MSCI World sont américaines : risque géopolitique élevé concentré sur les Etats-Unis, et risque de change important avec le Dollar.
-et les GAFAM = 10% de l’indice qui fait peser un risque de concentration non négligeable (position des entreprises remises en question)
-et le MSCI World exclut les pays émergents.
Dans ce cas ne faudrait-il pas plutôt choisir, aujourd’hui, des ETF obligataires ? comme par exemple : Lyxor Core STOXX Europe 600 et Lyxor PEA S&P 500 ?
Merci pour vos conseils.
Bonjour,
Un ETF MSCI World reste une façon simple de bien diversifier son portefeuille même si cette diversification reste imparfaite, ce que nous devions mentionner.
Les ETF Obligataires vont surement profiter de la remontée des taux. Cela peut donc être intéressant, d’autant plus pour avoir différents types d’instruments financier.
Par contre; j’ai peut-être mal compris votre question mais les ETF Stoxx Europe 600 et S&P 500 ne sont pas des ETF obligataires.
Pour aller plus loin, je vous conseille cet article : Comment choisir ses ETF et constituer un portefeuille ?
Bonjour,
.
j’ai un objectif sur le long terme pour profiter des intérêts composés. Je souhaite ouvrir un Pea avec 1 ou 2 ETF ( World + EM ? ). Je vais investir 2000 euros en mise de départ puis j’aimerais y verser 200 euros tous les mois. ( puis faire un peu la « morte » pendant des années
Il y a t’il des banques ou courtiers qui facilitent le DCA automatisé sans trop de frais ? et concrètement comment profiter des intérêts composés ? je bloque sur ce point.
Merci beaucoup par avance,
Bonjour Marion,
Je vous conseille ces articles qui pourraient vous éclairer : Comment investir 50, 100 ou 500 € ? et Comment investir 1000 à 5000 € ?
Malheureusement l’etf Lyxor LU0908501058 a changé et ne correspond plus à ce qui est indiqué.
Bonjour Greg,
Nous avons mis à jour l’article.
Effectivement, cet ETF a changé de nom et d’indice de référence, merci de l’avoir signalé !
Bonjour,
merci beaucoup pour toutes ces informations. C’est une grande aide.
J’ai un mal fou à trouver un ETF éligible au PEA, répliquant le S&P500 avec distribution des dividendes. Ils sont tous capitalisants
Avez-vous un ETF de ce type en tête?
Si la réponse est non, peut-être un ETF Dist, répliquant le Dow Jones, NASDAQ 100?
Merci pour votre réponse,
Bonjour Eddy,
Après quelques recherches, il semble que les seuls ETF éligibles au PEA réellement distribuant sont uniquement sur la zone Euro : CAC 40, DAX, Europe 600 thématique (food, chemicals, construction, etc…). Que ce soit chez Amundi ou Lyxor. Rien d’étonnant cela dit car il est impossible de recevoir directement des dividendes en USD sur un PEA.
Pour investir sur des ETF S&p 500 il faudra donc passer par un compte-titre ordinaire et pour trouver le plus adapté à vos besoins, je vous invite à consulter notre comparatif des meilleurs plateformes de trading
Bonjour et merci pour vos articles. En suivant vos conseils j’ai ouvert un PEA chez Fortuneo, mais je ne vois pas d’ETF disponibles via leur outil de recherche de fonds.
Est-ce une erreur?
merci beaucoup
Claire
Bonjour Claire,
Il est possible que ce soit une erreur, voici la marche à suivre : aller dans « Accès Marché » puis « Trackers » et cocher « PEA »
Vous pouvez également essayer de rechercher les codes ISIN des ETF disponibles ici : https://finance-heros.fr/etf-pea/
N’hésitez pas à nous partager votre retour d’expérience !
Bonjour,
Vos articles sont pertinents, passionnants. Ils enrichissent, même sans argent
Sur un journal, je lis qu’il faudrait investir sur l’indépendance énergétique afin de remplacer le gaz et le pétrole ? Est-ce une bonne idée ? Si oui, n’est-ce pas trop tard ? Dans ce domaine, il y a t-il des actions meilleures que d’autres, ou un ETF pour le PEA ? Merci.
Bonjour Nickie,
Encore merci pour vos compliments, j’espère que vous enrichissez vos proches en partageant nos articles
Même si je ne peux pas vous donner de conseil d’investissement précis, je vais vous partager ma conviction : il est selon moi primordial d’investir sur la transition écologique et le développement durable.
A mon avis, il n’est pas trop tard car de nombreuses innovations sont en développement, je pense par exemple au eFuel de Porsche, et de nombreux Etats poussent leurs contribuables à passer à la voiture électrique.
Je ne peux pas vous conseiller d’actions directement mais oui, il existe des ETF qui suivent des entreprises œuvrant pour la transition écologique comme le Lyxor New Energy par exemple. D’autres ETFs ESG sont trouvables ICI
Bonjour
je suis néophyte en la matière. J’ai besoin d’une précision, pourquoi dans la liste de vos ETF il y a des frais de gestion, et qui les ponctionne ?
merci
Bonjour Christophe,
Pour répliquer un indice, il n’y a pas de secrets, une société de gestion (Amundi par exemple) doit acheter et vendre les actions des titres qui composent l’indice en question.
En gérant par la même occasion les flux d’investisseurs qui entrent et qui sortent.
Et comme tout travail mérite salaire, ils perçoivent des frais. Mais qui restent bien moindres que des fonds.
Bonjour, je souhaite bénéficier de la défiscalisation sur les gains au bout de 5 ans d’ouverture de mon PEA. Cela dit, je me demande si cette défiscalisation s’opère sur l’ETF SP500, sachant que les entreprises sont américaines et non européennes. Pouvez-vous m’éclaire sur ce sujet s’il vous plaît?
Bonjour Alexandre,
Les taxes s’appliquent sur le fait que vous êtes résident français, et non sur le fait que ce soit des entreprises américaines. Donc si vous êtes résident français et que vous investissez sur un ETF via votre PEA, vous bénéficierez de l’avantage fiscal lié à votre PEA.
Bonjour,
Est-ce que c’est possible s’il vous plaît de détailler deux exemples de portefeuille d’ETFs éligibles au PEA ?
– Un pour le long terme
– Un pour le court terme
Bien à vous,
Bonjour,
Nous vous conseillons de consulter notre article : https://finance-heros.fr/meilleur-etf/
Pour le court terme, il vous faudra inclure des ETF obligataires par exemple.
Merci et bravo pour vos remarques et commentaires.
Vous indiquez votre top 5 des ETF PEA, mais pourriez-vous y préciser la répartition en pourcentage et votre argumentation liée.
Bonjour,
Cela dépend de votre patrimoine et de la complexité que vous êtes prêt à gérer. Pour faire simple, je privilégierai le MSCI World et, dans une moindre mesure, le MSCI EM.
Bonjour Hugo,
Vous êtes le co-fondateur de l assurance vie Nalo? sur lequel j investis
Votre avis le nouveau courtier Trade Republic bientot ?
Bravo pour votre site
Bien cordialement
Bonjour Stéphane,
Merci pour votre message.
En effet, j’ai participé à la création de l’assurance-vie Nalo
Nous n’avons pas encore testé Trade Republic, mais c’est sur notre liste !
A bientôt,